Prêt basé sur la blockchain : le protocole AAVE simplifie la DeFi

Auteur : Uniera, medium Traduction : Shan Ouba, Jinse Finance

Les avancées technologiques ont fait émerger un nouveau mode de traitement financier : les protocoles DeFi (Decentralized Finance) basés sur la technologie blockchain. L'un des aspects clés de cette révolution financière est la possibilité d'obtenir des prêts directement sur la blockchain de manière rapide, sécurisée et transparente. Parmi les différents protocoles DeFi disponibles, AAVE s'impose comme une alternative accessible et conviviale.

Dans cet article, nous explorons le fonctionnement des prêts sur la blockchain et montrons comment le protocole AAVE rend cette tâche simple et efficace. Si vous êtes curieux d'obtenir un prêt en utilisant des actifs cryptographiques ou si vous souhaitez en savoir plus sur les possibilités de DeFi, lisez la suite pour savoir comment vous pouvez faire vos premiers pas dans cet espace innovant.

Nous illustrerons le processus de prêt sur la blockchain par une analogie avec un prêteur sur gages traditionnel et soulignerons les avantages d'utiliser AAVE comme plateforme de prêt. De plus, nous discuterons des risques liés à ce type de prêt et de la manière de les atténuer.

Si vous avez entendu parler de la finance centralisée dans le passé mais que vous n'avez pas exploré toutes ses opportunités, cet article est pour vous. Préparez-vous à plonger dans le monde des prêts décentralisés et découvrez comment le protocole AAVE peut révolutionner vos transactions financières.

Beaucoup de gens sont sceptiques quant à l'utilisation des protocoles DeFi pour obtenir des prêts directement sur la blockchain, mais de nos jours, c'est devenu une tâche relativement simple. Aujourd'hui, il existe de nombreux protocoles DeFi avec des interfaces conviviales qui peuvent sans aucun doute rivaliser avec les principaux produits financiers centralisés, dont l'un est AAVE.

**Comment fonctionnent les prêts sur AAVE ? **

C'est simple à utiliser, c'est semblable à un prêteur sur gage. Vous y allez et laissez une montre de 2 000 $ en garantie. Le prêteur sur gage vous prête alors 1 500 $. À votre retour, vous devrez rembourser le montant emprunté plus les intérêts et récupérer votre montre.

La situation est similaire en ce qui concerne les crypto-monnaies. L'actif que vous accepterez comme garantie pour le protocole, généralement WBTC, ETH, etc. L'opération sera toujours surdimensionnée. Par exemple, si vous laissez l'équivalent de 2 000 $ en garantie, vous aurez environ 1 600 $ disponibles pour emprunter, qui pourraient être en pièces stables ou en d'autres actifs, selon votre stratégie.

Vous gagnez en fournissant 2 000 $ et en empruntant 1 600 $ avec intérêts.

** Quels sont les risques ? **

Les actifs que vous offrez peuvent fluctuer. Par exemple, si vous fournissez 2 000 $ d'ETH et qu'en raison de la volatilité, la valeur de cette garantie chute à 1 700 $, votre opération sera liquidée. Lorsque la garantie atteint un seuil minimum, une pénalité de liquidation est encourue. Par conséquent, il est important de surveiller les opérations pour maintenir des marges saines. Avant d'être liquidé, vous pouvez ajouter plus d'ETH en garantie pour maintenir l'opération en cours. Dans ce cas, le risque serait d'être liquidé et payé.

Dans quelles circonstances les prêts sont-ils intéressés ?

En utilisant l'ETH comme exemple, disons que vous avez besoin de 1 000 $ pour une urgence, mais que vous avez 2 000 $ d'ETH et que vous êtes optimiste quant au marché. Vous ne voulez pas vendre votre ETH pour le moment. Ainsi, vous fournissez 2 000 $ d'ETH et empruntez 1 000 $ en stablecoins. Si l'ETH s'apprécie et que la valeur de l'ETH fourni (valeur à l'origine de 2 000 $) double pour atteindre 4 000 $, vous remboursez simplement les 1 000 $ empruntés plus les intérêts pour récupérer votre ETH, qui vaut maintenant 4 000 $.

**Comment obtenir un prêt en utilisant le protocole AAVE ? **

Maintenant que vous comprenez le mécanisme de prêt dans les protocoles DeFi, suivons le guide étape par étape pour obtenir un prêt.

1. Visitez le site Web de l'AAVE.
2. Connectez votre portefeuille dans le coin supérieur droit, comme indiqué ci-dessous :

3. Sur l'écran ci-dessous, vous verrez à gauche les actifs que vous pouvez offrir en garantie et à droite, les actifs que vous pouvez emprunter.

4. Sélectionnez l'actif que vous souhaitez offrir en garantie et cliquez sur Fournir. Ensuite, sélectionnez la quantité que vous souhaitez offrir et approuvez la transaction, comme indiqué dans l'image ci-dessous.

4. Sélectionnez l'actif que vous souhaitez emprunter sur la droite, cliquez sur "Emprunter", sélectionnez le montant que vous souhaitez emprunter et approuvez la transaction.

Toutes nos félicitations! Vous avez maintenant fourni des garanties et effectué votre premier prêt directement sur la blockchain.

En clarifiant la fonction des prêts sur la blockchain et en utilisant le protocole AAVE comme exemple, nous espérons vous fournir une perspective claire et compréhensible sur les possibilités de DeFi. Vous êtes maintenant prêt à explorer ce monde fascinant par vous-même.

Avec l'émergence de protocoles DeFi de plus en plus conviviaux et complexes, la finance décentralisée gagne clairement du terrain et concurrence à armes égales les produits financiers centralisés. AAVE n'est qu'une des nombreuses options disponibles, chacune offrant des opportunités uniques pour maximiser votre potentiel financier.

N'oubliez pas de gérer les risques encourus car si les prêts blockchain peuvent avoir des avantages importants, il est crucial de surveiller la volatilité des actifs et de maintenir une marge saine pour éviter les liquidations inutiles.

Au fur et à mesure que vous progressez dans ce voyage, développez des stratégies et explorez de nouvelles opportunités, restez au courant des changements et des innovations qui façonnent le marché de la crypto-monnaie.

Maintenant que vous avez les outils, les connaissances et la confiance nécessaires pour vous lancer dans votre parcours de prêt blockchain, nous vous souhaitons du succès dans vos transactions et vous encourageons à tirer pleinement parti de DeFi. Faites partie de la révolution financière et découvrez un nouveau monde de liberté et d'autonomie financières.