Ces dernières années, l’innovation financière représentée par la monnaie numérique légale a rapidement émergé partout dans le monde. Dans le même temps, les délits monétaires tels que le blanchiment d’argent, la fraude, les systèmes pyramidaux, les jeux d’argent en ligne et le financement du terrorisme sont apparus en grand nombre, portant gravement atteinte aux intérêts économiques du public et posant de nouveaux défis à la surveillance financière. Par conséquent, la construction du modèle légal de surveillance de la monnaie numérique de mon pays et l'amélioration du cadre réglementaire sont un élément indispensable du processus de lutte contre les délits légaux liés à la monnaie numérique, de sauvegarde de la sécurité et de la stabilité financières ainsi que des droits et intérêts légitimes de la population, et de protection du fond. ligne de prévention des risques financiers systémiques.
Statut actuel et problèmes du modèle légal de supervision de la monnaie numérique de mon pays
Actuellement, le modèle légal d'émission de monnaie numérique de la Chine adopte un mécanisme opérationnel à deux niveaux : « banque centrale-banque commerciale/banque commerciale-publique ».La banque centrale est responsable de l'émission et les banques commerciales sont responsables de l'échange avec le public. Ce modèle repose principalement sur la stabilité du système bancaire actuel, qui fonctionne depuis de nombreuses années et dispose de fonctions et d'installations relativement complètes. Par conséquent, la monnaie numérique suit également le modèle réglementaire du secteur bancaire traditionnel. Par rapport aux monnaies traditionnelles, les monnaies numériques légales présentent les caractéristiques d'un anonymat contrôlable et de transactions rapides, et sont facilement exploitées par des crimes illégaux tels que le blanchiment d'argent, les échanges transfrontaliers, la drogue et les armes à feu, ainsi que les attaques de pirates informatiques. le modèle réglementaire et le système juridique existants de mon pays sont confrontés à de nouveaux défis.
L’une est l’inadéquation des sujets. Bien que le modèle légal de surveillance de la monnaie numérique tienne compte du modèle opérationnel, il ne combine pas les caractéristiques de la pluralité des participants au processus opérationnel et la répartition de l'autorité et des fonctions de surveillance n'est pas claire. Avec la croissance rapide des transactions légales en monnaie numérique, le modèle de supervision dirigé par la banque centrale est difficile à assurer une supervision opportune et approfondie des fonds tout au long du processus, ce qui augmente le risque de fuite et de vol d'informations et de données pertinentes, ce qui peut avoir un impact. impact négatif sur la sécurité socio-économique et la sécurité des réseaux. Le modèle légal de supervision de la monnaie numérique nécessite un système plus complet pour prendre en charge l’énorme volume de transactions de données. Le deuxième est l’inadéquation technologique. Le modèle réglementaire traditionnel n’est pas conçu sur la base d’informations sur les données et son système technique ne peut pas répondre à la supervision des monnaies numériques légales. Il est donc urgent d’accélérer l’amélioration du modèle légal de surveillance de la monnaie numérique en Chine.
Construire un modèle réglementaire multipolaire pour la monnaie numérique légale de mon pays
En combinant les caractéristiques des affaires pénales légales de monnaie numérique de mon pays et le niveau de développement de l'infrastructure financière de mon pays, et en s'appuyant sur l'expérience pratique de la surveillance financière dans d'autres pays, il est recommandé de construire un modèle réglementaire multipolaire pour le numérique juridique de mon pays. monnaie sous les aspects suivants : Au niveau législatif, améliorer la réglementation légale sur la monnaie numérique ; au niveau de la banque centrale, dirigé par la banque centrale, l'Administration d'État de la surveillance financière, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières, l'Administration d'État des changes et d'autres départements ont renforcé la supervision en fonction de la division des fonctions ; au niveau des autorités industrielles telles que l'Institut chinois de recherche sur la monnaie numérique, ils ont amélioré davantage la recherche sur les questions techniques, politiques et réglementaires sur la monnaie numérique.
(1) Accélérer l’amélioration de la législation sur la monnaie numérique
Les lois et réglementations actuelles régissant les monnaies numériques légales sont à la traîne. Notre pays a actuellement promulgué des lois et des règlements tels que la Loi de la République populaire de Chine sur la Banque populaire de Chine et le Règlement de la République populaire de Chine sur l'administration du renminbi. Outre ces lois et réglementations spécialisées, d'autres lois départementales telles que la loi pénale de la République populaire de Chine et la loi anti-blanchiment d'argent de la République populaire de Chine contiennent également des dispositions pertinentes. Cependant, à en juger par les lois et politiques monétaires actuelles de mon pays, une définition précise de la monnaie numérique légale n'a pas encore été établie, et les lois et réglementations ci-dessus utilisent toutes la monnaie physique comme objet d'ajustement juridique. La monnaie numérique légale a un anonymat et une numérisation contrôlables et est très différente de la monnaie physique. Par conséquent, les lois et réglementations traditionnelles sur la surveillance des devises ne peuvent pas être appliquées. L'approbation et la circulation des monnaies numériques légales impliquent plusieurs départements et nécessitent une supervision coordonnée par plusieurs départements. Nous pouvons tirer des leçons des lois et réglementations réglementaires existantes dans le domaine financier traditionnel et les étendre au domaine de la monnaie numérique. Par exemple, nous pouvons étendre le système actuel de lutte contre le blanchiment d'argent pour combattre et prévenir les délits de blanchiment d'argent dans le domaine juridique. monnaie numérique.
