"Hover est un pionnier dans le domaine des prêts DeFi. En plus d'innover sur ses propres mécanismes (modèles de prêt, systèmes de gouvernance) pour acquérir un pouvoir endogène, il acquiert également un pouvoir exogène en s'appuyant sur les écosystèmes de plus en plus prospères de Kava et Cosmos, et possède une grande potentiel de développement. »
Semblable au DEX, le prêt est également l'un des secteurs de base les plus importants dans le monde DeFi. Il assume également la tâche importante de liquidité en chaîne et de transmission de valeur. La piste des prêts en chaîne remonte à 2017 avec ETHLend (le prédécesseur d'AAVE), qui était le premier marché de prêts décentralisé sur Ethereum. La plate-forme mettait en relation des prêteurs individuels qui souhaitaient participer à des positions hypothécaires de manière sûre et fiable. et débit.
Pour garantir sa sécurité et sa fiabilité, la plateforme utilise des contrats intelligents sur Ethereum pour stocker les fonds des utilisateurs et leurs garanties afin de faciliter les protocoles de prêt P2P. La plate-forme ouvre une gamme de fonctionnalités DeFi, permettant aux traders d'exploiter ou de vendre à découvert des crypto-actifs, tandis que les entreprises et les consommateurs peuvent accéder aux flux de trésorerie et aux liquidités sans vendre de garanties sous-jacentes. Cependant, en tant que marché d'appariement en chaîne, les emprunteurs et les prêteurs doivent être mis en relation un à un, ce qui rend également l'utilisation d'ETHLend elle-même assez complexe et présente une faible liquidité.
En septembre 2018, Compound a lancé un protocole open source avec un nouvel algorithme et un marché des devises autonome sur Ethereum, permettant à quiconque de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs cryptographiques (sur-garantie) plus facilement, sans confiance, sans avoir besoin d'interagir avec contreparties. La conception des contrats peer-to-peer et le mécanisme dynamique des taux d'intérêt des prêts distinguent également Compound et posent les premiers contours du secteur des prêts DeFi. De nombreux protocoles de prêt traditionnels ultérieurs (y compris l'AAVE amélioré, etc.) sont fondamentalement encore améliorés sur la base de Compound pour obtenir des fonctions plus riches et une meilleure expérience utilisateur.
En se concentrant sur le secteur des prêts en chaîne lui-même, les principaux protocoles de prêt représentés par Venus, AAVE, Compound, etc., après avoir occupé les premiers marchés, ont toujours maintenu un siphon sur le marché et ont connu des « perturbations » dans les données telles que TVL et volume de transactions.avantages pour conserver l’avance.
Par conséquent, pour les protocoles de prêt émergents, ce n’est qu’en formant une concurrence différenciée non positive avec les principaux protocoles de prêt qu’il y aura une chance de victoire supplémentaire. Hover est un protocole de prêt en chaîne émergent et représentatif. Il adopte une méthode de mise en page très intelligente pour construire un écosystème de prêt afin de parvenir à une concurrence différenciée.
D'une part, le protocole Hover lui-même a permis d'innover dans le mécanisme de prêt traditionnel, en apportant des changements significatifs dans de nombreux aspects tels que les méthodes de liquidité et de revenu. D'autre part, Hover est déployé dans le Kava écologique sur la chaîne émergente avec En plus de et soutenu par Cosmos, cela sera plus propice à Hover capture d'utilisateurs et de fonds, réduisant ainsi l'impact de siphonnage causé par l'accord de prêt principal. En outre, sur la base du système Cosmos, Hover devrait également promouvoir l'interopérabilité transparente de diverses plates-formes DeFi basées sur son propre système de prêt, créer des opportunités d'utilisateurs sans précédent et cultiver un écosystème financier décentralisé dynamique.Les perspectives de développement de Hover ont également été l’industrie est optimiste à ce sujet.
Le système de prêt de Hover
Hover est un protocole de prêt en chaîne non dépositaire actuellement déployé sur Kava et soutenu par l'écosystème Cosmos. Semblable aux protocoles de prêt en chaîne « traditionnels », Hover construit lui-même un système de prêt sur-garanti et sert les utilisateurs des deux côtés du prêt et de l'emprunt. Pour les utilisateurs qui détiennent des actifs et recherchent un revenu passif, ils peuvent déposer des actifs dans le pool de prêt de Hover pour devenir prêteur. La plupart des revenus et des frais de protocole générés par les emprunteurs lors de l'emprunt seront utilisés comme intérêts pour que les prêteurs s'engagent dans le pool. et augmenter les revenus du jalonnement en créant des mécanismes correspondants pour accroître l'enthousiasme des utilisateurs pour les dépôts dans Hover et aider le protocole à obtenir des liquidités de prêt.
