Auteur original : Avocat Zhou Fengxuan - avocat principal au cabinet d'avocats Shanghai Mankiw
Il y a quelque temps, un client est venu consulter Mankiw. Les faits de base de l'affaire sont les suivants : Le client est une société de commerce extérieur à Guangzhou. Après avoir terminé la transaction avec une société étrangère, l'intention initiale du client était bien sûr de régler le paiement. via Yangguan. Cependant, la société étrangère n'a pas pu. Incapable de payer, il a proposé une solution réalisable "pour régler le paiement en USDT". Après mûre réflexion pour éviter les longues nuits et les rêves, le client a accepté et a rapidement reçu l'USDT payé par la société. société étrangère, puis a trouvé un « fournisseur de services » national « Liquider (convertir l'USDT en RMB). On peut imaginer le résultat de la recherche de l'avocat Mankiw : après que le « prestataire de services » a reçu le U, il n'a pas pu contacter et n'a trouvé aucune personne de ce type.
Beaucoup de gens peuvent, en entendant pour la première fois le contenu de cette consultation, penser que « les choses liées aux monnaies virtuelles sont vouées au malheur ». Étant donné que les différents pays ont des politiques réglementaires différentes en matière de monnaie virtuelle, l'utilisation de l'USDT pour régler les paiements est devenue l'une des options de paiement pour certaines sociétés de commerce extérieur. Cependant, les méthodes de paiement traditionnelles du secteur du commerce extérieur présentent de nombreux pièges. (risque), est-il vraiment approprié de choisir l'USDT comme mode de paiement ?
01 Problèmes courants lors du recouvrement des paiements pour les commerçants de commerce extérieur transfrontalier
Il est très facile pour les petites, moyennes et microentreprises de commerce extérieur de rencontrer des échecs de paiement transfrontaliers. Certaines entreprises sont même trompées et finissent par se retirer du marché. Par conséquent, dans les transactions de commerce extérieur, le recouvrement des paiements est une question de grande préoccupation à la fois acheteurs et vendeurs. Dans les petites, moyennes et microentreprises de commerce extérieur, les coûts globaux augmentent, les risques et les pressions opérationnels sont à des niveaux élevés et, à des degrés divers, il existe des phénomènes de « peur de prendre des commandes quand il y a des commandes » et d'« augmentation des revenus sans augmentation des bénéfices ». ". En effet, les sociétés de commerce extérieur rencontreront de nombreux problèmes lors de la collecte d'argent, notamment : ① un long processus d'ouverture de compte, un temps de collecte lent et des frais de retrait élevés ; ② trop peu de devises prises en charge et les canaux existants ne prennent pas en charge les petites pièces ③ La limite de retrait du RMB est limitée ; ④ L'argent liquide ne peut pas être retiré au taux de change en temps réel ; ⑤ Il est impossible de payer les fournisseurs directement ; ⑥ Il est difficile d'encaisser les paiements dans les zones à haut risque ; ⑦ Vous pouvez même rencontrer des problèmes tels que gel des cartes et gel des fonds. Pour les commerçants nationaux du commerce extérieur, le remboursement des fonds dans les règlements transfrontaliers doit être un maillon très important, et la difficulté de remboursement est également un problème pratique auquel ils sont confrontés.Afin d'éviter les problèmes qui se posent dans la réalité, de nombreux commerçants du commerce extérieur d'aujourd'hui renoncez à passer par des contrats légaux : au lieu de collecter les paiements par les méthodes et canaux habituels, les fonds sont principalement récupérés via des « banques clandestines ».
02 Le modèle de fonctionnement des « banques souterraines » transfrontalières
Normalement, le paiement transfrontalier fait référence aux créances et dettes internationales résultant du commerce international, des investissements internationaux et d'autres aspects entre deux ou plusieurs pays ou régions, avec l'aide de certains outils de règlement et systèmes de paiement pour réaliser des paiements transfrontaliers et transfrontaliers. des fonds.. Comportement de transfert régional. Dans les activités économiques réelles, de nombreuses banques souterraines nationales sont utilisées comme méthode de règlement pour les échanges transfrontaliers.
La « banque clandestine » n'est pas un concept juridique défini et standardisé. Elle désigne principalement « une organisation financière illégale spéciale qui est affranchie du système de réglementation financière et utilise ou utilise partiellement le réseau de règlement des institutions financières pour se livrer à des opérations de change illégales et transactions transfrontalières (frontalières). " ) Services financiers illégaux tels que le transfert de fonds, le stockage de fonds et les prêts. " Son essence est une banque clandestine, qui gère des services financiers tels que l'échange, le prêt, le paiement et le règlement sans l'approbation de l'État, et fournit des canaux de financement pour la corruption, les jeux de hasard, la contrebande, la fraude fiscale, l'évasion fiscale, etc. crime de blanchiment d'argent (règlements pertinents : le « Rapport anti-blanchiment d'argent » publié par la Banque populaire de Chine en 2005 et les « Mesures pour la répression des institutions financières illégales et des activités commerciales financières illégales » promulguées et mises en œuvre par le Conseil d'État en janvier 8, 2011).
