Dans le monde en constante évolution de la finance et de l’investissement, un phénomène fait des vagues : la tokenisation des actifs du monde réel. Cette innovation révolutionnaire a le potentiel de remodeler la façon dont nous investissons, acquérons des actifs et gérons des portefeuilles. Dans cet article complet, nous examinerons les 5 principales tendances en matière de tokenisation RWA en 2023.
Augmenter le taux d'adoption des institutions TradFi********Révolution du système
Traditionnellement, les actifs importants tels que l’immobilier et les obligations d’État étaient le domaine des investisseurs institutionnels. Cependant, l’avènement de la tokenisation démocratise l’accès à ces actifs. Une récente enquête de BNY Mellon a révélé que 97 % des investisseurs institutionnels pensent que la tokenisation va révolutionner la gestion d'actifs. Cette tendance est évidente à mesure que la volonté des gens de payer pour une liquidité accrue et une rotation plus rapide des actifs continue de croître.
Un exemple notable est le Project Guardian de MAS, une collaboration impliquant JPMorgan Chase, DBS Bank et SBI Digital Asset Holdings. Ils ont utilisé un pool de liquidités sur la blockchain Polygon pour effectuer des transactions impliquant des obligations d'État tokenisées de Singapour et du Japon. L'allemand Siemens a également émis une obligation numérique de 63 millions de dollars sur Polygon, dans le but de simplifier les processus et d'ouvrir de nouveaux marchés.
Cette tendance se poursuivra alors que les investisseurs institutionnels chercheront à augmenter la liquidité des actifs grâce à la tokenisation.
Croissance des plates-formes et des infrastructures tokenisées****Croissance en un coup d'œil
La tokenisation RWA est un domaine en plein essor dans l’espace blockchain et devrait constituer une énorme opportunité commerciale d’une valeur de 16 000 milliards de dollars d’ici 2030. Comparé aux 310 milliards de dollars en 2022, cela représente un taux de croissance stupéfiant de plus de 50 000 %. Le géant de l’investissement Citi a fait écho à ce sentiment, prédisant que la tokenisation de la blockchain dépassera l’infrastructure financière traditionnelle.
De plus, rwa.xyz rapporte que la valeur totale des prêts actifs a augmenté de 87,4 % depuis le début de 2023, pour atteindre environ 476 millions de dollars. Ces prêts offrent aux investisseurs un taux d’intérêt annuel moyen (TAEG) attractif de 11,96 %, ce qui est nettement plus élevé et plus durable que les protocoles DeFi classiques.
Élargissement des classes d'actifs pour permettre la tokenisation********Opportunités de diversification
Le marché de la tokenisation se développe rapidement, la propriété fractionnée étant désormais disponible dans diverses classes d'actifs. Voici quelques protocoles RWA émergents remarquables :
OpenEden — Débloquez des bons du Trésor
OpenEden offre un accès 24h/24 et 7j/7 aux titres du Trésor américain en chaîne, gérés par des institutions financières réglementées. Les détenteurs de Stablecoin peuvent créer des jetons TBILL via OpenEden TBILL Vault, avec des taux d'intérêt annuels approchant les 5 % jusqu'en mars 2023.
Polytrade — Capacités améliorées d'affacturage de factures
Polytrade est spécialisé dans le financement du commerce décentralisé, en particulier dans l'affacturage de factures. Cela implique d’acheter les factures dues auprès des fournisseurs à prix réduit et de réaliser un bénéfice en collectant le montant total de la facture. Les factures proviennent souvent de PME mais sont payées par de plus grandes entreprises comme IKEA.
**** Chardonneret – Garantie pour les actifs du monde réel ****
Goldfinch introduit un protocole de crédit décentralisé qui permet aux entreprises d'obtenir des prêts cryptographiques sans garantie cryptographique. Au lieu de cela, ils utilisent des actifs du monde réel comme garantie. En un peu plus d'un an, Goldfinch a accordé plus de 100 millions de dollars de prêts actifs dans 28 pays, bénéficiant à des centaines de milliers d'emprunteurs finaux.