Pour l'emprunteur, il doit mettre en gage les actifs qu'il détient et les prêter selon le taux de gage via une surgarantie. Par exemple, il met en gage des ETH d'une valeur de 2 000 dollars américains et en obtient 1 400 du pool de prêt de Hover à un taux de gage de 0,7. USDT et autres pièces stables. Les emprunteurs peuvent utiliser certaines stratégies basées sur Hover pour continuer à réaliser des bénéfices. Par exemple, les investisseurs ayant un bon contrôle sur le marché peuvent continuer à augmenter leur effet de levier grâce à des prêts renouvelables pour obtenir des rendements multiples.
Hover liquide les emprunteurs dans certaines circonstances particulières et Hover utilise une mesure appelée coefficient de santé pour informer les déposants de l'état de leurs positions surgarantis. Lorsque le coefficient santé est proche de 1, cela indique que la valeur du prêt se rapproche du seuil de liquidation. Si le facteur santé descend en dessous de 1, la position est exposée au risque de liquidation – le processus de vente de garanties sur le marché libre pour rembourser la valeur excédentaire du prêt de l’emprunteur. Les emprunteurs peuvent déposer davantage de garanties et également rembourser une part suffisante du prêt pour maintenir les ratios de sécurité et empêcher la liquidation des garanties. Les prêts, dépôts, liquidations et autres actions de Hover seront automatiquement exécutés par des contrats intelligents, et les prix transmis via des oracles garantiront l'équité des prix.
De plus, Hover retirera une partie de chaque remboursement de prêt pour les opérations du contrat de service, conservera les liquidités et les distribuera au plan d'incitation de Hover conformément au facteur de réserve (RF).
Les autres caractéristiques du protocole Hover se reflètent principalement dans trois aspects, notamment le modèle de taux d'intérêt ** jump, le mécanisme de limite de prêt symbolique et le système de gage. **
** ● Modèle de taux d'intérêt Jump **
L'accord de prêt lui-même nécessite des fonds suffisants dans le pool de prêt, et Hover suit le mécanisme traditionnel de « modèle de taux d'intérêt sauté » du secteur. Autrement dit, lorsque la liquidité du pool de capitaux est relativement suffisante, Hover fournira un taux d'intérêt relativement modéré, avantageux à la fois pour les déposants et les emprunteurs. Ce taux d'intérêt changera en fonction des changements dans les fonds du pool. Il s’agit d’une hausse des taux d’intérêt à mesure que la liquidité diminue.
Lorsque plus de 80 % des fonds d'un marché de capitaux spécifique sont prêtés, le mécanisme de saut des taux d'intérêt se déclenche, c'est-à-dire que le taux d'intérêt des dépôts des utilisateurs des dépôts et le taux d'intérêt des emprunteurs augmentent considérablement. Dans de telles circonstances, les utilisateurs de dépôts seront incités à effectuer des dépôts afin d'obtenir des revenus d'intérêts plus élevés, tandis que les emprunteurs seront plus enclins à rembourser dans le pool afin de réduire les intérêts de remboursement élevés encourus, de manière à promouvoir l'équilibre écologique.
Ce type de mécanisme unique « spontané » a généralement un bon effet dans l'ajustement de l'équilibre de l'accord sur la chaîne. Par exemple, dans l'accord AMM, les arbitragistes peuvent maintenir une plus grande stabilité du prix de l'accord lui-même en égalisant la différence de prix à aider le prix.En revenant davantage à une fourchette raisonnable, le modèle de taux d'intérêt sauté peut également être considéré comme une garantie « douce » pour Hover afin de maintenir la stabilité de la liquidité du pool de capitaux, et le modèle de taux d'intérêt de Hover est plus flexible.
Bien entendu, en plus du mécanisme de « modèle de taux d'intérêt de saut », Hover a également construit un mécanisme de garantie « dur » « mécanisme de limite supérieure de prêt symbolique » pour empêcher les situations extrêmes et l'impact des attaquants de faire le mal.
