L’un des facteurs clés de l’énorme succès d’Ethereum est son écosystème Web3 florissant, axé sur les contrats intelligents, qui offre une gamme de plates-formes et d’applications décentralisées. Grâce à divers contrats intelligents et projets de jetons construits sur Ethereum, les utilisateurs de crypto-monnaie disposent de nouvelles façons d'interagir économiques et sans autorisation.
Grâce à des plates-formes décentralisées et des interactions P2P, l'écosystème multi-chaînes Web3 en pleine croissance a conduit à la naissance d'une crypto-économie circulaire qui s'étend sur plusieurs blockchains basées sur EVM. Les échanges décentralisés (DEX), la finance décentralisée (DeFi) et les applications décentralisées (dApp) permettent aux utilisateurs d'échanger, d'emprunter, de créer et de frapper des actifs via le peer-to-peer. Le Token/NFT gagne passivement de l'argent en fournissant des liquidités. Prenez des bénéfices, etc. sur.
En tant que première et plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière, Bitcoin mérite d’être l’un des projets pionniers du Web3. Cependant, ce qui est étrange, c’est que Bitcoin n’a jamais été inclus dans ce système d’économie circulaire Web3. La raison en est que la conception de Bitcoin ne permet pas de stocker des contrats intelligents complets de Turing et des données associées sur la couche de base de sa blockchain. Bien que Bitcoin ait eu du mal à mettre en œuvre des contrats intelligents et la tokenisation via le protocole Omni Layer, Bitcoin a encore mis du temps à mettre en œuvre des fonctionnalités de style Web3 et des cas d'utilisation à grande échelle. Cela est en fait dû à la philosophie des décisions de conception conservatrices prises par les développeurs Bitcoin plutôt qu’à un manque de capacités techniques.
Jusqu’en novembre 2021, Bitcoin a subi une mise à niveau de Taproot, qui a compressé les transactions complexes, réduit les frais et amélioré l’efficacité du réseau. Cette mise à niveau de Bitcoin change la manière dont les transactions sont vérifiées, permettant de développer DeFi sur Bitcoin. L’émergence des ordinaux, des inscriptions et des timbres depuis le début de 2023 pose également des défis à l’évolutivité du développement de Bitcoin. Mais en raison de sa fonctionnalité native limitée de contrat intelligent, les développeurs Bitcoin ont plutôt opté pour des méthodes de mise à l'échelle basées sur la couche 2.
Avec le lancement de plusieurs plates-formes DeFi à croissance rapide sur Bitcoin, les sidechains Bitcoin et le développement de la couche 2, des cas d'utilisation plus complexes sont implémentés au-dessus de la couche de base avec des couches de couche 2 qui peuvent gérer la logique, les données et le débit hors chaîne. les projets fournissent des fonctionnalités de contrat intelligent, une compatibilité EVM et d'autres cas d'utilisation Web3, garantissant l'évolutivité, la sécurité et la croissance en chaîne de la blockchain de Bitcoin.
Dans cet article, nous discuterons de la relation entre Bitcoin et DeFi, ainsi que des cas d'utilisation que Bitcoin DeFi apporte au réseau.
La mise à niveau de Taproot rend Bitcoin DeFi possible
Les contrats intelligents permettent aux parties d'échanger de la valeur sans avoir recours à un tiers, garantissant ainsi que chaque transaction est légale, transparente et crédible. Lorsque les contrats intelligents sont exécutés, ils sont publiés sur la blockchain, où tout le monde peut consulter un enregistrement des transactions terminées.
La couche de base de Bitcoin est très simple, ce qui en fait la blockchain la plus sécurisée, décentralisée et résistante à la censure, mais elle manque également de capacités complètes de programmation de contrats intelligents.
En raison de l'exhaustivité non Turing du script de Bitcoin, les détenteurs de BTC convertiront leurs avoirs en wrappers sur d'autres blockchains avant de lancer des applications DeFi sur le réseau Bitcoin. Comme l’actif Wrapped BTC (wBTC) sur le réseau Ethereum. wBTC est un jeton ERC-20 qui permet aux détenteurs de BTC de participer aux protocoles DeFi basés sur Ethereum en verrouillant leurs actifs dans des contrats intelligents et en obtenant un montant équivalent d'actifs dérivés, qui peuvent ensuite être utilisés pour épargner, emprunter et gagner un revenu passif. grâce au minage de liquidité sur ces plateformes.
