Hong Kong, centre financier mondial et porte d’entrée vers la Chine, a été secouée par un énorme scandale de cryptomonnaie impliquant JPEX. La bourse de crypto-monnaie basée à Dubaï aurait fraudé des milliers d'investisseurs pour plus de 160 millions de dollars. L’affaire a révélé les lacunes réglementaires du secteur naissant des cryptomonnaies à Hong Kong, le manque de protection des investisseurs et les risques liés au recours aux influenceurs des médias sociaux pour promouvoir des plateformes sans licence.
JPEX signifie Japan Exchange et prétend être le premier échange de crypto-monnaie au monde à offrir des dividendes à ses utilisateurs. Elle a également noué des partenariats avec de grandes institutions telles que HSBC, Standard Chartered Bank et Alibaba. Il a attiré les investisseurs avec des promesses de rendements élevés et de frais faibles, et a utilisé des tactiques de marketing agressives telles que des panneaux d'affichage, des publicités en ligne et le soutien d'influenceurs.
Parmi les influenceurs faisant la promotion de JPEX figurent Joseph Lam, un avocat devenu vendeur d'assurances qui se fait appeler le « roi des trolls » de Hong Kong, et la célébrité YouTube Chan Yee, qui compte 200 000 abonnés. Ils montrent à leurs abonnés comment les bénéfices Bitcoin peuvent les aider à acheter des maisons et des voitures, et les encouragent à s'inscrire à JPEX à l'aide d'un code de parrainage.
Cependant, les choses ont commencé à mal tourner en septembre 2023, lorsque JPEX a annoncé qu'elle était confrontée à une « pénurie de liquidités » et a suspendu les retraits. De nombreux investisseurs n’ont pas pu accéder aux fonds ou contacter le service client de la plateforme. Certains ont également découvert que JPEX fonctionnait sans licence de la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong, qui réglemente les plateformes de négociation d'actifs virtuels.
La Securities and Futures Commission a révélé qu'elle avait adressé une lettre d'avertissement à JPEX en juin 2023, l'obligeant à cesser ses activités à Hong Kong ou à demander une licence. Mais JPEX a ignoré la lettre et a continué à opérer illégalement. La Securities and Futures Commission a également déclaré qu'elle n'avait aucune compétence sur les opérations enregistrées de JPEX à Dubaï.
La police de Hong Kong a ouvert une enquête sur JPEX après avoir reçu des plaintes de plus de 2 000 investisseurs affirmant des pertes de 1,3 milliard de dollars de Hong Kong (166 millions de dollars). La police a arrêté 11 personnes, dont Lin et Chen, soupçonnées de fraude, de blanchiment d'argent et de complot en vue de commettre une fraude. La police a également saisi des ordinateurs, des téléphones portables, des cartes bancaires et des documents au domicile du suspect.
L’affaire a suscité l’indignation du public et soulevé des questions sur le cadre réglementaire de Hong Kong pour les actifs cryptographiques. Hong Kong tente de se positionner comme un pôle mondial d'innovation et de technologie, en particulier après l'introduction d'une loi sur la sécurité nationale en 2020 qui a érodé l'autonomie et les libertés de la ville. En novembre 2020, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières a annoncé un nouveau système de licence pour les plateformes de négociation d'actifs virtuels afin de renforcer la protection des investisseurs et de lutter contre les activités de blanchiment d'argent.
Le système n’entrera en vigueur qu’en juin 2023, laissant un écart de plus de six mois pour les plateformes non réglementées comme JPEX. En outre, le régime ne couvre que les plateformes qui négocient au moins un jeton de sécurité, un crypto-actif qui représente la propriété ou les droits sur un actif ou une entreprise sous-jacente. Les plates-formes qui négocient uniquement des jetons non liés à la sécurité, tels que Bitcoin ou Ethereum, n'ont pas besoin de licence SEC.
Cela signifie qu’une grande partie du marché des cryptomonnaies de Hong Kong reste non réglementée. Selon CoinMarketCap, il existe actuellement plus de 11 000 crypto-actifs en circulation, avec une capitalisation boursière totale de plus de 2 000 milliards de dollars. Beaucoup de ces actifs sont très volatils et spéculatifs ; certains peuvent être frauduleux ou illégaux.