** ● Mécanisme de limite supérieure du prêt symbolique **
Sur la base du modèle de taux d'intérêt sauté, Hover fixe également une limite maximale pour les jetons empruntables pour chaque marché d'actifs, quel que soit le nombre de jetons déposés. Le plafond d'emprunt est basé sur plusieurs paramètres à l'échelle de l'écosystème, notamment la liquidité des échanges décentralisés et le montant des actifs relais, entre autres.
En référence à des facteurs complets, lorsque le montant de l'emprunt d'un certain pool atteint la limite maximale, Hover empêchera les emprunteurs d'en emprunter des fonds et fonctionnera à nouveau normalement lorsque les fonds du pool seront restaurés. En fait, des attaques autour des protocoles de prêt se produisent de temps à autre, et le pool de fonds sans restriction peut même être « vidé » par les attaquants. Normalement, de tels événements extrêmes se produisent généralement dans un laps de temps très court et les développeurs et exploitants des projets concernés n'ont généralement pas suffisamment de temps pour réagir. Par conséquent, la construction de tels mécanismes préventifs à l'avance jette les bases permettant à Hover de répondre aux urgences, d'établir des mécanismes de sécurité et de fournir aux utilisateurs de meilleurs services commerciaux à long terme.
** ● Système économique basé sur un modèle à trois jetons **
Hover a mis en place un système économique basé sur un modèle à trois jetons comprenant HOV, esHOV et xHOV. Parmi eux, les utilisateurs peuvent obtenir des jetons esHOV en promettant des actifs HOV. Les utilisateurs peuvent participer au processus KYC facultatif pour convertir davantage esHOV en xHOV, et peuvent également participer au programme Hover Rewards.
Semblable au système de gouvernance actuel de veToken, les actifs esHOV et xHOV ne sont pas transférables et les transferts de transactions ne peuvent être effectués qu'après la libération du gage et du rachat de HOV. Si les utilisateurs souhaitent annuler leur mise, ils peuvent reconvertir leurs esHOV et xHOV en HOV en déclenchant le rachat et en spécifiant la période de rachat. Le rachat prend généralement 90 jours à 180 jours, auquel cas l'utilisateur récupérera son HOV à un moment donné. rapport de 1:1. Les utilisateurs qui choisissent d'échanger dans les 15 jours doivent brûler 50 % des jetons échangés à titre de pénalité en cas de remboursement anticipé. Les utilisateurs qui décident de se désinvestir entre 15 et 180 jours paieront une pénalité décroissante linéairement, tandis que les jetons brûlés seront définitivement retirés de l'offre en circulation.
Par conséquent, quel que soit le rôle fonctionnel des jetons, esHOV et xHOV, en particulier la période de remboursement pouvant aller jusqu'à 180 jours, réduiront davantage la liquidité du marché des actifs HOV, et le mécanisme de pénalité favorisera davantage la déflation absolue des actifs HOV.
Afin d'encourager davantage les détenteurs de HOV à participer au jalonnement, Hover a lancé un nouveau plan de jalonnement, et les utilisateurs de jalonnement pourront obtenir les droits de jalonnement correspondants. Une fois que les utilisateurs ont engagé leurs actifs HOV pour obtenir esHOV, ils recevront des remises sur les emprunts (des remises sur les frais sont accordées lors de l'obtention de prêts sur le marché Hover) et des remises sur la liquidation (des remises sur les frais sont accordées lorsque la position de l'emprunteur est liquidée). Une fois Hover passé au DAO, les détenteurs d'esHOV pourront voter sur les paramètres du marché et les innovations.
Lorsque les utilisateurs misent davantage sur esHOV pour obtenir xHOV, ils bénéficieront du programme de récompense Hover. Les Stakers doivent réussir les contrôles KYC tiers de Quadrata pour se qualifier. Quadrata est un service d'identité numérique conforme au RGPD qui vérifie que seules les personnes provenant de pays approuvés peuvent accéder au programme Hover Rewards. Hover n'a accès ni ne collecte aucune information personnelle identifiable (PII). Après avoir terminé le processus de saisie rapide de Quadrata, les utilisateurs recevront un Soulbound NFT, que le contrat intelligent de Hover interrogera pour déterminer l'éligibilité à utiliser la plate-forme.
Le programme Hover Rewards, dans lequel 33 % des revenus du protocole sont alloués aux participants xHOV qui réussissent les contrôles KYC, sera lancé avec 10 % du produit des ventes publiques et 0,75 % des allocations de l'écosystème pour garantir la stabilité pendant au moins la première année de retour.
