Quels sont les risques juridiques lorsqu'une entreprise de commerce extérieur utilise la monnaie virtuelle USDT pour collecter des paiements et échanger des devises ?
Préface Récemment, un client est venu à Mankiw pour une consultation. L'histoire est la suivante : Le client est une société de commerce extérieur à Guangzhou. Après avoir terminé la transaction avec une société étrangère, le paiement a été réglé en USDT. Après avoir reçu l'USDT, la société trouvé un fournisseur de services national. , échangez l'USDT contre du RMB. En conséquence, le fournisseur de services a disparu après avoir reçu le U et le client a demandé « Où est l'intégrité ? Cet article combine les cas ci-dessus pour examiner les risques juridiques auxquels sont confrontées les sociétés de commerce extérieur dans l'ensemble du processus d'échange de l'USDT contre de la monnaie légale.
01 Processus de règlement des paiements du commerce extérieur
La méthode traditionnelle de transfert du commerce extérieur
Une fois que la plupart des commerçants du secteur du commerce extérieur national ont effectué des transactions avec leurs homologues étrangers, tant qu'ils reçoivent les paiements normaux du commerce extérieur, les commerçants du commerce extérieur remettent l'argent en Chine ou à Hong Kong par l'intermédiaire de la banque régionale/locale locale, puis règlent le devises en RMB.
En raison de la gestion stricte du marché des changes par la Chine et de divers facteurs, les commerçants du commerce extérieur trouvent généralement un tiers pour échanger des devises, transfèrent des dollars américains et d'autres devises vers un compte tiers, puis le tiers transfère un un montant égal de RMB sur le compte bancaire national du commerçant extérieur. Dans le secteur du commerce extérieur, il existe un terme industriel pour désigner cette transaction, appelé « échange de contre-coup ». (Les risques de ce comportement ne sont pas abordés dans cet article)
Sur cette base, diverses sociétés de commerce extérieur s'efforcent constamment d'équilibrer la conformité légale et le contrôle des coûts, et ont également développé de nombreuses autres méthodes de règlement des devises pour contourner la gestion des changes de la Chine.
Les fonds du commerce extérieur sont retransférés sous forme de monnaie virtuelle
De nos jours, avec la reconnaissance et l'utilisation de la monnaie virtuelle dans une certaine fourchette dans le monde, de nombreux commerçants étrangers échangent leur monnaie locale contre la monnaie stable USDT (ci-après dénommée « U »), puis convertissent l'Usdt en dollars américains et les transfèrent. à leurs comptes en dollars de Hong Kong. Enfin, à Hong Kong, les opérateurs de services monétaires (MSO ; douanes de Hong Kong ont commencé à mettre en œuvre des réglementations pertinentes en 2012, qui stipulent que toutes les personnes et unités engagées dans des opérations de change et de transfert de fonds doivent demander un compte en dollars de Hong Kong. Licence MSO de Kong auprès des douanes de Hong Kong) pour passer par les canaux formels. S'installer en RMB.
Cependant, en raison des caractéristiques de la monnaie virtuelle telles que la décentralisation, la circulation pratique, l'anonymat et l'arrivée rapide, les méthodes de règlement en devises mentionnées ci-dessus nécessitent des procédures très compliquées. Par conséquent, comme mentionné dans la préface, certaines entreprises de commerce extérieur trouveront directement des prestataires de services nationaux et leur demanderont de fournir des services de conversion de monnaies virtuelles hautement reconnues telles que l'U en RMB.
Nous pouvons vérifier par les canaux publics qu'il existe encore de nombreux prestataires de services sur le marché qui proposent de tels services et même en font la promotion.
Les discours illégaux peuvent être trouvés partout sur Internet
02 Risques juridiques
Risques juridiques civils
Comme mentionné dans la préface, les sociétés de commerce extérieur sont confrontées à de grands risques en matière de performance des prestataires de services. Une fois que la société de commerce extérieur transfère U vers le portefeuille du fournisseur de services, elle perd le contrôle de U. Ainsi, tant que le prestataire de services refuse de transférer l'argent ou s'enfuit, l'entreprise de commerce extérieur sera confrontée à la situation de ne pas recevoir l'argent et de ne pas savoir où se trouve la monnaie. Dans ce cas, la possibilité pour les sociétés de commerce extérieur de récupérer du RMB ou de l'U est relativement faible.