Bien que qualifiées d'« illégales », l'existence et la prospérité des « banques clandestines » ont toujours été un secret de polichinelle. À l'heure actuelle, il existe trois principaux types de modèles opérationnels des « banques clandestines » nationales : le modèle transfrontalier « d'intervention », le modèle de « paiement et règlement » et d'autres modèles commerciaux illégaux.
1. Modèle de « contre-attaque » transfrontalière
C'est-à-dire qu'une méthode d'échange est adoptée dans laquelle le RMB est livré au niveau national et les devises étrangères sont livrées à l'étranger, et les fonds ne sont pas sous forme transfrontalière (appelé « modèle d'échange transfrontalier ») pour réaliser un échange substantiel. et le transfert transfrontalier de fonds. C'est également le principal mode de fonctionnement des banques clandestines à l'heure actuelle, principalement utilisé pour transférer des revenus illégaux nationaux et d'autres fonds à l'étranger par l'intermédiaire des banques clandestines et pour échapper aux devises par l'intermédiaire des banques clandestines dans le cadre du commerce transfrontalier.
2. Modèle « Type de paiement et de règlement »
Autrement dit, utiliser des moyens faux et trompeurs pour fabriquer ou construire des formulaires de transaction légale, dissimuler leurs objectifs illégaux et réaliser le modèle de « paiement et règlement » de transfert de fonds transfrontalier illégal. Par exemple, l’importation et l’exportation d’accessoires et de produits peuvent être utilisées pour réaliser des fonds transfrontaliers, et les transactions publiques-privées peuvent être transférées du public au privé par le biais de sociétés écrans et de faux échanges.
3. Autres modèles commerciaux illégaux
Les modes de fonctionnement des gangs bancaires clandestins sont souvent diversifiés et on les appelle également banques souterraines globales. Des méthodes telles que les scalpers échangeant des devises, la modification et le déplacement illégaux de machines de point de vente à l'étranger, le glissement de cartes bancaires à l'étranger pour retirer de l'argent, le fractionnement illégal des achats et des paiements en devises et la contrebande d'argent liquide sont également courantes. Afin d'éviter les mesures de répression, ces dernières années, le utilisation de monnaies virtuelles, quatrième transfert transfrontalier illégal de fonds sur les plateformes de paiement des partis.
En bref, quel que soit le modèle utilisé ci-dessus, les méthodes de profit des « banques souterraines » peuvent être résumées grossièrement comme suit : gagner des différences de prix en achetant à bas prix et en vendant des devises à prix élevé, et en extrayant un certain pourcentage des frais de traitement. des « clients » en fonction du montant des transactions de change et des prêts de fonds, des commissions, de la fraude aux incitations gouvernementales, des réductions de taxes à l'exportation et d'autres arbitrages transfrontaliers et d'autres gains illégaux grâce aux transactions.
03 Le risque de choisir de recevoir des USDT lors du règlement d'échanges transfrontaliers
Lorsque les commerçants nationaux et étrangers choisissent une méthode de règlement, la raison pour laquelle ils choisissent l'USDT pour recevoir le paiement est probablement due aux problèmes existants mentionnés ci-dessus. Le choix de l'USDT évite simplement certaines difficultés lors de l'encaissement du paiement, mais ce qu'ils obtiennent après tout est de la monnaie virtuelle. , et Pour l'or et l'argent non réels, après la collecte, devriez-vous choisir de les détenir, d'investir ou de les liquider ? Il s'agit d'une question pratique que les commerçants nationaux doivent prendre en compte après la collecte. Compte tenu de la politique réglementaire actuelle de mon pays en matière de monnaie virtuelle est si strict, qu'il s'agisse de collecte, de détention ou d'investissement. Quoi qu'il en soit, c'est une situation à haut risque.
1. Risque de recevoir de l'USDT
Si un acheteur étranger convertit sa devise étrangère en USDT via une « banque souterraine » ou un échange (OTC de gré à gré), le commerçant national lui fournira une adresse de portefeuille pour recevoir l'USDT, et le commerçant étranger paiera l'USDT selon Les exigences du commerçant national. Cela semble passer la collecte de l'USDT est très rapide et évite les restrictions de change, de change, de taxes et autres. Cependant, si nous l'analysons plus en profondeur, nous constaterons que, étant donné que les commerçants étrangers échangent leurs propres fonds en USDT par l'intermédiaire de « banques clandestines » ou d'échanges (OTC de gré à gré), il est difficile pour les commerçants nationaux d'identifier si la source des les fonds sont légaux et les risques suivront.
