Le projet de loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques se heurte à des obstacles au Sénat américain

Auteur : CASEY WAGNER, Blockworks ; Compilateur : Songxue, Jinse Finance

Les sénateurs Elizabeth Warren (D-Mass.) et Roger Marshall (R-Kansas) ont réintroduit leur projet de loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent après des mois de retards en raison d'un manque de coparrains.

Cette fois, ** le projet de loi met davantage l'accent sur le ciblage des membres individuels de l'industrie, tels que les mineurs et les validateurs. **

** La loi de 2023 sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques vise à mettre les "acteurs de la crypto-monnaie" (définis dans la loi comme les fournisseurs de portefeuilles, les mineurs et les validateurs) en conformité avec les exigences de conformité des institutions financières. ** **Si le projet de loi est adopté, ces entités devront déposer des rapports pour toute transaction supérieure à 10 000 $ et signaler toute activité pouvant suggérer du blanchiment d'argent ou de l'évasion fiscale. **

** Les opposants au projet de loi soutiennent que ces acteurs n'ont pas la capacité de se conformer à ces exigences et que cela entraverait leur capacité à faire des affaires. **

"Le traitement de ces entités selon les normes des plus grandes banques, des fonds spéculatifs et des émetteurs d'argent exercera une pression de conformité inutile sur eux, étouffera l'innovation, entravera la croissance de l'industrie et forcera les activités de délocalisation vers des juridictions dont la sécurité et la réglementation sont insuffisantes", a déclaré la Chambre de commerce numérique. a écrit dans un communiqué, en violation de la législation.

** Le projet de loi oblige également toute personne détenant plus de 10 000 $ en crypto-monnaie sur un compte en dehors des États-Unis à le signaler au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). **

Warren et Marshall ont présenté pour la première fois une version du projet de loi à la fin de la dernière session du Congrès, mais le texte n'a jamais été soumis au comité. Le couple a recruté les sens. Joe Manchin, un démocrate de Virginie-Occidentale, et Lindsey Graham, un républicain de Caroline du Sud, comme coparrains du projet de loi révisé.

La loi de 2023 sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques est similaire à la loi de 2023 sur le renforcement de la sécurité nationale des actifs cryptographiques, qui a été présentée au Sénat début juillet. Ce dernier projet de loi bénéficie également d'un soutien bipartite, avec les Rhode Island Sens. Jack Reed, les démocrates de Virginie Mark Warner, les républicains du Dakota du Sud Mike Lowndes et le sénateur républicain de l'Utah initié par T. Romney.

** Le projet de loi de Reed met davantage l'accent sur DeFi et place DeFi sous la loi existante sur le secret bancaire et les exigences de sanctions. Les efforts de Warren et Marshall se concentrent sur la redéfinition de "l'institution financière" et l'inclusion des crypto-monnaies dans cette catégorie. **

Les deux projets de loi ont été envoyés au Comité sénatorial des banques, du logement et des affaires urbaines, mais aucun ne devrait être examiné.