De plus, les utilisateurs qui détiennent esHOV et xHOV recevront des niveaux HOV VIP, qui offriront aux utilisateurs de nombreux avantages, notamment des remises sur les frais de protocole payés pour le prêt et la compensation. Différents niveaux incluront également l'accès aux discussions de groupe sécurisées par jetons, un accès anticipé aux nouvelles fonctionnalités et bien plus encore pour garantir que les utilisateurs cohérents à long terme bénéficient de la meilleure expérience avec les produits Hover.
HOV fonctionnera à travers le développement de l'écosystème Hover.Grâce à une série de plans d'incitation et de protection de ses droits, il favorisera davantage l'afflux d'un plus grand nombre d'utilisateurs dans l'écosystème Hover pour devenir des utilisateurs fidèles et participer à la construction précoce de l'écosystème. La série de systèmes de gage contribuera également à stabiliser et à dégonfler le prix à long terme des actifs HOV et continuera à promouvoir le développement à long terme de l'écosystème Hover.
Déployé sur Kava, soutenu par le système Cosmos
Kava est un Layer1 construit sur le système Cosmos Layer0. Soutenus par le système Cosmos, les développeurs peuvent utiliser la sécurité de Kava, les ponts inter-chaînes et les oracles Chainlink adaptés pour créer rapidement de nouvelles applications DeFi inter-chaînes et les déployer sur la base d'utilisateurs mondiale de Kava. Grâce à des technologies telles que le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS) de Tendermint, le réseau Kava peut confirmer rapidement les blocs en 6 secondes dans le grand livre distribué mondial.
Le 18 mai de cette année, il a lancé le nouveau réseau principal Kava13 avec Kava EVM 2.0 comme noyau, et la stabilité et les performances de son réseau ont continué de s'améliorer. Dans le même temps, le nouvel écosystème Kava a également lancé un nouveau plan d'incitation pour les développeurs, attirant un grand nombre de développeurs de haute qualité à participer aux premières constructions. Par conséquent, Hover peut obtenir un support natif de Kava que les autres couches sous-jacentes sont difficiles à fournir. En tant que protocole de prêt le plus innovant actuellement, Hover devrait aider davantage Kava à améliorer son système de prêt et jouer un certain rôle dans la promotion et l'entretien du développement à long terme de l'écosystème Kava DeFi.
De plus, Cosmos, en tant que système de couche 0 actuellement le plus connu, a établi un écosystème basé sur un ensemble d'outils modulaires, adaptables et interactifs. Les développeurs peuvent créer des chaînes à faible seuil en fonction de leur infrastructure, et les chaînes construites de manière modulaire sur la base de leurs ensembles d'outils peuvent réaliser une communication entre des chaînes homogènes et hétérogènes en fonction de leurs composants de communication tels qu'IBC et Peg Zone. En plus de Kava, actuellement Sei Network, Canto, IRIS Network, Secret Networ, Evmos, Juno, etc. sont également des projets bien connus construits sur la base de Cosmos, et des projets bien connus tels que dYdX ont également déclaré qu'ils développeraient des applications. chaînes basées sur le SDK Cosmos. L'écosystème Cosmos évolue également dans une nouvelle direction narrative. Par exemple, le projet Noble aide Cosmos à se développer dans le sens du RWA (tokénisation des actifs réels).
La croissance continue du système Cosmos apporte également de nouvelles opportunités à Hover. Sur la base du haut degré d'interopérabilité, il sera plus pratique pour Hover de capturer les utilisateurs et de financer les fondations de l'écosystème Cosmos, et devrait aider Hover à devenir un nouvelle forme de paradigme de prêt (explorer de nouvelles directions telles que RWA), c'est aussi un avantage inhérent de Hover en plus de sa propre conception.
À l'heure actuelle, le protocole Hover a été publié en plusieurs langues pour fournir des services aux utilisateurs mondiaux plus largement au niveau du marché. Dans le même temps, il a également coopéré avec Rome Blockchain Labs (RBL) et Ledger Works pour promouvoir conjointement le long terme. développement à terme de l’écosystème Hover.
