Les nouvelles réglementations de la recommandation n° 16 du GAFI au Royaume-Uni entrent en vigueur aujourd’hui. Êtes-vous prêt ?

Auteur : Casey Wagner, Blockworks ; Compilateur : Songxue, Jinse Finance

** De nouvelles exigences en matière de déclaration d'informations pour le trading de cryptomonnaies au Royaume-Uni entreront en vigueur vendredi, mais l'effet sera limité si d'autres pays ne s'y joignent pas, ont déclaré les régulateurs internationaux. **

Selon les données du GAFI, le Royaume-Uni est l'une des 62 juridictions parmi plus de 200 juridictions internationales du Groupe d'action financière (GAFI) qui ont ou prévoient de mettre à jour leurs « règles de voyage » pour inclure les actifs numériques.

** En vertu de nouvelles règles connues sous le nom de Recommandation n° 16 du GAFI, les fournisseurs de services d'actifs virtuels et les institutions financières doivent collecter et partager les données personnelles impliquées dans certains transferts de cryptomonnaies. **

Au Royaume-Uni, la Recommandation 16 du GAFI entrera en vigueur le 1er septembre**, et ** les institutions seront tenues de collecter et de déclarer les données impliquant les personnes britanniques impliquées dans le transfert de plus de 1 000 £ d'actifs numériques. **

Comprend le nom, l'adresse, l'identifiant de compte/de transaction de l'expéditeur, le numéro d'identification personnel et le numéro ou les données d'identification du client, l'emplacement et les informations de naissance. Les agences doivent également déclarer le nom et le numéro de compte du destinataire.

Le GAFI a publiquement exprimé sa consternation face aux juridictions qui n’ont pas pris de mesures pour faire appliquer la règle de voyage, notant que les différentes normes internationales rendent plus difficiles les objectifs de ces programmes – lutter contre le blanchiment d’argent.

"Le manque de progrès dans ce domaine est une préoccupation majeure, car la nature de la règle de voyage signifie que son efficacité dépend d'une mise en œuvre et d'une application cohérentes à l'échelle mondiale", a écrit le GAFI dans un rapport de juin 2023 sur l'état actuel de sa mise en œuvre. exhorte les juridictions à faire des progrès immédiats dans l’élaboration et l’application d’une législation visant à mettre en œuvre les règles de voyage.

De plus, même parmi les pays qui ont accepté de se conformer, les politiques varient, ce qui rend difficile pour les entreprises de satisfaire aux exigences. Aux États-Unis, le seuil de transaction est de 3 000 $, et au Canada, les institutions doivent également enregistrer le nom et l'adresse du bénéficiaire de la transaction.

Les avocats du cabinet d'avocats international Clifford Chance ont déclaré que, mises à part les différences, il serait très difficile de répondre aux exigences générales de déclaration d'informations dans tout le Royaume-Uni. **

"Un fournisseur de services de cryptographie ne peut pas identifier à partir de l'adresse du portefeuille si la contrepartie d'un transfert d'actifs cryptographiques est un particulier ou un autre fournisseur de services de cryptographie, et ne peut pas identifier l'emplacement du portefeuille de l'expéditeur", lit-on dans un récent rapport du cabinet d'avocats. "Ce défi est aggravé par le fait que l'initiateur de la transaction, qui peut être un client du fournisseur de services de crypto-actifs, peut ne pas disposer de ces informations."

Le cabinet d'avocats a noté dans le rapport que les règles ne prennent pas non plus en compte les portefeuilles non dépositaires, qui ne seraient pas soumis aux exigences de déclaration. **

L'avocat a ajouté : "Il s'agit d'une approche intéressante compte tenu du risque accru de blanchiment d'argent associé au passage à un portefeuille non dépositaire."