(2) Élargir les sujets et la portée des agences de réglementation financière
Selon les différents domaines d'activité et entités, un système de supervision par différentes agences de régulation peut être établi pour construire un modèle de supervision financière multipolaire supervisé conjointement par la banque centrale et d'autres agences professionnelles de régulation financière. Les délits légaux liés aux monnaies numériques impliquent de nombreuses institutions financières et de valeurs mobilières, des montants importants et un large éventail de personnes impliquées. Ils ont également tendance à se développer dans de multiples domaines et professions, ce qui amène les organes de sécurité publique à rencontrer de grands obstacles dans le processus d'enquête, de collecte de preuves, et la récupération. Du point de vue de l'amélioration du système, l'auteur recommande : Premièrement, les autorités de régulation financière devraient superviser conjointement, clarifier les responsabilités, affiner la division du travail et améliorer le niveau professionnel de supervision. Renforcer la coopération entre la banque centrale, l'Administration d'État de surveillance financière, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières, l'Administration d'État des changes et d'autres départements. La deuxième consiste à renforcer la surveillance coordonnée des institutions financières et des entreprises technologiques tierces. En termes de transactions quotidiennes et de maintenance technique du système, les banques commerciales et les sociétés technologiques tierces jouent un rôle particulièrement important dans tous les aspects de la circulation monétaire. Avec l'autorisation de la banque centrale, diverses institutions financières et sociétés technologiques tierces impliquées dans les transactions peuvent établir conjointement un système de partage d'informations sur les déclarations de transactions suspectes et fournir activement des suggestions et des suggestions pour améliorer les normes réglementaires. Le troisième consiste à renforcer la communication et le partage d’informations avec les organismes internationaux de réglementation des monnaies numériques afin de répondre conjointement aux défis posés par la monnaie numérique.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
Construire activement un modèle réglementaire multipolaire pour la monnaie numérique légale dans le contexte de la nouvelle situation
Auteur : Hua Xia ; Source : Sécurité publique du peuple, numéros 18, 19, 2023
Ces dernières années, l’innovation financière représentée par la monnaie numérique légale a rapidement émergé partout dans le monde. Dans le même temps, les délits monétaires tels que le blanchiment d’argent, la fraude, les systèmes pyramidaux, les jeux d’argent en ligne et le financement du terrorisme sont apparus en grand nombre, portant gravement atteinte aux intérêts économiques du public et posant de nouveaux défis à la surveillance financière. Par conséquent, la construction du modèle légal de surveillance de la monnaie numérique de mon pays et l'amélioration du cadre réglementaire sont un élément indispensable du processus de lutte contre les délits légaux liés à la monnaie numérique, de sauvegarde de la sécurité et de la stabilité financières ainsi que des droits et intérêts légitimes de la population, et de protection du fond. ligne de prévention des risques financiers systémiques.
Statut actuel et problèmes du modèle légal de supervision de la monnaie numérique de mon pays
Actuellement, le modèle légal d'émission de monnaie numérique de la Chine adopte un mécanisme opérationnel à deux niveaux : « banque centrale-banque commerciale/banque commerciale-publique ».La banque centrale est responsable de l'émission et les banques commerciales sont responsables de l'échange avec le public. Ce modèle repose principalement sur la stabilité du système bancaire actuel, qui fonctionne depuis de nombreuses années et dispose de fonctions et d'installations relativement complètes. Par conséquent, la monnaie numérique suit également le modèle réglementaire du secteur bancaire traditionnel. Par rapport aux monnaies traditionnelles, les monnaies numériques légales présentent les caractéristiques d'un anonymat contrôlable et de transactions rapides, et sont facilement exploitées par des crimes illégaux tels que le blanchiment d'argent, les échanges transfrontaliers, la drogue et les armes à feu, ainsi que les attaques de pirates informatiques. le modèle réglementaire et le système juridique existants de mon pays sont confrontés à de nouveaux défis.
