BIS prévoit 15 CBDC de détail et 9 CBDC de gros d'ici 2030

La Banque des règlements internationaux (BRI), sur la base d'une enquête auprès de 86 banques centrales, prévoit que d'ici 2030, il y aura 15 monnaies numériques de banque centrale de détail et neuf monnaies numériques de banque centrale de gros (CBDC).

Les banques centrales soutiennent de plus en plus les CBDC

Selon le rapport, 93 % des banques centrales étudient la CBDC et plus de 50 % des banques centrales ont commencé à développer vigoureusement la CBDC, notamment en créant des projets pilotes.

Source : Banque des règlements internationaux

Alors que seuls quatre pays – le Nigeria, la Jamaïque et les Bahamas – ont émis des CBDC de détail, la BRI a noté que d'autres grandes banques pourraient emboîter le pas, puisque 18 % des 86 banques interrogées ont déclaré qu'elles pourraient bientôt émettre des monnaies numériques nationales de détail.

Pendant ce temps, les grandes banques de pays comme le Royaume-Uni, le Pérou, l'Inde, le Canada et la Banque centrale européenne étudient activement la possibilité d'émettre des versions numériques de leurs monnaies nationales.

De plus, la BRI a noté que la popularité croissante des crypto-monnaies semble être un facteur important qui suscite l'intérêt de la banque centrale pour les CBDC.

"Près de 60% des banques centrales interrogées ont déclaré que l'avènement des actifs cryptographiques et des pièces stables avait accéléré leur travail sur les CBDC."

BIS loue les mérites de la CBDC

Le rapport met également en évidence les multiples avantages des stablecoins. Il a noté qu'une CBDC de détail augmenterait l'inclusion financière et l'efficacité des paiements, tandis qu'une CBDC de gros améliorerait les paiements transfrontaliers.

Une CBDC compléterait le système de paiement plus rapide (FPS) actuellement en place, a déclaré la BRI, ajoutant que plus de 80% des banques centrales pensent qu'il pourrait être utile d'avoir à la fois un FPS et une CBDC.

Source : Banque des règlements internationaux

"De par leur conception, les FPS et les CBDC de détail pourraient atteindre des objectifs similaires, tels que l'amélioration de l'inclusion financière et la facilitation de paiements nationaux et transfrontaliers plus rapides et plus efficaces. En outre, ils seraient tous deux en mesure de favoriser une innovation plus large et de renforcer la concurrence, augmentant ainsi Disponibilité et accessibilité de produits et services de paiement moins chers."

Cependant, la BRI a noté des défis au développement des CBDC, tels que l'incertitude quant à la base juridique pour l'émission de telles monnaies numériques.