Vulgarisation scientifique sur la chaîne OKLink (1) : Explication détaillée de la solution anti-blanchiment KYT

Auteur original : Jason Jiang

Avec le développement rapide de l'industrie et l'attention continue de la supervision, le domaine des actifs virtuels s'accélère dans l'ère de la conformité. En réponse au risque de blanchiment d'argent sur la chaîne d'actifs virtuels, Okey Cloud Chain a précédemment lancé une solution technologique de conformité Onchain AML pour aider l'industrie à se développer de manière saine et ordonnée. Dans la solution anti-blanchiment Onchain AML, de nombreuses personnes ont prêté attention à un concept quelque peu inconnu mais très important : KYT (Know Your Transaction).

Alors, qu'est-ce que le KYT ? Pourquoi la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs virtuels nécessite-t-elle KYT ?

1. Apprendre à connaître KYT pour la première fois

En évoquant la lutte contre le blanchiment d'argent, beaucoup de gens pensent d'abord au KYC (Know Your Customer). Mais avec l'essor de la technologie de conformité, KYT devient le centre d'intérêt des institutions financières.

Le soi-disant KYT fait référence au processus utilisé par les institutions financières pour surveiller et suivre les transactions financières pour les activités frauduleuses ou suspectes. KPMG a précédemment proposé dans les "Perspectives d'avenir du secteur bancaire" que l'objectif de la lutte contre le blanchiment d'argent à l'avenir devrait passer du respect des règles KYC à la gestion et au contrôle actifs des risques découlant du traitement de transactions potentiellement suspectes. La clé du contrôle actif des risques de transaction est KYT.

La principale différence entre KYC et KYT est que le premier accorde plus d'attention à l'identité statique d'un individu/institution spécifique, tandis que KYT accorde plus d'attention au processus de transaction dynamique des entités liées. Pour donner un exemple inapproprié, si KYC est considéré comme une image qui n'enregistre qu'un moment précis lors de la prise de vue, alors KYT est comme une diffusion en direct en ligne qui ne se termine jamais, non seulement vous pouvez voir l'état actuel, mais aussi vous pouvez regarder le direct processus de diffusion.

Bien sûr, KYC et KYT ne sont ni l'un ni l'autre, et de nombreux experts internationaux en technologie réglementaire et réglementaire préfèrent considérer KYT comme l'avenir de KYC. L'application de KYT sur la base de KYC peut être plus adaptée à la tendance actuelle de développement de la finance numérique.

2. KYT et transactions d'actifs virtuels

Dans le domaine financier traditionnel, KYT est un élément positif à ce stade, mais dans les transactions d'actifs virtuels, KYT est devenu une nécessité pour faire face aux risques.

Tout comme nos téléphones mobiles peuvent désormais identifier automatiquement si un appel entrant est un appel frauduleux, avec la diversification des interactions en chaîne et les opérations quotidiennes fréquentes des utilisateurs, les transactions en chaîne doivent également être détectées. Après tout, tous ceux qui participent à l'écologie de la chaîne espèrent que leurs transactions sont sûres, et personne ne veut être exposé à des risques.

KYT est notre arme pour faire face aux risques des transactions sur la chaîne : il peut nous aider à identifier s'il peut y avoir des risques tels que le phishing, la fraude et le vol dans chaque transaction sur la chaîne, et il peut également prendre automatiquement des mesures efficaces pour isoler les risques tout en surveillant les risques. N'est-ce pas « un sentiment constant de sécurité » ?

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La raison pour laquelle KYT est si adapté aux scénarios de trading d'actifs virtuels est que le monde de la chaîne accorde plus d'attention aux transactions qu'aux identités. Plus important encore, la technologie de grand livre distribué utilisée par Bitcoin et les actifs virtuels grand public nous permet d'avoir un « œil voyant » : chaque adresse sur la chaîne et tous leurs enregistrements de transaction sont ouverts et transparents et ne peuvent pas être modifiés. Un comportement de transaction suspect, des adresses de transaction sur le dark web, ses adresses associées, les enregistrements KYC d'une adresse sur l'échange et d'autres informations peuvent nous aider à relier l'adresse sur la chaîne à l'entité correspondante, afin de mieux respecter la conformité réglementaire et la gestion des risques exigences pour les utilisateurs, les institutions financières et les VASP.

3. Quels sont les avantages du KYT fourni par Onchain AML ?

À l'heure actuelle, de nombreuses entreprises technologiques du monde entier ont lancé des solutions KYT. Par rapport à cela, quels sont les avantages du produit de surveillance des transactions KYT d'Okey Cloud Chain ?

La validité de KYT est d'abord étroitement liée aux capacités de données sous-jacentes et aux capacités d'étiquette d'adresse. En août 2023, OKLink couvrait plus de 170 réseaux de chaînes de blocs dans le monde, collectait plus de 1 000 To de données sur la chaîne et comptait plus de 3,4 milliards d'étiquettes d'adresse et près de 70 millions d'étiquettes d'adresse noires et grises. Basé sur une telle capacité d'analyse de données et une bibliothèque de balises d'adresse, le KYT d'Okey Cloud Chain peut relier les adresses de transaction d'actifs virtuels avec des organisations du monde réel, des entités sanctionnées et des événements malveillants, aidant les VASP et les institutions financières à comprendre l'identité et l'état des transactions des clients.

Deuxièmement, pour les institutions financières et les VASP, la surveillance continue et en temps réel des transactions est la clé pour découvrir les risques potentiels de blanchiment d'argent. Par conséquent, pour évaluer les avantages et les inconvénients d'un produit KYT, en plus des capacités de base sous-jacentes, le "temps réel" et la "durabilité" sont deux autres dimensions importantes.

Toute technologie de surveillance ne peut pas être complètement en temps réel, mais elle peut réduire le délai autant que possible - l'amarrage de l'API KYT d'Okey Cloud Chain démarrera la surveillance des transactions, et chaque transaction peut être rapidement détectée en 100 millisecondes. niveau dans l'industrie.

En termes de surveillance continue, la découverte des transactions suspectes et l'analyse des risques de transaction est la priorité absolue. Lorsqu'il est constaté qu'il y a une interaction avec des adresses de risque externes telles que le phishing, la fraude et le vol, ou déclenche les règles de configuration des risques précédemment définies par l'utilisateur, le produit KYT d'Okey Cloud Chain peut générer automatiquement une alerte précoce et rejeter ou geler les transactions suspectes compte et d'autres mesures pour réduire le risque d'être attaqué. De plus, une détection régulière des risques peut être effectuée sur les principales adresses de dépôt et de retrait afin de réduire davantage les nouveaux risques potentiels.

Il est prévu que le marché KYT croîtra à un taux de croissance composé de 14,5 % de 2021 à 2026, et la demande de KYT sur le marché des actifs virtuels sera plus forte avec l'amélioration de son propre taux de conformité et d'innovation. Surtout avec l'adoption généralisée de la règle de voyage du GAFI, et Hong Kong et d'autres régions introduisant progressivement la lutte contre le blanchiment d'argent dans le champ de la surveillance, les institutions financières et les VASP devront inévitablement compléter la diligence raisonnable KYC via KYT pour répondre aux exigences réglementaires pour Exigences de conformité VASP.

OKLink est sur le point de lancer le prochain article : Découvrez l'histoire derrière l'adresse, KYA que vous devez savoir