RealT – Diviser l'immobilier
RealT perturbe le marché immobilier en subdivisant les propriétés américaines en RWA. Il remplace les contrats papier traditionnels par des jetons numériques basés sur les blockchains Ethereum et Gnosis Chain. Vous pouvez désormais posséder un bien immobilier pour à partir d’environ 50 $ et recevoir des paiements de loyer hebdomadaires.
Augmenter la dépendance aux oracles**Pont clé
Les oracles jouent un rôle clé dans la tokenisation en comblant le fossé entre les données en chaîne et hors chaîne. Ils fournissent une source de données fiable et sécurisée pour les contrats intelligents, prenant ainsi en charge l'exécution des termes de l'actif tokenisé. Un exemple classique est la preuve de réserve de Chainlink. Sans oracles fiables, les contrats intelligents courent le risque de fournir des informations inexactes et intempestives, ce qui peut entraîner des pertes financières et nuire à la crédibilité de la tokenisation.
Selon Defillama, Chainlink dispose de 262 protocoles et détient une part de marché de 46 %. Bien que cette domination soit impressionnante, elle présente également un point de défaillance unique potentiel dans des situations extrêmes. Les investisseurs doivent rester attentifs aux risques réglementaires et de centralisation qui pourraient perturber les marchés.
Augmenter l'intérêt des utilisateurs sur Twitter********Buzz social
La tokenisation RWA gagne non seulement du terrain dans le monde financier, mais suscite également un intérêt significatif sur les plateformes de médias sociaux. D'éminents fondateurs et passionnés partagent leurs idées et leurs opinions sur cette tendance transformatrice. Cette visibilité accrue démontre un enthousiasme et une curiosité croissants pour la tokenisation RWA.
La tokenisation des actifs du monde réel est sur le point de révolutionner le paysage de l’investissement. Alors que l’adoption par les institutions financières traditionnelles continue de croître et que plusieurs classes d’actifs deviennent disponibles pour la tokenisation, les investisseurs et les passionnés devraient prêter une attention particulière à cette industrie dynamique et prometteuse.
Lancez votre propre plateforme de tokenisation d'actifs
Alors que vous découvrez les principales tendances de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) en 2023, vous vous demandez peut-être : comment saisir cette opportunité passionnante ? La réponse est simple : démarrez votre propre plate-forme de tokenisation d'actifs. Pour en faire un énorme succès, vous devez vous associer aux meilleurs du secteur.
Libérer le potentiel de la tokenisation des actifs
Avant d’expliquer pourquoi vous devriez envisager de lancer une plateforme de tokenisation d’actifs, examinons brièvement pourquoi la tokenisation d’actifs est si importante.
La tokenisation des actifs vous permet de convertir des actifs physiques tels que des biens immobiliers, des œuvres d'art et même des obligations d'État en jetons numériques sur la blockchain. Ce processus démocratise l’accès aux actifs traditionnellement exclusifs, les rendant accessibles à un plus large éventail d’investisseurs. En symbolisant le RWA, vous ouvrez la porte à une liquidité accrue, à une efficacité accrue et à de nouvelles opportunités d'investissement.
Voyons maintenant pourquoi le lancement d’une plateforme de tokenisation d’actifs est une décision stratégique.
OPPORTUNITÉ UNE FOIS DANS UNE VIE****** Entrez dans un marché en plein essor****
Le marché de la tokenisation RWA connaît une croissance rapide et devrait atteindre 16 000 milliards de dollars d’ici 2030. Cette croissance exponentielle offre une fenêtre d’opportunité unique. En entrant sur le marché maintenant, vous vous placez à l'avant-garde de la révolution financière.
Les investisseurs institutionnels ont reconnu le potentiel de la tokenisation des actifs et sont prêts à payer une prime pour une liquidité accrue et une rotation plus rapide des actifs. En fournissant une plateforme de tokenisation d'actifs, vous pouvez répondre à cette demande croissante tout en libérant de nouvelles sources de revenus.