Selon la politique réglementaire actuelle de la Chine et l'attitude judiciaire à l'égard des monnaies virtuelles, si vous intentez une action civile pour exiger que le fournisseur de services vous restitue l'U, le tribunal décidera très probablement de rejeter la poursuite (nous en avons discuté dans l'article du cabinet d'avocats Mankiw "Lending Bitcoin et demande de retour, tribunal "Je m'en fiche de cette affaire"), la raison est la suivante : bien que la monnaie virtuelle puisse être considérée comme une marchandise virtuelle spécifique, il n'existe actuellement aucune loi ni réglementation pertinente dans notre pays qui précise qu'elle est une chose de droit civil, et elle n'a pas de type de chose. Dans ce cas, elle n'a pas de possibilité de retour réaliste et ne peut pas être quantifiée à l'aide de la monnaie légale. Elle n'est pas conforme aux dispositions de l'article 119, paragraphe 4, du Loi de procédure civile de la République populaire de Chine permettant au tribunal populaire d'accepter des affaires civiles.
De plus, que se passe-t-il si le procès oblige le fournisseur de services à continuer de payer le RMB ?
Conformément à l'article 1 (4) de l'Avis sur la prévention et le traitement des risques de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle publié par la Banque populaire de Chine et d'autres départements en 2019, toute personne morale, organisation non constituée en société et personne physique investissant dans la monnaie virtuelle et les activités liées produits dérivés, s'ils violent l'ordre public et les bonnes coutumes, les actions civiles pertinentes seront invalides et les pertes qui en résulteront seront supportées par les parties elles-mêmes ; les personnes soupçonnées de perturber l'ordre financier et de mettre en danger la sécurité financière feront l'objet d'une enquête et seront traitées par les autorités compétentes. départements conformément à la loi.
Nous pouvons constater l’attitude réglementaire de notre pays : bien que l’État n’interdise pas explicitement aux citoyens individuels d’acheter, de vendre, d’échanger et de spéculer sur des monnaies virtuelles telles que Bitcoin, les tendances réglementaires actuelles montrent que non seulement les comportements associés ne font pas l’objet d’une législation efficace. protection, par conséquent, si le fournisseur de services est poursuivi en justice pour lui demander de continuer à effectuer le paiement en RMB, le tribunal déterminera souvent que la transaction est invalide et la société de commerce extérieur supportera les pertes ci-dessus.
Risque de contrôle administratif
(1) Le paiement de la société de commerce extérieur peut être gelé en raison de soupçons d'argent volé
Si le prestataire de services transfère avec succès le paiement correspondant sur le compte bancaire de la société de commerce extérieur conformément à l'accord entre les deux parties. Conformément à l'article 2 des "Dispositions pertinentes sur l'application des mesures de saisie et de gel dans le traitement des affaires pénales par les organes de sécurité publique", en fonction des besoins des enquêtes sur les délits, les organes de sécurité publique doivent saisir et geler les biens impliqués dans l'enquête. cas conformément à la loi, et les départements, unités et individus concernés doivent aider et coopérer. Cette méthode de règlement des devises par l'intermédiaire de prestataires de services peut facilement conduire à ce que le compte bancaire de la société de commerce extérieur reçoive de l'argent volé. Par conséquent, la sécurité publique gèlera l'argent conformément aux réglementations ci-dessus. Les sociétés de commerce extérieur doivent encore réglementer leur comportement en matière de règlement des devises, sinon elles pourraient accidentellement devenir des « outils » permettant aux criminels de blanchir de l'argent.
(2) Le règlement en monnaie virtuelle des sociétés de commerce extérieur viole la gestion des changes
En raison de ses caractéristiques de « décentralisation » et de « prise en charge des transactions peer-to-peer », la monnaie virtuelle joue dans une certaine mesure le rôle d'équivalent aux paiements transfrontaliers. Le flux de monnaie virtuelle ne repose pas sur les comptes financiers traditionnels pour fournir des services, et les mesures de gestion des changes existantes sont difficiles à contrôler.
Selon l'article 45 du « Règlement sur l'administration des changes », quiconque achète et vend des devises à titre privé, achète et vend des devises sous une forme déguisée, achète et vend des devises, ou introduit et achète et vend illégalement des devises pour un montant relativement important. recevra un avertissement de la part de l'agence de gestion des changes, les revenus illégaux seront confisqués et une amende d'au plus 30 % du montant illégal sera infligée. Si les circonstances sont graves, une amende d'au moins 30 % du montant illégal mais pas plus que le montant équivalent sera imposé; si un délit est constitué, la responsabilité pénale sera poursuivie conformément à la loi.