L’une est l’inadéquation des sujets. Bien que le modèle légal de surveillance de la monnaie numérique tienne compte du modèle opérationnel, il ne combine pas les caractéristiques de la pluralité des participants au processus opérationnel et la répartition de l'autorité et des fonctions de surveillance n'est pas claire. Avec la croissance rapide des transactions légales en monnaie numérique, le modèle de supervision dirigé par la banque centrale est difficile à assurer une supervision opportune et approfondie des fonds tout au long du processus, ce qui augmente le risque de fuite et de vol d'informations et de données pertinentes, ce qui peut avoir un impact. impact négatif sur la sécurité socio-économique et la sécurité des réseaux. Le modèle légal de supervision de la monnaie numérique nécessite un système plus complet pour prendre en charge l’énorme volume de transactions de données. Le deuxième est l’inadéquation technologique. Le modèle réglementaire traditionnel n’est pas conçu sur la base d’informations sur les données et son système technique ne peut pas répondre à la supervision des monnaies numériques légales. Il est donc urgent d’accélérer l’amélioration du modèle légal de surveillance de la monnaie numérique en Chine.
Construire un modèle réglementaire multipolaire pour la monnaie numérique légale de mon pays
En combinant les caractéristiques des affaires pénales légales de monnaie numérique de mon pays et le niveau de développement de l'infrastructure financière de mon pays, et en s'appuyant sur l'expérience pratique de la surveillance financière dans d'autres pays, il est recommandé de construire un modèle réglementaire multipolaire pour le numérique juridique de mon pays. monnaie sous les aspects suivants : Au niveau législatif, améliorer la réglementation légale sur la monnaie numérique ; au niveau de la banque centrale, dirigé par la banque centrale, l'Administration d'État de la surveillance financière, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières, l'Administration d'État des changes et d'autres départements ont renforcé la supervision en fonction de la division des fonctions ; au niveau des autorités industrielles telles que l'Institut chinois de recherche sur la monnaie numérique, ils ont amélioré davantage la recherche sur les questions techniques, politiques et réglementaires sur la monnaie numérique.
(1) Accélérer l’amélioration de la législation sur la monnaie numérique
Les lois et réglementations actuelles régissant les monnaies numériques légales sont à la traîne. Notre pays a actuellement promulgué des lois et des règlements tels que la Loi de la République populaire de Chine sur la Banque populaire de Chine et le Règlement de la République populaire de Chine sur l'administration du renminbi. Outre ces lois et réglementations spécialisées, d'autres lois départementales telles que la loi pénale de la République populaire de Chine et la loi anti-blanchiment d'argent de la République populaire de Chine contiennent également des dispositions pertinentes. Cependant, à en juger par les lois et politiques monétaires actuelles de mon pays, une définition précise de la monnaie numérique légale n'a pas encore été établie, et les lois et réglementations ci-dessus utilisent toutes la monnaie physique comme objet d'ajustement juridique. La monnaie numérique légale a un anonymat et une numérisation contrôlables et est très différente de la monnaie physique. Par conséquent, les lois et réglementations traditionnelles sur la surveillance des devises ne peuvent pas être appliquées. L'approbation et la circulation des monnaies numériques légales impliquent plusieurs départements et nécessitent une supervision coordonnée par plusieurs départements. Nous pouvons tirer des leçons des lois et réglementations réglementaires existantes dans le domaine financier traditionnel et les étendre au domaine de la monnaie numérique. Par exemple, nous pouvons étendre le système actuel de lutte contre le blanchiment d'argent pour combattre et prévenir les délits de blanchiment d'argent dans le domaine juridique. monnaie numérique.
(2) Élargir les sujets et la portée des agences de réglementation financière
Selon les différents domaines d'activité et entités, un système de supervision par différentes agences de régulation peut être établi pour construire un modèle de supervision financière multipolaire supervisé conjointement par la banque centrale et d'autres agences professionnelles de régulation financière. Les délits légaux liés aux monnaies numériques impliquent de nombreuses institutions financières et de valeurs mobilières, des montants importants et un large éventail de personnes impliquées. Ils ont également tendance à se développer dans de multiples domaines et professions, ce qui amène les organes de sécurité publique à rencontrer de grands obstacles dans le processus d'enquête, de collecte de preuves, et la récupération. Du point de vue de l'amélioration du système, l'auteur recommande : Premièrement, les autorités de régulation financière devraient superviser conjointement, clarifier les responsabilités, affiner la division du travail et améliorer le niveau professionnel de supervision. Renforcer la coopération entre la banque centrale, l'Administration d'État de surveillance financière, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières, l'Administration d'État des changes et d'autres départements. La deuxième consiste à renforcer la surveillance coordonnée des institutions financières et des entreprises technologiques tierces. En termes de transactions quotidiennes et de maintenance technique du système, les banques commerciales et les sociétés technologiques tierces jouent un rôle particulièrement important dans tous les aspects de la circulation monétaire. Avec l'autorisation de la banque centrale, diverses institutions financières et sociétés technologiques tierces impliquées dans les transactions peuvent établir conjointement un système de partage d'informations sur les déclarations de transactions suspectes et fournir activement des suggestions et des suggestions pour améliorer les normes réglementaires. Le troisième consiste à renforcer la communication et le partage d’informations avec les organismes internationaux de réglementation des monnaies numériques afin de répondre conjointement aux défis posés par la monnaie numérique.