Coopération gagnant-gagnant********Pourquoi faire cavalier seul quand vous pouvez coopérer ? ****
Vient maintenant l’étape cruciale : s’associer avec une société de développement de plateforme de tokenisation d’actifs de premier plan. Construire une plateforme robuste et sécurisée à partir de zéro peut être une tâche ardue. Cela nécessite une expertise technique, une maîtrise de la blockchain et une compréhension approfondie de la conformité réglementaire.
En travaillant avec une société de développement expérimentée, vous pouvez acquérir un avantage concurrentiel. Ces experts apportent une richesse de connaissances et une expérience éprouvée. Ils comprennent la technologie blockchain, la complexité des contrats intelligents et l’importance d’une gestion sécurisée des données. Ce partenariat vous permet de vous concentrer sur votre stratégie commerciale tout en laissant les aspects techniques aux professionnels.
Considérations clés dans le choix d'un partenaire******Que rechercher dans une société de développement ? ****
Lorsque vous choisissez un partenaire de développement pour votre plate-forme de tokenisation d'actifs, tenez compte des facteurs suivants :
Expertise : assurez-vous qu’ils possèdent une solide expérience en technologie blockchain et un portefeuille de projets réussis.
Conformité réglementaire : vérifiez qu'ils comprennent les aspects juridiques et de conformité de la tokenisation pour éviter tout obstacle réglementaire.
Sécurité : La sécurité est cruciale dans le domaine de la blockchain. Votre partenaire doit avoir mis en place des protocoles de sécurité solides.
Évolutivité : votre plateforme doit être conçue pour une croissance future. Des partenaires compétents garantiront l’évolutivité pour s’adapter à une base d’utilisateurs croissante.
Expérience utilisateur : Une interface conviviale est essentielle pour attirer et fidéliser les investisseurs. Trouvez un partenaire qui donne la priorité à la conception de l'expérience utilisateur.
Votre chemin vers le succès**Saisissez l'instant
Dans l’ensemble, le monde de la tokenisation des actifs regorge de possibilités et c’est le moment idéal pour lancer votre propre plateforme. En vous associant à une société de développement de premier ordre, vous pouvez transformer votre vision en réalité tout en exploitant un marché en plein essor. À mesure que le paysage financier évolue, votre plateforme peut être un catalyseur de changement, offrant aux investisseurs un accès sans précédent à un monde d'actifs.
N’attendez pas ; commencez dès maintenant votre parcours vers le lancement d’une plateforme de tokenisation d’actifs. L’avenir de la finance est numérique et vous avez la possibilité d’être à l’avant-garde de cette transformation.
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Cinq tendances pour la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) en 2023
Auteur : Jennifer Kate Compilateur : Lynn
Dans le monde en constante évolution de la finance et de l’investissement, un phénomène fait des vagues : la tokenisation des actifs du monde réel. Cette innovation révolutionnaire a le potentiel de remodeler la façon dont nous investissons, acquérons des actifs et gérons des portefeuilles. Dans cet article complet, nous examinerons les 5 principales tendances en matière de tokenisation RWA en 2023.
Augmenter le taux d'adoption des institutions TradFi********Révolution du système
Traditionnellement, les actifs importants tels que l’immobilier et les obligations d’État étaient le domaine des investisseurs institutionnels. Cependant, l’avènement de la tokenisation démocratise l’accès à ces actifs. Une récente enquête de BNY Mellon a révélé que 97 % des investisseurs institutionnels pensent que la tokenisation va révolutionner la gestion d'actifs. Cette tendance est évidente à mesure que la volonté des gens de payer pour une liquidité accrue et une rotation plus rapide des actifs continue de croître.
Un exemple notable est le Project Guardian de MAS, une collaboration impliquant JPMorgan Chase, DBS Bank et SBI Digital Asset Holdings. Ils ont utilisé un pool de liquidités sur la blockchain Polygon pour effectuer des transactions impliquant des obligations d'État tokenisées de Singapour et du Japon. L'allemand Siemens a également émis une obligation numérique de 63 millions de dollars sur Polygon, dans le but de simplifier les processus et d'ouvrir de nouveaux marchés.
Cette tendance se poursuivra alors que les investisseurs institutionnels chercheront à augmenter la liquidité des actifs grâce à la tokenisation.