Ce n’est pas que le réseau Bitcoin ne pourra jamais avoir DeFi. En fait, les bons fondamentaux de Bitcoin sont la base pour qu’il devienne la couche de règlement finale la plus fiable pour les contrats intelligents.
Après la mise à niveau de Taproot en novembre 2021, la mise à niveau a implémenté des fonctions plus puissantes dans des scripts complexes et peut développer des applications décentralisées (dApps) basées sur la blockchain Bitcoin. Plus précisément, la mise à niveau Taproot contient 3 BIP :
BIP340 (Schnorr Signatures) : les signatures Schnorr favorisent un moyen plus rapide et plus sécurisé de vérifier les transactions sur le réseau Bitcoin. Il permet l'agrégation de plusieurs clés en une seule clé, c'est-à-dire la réalisation de signatures globales, améliorant ainsi la confidentialité de Bitcoin et réduisant la taille des transactions afin que chaque bloc puisse accueillir plus de transactions.
BIP341 (Taproot) : basé sur la mise à niveau de SegWit, Taproot utilise Merkle Alternative Script Tree (MAST) pour augmenter la quantité de données de transaction dans la blockchain Bitcoin. Taproot offre non seulement une plus grande évolutivité et efficacité à la blockchain Bitcoin, mais offre également une plus grande confidentialité aux utilisateurs de Bitcoin.
BIP342 (Tap) : Tap est une mise à niveau du langage de codage de Bitcoin Script, qui facilite les deux autres propositions d'amélioration Bitcoin (BIP), qui sont utilisées pour spécifier comment exécuter les transactions. Tap améliore le bit en améliorant le hachage de signature. La flexibilité des contrats intelligents et la liberté de la monnaie peuvent encourager le réseau Bitcoin à prendre en charge et à créer des contrats intelligents à l'avenir.
Source de l'image : Kraken Intelligence
Dans l’ensemble, la mise à niveau de Taproot résout le problème selon lequel Bitcoin natif ne prend pas en charge les contrats intelligents en introduisant des solutions Layer2 et des chaînes latérales, permettant à Bitcoin de développer DeFi. Grâce à la technologie Layer2, les utilisateurs peuvent créer un écosystème DeFi basé sur la blockchain Bitcoin, rendant Bitcoin disponible pour un plus large éventail de cas d'utilisation. Les sidechains peuvent également prendre en charge les contrats intelligents sur le réseau Bitcoin et les connecter à d'autres blockchains.
En s'adaptant à DeFi, Bitcoin augmente son utilité tout en attirant une base d'utilisateurs plus large. D’un autre côté, la sécurité apportée par Bitcoin est également appréciée par la plupart des investisseurs et utilisateurs DeFi. DeFi sur Bitcoin résout le problème de sécurité des attaques de pirates et améliore la crédibilité de diverses solutions, ce qui est également la nécessité de développer DeFi sur Bitcoin.
Applications DeFi pour Bitcoin
Application Bitcoin DeFi basée sur une chaîne externe
Avant que le réseau Bitcoin ne lance les applications DeFi, la participation de Bitcoin à DeFi sur une chaîne externe doit être « encapsulée », ce qui signifie qu'une représentation 1:1 d'un actif synthétique avec BTC doit être créée sur un autre réseau en tant que jeton natif (comme wBTC) C’est un instrument financier qui simule la valeur d’un actif sous-jacent. Afin de créer des actifs synthétiques sur Bitcoin, les plateformes DeFi verrouilleront une certaine quantité de Bitcoin en garantie. Cette garantie sera ensuite utilisée pour créer de nouveaux jetons représentant la valeur de l'actif sous-jacent. Les jetons synthétiques peuvent ensuite être négociés sur des bourses décentralisées (DEX) ou utilisés comme garantie pour d'autres prêts ou produits financiers. Lorsque les jetons synthétiques sont rachetés, la garantie est restituée au propriétaire.
Mais le problème ici est que l’encapsulation est risquée. Étant donné que la blockchain Bitcoin ne peut pas réagir aux événements externes, le processus de verrouillage et de déverrouillage de Bitcoin est difficile lors de son utilisation et nécessite que quelqu'un effectue le verrouillage et le déverrouillage. Le processus se déroule comme ceci :
Les détenteurs déposent d’abord leurs Bitcoins auprès d’un émetteur sur la blockchain Bitcoin. L’émetteur confirme ensuite la réception de la blockchain cible, en émettant des jetons « enveloppés BTC » de la propre chaîne de la chaîne cible dans un rapport de 1 : 1. Pour échanger le jeton, les utilisateurs doivent restituer leur BTC enveloppé à l'émetteur du réseau cible, qui envoie ensuite le BTC à leur portefeuille Bitcoin dans un rapport de 1:1. Enfin, le BTC emballé est supprimé (« brûlé ») par l'émetteur, qui peut être un individu, un groupe de personnes (multisig) ou un contrat intelligent (appliqué par consensus).
