L’opération anti-blanchiment d’argent de Hong Kong arrête plus de 400 utilisateurs de crypto-monnaie

La monnaie virtuelle est devenue de plus en plus un moyen important de blanchiment d'argent. La police de Hong Kong a récemment annoncé un record en matière de lutte contre le blanchiment d'argent depuis août, en arrêtant 458 personnes, impliquant plus de 470 millions de dollars de Hong Kong en fonds. Parmi eux, de nombreux cas concernaient de la monnaie virtuelle. .

Alors que Hong Kong promeut vigoureusement le développement de l’écosystème Web 3.0, les actifs virtuels sont également devenus le centre de l’attention des autorités de régulation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. D'une part, Hong Kong a lancé un nouveau système de licence pour les échanges d'actifs virtuels et, d'autre part, a formulé des mécanismes de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment la diligence raisonnable en matière de clientèle, la tenue de registres, la soumission régulière d'informations financières, les informations sur les utilisateurs. inscription, etc

Dans les affaires liées à la lutte contre le blanchiment d'argent, de nombreuses personnes ont été arrêtées pour avoir contribué au blanchiment d'argent criminel sans le savoir. Les initiés du secteur vous rappellent de faire attention à ne pas vous faire tirer dessus. Veuillez protéger votre carte d'identité, votre carte bancaire et autres informations privées, et soyez prudent. lors de l'échange de monnaie légale et de monnaies virtuelles, il est recommandé de négocier sur des bourses d'actifs virtuels conformes aux normes locales.

La police de Hong Kong réprime le blanchiment d'argent, impliquant plus de 13 milliards de yuans

Récemment, la police de Hong Kong a lancé une opération de lutte contre le blanchiment d'argent, arrêtant 458 personnes soupçonnées de blanchiment d'argent et personnes liées, impliquant 314 cas de blanchiment d'argent, pour un montant total de 470 millions de dollars de Hong Kong, et intercepté avec succès plus de 16 millions de dollars de Hong Kong. Dollars de Kong en produits du crime.

Selon la police, un groupe criminel a incité les victimes à vendre leurs comptes bancaires à des fins de blanchiment d'argent au prix de 300 à 1 500 dollars de Hong Kong. D’octobre de l’année dernière à juin de cette année, le groupe a blanchi jusqu’à 110 millions de dollars de Hong Kong issus du crime en achetant et en vendant des crypto-monnaies.

Selon les douanes de Hong Kong, les douanes de Hong Kong ont détecté avec succès une affaire de blanchiment d'argent le 8 août, impliquant un montant total de près de 900 millions de dollars de Hong Kong.

Depuis cette année, la police de Hong Kong a renforcé ses efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et détecté de nombreux cas de blanchiment d'argent. Selon des rapports et des statistiques publics, près de 10 cas de blanchiment d'argent impliquant plus de 100 millions de dollars de Hong Kong ont été détectés cette année, et le montant impliqué a dépassé 13 milliards de dollars de Hong Kong.

Dans les affaires de blanchiment d’argent, les monnaies virtuelles ont été utilisées dans de nombreux cas, et les techniques émergent également à l’infini.

Dans une affaire de blanchiment d'argent dépassant 600 millions de dollars de Hong Kong annoncée par les douanes de Hong Kong, un groupe criminel a utilisé une plateforme d'échange de monnaie virtuelle à l'étranger pour convertir la monnaie virtuelle en monnaie légale, puis a transféré les fonds criminels via des comptes bancaires traditionnels.

Dans une autre affaire, le suspect a d'abord collecté de l'argent avec une carte bancaire, puis a acheté de l'or et des montres de luxe à Hong Kong et les a revendus, puis a utilisé l'argent de la revente pour acheter de la monnaie virtuelle à des fins de double blanchiment. Dollars de Hong Kong.