Croissance des plates-formes et des infrastructures tokenisées****Croissance en un coup d'œil
La tokenisation RWA est un domaine en plein essor dans l’espace blockchain et devrait constituer une énorme opportunité commerciale d’une valeur de 16 000 milliards de dollars d’ici 2030. Comparé aux 310 milliards de dollars en 2022, cela représente un taux de croissance stupéfiant de plus de 50 000 %. Le géant de l’investissement Citi a fait écho à ce sentiment, prédisant que la tokenisation de la blockchain dépassera l’infrastructure financière traditionnelle.
De plus, rwa.xyz rapporte que la valeur totale des prêts actifs a augmenté de 87,4 % depuis le début de 2023, pour atteindre environ 476 millions de dollars. Ces prêts offrent aux investisseurs un taux d’intérêt annuel moyen (TAEG) attractif de 11,96 %, ce qui est nettement plus élevé et plus durable que les protocoles DeFi classiques.
Élargissement des classes d'actifs pour permettre la tokenisation********Opportunités de diversification
Le marché de la tokenisation se développe rapidement, la propriété fractionnée étant désormais disponible dans diverses classes d'actifs. Voici quelques protocoles RWA émergents remarquables :
OpenEden — Débloquez des bons du Trésor
OpenEden offre un accès 24h/24 et 7j/7 aux titres du Trésor américain en chaîne, gérés par des institutions financières réglementées. Les détenteurs de Stablecoin peuvent créer des jetons TBILL via OpenEden TBILL Vault, avec des taux d'intérêt annuels approchant les 5 % jusqu'en mars 2023.
Polytrade — Capacités améliorées d'affacturage de factures
Polytrade est spécialisé dans le financement du commerce décentralisé, en particulier dans l'affacturage de factures. Cela implique d’acheter les factures dues auprès des fournisseurs à prix réduit et de réaliser un bénéfice en collectant le montant total de la facture. Les factures proviennent souvent de PME mais sont payées par de plus grandes entreprises comme IKEA.
**** Chardonneret – Garantie pour les actifs du monde réel ****
Goldfinch introduit un protocole de crédit décentralisé qui permet aux entreprises d'obtenir des prêts cryptographiques sans garantie cryptographique. Au lieu de cela, ils utilisent des actifs du monde réel comme garantie. En un peu plus d'un an, Goldfinch a accordé plus de 100 millions de dollars de prêts actifs dans 28 pays, bénéficiant à des centaines de milliers d'emprunteurs finaux.
RealT – Diviser l'immobilier
RealT perturbe le marché immobilier en subdivisant les propriétés américaines en RWA. Il remplace les contrats papier traditionnels par des jetons numériques basés sur les blockchains Ethereum et Gnosis Chain. Vous pouvez désormais posséder un bien immobilier pour à partir d’environ 50 $ et recevoir des paiements de loyer hebdomadaires.
Augmenter la dépendance aux oracles**Pont clé
Les oracles jouent un rôle clé dans la tokenisation en comblant le fossé entre les données en chaîne et hors chaîne. Ils fournissent une source de données fiable et sécurisée pour les contrats intelligents, prenant ainsi en charge l'exécution des termes de l'actif tokenisé. Un exemple classique est la preuve de réserve de Chainlink. Sans oracles fiables, les contrats intelligents courent le risque de fournir des informations inexactes et intempestives, ce qui peut entraîner des pertes financières et nuire à la crédibilité de la tokenisation.
Selon Defillama, Chainlink dispose de 262 protocoles et détient une part de marché de 46 %. Bien que cette domination soit impressionnante, elle présente également un point de défaillance unique potentiel dans des situations extrêmes. Les investisseurs doivent rester attentifs aux risques réglementaires et de centralisation qui pourraient perturber les marchés.
Augmenter l'intérêt des utilisateurs sur Twitter********Buzz social
La tokenisation RWA gagne non seulement du terrain dans le monde financier, mais suscite également un intérêt significatif sur les plateformes de médias sociaux. D'éminents fondateurs et passionnés partagent leurs idées et leurs opinions sur cette tendance transformatrice. Cette visibilité accrue démontre un enthousiasme et une curiosité croissants pour la tokenisation RWA.