En combinaison avec les réglementations ci-dessus, si le comportement de règlement des devises d'une société de commerce extérieur fait l'objet d'une enquête et d'une vérification par les départements concernés, elle peut courir le risque non seulement de voir le montant confisqué, mais également de devoir payer d'énormes amendes.
Risque juridique pénal
(1) Ou en raison de soupçons de délits de blanchiment d'argent, etc.
En conjonction avec ce qui précède, "(1) le paiement des marchandises par la société de commerce extérieur peut être gelé en raison de soupçons d'argent illicite" pour poursuivre la discussion, si la source en amont du paiement en RMB reçu par la société de commerce extérieur appartient aux revenus et les produits des sept crimes liés à la drogue et aux crimes organisés de la pègre, selon les articles 191 et 312 du « Droit pénal de la République populaire de Chine » stipulent que non seulement l'argent sur le compte sera gelé, mais qu'il est Il est également très probable qu'il soit soupçonné de « blanchiment d'argent » et de « dissimulation », de dissimulation de produits du crime, de produits du crime », de « couverture de criminels liés à la drogue », « d'hébergement, de transfert, de dissimulation de drogues, de crimes volés de drogue » et d'autres crimes. fait l'objet d'une enquête et d'un traitement par les organes de sécurité publique.
(2) ou soupçonné d'opérations commerciales illégales
Le « Règlement sur l'administration des changes » exige que toutes les opérations de règlement et de vente de devises des particuliers et des entreprises soient traitées par l'intermédiaire d'institutions financières. Bien que les sociétés de commerce extérieur utilisent la monnaie virtuelle comme moyen, selon « des formes juridiques pour dissimuler des fins illégales », en fin de compte, ce type de règlement de change utilisant la monnaie virtuelle présente toujours un grand risque d'être considéré comme une opération de change illégale. par le pouvoir judiciaire.
En outre, l'« Interprétation sur plusieurs questions concernant l'application des lois dans le traitement des affaires pénales relatives aux paiements et règlements illégaux de fonds et aux opérations de change illégales » de la Cour populaire suprême et du Parquet populaire suprême stipule que toute opération déguisée de devises qui perturbe le l'ordre du marché financier et les circonstances sont graves constituent le délit d'opérations commerciales illégales. Selon « l'Interprétation », si le montant des opérations commerciales illégales est supérieur à 5 millions de yuans, ou si le montant des revenus illégaux est supérieur à 100 000 yuans, le comportement commercial illégal doit être considéré comme « grave ». Si le montant de l'activité commerciale illégale est supérieur à 25 millions de yuans, ou si le montant des revenus illégaux est supérieur à 500 000 yuans, le comportement commercial illégal doit être considéré comme « particulièrement grave ».
Dans des circonstances normales, par rapport aux sociétés de commerce extérieur, les prestataires de services responsables du règlement de la monnaie virtuelle et du RMB sont plus susceptibles d'être reconnus coupables de ce crime. Toutefois, si une société de commerce extérieur remplit l'une des circonstances ci-dessus, elle sera également reconnue coupable. d’opérations commerciales illégales.
03 Résumé
Ces dernières années, les normes réglementaires de change de mon pays sont devenues de plus en plus strictes, et certaines « banques » se sont également constamment adaptées pour effectuer des rachats transfrontaliers de fonds par le biais de bourses privées, d'USD et d'autres méthodes plus secrètes, ce qui a entraîné d'énormes sorties de capitaux et causant des problèmes à la stabilité financière de la Chine. Les sociétés de commerce extérieur utilisent des monnaies virtuelles telles que U pour le règlement des opérations de change, ce qui permet effectivement d'économiser beaucoup de temps et d'argent dans une certaine mesure, mais entraîne en même temps des risques civils, administratifs et pénaux correspondants. Les entreprises de commerce extérieur règlent généralement des sommes importantes pour les marchandises et, lorsqu'elles rencontrent un fournisseur de services peu fiable, cela entraîne inévitablement des pertes importantes et il est difficile de les récupérer. D'autant plus que les autorités réglementaires et judiciaires sont plus enclines à identifier « en substance » les transactions de change déguisées, les comportements qui contournent les canaux formels de règlement en devises seront également identifiés en substance comme des violations de la gestion des changes. Il est donc recommandé aux sociétés de commerce extérieur et aux autres sociétés ayant des besoins similaires d'être plus prudentes dans le choix des méthodes de règlement des devises.