Crédit image : @alexeizamyatin
Presque tous les BTC packagés reposent sur des intermédiaires de confiance ou des solutions centralisées contrôlées par les échanges, et les détenteurs utilisant ces solutions doivent renoncer aux fonctionnalités qui rendent Bitcoin décentralisé. Par conséquent, ces dernières années, les développeurs Bitcoin ont continué à explorer des moyens de créer des technologies, des applications et des infrastructures au-dessus de la blockchain Bitcoin pour faire progresser les applications DeFi natives de l’écosystème Bitcoin.
Application Bitcoin DeFi basée sur la couche 2
Avec la sortie de la mise à niveau Bitcoin Taproot, DeFi peut progressivement être implémenté sur Bitcoin. Bien que la blockchain Bitcoin native ne prenne toujours pas en charge les contrats intelligents pour le moment, Taproot a introduit une solution de deuxième couche pour l'aider à réaliser cette fonction et à augmenter le protocole Bitcoin. pour la fonctionnalité et l’évolutivité de la blockchain de pièces. Actuellement, il existe quatre projets les plus importants dans Bitcoin DeFi. Chaque projet est unique par sa connexion au réseau de base Bitcoin et l'utilité supplémentaire qu'il apporte au réseau.
Bitcoin DeFi sur le réseau Lightning
Le Lightning Network est une solution évolutive de deuxième couche qui permet des paiements peer-to-peer rapides, sécurisés et bon marché. Il hérite de la sécurité du Bitcoin tout en offrant des capacités de traitement des transactions hors chaîne à haute vitesse et en temps réel. Le Lightning Network crée des « canaux » entre deux parties, où de nombreuses transactions peuvent être échangées hors chaîne. Ce système soulage considérablement le stress sur le réseau de base Bitcoin et est essentiel à l’évolutivité des paiements Bitcoin. Depuis fin 2020, l’utilisation du Lightning Network a considérablement augmenté.
Au 6 septembre, le nombre de Bitcoins dans le réseau Lightning atteignait 4 742, tandis qu'environ 16 000 nœuds fonctionnaient sur le réseau.
Crédit image : Visuels Bitcoin
Bitcoin DeFi sur RSK
RSK est une plateforme de contrats intelligents qui fonctionne sur la blockchain Bitcoin. Il permet des vitesses de transaction et une évolutivité plus rapides tout en prenant en charge les applications décentralisées et les contrats intelligents sur le réseau Bitcoin.
La plateforme de contrats intelligents RSK est compatible avec la machine virtuelle Ethereum. Cela permet aux développeurs de créer des dApps sur RSK en utilisant Solidity, le langage de programmation utilisé pour développer des contrats intelligents Ethereum.
RSK utilise sa crypto-monnaie native appelée Smart Bitcoin (RBTC) comme carburant pour sa plate-forme, de la même manière qu'Ethereum utilise l'ETH. De plus, RSK dispose d'un ancrage bidirectionnel, permettant au Bitcoin d'être verrouillé dans des contrats et utilisé sur la plateforme RSK.
Bitcoin DeFi sur les piles
Stacks est un protocole construit sur la blockchain Bitcoin dans le but exprès de promouvoir l'utilisation de contrats intelligents, d'applications décentralisées et la programmabilité au sein de l'écosystème Bitcoin. La sécurité, la fonctionnalité et la stabilité de la blockchain Bitcoin sont maintenues en permettant le développement de nouvelles applications basées sur la blockchain et l'exécution de contrats intelligents.
Stacks utilise un mécanisme de minage unique appelé Proof of Transfer (PoX), qui permet d'extraire des jetons Stacks en envoyant Bitcoin à un contrat intelligent sur la blockchain Stacks. Ce processus permet aux mineurs de Bitcoin de participer à la vérification des transactions Stacks et de recevoir ainsi des récompenses STX.
Stacks propose également un langage de programmation natif appelé Clarity, conçu pour être sécurisé, prévisible et facilement vérifiable, ce qui le rend idéal pour créer des applications décentralisées et des contrats intelligents.