En mai de cette année, les douanes de Hong Kong ont démantelé un groupe de blanchiment d'argent d'un montant total de 3,5 milliards de dollars de Hong Kong. Le groupe a ouvert un certain nombre de sociétés à Hong Kong, a reçu des fonds non identifiés de plateformes étrangères de négociation de devises virtuelles, etc., puis les a transférés. entre les comptes bancaires de différentes sociétés. S'envoyer de l'argent entre eux à des fins de blanchiment d'argent.

En raison des caractéristiques de la monnaie virtuelle telles que la décentralisation et l’anonymat, la monnaie virtuelle est devenue de plus en plus un moyen important pour les criminels.

Guo Zhihao, directeur du département des affaires juridiques de l'économie numérique du cabinet d'avocats Beijing Yingke (Shenzhen), a déclaré que la monnaie virtuelle présente les caractéristiques d'un anonymat relatif, d'une liquidité élevée et d'une décentralisation, et peut facilement devenir un outil de blanchiment d'argent. Les criminels transféreront l'argent volé sur le compte du vendeur via des transactions OTC sur la plateforme ou des transactions privées, etc. Après l'avoir reçu, ils le convertiront en monnaie légale via des transactions OTC, des banques clandestines, des transactions privées, etc. Certains criminels utiliseront également Mélange de devises : l'utilisation d'un appareil permettant de mélanger des pièces de monnaie a considérablement accru la difficulté pour la police de résoudre l'affaire.

Selon les analystes du secteur, le blanchiment d'argent, la fraude, les systèmes pyramidaux et les jeux de hasard sont les quatre formes les plus courantes de délits liés à la monnaie virtuelle, et plus de la moitié des délits liés à la monnaie virtuelle sont liés au blanchiment d'argent. Selon des statistiques incomplètes, plus de 60 % des fonds frauduleux dans les télécommunications sont finalement blanchis via la monnaie virtuelle.

Le transfert d'actifs virtuels dépassant 8 000 HK$ nécessite un enregistrement KYC

Hong Kong était autrefois un paradis pour le blanchiment d'argent en raison de son faible taux d'imposition et de l'absence de contrôle des changes. Depuis l'année dernière, Hong Kong a renforcé sa répression contre le blanchiment d'argent. De nombreux gangs criminels blanchissant de l'argent ont été arrêtés. Hong Kong a également introduit des mesures pertinentes lois anti-blanchiment d'argent. Certaines qui ne respectent pas la loi sont considérées comme du blanchiment d'argent. Les entreprises qui fournissent des installations sont condamnées à de lourdes amendes.

Le 15 août de cette année, la succursale de Hong Kong de la banque suisse EFG a été condamnée à une amende de 16 millions de dollars de Hong Kong par l'Autorité monétaire de Hong Kong pour violation de l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (ci-après dénommée « l'ordonnance sur le blanchiment d'argent). ").

L'ordonnance contre le blanchiment d'argent est officiellement entrée en vigueur en 2018. Après que Hong Kong a annoncé son adoption du Web3.0 en octobre de l'année dernière, Hong Kong a lancé l'ordonnance de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (amendement) applicable au Champ Web3.0 en décembre. Projet" (ci-après dénommé le "Projet de loi modificatif"), l'amendement entrera en vigueur le 1er juin 2023, et le nouveau système de licence pour les échanges d'actifs virtuels "Directives applicables aux opérateurs de plateformes de négociation d'actifs virtuels " entrera également en vigueur.

Le « Projet de loi d'amendement » stipule que les personnes engagées dans le secteur des échanges d'actifs virtuels doivent demander une licence auprès de la Securities Regulatory Commission, et que les personnes concernées doivent répondre aux critères d'aptitude et de compétence et se conformer aux dispositions de la loi « Anti-Money ». Ordonnance sur le blanchiment d'argent", y compris la conduite de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, la tenue de l'enregistrement et la conservation des actifs des clients, etc. En outre, les bourses sont tenues de soumettre régulièrement leurs comptes et informations financières à la Securities and Futures Commission.