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Quels sont les risques juridiques lorsqu'une entreprise de commerce extérieur utilise la monnaie virtuelle USDT pour collecter des paiements et échanger des devises ?
Préface Récemment, un client est venu à Mankiw pour une consultation. L'histoire est la suivante : Le client est une société de commerce extérieur à Guangzhou. Après avoir terminé la transaction avec une société étrangère, le paiement a été réglé en USDT. Après avoir reçu l'USDT, la société trouvé un fournisseur de services national. , échangez l'USDT contre du RMB. En conséquence, le fournisseur de services a disparu après avoir reçu le U et le client a demandé « Où est l'intégrité ? Cet article combine les cas ci-dessus pour examiner les risques juridiques auxquels sont confrontées les sociétés de commerce extérieur dans l'ensemble du processus d'échange de l'USDT contre de la monnaie légale.
01 Processus de règlement des paiements du commerce extérieur
La méthode traditionnelle de transfert du commerce extérieur
Une fois que la plupart des commerçants du secteur du commerce extérieur national ont effectué des transactions avec leurs homologues étrangers, tant qu'ils reçoivent les paiements normaux du commerce extérieur, les commerçants du commerce extérieur remettent l'argent en Chine ou à Hong Kong par l'intermédiaire de la banque régionale/locale locale, puis règlent le devises en RMB.
En raison de la gestion stricte du marché des changes par la Chine et de divers facteurs, les commerçants du commerce extérieur trouvent généralement un tiers pour échanger des devises, transfèrent des dollars américains et d'autres devises vers un compte tiers, puis le tiers transfère un un montant égal de RMB sur le compte bancaire national du commerçant extérieur. Dans le secteur du commerce extérieur, il existe un terme industriel pour désigner cette transaction, appelé « échange de contre-coup ». (Les risques de ce comportement ne sont pas abordés dans cet article)
Sur cette base, diverses sociétés de commerce extérieur s'efforcent constamment d'équilibrer la conformité légale et le contrôle des coûts, et ont également développé de nombreuses autres méthodes de règlement des devises pour contourner la gestion des changes de la Chine.
Les fonds du commerce extérieur sont retransférés sous forme de monnaie virtuelle
De nos jours, avec la reconnaissance et l'utilisation de la monnaie virtuelle dans une certaine fourchette dans le monde, de nombreux commerçants étrangers échangent leur monnaie locale contre la monnaie stable USDT (ci-après dénommée « U »), puis convertissent l'Usdt en dollars américains et les transfèrent. à leurs comptes en dollars de Hong Kong. Enfin, à Hong Kong, les opérateurs de services monétaires (MSO ; douanes de Hong Kong ont commencé à mettre en œuvre des réglementations pertinentes en 2012, qui stipulent que toutes les personnes et unités engagées dans des opérations de change et de transfert de fonds doivent demander un compte en dollars de Hong Kong. Licence MSO de Kong auprès des douanes de Hong Kong) pour passer par les canaux formels. S'installer en RMB.
Cependant, en raison des caractéristiques de la monnaie virtuelle telles que la décentralisation, la circulation pratique, l'anonymat et l'arrivée rapide, les méthodes de règlement en devises mentionnées ci-dessus nécessitent des procédures très compliquées. Par conséquent, comme mentionné dans la préface, certaines entreprises de commerce extérieur trouveront directement des prestataires de services nationaux et leur demanderont de fournir des services de conversion de monnaies virtuelles hautement reconnues telles que l'U en RMB.
Nous pouvons vérifier par les canaux publics qu'il existe encore de nombreux prestataires de services sur le marché qui proposent de tels services et même en font la promotion.
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Les discours illégaux peuvent être trouvés partout sur Internet
02 Risques juridiques
Risques juridiques civils
Comme mentionné dans la préface, les sociétés de commerce extérieur sont confrontées à de grands risques en matière de performance des prestataires de services. Une fois que la société de commerce extérieur transfère U vers le portefeuille du fournisseur de services, elle perd le contrôle de U. Ainsi, tant que le prestataire de services refuse de transférer l'argent ou s'enfuit, l'entreprise de commerce extérieur sera confrontée à la situation de ne pas recevoir l'argent et de ne pas savoir où se trouve la monnaie. Dans ce cas, la possibilité pour les sociétés de commerce extérieur de récupérer du RMB ou de l'U est relativement faible.