Bitcoin DeFi sur Mintlayer
Mintlayer est une solution de couche 2 pour Bitcoin qui prend en charge les contrats intelligents et permet les projets DeFi sur la blockchain Bitcoin. La société a été fondée en 2019 pour fournir l’infrastructure et les outils clés pour les projets construisant l’avenir du Bitcoin. Mintlayer fournit une architecture durable pour DeFi, hérite du modèle de sécurité de Bitcoin et réalise des transactions véritablement décentralisées, sans confiance et transparentes. Mintlayer espère non seulement étendre les capacités de Bitcoin, mais également ouvrir la voie à d'autres développeurs pour créer et lancer des solutions innovantes pour améliorer encore son utilité.
Avantages et défis de Bitcoin DeFi
Avantage
Bien qu’Ethereum soit l’une des blockchains les plus utilisées et les plus populaires dans DeFi, Bitcoin devient également une option viable. La domination du Bitcoin sur le marché des cryptomonnaies en fait un choix judicieux pour les projets DeFi cherchant à attirer un public plus large. Il y a plusieurs avantages à construire DeFi sur Bitcoin.
bonne base
Bitcoin est la blockchain la plus stable, sécurisée et décentralisée au monde. Depuis la sortie du premier bloc en 2009, le réseau a continué de prouver sa durabilité avec des modifications limitées de son protocole principal et des temps d'arrêt quasi nuls. Cela fait de Bitcoin une base idéale pour les développeurs souhaitant créer la prochaine génération de produits et services financiers.
effet de réseau
Bitcoin est la plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière, d’infrastructure minière et de base d’utilisateurs. Une large base d’utilisateurs permet aux projets DeFi d’atteindre plus facilement un public plus large. Bien qu’Ethereum dispose d’une communauté de développeurs florissante, sa base d’utilisateurs est encore relativement petite par rapport à Bitcoin. Le monde considère Bitcoin comme la norme en matière d’actifs numériques pour les investisseurs.
Cas d'utilisation étendus
L’offre fixe et la rareté du Bitcoin en font un atout attractif pour les projets DeFi. En utilisant Bitcoin comme garantie, les plateformes DeFi peuvent créer de nouveaux produits financiers plus sûrs et plus fiables que les produits financiers traditionnels. À mesure que les cas d’utilisation de Bitcoin augmentent, la création d’applications DeFi sur Bitcoin apportera une utilité innovante et substantielle à l’actif et au réseau.
défi
Bien que ce qui précède décrive de nombreux cas d’utilisation de Bitcoin DeFi et les avantages de la création de DeFi sur Bitcoin, il existe encore certains défis pour les applications à grande échelle à l’avenir.
L’un des plus grands défis est la capacité limitée de la blockchain Bitcoin. Il est capable de gérer environ 7 transactions par seconde, contre environ 25 à 30 qu'Ethereum peut gérer. Cette capacité limitée peut entraîner des délais de transaction lents et des frais élevés pendant les périodes de forte demande.
De plus, la couche de base du réseau Bitcoin manque de fonctions de contrat intelligent, ce qui entraîne une mauvaise composabilité du Bitcoin, qui nécessite des solutions de couche 2 pour prendre en charge les applications DeFi. Bien que ces blockchains de deuxième couche s’appuient sur les bases de sécurité de Bitcoin, elles présentent toujours des risques de sécurité similaires à ceux des autres dApps.
Enfin, l’incertitude réglementaire et le manque de clarté sur le statut juridique de Bitcoin DeFi pourraient également poser des défis au développement et à l’adoption de ces applications.
résumé
Lancé en 2008 en tant que première crypto-monnaie, Bitcoin jouissait d’une large confiance du public car il concevait un réseau sécurisé, décentralisé et résistant à la censure. Aujourd’hui, elle reste la blockchain la plus importante et sa capitalisation boursière actuelle dépasse 500 milliards de dollars, établissant clairement sa position de principale réserve de valeur numérique, ce qui constitue une énorme réussite.
Alors que de plus en plus de gens réalisent qu’un investissement sûr dans les crypto-monnaies est plus important que des rendements potentiellement élevés, cela devient de plus en plus attrayant pour les développeurs et les investisseurs DeFi. Bitcoin ne doit pas nécessairement rester un actif monétaire avec une utilité minimale. En tant que blockchain la plus fiable, plus de potentiel peut être libéré en créant Bitcoin DeFi. Bitcoin pourrait devenir la pierre angulaire du futur système financier, et sa technologie, ses applications et son infrastructure ouvriront la voie à une nouvelle ère de DeFi.