L’affaire JPEX met également en évidence les dangers de faire confiance aux influenceurs des médias sociaux qui soutiennent des produits ou des plateformes de cryptographie sans divulgation ni diligence raisonnable. Les influenceurs peuvent avoir des arrière-pensées ou des conflits d’intérêts lorsqu’ils font la promotion de certaines plateformes ou jetons. Ils peuvent également manquer de l’expertise ou de la crédibilité nécessaires pour fournir des informations précises ou fiables sur les risques et les avantages d’un investissement dans les cryptoactifs.
Les investisseurs doivent se méfier de toute plateforme ou produit qui promet des rendements ou des garanties irréalistes sans divulguer les risques encourus. Ils doivent également effectuer leurs propres recherches et vérifier les informations d’identification et la réputation de toute plateforme ou produit qu’ils ont l’intention d’utiliser. Ils doivent également vérifier si la plateforme ou le produit est autorisé ou réglementé par une autorité à Hong Kong ou ailleurs.
L’affaire JPEX attire également l’attention sur le rôle de Dubaï en tant que refuge de crypto-monnaie pour les opérateurs douteux. Dubaï, qui fait partie des Émirats arabes unis (EAU), a toujours attiré les entreprises de crypto-monnaie avec ses faibles impôts, ses réglementations assouplies et son attitude amicale.
Dubaï n’a pas de lois ou de pouvoirs spécifiques pour réglementer les crypto-actifs, et n’exige pas non plus que les plateformes de cryptographie soient agréées ou enregistrées auprès d’une agence. Dubaï n'a pas non plus de traité d'extradition avec Hong Kong, ce qui rend difficile pour les autorités de poursuivre JPEX ou ses fondateurs.
Cependant, la position favorable à la cryptographie de Dubaï pourrait se faire au détriment de sa réputation et de sa sécurité. Dubaï peut attirer des escrocs, des pirates informatiques et des terroristes qui utilisent des actifs cryptographiques pour échapper aux sanctions, blanchir de l'argent ou financer des activités illégales.
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Le scandale de la crypto-monnaie JPEX ébranle la réputation de Hong Kong
Hong Kong, centre financier mondial et porte d’entrée vers la Chine, a été secouée par un énorme scandale de cryptomonnaie impliquant JPEX. La bourse de crypto-monnaie basée à Dubaï aurait fraudé des milliers d'investisseurs pour plus de 160 millions de dollars. L’affaire a révélé les lacunes réglementaires du secteur naissant des cryptomonnaies à Hong Kong, le manque de protection des investisseurs et les risques liés au recours aux influenceurs des médias sociaux pour promouvoir des plateformes sans licence.
JPEX signifie Japan Exchange et prétend être le premier échange de crypto-monnaie au monde à offrir des dividendes à ses utilisateurs. Elle a également noué des partenariats avec de grandes institutions telles que HSBC, Standard Chartered Bank et Alibaba. Il a attiré les investisseurs avec des promesses de rendements élevés et de frais faibles, et a utilisé des tactiques de marketing agressives telles que des panneaux d'affichage, des publicités en ligne et le soutien d'influenceurs.
Parmi les influenceurs faisant la promotion de JPEX figurent Joseph Lam, un avocat devenu vendeur d'assurances qui se fait appeler le « roi des trolls » de Hong Kong, et la célébrité YouTube Chan Yee, qui compte 200 000 abonnés. Ils montrent à leurs abonnés comment les bénéfices Bitcoin peuvent les aider à acheter des maisons et des voitures, et les encouragent à s'inscrire à JPEX à l'aide d'un code de parrainage.
Cependant, les choses ont commencé à mal tourner en septembre 2023, lorsque JPEX a annoncé qu'elle était confrontée à une « pénurie de liquidités » et a suspendu les retraits. De nombreux investisseurs n’ont pas pu accéder aux fonds ou contacter le service client de la plateforme. Certains ont également découvert que JPEX fonctionnait sans licence de la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong, qui réglemente les plateformes de négociation d'actifs virtuels.