Selon la politique réglementaire actuelle de la Chine et l'attitude judiciaire à l'égard des monnaies virtuelles, si vous intentez une action civile pour exiger que le fournisseur de services vous restitue l'U, le tribunal décidera très probablement de rejeter la poursuite (nous en avons discuté dans l'article du cabinet d'avocats Mankiw "Lending Bitcoin et demande de retour, tribunal "Je m'en fiche de cette affaire"), la raison est la suivante : bien que la monnaie virtuelle puisse être considérée comme une marchandise virtuelle spécifique, il n'existe actuellement aucune loi ni réglementation pertinente dans notre pays qui précise qu'elle est une chose de droit civil, et elle n'a pas de type de chose. Dans ce cas, elle n'a pas de possibilité de retour réaliste et ne peut pas être quantifiée à l'aide de la monnaie légale. Elle n'est pas conforme aux dispositions de l'article 119, paragraphe 4, du Loi de procédure civile de la République populaire de Chine permettant au tribunal populaire d'accepter des affaires civiles.
De plus, que se passe-t-il si le procès oblige le fournisseur de services à continuer de payer le RMB ?
Conformément à l'article 1 (4) de l'Avis sur la prévention et le traitement des risques de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle publié par la Banque populaire de Chine et d'autres départements en 2019, toute personne morale, organisation non constituée en société et personne physique investissant dans la monnaie virtuelle et les activités liées produits dérivés, s'ils violent l'ordre public et les bonnes coutumes, les actions civiles pertinentes seront invalides et les pertes qui en résulteront seront supportées par les parties elles-mêmes ; les personnes soupçonnées de perturber l'ordre financier et de mettre en danger la sécurité financière feront l'objet d'une enquête et seront traitées par les autorités compétentes. départements conformément à la loi.
Nous pouvons constater l’attitude réglementaire de notre pays : bien que l’État n’interdise pas explicitement aux citoyens individuels d’acheter, de vendre, d’échanger et de spéculer sur des monnaies virtuelles telles que Bitcoin, les tendances réglementaires actuelles montrent que non seulement les comportements associés ne font pas l’objet d’une législation efficace. protection, par conséquent, si le fournisseur de services est poursuivi en justice pour lui demander de continuer à effectuer le paiement en RMB, le tribunal déterminera souvent que la transaction est invalide et la société de commerce extérieur supportera les pertes ci-dessus.
Risque de contrôle administratif
(1) Le paiement de la société de commerce extérieur peut être gelé en raison de soupçons d'argent volé
Si le prestataire de services transfère avec succès le paiement correspondant sur le compte bancaire de la société de commerce extérieur conformément à l'accord entre les deux parties. Conformément à l'article 2 des "Dispositions pertinentes sur l'application des mesures de saisie et de gel dans le traitement des affaires pénales par les organes de sécurité publique", en fonction des besoins des enquêtes sur les délits, les organes de sécurité publique doivent saisir et geler les biens impliqués dans l'enquête. cas conformément à la loi, et les départements, unités et individus concernés doivent aider et coopérer. Cette méthode de règlement des devises par l'intermédiaire de prestataires de services peut facilement conduire à ce que le compte bancaire de la société de commerce extérieur reçoive de l'argent volé. Par conséquent, la sécurité publique gèlera l'argent conformément aux réglementations ci-dessus. Les sociétés de commerce extérieur doivent encore réglementer leur comportement en matière de règlement des devises, sinon elles pourraient accidentellement devenir des « outils » permettant aux criminels de blanchir de l'argent.
(2) Le règlement en monnaie virtuelle des sociétés de commerce extérieur viole la gestion des changes
En raison de ses caractéristiques de « décentralisation » et de « prise en charge des transactions peer-to-peer », la monnaie virtuelle joue dans une certaine mesure le rôle d'équivalent aux paiements transfrontaliers. Le flux de monnaie virtuelle ne repose pas sur les comptes financiers traditionnels pour fournir des services, et les mesures de gestion des changes existantes sont difficiles à contrôler.
Selon l'article 45 du « Règlement sur l'administration des changes », quiconque achète et vend des devises à titre privé, achète et vend des devises sous une forme déguisée, achète et vend des devises, ou introduit et achète et vend illégalement des devises pour un montant relativement important. recevra un avertissement de la part de l'agence de gestion des changes, les revenus illégaux seront confisqués et une amende d'au plus 30 % du montant illégal sera infligée. Si les circonstances sont graves, une amende d'au moins 30 % du montant illégal mais pas plus que le montant équivalent sera imposé; si un délit est constitué, la responsabilité pénale sera poursuivie conformément à la loi.