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Bitcoin peut-il mener la nouvelle vague de DeFi ?
L’un des facteurs clés de l’énorme succès d’Ethereum est son écosystème Web3 florissant, axé sur les contrats intelligents, qui offre une gamme de plates-formes et d’applications décentralisées. Grâce à divers contrats intelligents et projets de jetons construits sur Ethereum, les utilisateurs de crypto-monnaie disposent de nouvelles façons d'interagir économiques et sans autorisation.
Grâce à des plates-formes décentralisées et des interactions P2P, l'écosystème multi-chaînes Web3 en pleine croissance a conduit à la naissance d'une crypto-économie circulaire qui s'étend sur plusieurs blockchains basées sur EVM. Les échanges décentralisés (DEX), la finance décentralisée (DeFi) et les applications décentralisées (dApp) permettent aux utilisateurs d'échanger, d'emprunter, de créer et de frapper des actifs via le peer-to-peer. Le Token/NFT gagne passivement de l'argent en fournissant des liquidités. Prenez des bénéfices, etc. sur.
En tant que première et plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière, Bitcoin mérite d’être l’un des projets pionniers du Web3. Cependant, ce qui est étrange, c’est que Bitcoin n’a jamais été inclus dans ce système d’économie circulaire Web3. La raison en est que la conception de Bitcoin ne permet pas de stocker des contrats intelligents complets de Turing et des données associées sur la couche de base de sa blockchain. Bien que Bitcoin ait eu du mal à mettre en œuvre des contrats intelligents et la tokenisation via le protocole Omni Layer, Bitcoin a encore mis du temps à mettre en œuvre des fonctionnalités de style Web3 et des cas d'utilisation à grande échelle. Cela est en fait dû à la philosophie des décisions de conception conservatrices prises par les développeurs Bitcoin plutôt qu’à un manque de capacités techniques.
Jusqu’en novembre 2021, Bitcoin a subi une mise à niveau de Taproot, qui a compressé les transactions complexes, réduit les frais et amélioré l’efficacité du réseau. Cette mise à niveau de Bitcoin change la manière dont les transactions sont vérifiées, permettant de développer DeFi sur Bitcoin. L’émergence des ordinaux, des inscriptions et des timbres depuis le début de 2023 pose également des défis à l’évolutivité du développement de Bitcoin. Mais en raison de sa fonctionnalité native limitée de contrat intelligent, les développeurs Bitcoin ont plutôt opté pour des méthodes de mise à l'échelle basées sur la couche 2.
Avec le lancement de plusieurs plates-formes DeFi à croissance rapide sur Bitcoin, les sidechains Bitcoin et le développement de la couche 2, des cas d'utilisation plus complexes sont implémentés au-dessus de la couche de base avec des couches de couche 2 qui peuvent gérer la logique, les données et le débit hors chaîne. les projets fournissent des fonctionnalités de contrat intelligent, une compatibilité EVM et d'autres cas d'utilisation Web3, garantissant l'évolutivité, la sécurité et la croissance en chaîne de la blockchain de Bitcoin.
Dans cet article, nous discuterons de la relation entre Bitcoin et DeFi, ainsi que des cas d'utilisation que Bitcoin DeFi apporte au réseau.
La mise à niveau de Taproot rend Bitcoin DeFi possible
Les contrats intelligents permettent aux parties d'échanger de la valeur sans avoir recours à un tiers, garantissant ainsi que chaque transaction est légale, transparente et crédible. Lorsque les contrats intelligents sont exécutés, ils sont publiés sur la blockchain, où tout le monde peut consulter un enregistrement des transactions terminées.
La couche de base de Bitcoin est très simple, ce qui en fait la blockchain la plus sécurisée, décentralisée et résistante à la censure, mais elle manque également de capacités complètes de programmation de contrats intelligents.
En raison de l'exhaustivité non Turing du script de Bitcoin, les détenteurs de BTC convertiront leurs avoirs en wrappers sur d'autres blockchains avant de lancer des applications DeFi sur le réseau Bitcoin. Comme l’actif Wrapped BTC (wBTC) sur le réseau Ethereum. wBTC est un jeton ERC-20 qui permet aux détenteurs de BTC de participer aux protocoles DeFi basés sur Ethereum en verrouillant leurs actifs dans des contrats intelligents et en obtenant un montant équivalent d'actifs dérivés, qui peuvent ensuite être utilisés pour épargner, emprunter et gagner un revenu passif. grâce au minage de liquidité sur ces plateformes.