En supposant que les fonds des commerçants étrangers soient des fonds illégaux, dans le processus de traitement des cas précédents, nous pouvons prédire à titre préliminaire que la raison pour laquelle les commerçants étrangers souhaitent convertir leurs propres fonds en monnaies virtuelles est simplement d'utiliser des « banques souterraines » ou des bourses (OTC ) À l'origine, des fonds illégaux sont blanchis. Les commerçants nationaux, en tant que lien pour la réception de l'USDT (ou d'autres monnaies virtuelles), sont très susceptibles d'être impliqués dans l'enquête sur l'affaire. En fin de compte, les fonds du commerce extérieur de cet ordre ne peuvent pas être récupérés S'il est minime, s'il augmente au point d'être reconnu comme une infraction pénale, le gain l'emporte sur la perte.
2. Risques liés à la détention d'USDT
Une fois que les commerçants nationaux ont collecté l'USDT, s'il n'y a aucun risque criminel mentionné ci-dessus, peuvent-ils être en sécurité ? En fait, ce n'est pas le cas. La valeur de la monnaie virtuelle en Chine n'est peut-être pas reflétée, mais certains pays ont confirmé que la monnaie virtuelle est une propriété légale. Si un commerçant national ne le convertit pas immédiatement en RMB après avoir reçu l'USDT, mais envisage d'attendre de voir la situation sur le marché international avant de faire des plans. Si l'USDT en main s'apprécie, alors pourquoi pas ?
Cependant, le vol de monnaie virtuelle (qu'il s'agisse de Bitcoin ou d'USDT) n'est pas nouveau dans le monde des devises. Je pense que pour avoir une lueur d'espoir de récupération, les commerçants nationaux choisiront de tenter le signalement criminel. l'impact des lois nationales et des politiques réglementaires actuelles, sur la base des affaires que nous avons traitées dans le passé et des documents de jugement des affaires pénales publiques, la question de savoir si la monnaie virtuelle possède des attributs de propriété est la clé pour savoir si elle peut être reconnue comme un crime criminel. À l'heure actuelle, certains tribunaux déterminent les attributs de propriété des monnaies virtuelles, qui seront généralement Le délit de vol fait l'objet d'une enquête ; cependant, à en juger par l'expérience pratique, qu'une affaire pénale soit déposée ou non, il est relativement difficile de récupérer le monnaie virtuelle volée (USDT) dans son intégralité.
3. Risques liés à l'investissement dans les monnaies virtuelles
Bien entendu, détenir de l'USDT n'est pas l'objectif ultime des commerçants nationaux. En fin de compte, s'ils souhaitent tirer profit de l'USDT, ils peuvent utiliser l'USDT collecté à des fins d'investissement. Dans les activités économiques réelles, la plupart du temps, lorsqu'ils confient à d'autres le soin d'investir dans des monnaies virtuelles pour eux-mêmes, ils ne signent pas de contrat écrit, ce que M. Zhou appelle souvent un investissement en série. que le projet est vraiment mauvais) (ou que la partie au projet n'a rien fait du tout), le tribunal détermine généralement l'établissement du contrat d'investissement confié sur la base des enregistrements de conversation, des enregistrements de transfert et d'autres documents entre les deux parties. le contrat de mandat ne signifie pas qu'il est valide. Il existe un grand nombre de jugements de justice qui considèrent le contrat comme établi. S'il viole les politiques de réglementation financière, la monnaie virtuelle elle-même est un objet illégal, ou le contrat viole l'ordre public et de bonnes coutumes, le contrat sera considéré comme invalide ; bien sûr, il existe également un petit nombre de cas typiques qui reconnaissent la validité des contrats confiés pour investir dans des monnaies virtuelles.
Un investissement confié dans des monnaies virtuelles est considéré comme un contrat invalide et les conséquences juridiques sont également différentes. Certains tribunaux exigent que les deux parties assument une partie de la responsabilité ; certains tribunaux estiment que, selon "l'Annonce sur la prévention des risques de financement de l'émission de jetons", le comportement d'investissement du client devrait supporter ses propres risques ; certains tribunaux estiment que les dettes liées basées sur la monnaie virtuelle sont illégal et donc la loi ne protège pas la propriété du client.
Par conséquent, si les commerçants nationaux engagés dans le commerce transfrontalier reçoivent des USDT et envisagent de l'utiliser à des fins d'investissement, ils doivent être conscients des conséquences possibles d'être jugés invalides dans le contrat d'investissement confié, en supporter eux-mêmes le risque et prendre des décisions d'investissement avec prudence.