En combinaison avec les réglementations ci-dessus, si le comportement de règlement des devises d'une société de commerce extérieur fait l'objet d'une enquête et d'une vérification par les départements concernés, elle peut courir le risque non seulement de voir le montant confisqué, mais également de devoir payer d'énormes amendes.
Risque juridique pénal
(1) Ou en raison de soupçons de délits de blanchiment d'argent, etc.
En conjonction avec ce qui précède, "(1) le paiement des marchandises par la société de commerce extérieur peut être gelé en raison de soupçons d'argent illicite" pour poursuivre la discussion, si la source en amont du paiement en RMB reçu par la société de commerce extérieur appartient aux revenus et les produits des sept crimes liés à la drogue et aux crimes organisés de la pègre, selon les articles 191 et 312 du « Droit pénal de la République populaire de Chine » stipulent que non seulement l'argent sur le compte sera gelé, mais qu'il est Il est également très probable qu'il soit soupçonné de « blanchiment d'argent » et de « dissimulation », de dissimulation de produits du crime, de produits du crime », de « couverture de criminels liés à la drogue », « d'hébergement, de transfert, de dissimulation de drogues, de crimes volés de drogue » et d'autres crimes. fait l'objet d'une enquête et d'un traitement par les organes de sécurité publique.
(2) ou soupçonné d'opérations commerciales illégales
Le « Règlement sur l'administration des changes » exige que toutes les opérations de règlement et de vente de devises des particuliers et des entreprises soient traitées par l'intermédiaire d'institutions financières. Bien que les sociétés de commerce extérieur utilisent la monnaie virtuelle comme moyen, selon « des formes juridiques pour dissimuler des fins illégales », en fin de compte, ce type de règlement de change utilisant la monnaie virtuelle présente toujours un grand risque d'être considéré comme une opération de change illégale. par le pouvoir judiciaire.
En outre, l'« Interprétation sur plusieurs questions concernant l'application des lois dans le traitement des affaires pénales relatives aux paiements et règlements illégaux de fonds et aux opérations de change illégales » de la Cour populaire suprême et du Parquet populaire suprême stipule que toute opération déguisée de devises qui perturbe le l'ordre du marché financier et les circonstances sont graves constituent le délit d'opérations commerciales illégales. Selon « l'Interprétation », si le montant des opérations commerciales illégales est supérieur à 5 millions de yuans, ou si le montant des revenus illégaux est supérieur à 100 000 yuans, le comportement commercial illégal doit être considéré comme « grave ». Si le montant de l'activité commerciale illégale est supérieur à 25 millions de yuans, ou si le montant des revenus illégaux est supérieur à 500 000 yuans, le comportement commercial illégal doit être considéré comme « particulièrement grave ».
Dans des circonstances normales, par rapport aux sociétés de commerce extérieur, les prestataires de services responsables du règlement de la monnaie virtuelle et du RMB sont plus susceptibles d'être reconnus coupables de ce crime. Toutefois, si une société de commerce extérieur remplit l'une des circonstances ci-dessus, elle sera également reconnue coupable. d’opérations commerciales illégales.
03 Résumé
Ces dernières années, les normes réglementaires de change de mon pays sont devenues de plus en plus strictes, et certaines « banques » se sont également constamment adaptées pour effectuer des rachats transfrontaliers de fonds par le biais de bourses privées, d'USD et d'autres méthodes plus secrètes, ce qui a entraîné d'énormes sorties de capitaux et causant des problèmes à la stabilité financière de la Chine. Les sociétés de commerce extérieur utilisent des monnaies virtuelles telles que U pour le règlement des opérations de change, ce qui permet effectivement d'économiser beaucoup de temps et d'argent dans une certaine mesure, mais entraîne en même temps des risques civils, administratifs et pénaux correspondants. Les entreprises de commerce extérieur règlent généralement des sommes importantes pour les marchandises et, lorsqu'elles rencontrent un fournisseur de services peu fiable, cela entraîne inévitablement des pertes importantes et il est difficile de les récupérer. D'autant plus que les autorités réglementaires et judiciaires sont plus enclines à identifier « en substance » les transactions de change déguisées, les comportements qui contournent les canaux formels de règlement en devises seront également identifiés en substance comme des violations de la gestion des changes. Il est donc recommandé aux sociétés de commerce extérieur et aux autres sociétés ayant des besoins similaires d'être plus prudentes dans le choix des méthodes de règlement des devises.