Ce n’est pas que le réseau Bitcoin ne pourra jamais avoir DeFi. En fait, les bons fondamentaux de Bitcoin sont la base pour qu’il devienne la couche de règlement finale la plus fiable pour les contrats intelligents.
Après la mise à niveau de Taproot en novembre 2021, la mise à niveau a implémenté des fonctions plus puissantes dans des scripts complexes et peut développer des applications décentralisées (dApps) basées sur la blockchain Bitcoin. Plus précisément, la mise à niveau Taproot contient 3 BIP :
BIP340 (Schnorr Signatures) : les signatures Schnorr favorisent un moyen plus rapide et plus sécurisé de vérifier les transactions sur le réseau Bitcoin. Il permet l'agrégation de plusieurs clés en une seule clé, c'est-à-dire la réalisation de signatures globales, améliorant ainsi la confidentialité de Bitcoin et réduisant la taille des transactions afin que chaque bloc puisse accueillir plus de transactions.
BIP341 (Taproot) : basé sur la mise à niveau de SegWit, Taproot utilise Merkle Alternative Script Tree (MAST) pour augmenter la quantité de données de transaction dans la blockchain Bitcoin. Taproot offre non seulement une plus grande évolutivité et efficacité à la blockchain Bitcoin, mais offre également une plus grande confidentialité aux utilisateurs de Bitcoin.
BIP342 (Tap) : Tap est une mise à niveau du langage de codage de Bitcoin Script, qui facilite les deux autres propositions d'amélioration Bitcoin (BIP), qui sont utilisées pour spécifier comment exécuter les transactions. Tap améliore le bit en améliorant le hachage de signature. La flexibilité des contrats intelligents et la liberté de la monnaie peuvent encourager le réseau Bitcoin à prendre en charge et à créer des contrats intelligents à l'avenir.
Source de l'image : Kraken Intelligence
Dans l’ensemble, la mise à niveau de Taproot résout le problème selon lequel Bitcoin natif ne prend pas en charge les contrats intelligents en introduisant des solutions Layer2 et des chaînes latérales, permettant à Bitcoin de développer DeFi. Grâce à la technologie Layer2, les utilisateurs peuvent créer un écosystème DeFi basé sur la blockchain Bitcoin, rendant Bitcoin disponible pour un plus large éventail de cas d'utilisation. Les sidechains peuvent également prendre en charge les contrats intelligents sur le réseau Bitcoin et les connecter à d'autres blockchains.
En s'adaptant à DeFi, Bitcoin augmente son utilité tout en attirant une base d'utilisateurs plus large. D’un autre côté, la sécurité apportée par Bitcoin est également appréciée par la plupart des investisseurs et utilisateurs DeFi. DeFi sur Bitcoin résout le problème de sécurité des attaques de pirates et améliore la crédibilité de diverses solutions, ce qui est également la nécessité de développer DeFi sur Bitcoin.
Applications DeFi pour Bitcoin
Application Bitcoin DeFi basée sur une chaîne externe
Avant que le réseau Bitcoin ne lance les applications DeFi, la participation de Bitcoin à DeFi sur une chaîne externe doit être « encapsulée », ce qui signifie qu'une représentation 1:1 d'un actif synthétique avec BTC doit être créée sur un autre réseau en tant que jeton natif (comme wBTC) C’est un instrument financier qui simule la valeur d’un actif sous-jacent. Afin de créer des actifs synthétiques sur Bitcoin, les plateformes DeFi verrouilleront une certaine quantité de Bitcoin en garantie. Cette garantie sera ensuite utilisée pour créer de nouveaux jetons représentant la valeur de l'actif sous-jacent. Les jetons synthétiques peuvent ensuite être négociés sur des bourses décentralisées (DEX) ou utilisés comme garantie pour d'autres prêts ou produits financiers. Lorsque les jetons synthétiques sont rachetés, la garantie est restituée au propriétaire.
Mais le problème ici est que l’encapsulation est risquée. Étant donné que la blockchain Bitcoin ne peut pas réagir aux événements externes, le processus de verrouillage et de déverrouillage de Bitcoin est difficile lors de son utilisation et nécessite que quelqu'un effectue le verrouillage et le déverrouillage. Le processus se déroule comme ceci :
Les détenteurs déposent d’abord leurs Bitcoins auprès d’un émetteur sur la blockchain Bitcoin. L’émetteur confirme ensuite la réception de la blockchain cible, en émettant des jetons « enveloppés BTC » de la propre chaîne de la chaîne cible dans un rapport de 1 : 1. Pour échanger le jeton, les utilisateurs doivent restituer leur BTC enveloppé à l'émetteur du réseau cible, qui envoie ensuite le BTC à leur portefeuille Bitcoin dans un rapport de 1:1. Enfin, le BTC emballé est supprimé (« brûlé ») par l'émetteur, qui peut être un individu, un groupe de personnes (multisig) ou un contrat intelligent (appliqué par consensus).