Avant que le système mentionné ci-dessus ne soit sur le point d'entrer en vigueur, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières a mis à jour le 25 mai les « Lignes directrices pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme », exigeant que les institutions de transfert de fonds obtiennent et enregistrent l'expéditeur et le bénéficiaire avant de transférer des actifs virtuels dépassant HK. 8 000 $ Des données, notamment le nom, les informations de naissance, l'adresse, le numéro d'identification du client de l'expéditeur et du destinataire, ainsi que des informations supplémentaires telles que l'adresse IP ainsi que l'horodatage associé, les données de géolocalisation et le numéro d'identification de l'appareil, sont également requises.

Les lignes directrices énumèrent également les utilisations possibles des entreprises d'actifs virtuels dans le processus de blanchiment d'argent, notamment le stockage des produits du crime sous forme d'actifs virtuels et l'utilisation de technologies de superposition propres aux actifs virtuels, telles que le dépouillage en chaîne et le saut de chaîne pour le blanchiment d'argent. Les portefeuilles non dépositaires, les échanges d'actifs virtuels décentralisés, les plateformes peer-to-peer, etc. sont particulièrement attractifs pour les criminels ou les blanchisseurs d'argent.

Selon certaines informations, les « Directives pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme » s'appliquent aux institutions agréées et aux fournisseurs de services d'actifs virtuels agréés par la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières. Elles ont été formulées pour la première fois en 2012 et ont été révisées six fois. La nouvelle révision sera en 2024 À compter du 1er janvier.

En outre, Hong Kong augmente également ses investissements dans la coopération transfrontalière, la recherche technologique de pointe et la main-d'œuvre pour lutter plus efficacement contre le blanchiment d'argent.

Répondant à une question d'un journaliste, le secrétaire du Bureau du Trésor, Hui Ching-yu, a déclaré que Hong Kong disposait d'un système solide pour lutter contre le blanchiment d'argent. Les banques feraient preuve de diligence raisonnable à l'égard de leurs clients conformément aux lois et exigences réglementaires en vigueur et soumettraient des déclarations de transactions suspectes. à la Cellule conjointe de renseignement financier et coopérer avec les forces de l'ordre dans les enquêtes sur les délits et l'interception de fonds suspects, etc. L'Autorité monétaire de Hong Kong est chargée de superviser et d'orienter les banques pour qu'elles se conforment aux lois et exigences réglementaires en vigueur, et travaille en étroite collaboration avec la police de Hong Kong et le secteur bancaire.

En 2017, avec le soutien de l'Autorité monétaire de Hong Kong, la police de Hong Kong a créé le « Groupe de travail sur les renseignements sur la lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent » pour renforcer le partage d'informations entre l'Autorité monétaire de Hong Kong, la police et le secteur bancaire. Xu Zhengyu a révélé qu'à la fin du mois de juin de cette année, 28 banques avaient rejoint le groupe de travail. Les banques avaient identifié plus de 21 000 comptes bancaires fantoches jusqu'alors inconnus et avaient pris des mesures immédiates.

En mai de cette année, l'Autorité monétaire de Hong Kong a publié le rapport « Anti-Money Laundering Compliance Technology : Network Analysis » pour promouvoir l'application de la technologie d'analyse de réseau et renforcer les capacités de réponse des systèmes anti-blanchiment d'argent des banques.

Le 1er août, les douanes de Hong Kong ont transformé l'ancienne section d'enquête sur la richesse en section d'enquête sur la richesse, avec un effectif total de 91 personnes, soit une augmentation de 54 %.

Ye Dongjing, superviseur principal de la Wealth Investigation Division, a déclaré qu'en tant que centre financier international et l'une des économies les plus libres au monde, Hong Kong a besoin d'un système de réglementation solide, transparent et efficace, dont le mécanisme de lutte contre le blanchiment d'argent est un élément important. partie importante.

Méfiez-vous de vous impliquer sans le savoir dans des affaires de blanchiment d'argent

Dans de nombreuses affaires de blanchiment d’argent, de nombreuses personnes sont impliquées passivement sans même le savoir.