La tokenisation des actifs du monde réel est sur le point de révolutionner le paysage de l’investissement. Alors que l’adoption par les institutions financières traditionnelles continue de croître et que plusieurs classes d’actifs deviennent disponibles pour la tokenisation, les investisseurs et les passionnés devraient prêter une attention particulière à cette industrie dynamique et prometteuse.
Lancez votre propre plateforme de tokenisation d'actifs
Alors que vous découvrez les principales tendances de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) en 2023, vous vous demandez peut-être : comment saisir cette opportunité passionnante ? La réponse est simple : démarrez votre propre plate-forme de tokenisation d'actifs. Pour en faire un énorme succès, vous devez vous associer aux meilleurs du secteur.
Libérer le potentiel de la tokenisation des actifs
Avant d’expliquer pourquoi vous devriez envisager de lancer une plateforme de tokenisation d’actifs, examinons brièvement pourquoi la tokenisation d’actifs est si importante.
La tokenisation des actifs vous permet de convertir des actifs physiques tels que des biens immobiliers, des œuvres d'art et même des obligations d'État en jetons numériques sur la blockchain. Ce processus démocratise l’accès aux actifs traditionnellement exclusifs, les rendant accessibles à un plus large éventail d’investisseurs. En symbolisant le RWA, vous ouvrez la porte à une liquidité accrue, à une efficacité accrue et à de nouvelles opportunités d'investissement.
Voyons maintenant pourquoi le lancement d’une plateforme de tokenisation d’actifs est une décision stratégique.
OPPORTUNITÉ UNE FOIS DANS UNE VIE****** Entrez dans un marché en plein essor****
Le marché de la tokenisation RWA connaît une croissance rapide et devrait atteindre 16 000 milliards de dollars d’ici 2030. Cette croissance exponentielle offre une fenêtre d’opportunité unique. En entrant sur le marché maintenant, vous vous placez à l'avant-garde de la révolution financière.
Les investisseurs institutionnels ont reconnu le potentiel de la tokenisation des actifs et sont prêts à payer une prime pour une liquidité accrue et une rotation plus rapide des actifs. En fournissant une plateforme de tokenisation d'actifs, vous pouvez répondre à cette demande croissante tout en libérant de nouvelles sources de revenus.
Coopération gagnant-gagnant********Pourquoi faire cavalier seul quand vous pouvez coopérer ? ****
Vient maintenant l’étape cruciale : s’associer avec une société de développement de plateforme de tokenisation d’actifs de premier plan. Construire une plateforme robuste et sécurisée à partir de zéro peut être une tâche ardue. Cela nécessite une expertise technique, une maîtrise de la blockchain et une compréhension approfondie de la conformité réglementaire.
En travaillant avec une société de développement expérimentée, vous pouvez acquérir un avantage concurrentiel. Ces experts apportent une richesse de connaissances et une expérience éprouvée. Ils comprennent la technologie blockchain, la complexité des contrats intelligents et l’importance d’une gestion sécurisée des données. Ce partenariat vous permet de vous concentrer sur votre stratégie commerciale tout en laissant les aspects techniques aux professionnels.
Considérations clés dans le choix d'un partenaire******Que rechercher dans une société de développement ? ****
Lorsque vous choisissez un partenaire de développement pour votre plate-forme de tokenisation d'actifs, tenez compte des facteurs suivants :
Votre chemin vers le succès**Saisissez l'instant
Dans l’ensemble, le monde de la tokenisation des actifs regorge de possibilités et c’est le moment idéal pour lancer votre propre plateforme. En vous associant à une société de développement de premier ordre, vous pouvez transformer votre vision en réalité tout en exploitant un marché en plein essor. À mesure que le paysage financier évolue, votre plateforme peut être un catalyseur de changement, offrant aux investisseurs un accès sans précédent à un monde d'actifs.
N’attendez pas ; commencez dès maintenant votre parcours vers le lancement d’une plateforme de tokenisation d’actifs. L’avenir de la finance est numérique et vous avez la possibilité d’être à l’avant-garde de cette transformation.