Crédit image : @alexeizamyatin
Presque tous les BTC packagés reposent sur des intermédiaires de confiance ou des solutions centralisées contrôlées par les échanges, et les détenteurs utilisant ces solutions doivent renoncer aux fonctionnalités qui rendent Bitcoin décentralisé. Par conséquent, ces dernières années, les développeurs Bitcoin ont continué à explorer des moyens de créer des technologies, des applications et des infrastructures au-dessus de la blockchain Bitcoin pour faire progresser les applications DeFi natives de l’écosystème Bitcoin.
Application Bitcoin DeFi basée sur la couche 2
Avec la sortie de la mise à niveau Bitcoin Taproot, DeFi peut progressivement être implémenté sur Bitcoin. Bien que la blockchain Bitcoin native ne prenne toujours pas en charge les contrats intelligents pour le moment, Taproot a introduit une solution de deuxième couche pour l'aider à réaliser cette fonction et à augmenter le protocole Bitcoin. pour la fonctionnalité et l’évolutivité de la blockchain de pièces. Actuellement, il existe quatre projets les plus importants dans Bitcoin DeFi. Chaque projet est unique par sa connexion au réseau de base Bitcoin et l'utilité supplémentaire qu'il apporte au réseau.
Bitcoin DeFi sur le réseau Lightning
Le Lightning Network est une solution évolutive de deuxième couche qui permet des paiements peer-to-peer rapides, sécurisés et bon marché. Il hérite de la sécurité du Bitcoin tout en offrant des capacités de traitement des transactions hors chaîne à haute vitesse et en temps réel. Le Lightning Network crée des « canaux » entre deux parties, où de nombreuses transactions peuvent être échangées hors chaîne. Ce système soulage considérablement le stress sur le réseau de base Bitcoin et est essentiel à l’évolutivité des paiements Bitcoin. Depuis fin 2020, l’utilisation du Lightning Network a considérablement augmenté.
Au 6 septembre, le nombre de Bitcoins dans le réseau Lightning atteignait 4 742, tandis qu'environ 16 000 nœuds fonctionnaient sur le réseau.
Crédit image : Visuels Bitcoin
Bitcoin DeFi sur RSK
RSK est une plateforme de contrats intelligents qui fonctionne sur la blockchain Bitcoin. Il permet des vitesses de transaction et une évolutivité plus rapides tout en prenant en charge les applications décentralisées et les contrats intelligents sur le réseau Bitcoin.
La plateforme de contrats intelligents RSK est compatible avec la machine virtuelle Ethereum. Cela permet aux développeurs de créer des dApps sur RSK en utilisant Solidity, le langage de programmation utilisé pour développer des contrats intelligents Ethereum.
RSK utilise sa crypto-monnaie native appelée Smart Bitcoin (RBTC) comme carburant pour sa plate-forme, de la même manière qu'Ethereum utilise l'ETH. De plus, RSK dispose d'un ancrage bidirectionnel, permettant au Bitcoin d'être verrouillé dans des contrats et utilisé sur la plateforme RSK.
Bitcoin DeFi sur les piles
Stacks est un protocole construit sur la blockchain Bitcoin dans le but exprès de promouvoir l'utilisation de contrats intelligents, d'applications décentralisées et la programmabilité au sein de l'écosystème Bitcoin. La sécurité, la fonctionnalité et la stabilité de la blockchain Bitcoin sont maintenues en permettant le développement de nouvelles applications basées sur la blockchain et l'exécution de contrats intelligents.
Stacks utilise un mécanisme de minage unique appelé Proof of Transfer (PoX), qui permet d'extraire des jetons Stacks en envoyant Bitcoin à un contrat intelligent sur la blockchain Stacks. Ce processus permet aux mineurs de Bitcoin de participer à la vérification des transactions Stacks et de recevoir ainsi des récompenses STX.
Stacks propose également un langage de programmation natif appelé Clarity, conçu pour être sécurisé, prévisible et facilement vérifiable, ce qui le rend idéal pour créer des applications décentralisées et des contrats intelligents.