4. Risques de liquidation de l'USDT
Qu'il s'agisse de méthodes de paiement traditionnelles ou de collecte d'USDT, l'objectif principal des commerçants nationaux est de collecter de l'argent et de réaliser la rotation des flux de capitaux.Tout comme le client qui a consulté au début, c'est-à-dire que le but ultime est d'échanger des USDT. pour le RMB, mais selon les politiques réglementaires existantes de mon pays, la possibilité de le convertir légalement en RMB par l'intermédiaire d'institutions nationales est très mince, donc si vous voulez le réaliser, vous ne pouvez choisir que : les bourses, les bourses de gré à gré (ou banques souterraines). Quel que soit le fournisseur de services que vous choisissez, le processus de conformité légale pour l'entrée transfrontalière de RMB a été rompu. Le processus de collecte des paiements via l'USDT peut être brièvement résumé comme suit : les commerçants étrangers échangent des devises étrangères en USDT → les commerçants nationaux fournissent des portefeuilles à l'étranger. Adresse des commerçants → Les commerçants étrangers transfèrent l'USDT à l'adresse de portefeuille fournie par les commerçants nationaux → Les commerçants nationaux l'échangent en RMB via des bourses, des OTC de gré à gré (ou des banques souterraines), ce qui brise parfaitement le système national de gestion des changes et des taxes, et surmonte également le problème de la lenteur des délais. Cependant, les risques sont nombreux. S'il y a des fonds illégaux en RMB échangés avec l'USDT, la carte bancaire ou les fonds peuvent être gelés, et les organes de sécurité publique exigent une coopération avec l'enquête, et le dégel est loin ; il existe également la possibilité de être soupçonné de blanchiment d'argent, de dissimulation de produits du crime, etc. Les affaires pénales se multiplient. Même si le RMB converti à partir de l'USDT est un fonds légal, le non-respect du processus d'entrée légal et conforme du RMB peut constituer une opération de change illégale, une évasion fiscale, etc. Une fois que les unités concernées ont enquêté, elles peuvent également être soumises à des sanctions pénales ou administratives.
Bien entendu, même si les unités ou services nationaux compétents ne donnent pas suite au dossier, le processus d'encaissement de l'USDT n'est pas nécessairement garanti. Tout comme le client qui nous a consulté au début, la situation où le prestataire a perdu le contact et s'est enfui après avoir reçu l'USDT ne fait pas exception.Étant donné que l'attitude réglementaire actuelle de mon pays est d'interdire strictement la spéculation sur les monnaies virtuelles, on peut imaginer qu'il est encore relativement difficile de récupérer l'USDT qui a été payé. De cette façon, je pensais pouvoir éviter les changes, les taxes, les frais de traitement élevés, les délais lents et d'autres problèmes, mais en fin de compte, je n'obtiendrais peut-être rien.
04 Résumé de l'avocat Mankiw
Cela dit, je pense que les commerçants nationaux ont déjà leurs propres idées sur l'opportunité de choisir l'USDT (ou d'autres monnaies virtuelles) pour le règlement. En tant que cabinet d'avocats engagé dans l'industrie du Web3.0, nous avons en fait prêté attention à la légalisation des monnaies virtuelles. monnaies en Chine. On peut seulement dire qu'il s'agit encore d'une étape de contrôle réglementaire strict. Il est recommandé aux commerçants nationaux de choisir des méthodes de règlement transfrontalières sur la base du respect de la loi. Enfin, permettez-moi de résumer les sujets abordés aujourd’hui :
** 1. Les principales raisons pour lesquelles il est difficile pour les commerçants nationaux du commerce extérieur d'encaisser les paiements sont les suivantes : ** Processus d'ouverture de compte long, temps de recouvrement lent et frais de retrait élevés ; trop peu de devises prises en charge et les canaux existants ne prennent pas en charge les petites devises. ; et la limite de retrait du RMB est limitée ; Impossible de retirer de l'argent au taux de change en temps réel ; incapable de payer directement les fournisseurs ; difficile de collecter les paiements dans les zones à haut risque ; et peut même rencontrer des problèmes tels que le gel des cartes et le gel des fonds.
**2. Il existe trois principaux modèles opérationnels de banques clandestines de paiement transfrontalier (frontalier) : ** Le modèle transfrontalier « d'attaque », le modèle de « type de paiement et de règlement » et d'autres modèles commerciaux illégaux, quels qu'ils soient. tel qu'il est, c'est possible Sous réserve de sanctions pénales ou de sanctions administratives.
**3. Les principaux risques liés à la réception de l'USDT lors du règlement d'un commerce transfrontalier sont : ** (1) Le risque de recevoir de l'USDT : les fonds ne peuvent pas être récupérés et peuvent même faire partie d'un crime criminel ; (2) Le risque de détenir de l'USDT : fluctuations de prix. Cela peut entraîner une dévaluation ou il peut ne pas être récupéré après avoir été volé ; (3) Risque d'investir dans l'USDT : Il est possible que le contrat d'investissement confié soit invalide et vous supportez le risque à vos propres risques. (4) Risque de liquidation de l'USDT : la bourse ou l'OTC s'enfuit, provoquant des pertes en capital, enfreignant les règles de change, de fiscalité et d'autres réglementations nationales de gestion, et étant soumis à des sanctions pénales ou administratives.
Déclaration spéciale :
Cet article est un article original du cabinet d'avocats Shanghai Mankiw. Il représente uniquement les opinions personnelles de l'auteur de cet article et ne constitue pas une consultation juridique ou un avis juridique sur des questions spécifiques. Si vous devez réimprimer l'article, veuillez contacter le personnel du cabinet d'avocats Mankun : MankunLawFirm.