Selon certaines informations, la police de Hong Kong a déclaré il y a quelques jours que certaines des plus de 400 personnes arrêtées ce mois-ci dans le cadre de l'opération anti-blanchiment d'argent avaient également été victimes d'arnaques à des rencontres en ligne ou à la recherche d'un emploi. et ont même envoyé leurs cartes bancaires à des gangs criminels. Dans certains cas, les criminels ont prétendu avoir aidé à obtenir des remises bancaires en espèces et ont incité les victimes à remettre leurs cartes d'identité et leurs selfies sur téléphone portable pour ouvrir des comptes bancaires virtuels.

Selon l'ordonnance anti-blanchiment d'argent, si vous savez ou avez des motifs raisonnables de croire qu'un bien est le produit d'un crime et que vous traitez néanmoins ce bien, vous êtes coupable d'une infraction et pouvez être condamné à une amende maximale de 5 HK$. millions et une peine d'emprisonnement de 14 ans. Les délits connexes seront également punis.

À l'heure actuelle, la coopération entre Hong Kong et la partie continentale de la Chine dans la lutte contre le blanchiment d'argent est devenue la norme. Le 2 août, le Centre chinois de surveillance et d'analyse de la lutte contre le blanchiment d'argent a eu des entretiens avec la Division du renseignement et des enquêtes financières de la police de Hong Kong, Chine. Les deux parties ont convenu qu'il était nécessaire d'augmenter encore la fréquence des mesures anti-blanchiment d'argent. les échanges de renseignements entre les deux lieux et renforcer la coordination en matière de blanchiment d'argent transfrontalier.

En Chine continentale, les utilisateurs ordinaires de cryptomonnaies rencontrent souvent des cartes de retrait et peuvent même être emmenés par la police pour enquête.

Un praticien de l'industrie de la cryptographie a déclaré à Techub News que depuis cette année, de nombreux commerçants OTC ont été arrêtés pour suspicion de blanchiment d'argent. Il y a quelque temps, un commerçant OTC bien connu d'un échange d'actifs virtuels a été arrêté par la police pour enquête. les commerçants viennent souvent chez ce commerçant pour retirer des fonds. Les investisseurs particuliers ont été gelés et même emmenés par la police pour enquête.

Guo Zhihao a déclaré que l'échange de monnaie fiduciaire et de monnaie virtuelle doit être prudent et essayer d'éviter les transactions privées, surtout sans connaître les informations de la contrepartie. Deuxièmement, des mesures préventives doivent être prises pour éviter la réception malheureuse d'argent noir, telles que la conservation d'enregistrements de discussions avec l'autre partie, d'enregistrements d'appels, d'enregistrements de transfert et d'autres documents. Enfin, si vous recevez de l'argent noir et que votre carte bancaire est gelée, vous devez contacter l'unité de gel à temps. Si l'affaire est compliquée, vous devez contacter un avocat professionnel en temps opportun et coopérer activement à l'enquête de la sécurité publique. agence.

Récemment, les bourses d’actifs virtuels légalement autorisées de Hong Kong se sont ouvertes aux transactions de détail.

Le 28 août, Weng Xiaoqi, directeur de l'exploitation du groupe Hashkey, a déclaré lors de la « cérémonie de lancement de Hashkey Exchange » que les transactions de détail étaient officiellement ouvertes et qu'elles pouvaient prendre en charge les dépôts et les retraits en monnaie fiduciaire, et fournir des dépôts et des retraits en monnaie fiduciaire en USD et HKD. prestations de service.

Actuellement, Hashkey Exchange ne prend pas en charge les utilisateurs en Chine continentale. Les utilisateurs du continent qui ont obtenu une carte d'identité de résident de Hong Kong et peuvent fournir une preuve de résidence permanente à Hong Kong et des informations sur leur compte bancaire à Hong Kong peuvent ouvrir un compte, mais le compte passera à un statut surveillé lorsqu'ils se trouveront en Chine continentale.