La Securities and Futures Commission a révélé qu'elle avait adressé une lettre d'avertissement à JPEX en juin 2023, l'obligeant à cesser ses activités à Hong Kong ou à demander une licence. Mais JPEX a ignoré la lettre et a continué à opérer illégalement. La Securities and Futures Commission a également déclaré qu'elle n'avait aucune compétence sur les opérations enregistrées de JPEX à Dubaï.
La police de Hong Kong a ouvert une enquête sur JPEX après avoir reçu des plaintes de plus de 2 000 investisseurs affirmant des pertes de 1,3 milliard de dollars de Hong Kong (166 millions de dollars). La police a arrêté 11 personnes, dont Lin et Chen, soupçonnées de fraude, de blanchiment d'argent et de complot en vue de commettre une fraude. La police a également saisi des ordinateurs, des téléphones portables, des cartes bancaires et des documents au domicile du suspect.
L’affaire a suscité l’indignation du public et soulevé des questions sur le cadre réglementaire de Hong Kong pour les actifs cryptographiques. Hong Kong tente de se positionner comme un pôle mondial d'innovation et de technologie, en particulier après l'introduction d'une loi sur la sécurité nationale en 2020 qui a érodé l'autonomie et les libertés de la ville. En novembre 2020, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières a annoncé un nouveau système de licence pour les plateformes de négociation d'actifs virtuels afin de renforcer la protection des investisseurs et de lutter contre les activités de blanchiment d'argent.
Le système n’entrera en vigueur qu’en juin 2023, laissant un écart de plus de six mois pour les plateformes non réglementées comme JPEX. En outre, le régime ne couvre que les plateformes qui négocient au moins un jeton de sécurité, un crypto-actif qui représente la propriété ou les droits sur un actif ou une entreprise sous-jacente. Les plates-formes qui négocient uniquement des jetons non liés à la sécurité, tels que Bitcoin ou Ethereum, n'ont pas besoin de licence SEC.
Cela signifie qu’une grande partie du marché des cryptomonnaies de Hong Kong reste non réglementée. Selon CoinMarketCap, il existe actuellement plus de 11 000 crypto-actifs en circulation, avec une capitalisation boursière totale de plus de 2 000 milliards de dollars. Beaucoup de ces actifs sont très volatils et spéculatifs ; certains peuvent être frauduleux ou illégaux.
L’affaire JPEX met également en évidence les dangers de faire confiance aux influenceurs des médias sociaux qui soutiennent des produits ou des plateformes de cryptographie sans divulgation ni diligence raisonnable. Les influenceurs peuvent avoir des arrière-pensées ou des conflits d’intérêts lorsqu’ils font la promotion de certaines plateformes ou jetons. Ils peuvent également manquer de l’expertise ou de la crédibilité nécessaires pour fournir des informations précises ou fiables sur les risques et les avantages d’un investissement dans les cryptoactifs.
Les investisseurs doivent se méfier de toute plateforme ou produit qui promet des rendements ou des garanties irréalistes sans divulguer les risques encourus. Ils doivent également effectuer leurs propres recherches et vérifier les informations d’identification et la réputation de toute plateforme ou produit qu’ils ont l’intention d’utiliser. Ils doivent également vérifier si la plateforme ou le produit est autorisé ou réglementé par une autorité à Hong Kong ou ailleurs.
L’affaire JPEX attire également l’attention sur le rôle de Dubaï en tant que refuge de crypto-monnaie pour les opérateurs douteux. Dubaï, qui fait partie des Émirats arabes unis (EAU), a toujours attiré les entreprises de crypto-monnaie avec ses faibles impôts, ses réglementations assouplies et son attitude amicale.
Dubaï n’a pas de lois ou de pouvoirs spécifiques pour réglementer les crypto-actifs, et n’exige pas non plus que les plateformes de cryptographie soient agréées ou enregistrées auprès d’une agence. Dubaï n'a pas non plus de traité d'extradition avec Hong Kong, ce qui rend difficile pour les autorités de poursuivre JPEX ou ses fondateurs.
Cependant, la position favorable à la cryptographie de Dubaï pourrait se faire au détriment de sa réputation et de sa sécurité. Dubaï peut attirer des escrocs, des pirates informatiques et des terroristes qui utilisent des actifs cryptographiques pour échapper aux sanctions, blanchir de l'argent ou financer des activités illégales.