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Quels sont les risques juridiques lorsqu’une entreprise de commerce extérieur utilise l’USDT pour le paiement ?
Auteur original : Avocat Zhou Fengxuan - avocat principal au cabinet d'avocats Shanghai Mankiw
Il y a quelque temps, un client est venu consulter Mankiw. Les faits de base de l'affaire sont les suivants : Le client est une société de commerce extérieur à Guangzhou. Après avoir terminé la transaction avec une société étrangère, l'intention initiale du client était bien sûr de régler le paiement. via Yangguan. Cependant, la société étrangère n'a pas pu. Incapable de payer, il a proposé une solution réalisable "pour régler le paiement en USDT". Après mûre réflexion pour éviter les longues nuits et les rêves, le client a accepté et a rapidement reçu l'USDT payé par la société. société étrangère, puis a trouvé un « fournisseur de services » national « Liquider (convertir l'USDT en RMB). On peut imaginer le résultat de la recherche de l'avocat Mankiw : après que le « prestataire de services » a reçu le U, il n'a pas pu contacter et n'a trouvé aucune personne de ce type.
Beaucoup de gens peuvent, en entendant pour la première fois le contenu de cette consultation, penser que « les choses liées aux monnaies virtuelles sont vouées au malheur ». Étant donné que les différents pays ont des politiques réglementaires différentes en matière de monnaie virtuelle, l'utilisation de l'USDT pour régler les paiements est devenue l'une des options de paiement pour certaines sociétés de commerce extérieur. Cependant, les méthodes de paiement traditionnelles du secteur du commerce extérieur présentent de nombreux pièges. (risque), est-il vraiment approprié de choisir l'USDT comme mode de paiement ?
01 Problèmes courants lors du recouvrement des paiements pour les commerçants de commerce extérieur transfrontalier
Il est très facile pour les petites, moyennes et microentreprises de commerce extérieur de rencontrer des échecs de paiement transfrontaliers. Certaines entreprises sont même trompées et finissent par se retirer du marché. Par conséquent, dans les transactions de commerce extérieur, le recouvrement des paiements est une question de grande préoccupation à la fois acheteurs et vendeurs. Dans les petites, moyennes et microentreprises de commerce extérieur, les coûts globaux augmentent, les risques et les pressions opérationnels sont à des niveaux élevés et, à des degrés divers, il existe des phénomènes de « peur de prendre des commandes quand il y a des commandes » et d'« augmentation des revenus sans augmentation des bénéfices ». ". En effet, les sociétés de commerce extérieur rencontreront de nombreux problèmes lors de la collecte d'argent, notamment : ① un long processus d'ouverture de compte, un temps de collecte lent et des frais de retrait élevés ; ② trop peu de devises prises en charge et les canaux existants ne prennent pas en charge les petites pièces ③ La limite de retrait du RMB est limitée ; ④ L'argent liquide ne peut pas être retiré au taux de change en temps réel ; ⑤ Il est impossible de payer les fournisseurs directement ; ⑥ Il est difficile d'encaisser les paiements dans les zones à haut risque ; ⑦ Vous pouvez même rencontrer des problèmes tels que gel des cartes et gel des fonds. Pour les commerçants nationaux du commerce extérieur, le remboursement des fonds dans les règlements transfrontaliers doit être un maillon très important, et la difficulté de remboursement est également un problème pratique auquel ils sont confrontés.Afin d'éviter les problèmes qui se posent dans la réalité, de nombreux commerçants du commerce extérieur d'aujourd'hui renoncez à passer par des contrats légaux : au lieu de collecter les paiements par les méthodes et canaux habituels, les fonds sont principalement récupérés via des « banques clandestines ».
02 Le modèle de fonctionnement des « banques souterraines » transfrontalières
Normalement, le paiement transfrontalier fait référence aux créances et dettes internationales résultant du commerce international, des investissements internationaux et d'autres aspects entre deux ou plusieurs pays ou régions, avec l'aide de certains outils de règlement et systèmes de paiement pour réaliser des paiements transfrontaliers et transfrontaliers. des fonds.. Comportement de transfert régional. Dans les activités économiques réelles, de nombreuses banques souterraines nationales sont utilisées comme méthode de règlement pour les échanges transfrontaliers.
La « banque clandestine » n'est pas un concept juridique défini et standardisé. Elle désigne principalement « une organisation financière illégale spéciale qui est affranchie du système de réglementation financière et utilise ou utilise partiellement le réseau de règlement des institutions financières pour se livrer à des opérations de change illégales et transactions transfrontalières (frontalières). " ) Services financiers illégaux tels que le transfert de fonds, le stockage de fonds et les prêts. " Son essence est une banque clandestine, qui gère des services financiers tels que l'échange, le prêt, le paiement et le règlement sans l'approbation de l'État, et fournit des canaux de financement pour la corruption, les jeux de hasard, la contrebande, la fraude fiscale, l'évasion fiscale, etc. crime de blanchiment d'argent (règlements pertinents : le « Rapport anti-blanchiment d'argent » publié par la Banque populaire de Chine en 2005 et les « Mesures pour la répression des institutions financières illégales et des activités commerciales financières illégales » promulguées et mises en œuvre par le Conseil d'État en janvier 8, 2011).