Bitcoin DeFi sur Mintlayer
Mintlayer est une solution de couche 2 pour Bitcoin qui prend en charge les contrats intelligents et permet les projets DeFi sur la blockchain Bitcoin. La société a été fondée en 2019 pour fournir l’infrastructure et les outils clés pour les projets construisant l’avenir du Bitcoin. Mintlayer fournit une architecture durable pour DeFi, hérite du modèle de sécurité de Bitcoin et réalise des transactions véritablement décentralisées, sans confiance et transparentes. Mintlayer espère non seulement étendre les capacités de Bitcoin, mais également ouvrir la voie à d'autres développeurs pour créer et lancer des solutions innovantes pour améliorer encore son utilité.
Avantages et défis de Bitcoin DeFi
Avantage
Bien qu’Ethereum soit l’une des blockchains les plus utilisées et les plus populaires dans DeFi, Bitcoin devient également une option viable. La domination du Bitcoin sur le marché des cryptomonnaies en fait un choix judicieux pour les projets DeFi cherchant à attirer un public plus large. Il y a plusieurs avantages à construire DeFi sur Bitcoin.
bonne base
Bitcoin est la blockchain la plus stable, sécurisée et décentralisée au monde. Depuis la sortie du premier bloc en 2009, le réseau a continué de prouver sa durabilité avec des modifications limitées de son protocole principal et des temps d'arrêt quasi nuls. Cela fait de Bitcoin une base idéale pour les développeurs souhaitant créer la prochaine génération de produits et services financiers.
effet de réseau
Bitcoin est la plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière, d’infrastructure minière et de base d’utilisateurs. Une large base d’utilisateurs permet aux projets DeFi d’atteindre plus facilement un public plus large. Bien qu’Ethereum dispose d’une communauté de développeurs florissante, sa base d’utilisateurs est encore relativement petite par rapport à Bitcoin. Le monde considère Bitcoin comme la norme en matière d’actifs numériques pour les investisseurs.
Cas d'utilisation étendus
L’offre fixe et la rareté du Bitcoin en font un atout attractif pour les projets DeFi. En utilisant Bitcoin comme garantie, les plateformes DeFi peuvent créer de nouveaux produits financiers plus sûrs et plus fiables que les produits financiers traditionnels. À mesure que les cas d’utilisation de Bitcoin augmentent, la création d’applications DeFi sur Bitcoin apportera une utilité innovante et substantielle à l’actif et au réseau.
défi
Bien que ce qui précède décrive de nombreux cas d’utilisation de Bitcoin DeFi et les avantages de la création de DeFi sur Bitcoin, il existe encore certains défis pour les applications à grande échelle à l’avenir.
L’un des plus grands défis est la capacité limitée de la blockchain Bitcoin. Il est capable de gérer environ 7 transactions par seconde, contre environ 25 à 30 qu'Ethereum peut gérer. Cette capacité limitée peut entraîner des délais de transaction lents et des frais élevés pendant les périodes de forte demande.
De plus, la couche de base du réseau Bitcoin manque de fonctions de contrat intelligent, ce qui entraîne une mauvaise composabilité du Bitcoin, qui nécessite des solutions de couche 2 pour prendre en charge les applications DeFi. Bien que ces blockchains de deuxième couche s’appuient sur les bases de sécurité de Bitcoin, elles présentent toujours des risques de sécurité similaires à ceux des autres dApps.
Enfin, l’incertitude réglementaire et le manque de clarté sur le statut juridique de Bitcoin DeFi pourraient également poser des défis au développement et à l’adoption de ces applications.
résumé
Lancé en 2008 en tant que première crypto-monnaie, Bitcoin jouissait d’une large confiance du public car il concevait un réseau sécurisé, décentralisé et résistant à la censure. Aujourd’hui, elle reste la blockchain la plus importante et sa capitalisation boursière actuelle dépasse 500 milliards de dollars, établissant clairement sa position de principale réserve de valeur numérique, ce qui constitue une énorme réussite.
Alors que de plus en plus de gens réalisent qu’un investissement sûr dans les crypto-monnaies est plus important que des rendements potentiellement élevés, cela devient de plus en plus attrayant pour les développeurs et les investisseurs DeFi. Bitcoin ne doit pas nécessairement rester un actif monétaire avec une utilité minimale. En tant que blockchain la plus fiable, plus de potentiel peut être libéré en créant Bitcoin DeFi. Bitcoin pourrait devenir la pierre angulaire du futur système financier, et sa technologie, ses applications et son infrastructure ouvriront la voie à une nouvelle ère de DeFi.