Bien que qualifiées d'« illégales », l'existence et la prospérité des « banques clandestines » ont toujours été un secret de polichinelle. À l'heure actuelle, il existe trois principaux types de modèles opérationnels des « banques clandestines » nationales : le modèle transfrontalier « d'intervention », le modèle de « paiement et règlement » et d'autres modèles commerciaux illégaux.
1. Modèle de « contre-attaque » transfrontalière
C'est-à-dire qu'une méthode d'échange est adoptée dans laquelle le RMB est livré au niveau national et les devises étrangères sont livrées à l'étranger, et les fonds ne sont pas sous forme transfrontalière (appelé « modèle d'échange transfrontalier ») pour réaliser un échange substantiel. et le transfert transfrontalier de fonds. C'est également le principal mode de fonctionnement des banques clandestines à l'heure actuelle, principalement utilisé pour transférer des revenus illégaux nationaux et d'autres fonds à l'étranger par l'intermédiaire des banques clandestines et pour échapper aux devises par l'intermédiaire des banques clandestines dans le cadre du commerce transfrontalier.
2. Modèle « Type de paiement et de règlement »
Autrement dit, utiliser des moyens faux et trompeurs pour fabriquer ou construire des formulaires de transaction légale, dissimuler leurs objectifs illégaux et réaliser le modèle de « paiement et règlement » de transfert de fonds transfrontalier illégal. Par exemple, l’importation et l’exportation d’accessoires et de produits peuvent être utilisées pour réaliser des fonds transfrontaliers, et les transactions publiques-privées peuvent être transférées du public au privé par le biais de sociétés écrans et de faux échanges.
3. Autres modèles commerciaux illégaux
Les modes de fonctionnement des gangs bancaires clandestins sont souvent diversifiés et on les appelle également banques souterraines globales. Des méthodes telles que les scalpers échangeant des devises, la modification et le déplacement illégaux de machines de point de vente à l'étranger, le glissement de cartes bancaires à l'étranger pour retirer de l'argent, le fractionnement illégal des achats et des paiements en devises et la contrebande d'argent liquide sont également courantes. Afin d'éviter les mesures de répression, ces dernières années, le utilisation de monnaies virtuelles, quatrième transfert transfrontalier illégal de fonds sur les plateformes de paiement des partis.
En bref, quel que soit le modèle utilisé ci-dessus, les méthodes de profit des « banques souterraines » peuvent être résumées grossièrement comme suit : gagner des différences de prix en achetant à bas prix et en vendant des devises à prix élevé, et en extrayant un certain pourcentage des frais de traitement. des « clients » en fonction du montant des transactions de change et des prêts de fonds, des commissions, de la fraude aux incitations gouvernementales, des réductions de taxes à l'exportation et d'autres arbitrages transfrontaliers et d'autres gains illégaux grâce aux transactions.
03 Le risque de choisir de recevoir des USDT lors du règlement d'échanges transfrontaliers
Lorsque les commerçants nationaux et étrangers choisissent une méthode de règlement, la raison pour laquelle ils choisissent l'USDT pour recevoir le paiement est probablement due aux problèmes existants mentionnés ci-dessus. Le choix de l'USDT évite simplement certaines difficultés lors de l'encaissement du paiement, mais ce qu'ils obtiennent après tout est de la monnaie virtuelle. , et Pour l'or et l'argent non réels, après la collecte, devriez-vous choisir de les détenir, d'investir ou de les liquider ? Il s'agit d'une question pratique que les commerçants nationaux doivent prendre en compte après la collecte. Compte tenu de la politique réglementaire actuelle de mon pays en matière de monnaie virtuelle est si strict, qu'il s'agisse de collecte, de détention ou d'investissement. Quoi qu'il en soit, c'est une situation à haut risque.
1. Risque de recevoir de l'USDT
Si un acheteur étranger convertit sa devise étrangère en USDT via une « banque souterraine » ou un échange (OTC de gré à gré), le commerçant national lui fournira une adresse de portefeuille pour recevoir l'USDT, et le commerçant étranger paiera l'USDT selon Les exigences du commerçant national. Cela semble passer la collecte de l'USDT est très rapide et évite les restrictions de change, de change, de taxes et autres. Cependant, si nous l'analysons plus en profondeur, nous constaterons que, étant donné que les commerçants étrangers échangent leurs propres fonds en USDT par l'intermédiaire de « banques clandestines » ou d'échanges (OTC de gré à gré), il est difficile pour les commerçants nationaux d'identifier si la source des les fonds sont légaux et les risques suivront.
En supposant que les fonds des commerçants étrangers soient des fonds illégaux, dans le processus de traitement des cas précédents, nous pouvons prédire à titre préliminaire que la raison pour laquelle les commerçants étrangers souhaitent convertir leurs propres fonds en monnaies virtuelles est simplement d'utiliser des « banques souterraines » ou des bourses (OTC ) À l'origine, des fonds illégaux sont blanchis. Les commerçants nationaux, en tant que lien pour la réception de l'USDT (ou d'autres monnaies virtuelles), sont très susceptibles d'être impliqués dans l'enquête sur l'affaire. En fin de compte, les fonds du commerce extérieur de cet ordre ne peuvent pas être récupérés S'il est minime, s'il augmente au point d'être reconnu comme une infraction pénale, le gain l'emporte sur la perte.
2. Risques liés à la détention d'USDT
Une fois que les commerçants nationaux ont collecté l'USDT, s'il n'y a aucun risque criminel mentionné ci-dessus, peuvent-ils être en sécurité ? En fait, ce n'est pas le cas. La valeur de la monnaie virtuelle en Chine n'est peut-être pas reflétée, mais certains pays ont confirmé que la monnaie virtuelle est une propriété légale. Si un commerçant national ne le convertit pas immédiatement en RMB après avoir reçu l'USDT, mais envisage d'attendre de voir la situation sur le marché international avant de faire des plans. Si l'USDT en main s'apprécie, alors pourquoi pas ?
Cependant, le vol de monnaie virtuelle (qu'il s'agisse de Bitcoin ou d'USDT) n'est pas nouveau dans le monde des devises. Je pense que pour avoir une lueur d'espoir de récupération, les commerçants nationaux choisiront de tenter le signalement criminel. l'impact des lois nationales et des politiques réglementaires actuelles, sur la base des affaires que nous avons traitées dans le passé et des documents de jugement des affaires pénales publiques, la question de savoir si la monnaie virtuelle possède des attributs de propriété est la clé pour savoir si elle peut être reconnue comme un crime criminel. À l'heure actuelle, certains tribunaux déterminent les attributs de propriété des monnaies virtuelles, qui seront généralement Le délit de vol fait l'objet d'une enquête ; cependant, à en juger par l'expérience pratique, qu'une affaire pénale soit déposée ou non, il est relativement difficile de récupérer le monnaie virtuelle volée (USDT) dans son intégralité.
3. Risques liés à l'investissement dans les monnaies virtuelles
Bien entendu, détenir de l'USDT n'est pas l'objectif ultime des commerçants nationaux. En fin de compte, s'ils souhaitent tirer profit de l'USDT, ils peuvent utiliser l'USDT collecté à des fins d'investissement. Dans les activités économiques réelles, la plupart du temps, lorsqu'ils confient à d'autres le soin d'investir dans des monnaies virtuelles pour eux-mêmes, ils ne signent pas de contrat écrit, ce que M. Zhou appelle souvent un investissement en série. que le projet est vraiment mauvais) (ou que la partie au projet n'a rien fait du tout), le tribunal détermine généralement l'établissement du contrat d'investissement confié sur la base des enregistrements de conversation, des enregistrements de transfert et d'autres documents entre les deux parties. le contrat de mandat ne signifie pas qu'il est valide. Il existe un grand nombre de jugements de justice qui considèrent le contrat comme établi. S'il viole les politiques de réglementation financière, la monnaie virtuelle elle-même est un objet illégal, ou le contrat viole l'ordre public et de bonnes coutumes, le contrat sera considéré comme invalide ; bien sûr, il existe également un petit nombre de cas typiques qui reconnaissent la validité des contrats confiés pour investir dans des monnaies virtuelles.
Un investissement confié dans des monnaies virtuelles est considéré comme un contrat invalide et les conséquences juridiques sont également différentes. Certains tribunaux exigent que les deux parties assument une partie de la responsabilité ; certains tribunaux estiment que, selon "l'Annonce sur la prévention des risques de financement de l'émission de jetons", le comportement d'investissement du client devrait supporter ses propres risques ; certains tribunaux estiment que les dettes liées basées sur la monnaie virtuelle sont illégal et donc la loi ne protège pas la propriété du client.
Par conséquent, si les commerçants nationaux engagés dans le commerce transfrontalier reçoivent des USDT et envisagent de l'utiliser à des fins d'investissement, ils doivent être conscients des conséquences possibles d'être jugés invalides dans le contrat d'investissement confié, en supporter eux-mêmes le risque et prendre des décisions d'investissement avec prudence.
4. Risques de liquidation de l'USDT
Qu'il s'agisse de méthodes de paiement traditionnelles ou de collecte d'USDT, l'objectif principal des commerçants nationaux est de collecter de l'argent et de réaliser la rotation des flux de capitaux.Tout comme le client qui a consulté au début, c'est-à-dire que le but ultime est d'échanger des USDT. pour le RMB, mais selon les politiques réglementaires existantes de mon pays, la possibilité de le convertir légalement en RMB par l'intermédiaire d'institutions nationales est très mince, donc si vous voulez le réaliser, vous ne pouvez choisir que : les bourses, les bourses de gré à gré (ou banques souterraines). Quel que soit le fournisseur de services que vous choisissez, le processus de conformité légale pour l'entrée transfrontalière de RMB a été rompu. Le processus de collecte des paiements via l'USDT peut être brièvement résumé comme suit : les commerçants étrangers échangent des devises étrangères en USDT → les commerçants nationaux fournissent des portefeuilles à l'étranger. Adresse des commerçants → Les commerçants étrangers transfèrent l'USDT à l'adresse de portefeuille fournie par les commerçants nationaux → Les commerçants nationaux l'échangent en RMB via des bourses, des OTC de gré à gré (ou des banques souterraines), ce qui brise parfaitement le système national de gestion des changes et des taxes, et surmonte également le problème de la lenteur des délais. Cependant, les risques sont nombreux. S'il y a des fonds illégaux en RMB échangés avec l'USDT, la carte bancaire ou les fonds peuvent être gelés, et les organes de sécurité publique exigent une coopération avec l'enquête, et le dégel est loin ; il existe également la possibilité de être soupçonné de blanchiment d'argent, de dissimulation de produits du crime, etc. Les affaires pénales se multiplient. Même si le RMB converti à partir de l'USDT est un fonds légal, le non-respect du processus d'entrée légal et conforme du RMB peut constituer une opération de change illégale, une évasion fiscale, etc. Une fois que les unités concernées ont enquêté, elles peuvent également être soumises à des sanctions pénales ou administratives.
Bien entendu, même si les unités ou services nationaux compétents ne donnent pas suite au dossier, le processus d'encaissement de l'USDT n'est pas nécessairement garanti. Tout comme le client qui nous a consulté au début, la situation où le prestataire a perdu le contact et s'est enfui après avoir reçu l'USDT ne fait pas exception.Étant donné que l'attitude réglementaire actuelle de mon pays est d'interdire strictement la spéculation sur les monnaies virtuelles, on peut imaginer qu'il est encore relativement difficile de récupérer l'USDT qui a été payé. De cette façon, je pensais pouvoir éviter les changes, les taxes, les frais de traitement élevés, les délais lents et d'autres problèmes, mais en fin de compte, je n'obtiendrais peut-être rien.
04 Résumé de l'avocat Mankiw
Cela dit, je pense que les commerçants nationaux ont déjà leurs propres idées sur l'opportunité de choisir l'USDT (ou d'autres monnaies virtuelles) pour le règlement. En tant que cabinet d'avocats engagé dans l'industrie du Web3.0, nous avons en fait prêté attention à la légalisation des monnaies virtuelles. monnaies en Chine. On peut seulement dire qu'il s'agit encore d'une étape de contrôle réglementaire strict. Il est recommandé aux commerçants nationaux de choisir des méthodes de règlement transfrontalières sur la base du respect de la loi. Enfin, permettez-moi de résumer les sujets abordés aujourd’hui :
** 1. Les principales raisons pour lesquelles il est difficile pour les commerçants nationaux du commerce extérieur d'encaisser les paiements sont les suivantes : ** Processus d'ouverture de compte long, temps de recouvrement lent et frais de retrait élevés ; trop peu de devises prises en charge et les canaux existants ne prennent pas en charge les petites devises. ; et la limite de retrait du RMB est limitée ; Impossible de retirer de l'argent au taux de change en temps réel ; incapable de payer directement les fournisseurs ; difficile de collecter les paiements dans les zones à haut risque ; et peut même rencontrer des problèmes tels que le gel des cartes et le gel des fonds.
**2. Il existe trois principaux modèles opérationnels de banques clandestines de paiement transfrontalier (frontalier) : ** Le modèle transfrontalier « d'attaque », le modèle de « type de paiement et de règlement » et d'autres modèles commerciaux illégaux, quels qu'ils soient. tel qu'il est, c'est possible Sous réserve de sanctions pénales ou de sanctions administratives.
**3. Les principaux risques liés à la réception de l'USDT lors du règlement d'un commerce transfrontalier sont : ** (1) Le risque de recevoir de l'USDT : les fonds ne peuvent pas être récupérés et peuvent même faire partie d'un crime criminel ; (2) Le risque de détenir de l'USDT : fluctuations de prix. Cela peut entraîner une dévaluation ou il peut ne pas être récupéré après avoir été volé ; (3) Risque d'investir dans l'USDT : Il est possible que le contrat d'investissement confié soit invalide et vous supportez le risque à vos propres risques. (4) Risque de liquidation de l'USDT : la bourse ou l'OTC s'enfuit, provoquant des pertes en capital, enfreignant les règles de change, de fiscalité et d'autres réglementations nationales de gestion, et étant soumis à des sanctions pénales ou administratives.
Déclaration spéciale :
Cet article est un article original du cabinet d'avocats Shanghai Mankiw. Il représente uniquement les opinions personnelles de l'auteur de cet article et ne constitue pas une consultation juridique ou un avis juridique sur des questions spécifiques. Si vous devez réimprimer l'article, veuillez contacter le personnel du cabinet d'avocats Mankun : MankunLawFirm.