Bien que l’effet de siphon des principaux protocoles dans le secteur des prêts DeFi soit sérieux, il existe encore de grandes opportunités pour les protocoles de prêt émergents. Hover est un pionnier dans la filière des prêts DeFi. En plus d'innover sur ses propres mécanismes (modèles de prêt, systèmes de gouvernance) pour acquérir un pouvoir endogène, il s'appuie également sur les écosystèmes de plus en plus prospères de Kava et Cosmos pour acquérir davantage de pouvoir exogène, ce qui donne également Survolez la capacité de Perspectives de développement très prometteuses, dignes d'une attention à long terme.
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Interprétation du protocole de liquidité non dépositaire Hover
"Hover est un pionnier dans le domaine des prêts DeFi. En plus d'innover sur ses propres mécanismes (modèles de prêt, systèmes de gouvernance) pour acquérir un pouvoir endogène, il acquiert également un pouvoir exogène en s'appuyant sur les écosystèmes de plus en plus prospères de Kava et Cosmos, et possède une grande potentiel de développement. »
Semblable au DEX, le prêt est également l'un des secteurs de base les plus importants dans le monde DeFi. Il assume également la tâche importante de liquidité en chaîne et de transmission de valeur. La piste des prêts en chaîne remonte à 2017 avec ETHLend (le prédécesseur d'AAVE), qui était le premier marché de prêts décentralisé sur Ethereum. La plate-forme mettait en relation des prêteurs individuels qui souhaitaient participer à des positions hypothécaires de manière sûre et fiable. et débit.
Pour garantir sa sécurité et sa fiabilité, la plateforme utilise des contrats intelligents sur Ethereum pour stocker les fonds des utilisateurs et leurs garanties afin de faciliter les protocoles de prêt P2P. La plate-forme ouvre une gamme de fonctionnalités DeFi, permettant aux traders d'exploiter ou de vendre à découvert des crypto-actifs, tandis que les entreprises et les consommateurs peuvent accéder aux flux de trésorerie et aux liquidités sans vendre de garanties sous-jacentes. Cependant, en tant que marché d'appariement en chaîne, les emprunteurs et les prêteurs doivent être mis en relation un à un, ce qui rend également l'utilisation d'ETHLend elle-même assez complexe et présente une faible liquidité.
En septembre 2018, Compound a lancé un protocole open source avec un nouvel algorithme et un marché des devises autonome sur Ethereum, permettant à quiconque de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs cryptographiques (sur-garantie) plus facilement, sans confiance, sans avoir besoin d'interagir avec contreparties. La conception des contrats peer-to-peer et le mécanisme dynamique des taux d'intérêt des prêts distinguent également Compound et posent les premiers contours du secteur des prêts DeFi. De nombreux protocoles de prêt traditionnels ultérieurs (y compris l'AAVE amélioré, etc.) sont fondamentalement encore améliorés sur la base de Compound pour obtenir des fonctions plus riches et une meilleure expérience utilisateur.
En se concentrant sur le secteur des prêts en chaîne lui-même, les principaux protocoles de prêt représentés par Venus, AAVE, Compound, etc., après avoir occupé les premiers marchés, ont toujours maintenu un siphon sur le marché et ont connu des « perturbations » dans les données telles que TVL et volume de transactions.avantages pour conserver l’avance.
Par conséquent, pour les protocoles de prêt émergents, ce n’est qu’en formant une concurrence différenciée non positive avec les principaux protocoles de prêt qu’il y aura une chance de victoire supplémentaire. Hover est un protocole de prêt en chaîne émergent et représentatif. Il adopte une méthode de mise en page très intelligente pour construire un écosystème de prêt afin de parvenir à une concurrence différenciée.
D'une part, le protocole Hover lui-même a permis d'innover dans le mécanisme de prêt traditionnel, en apportant des changements significatifs dans de nombreux aspects tels que les méthodes de liquidité et de revenu. D'autre part, Hover est déployé dans le Kava écologique sur la chaîne émergente avec En plus de et soutenu par Cosmos, cela sera plus propice à Hover capture d'utilisateurs et de fonds, réduisant ainsi l'impact de siphonnage causé par l'accord de prêt principal. En outre, sur la base du système Cosmos, Hover devrait également promouvoir l'interopérabilité transparente de diverses plates-formes DeFi basées sur son propre système de prêt, créer des opportunités d'utilisateurs sans précédent et cultiver un écosystème financier décentralisé dynamique.Les perspectives de développement de Hover ont également été l’industrie est optimiste à ce sujet.
Le système de prêt de Hover
Hover est un protocole de prêt en chaîne non dépositaire actuellement déployé sur Kava et soutenu par l'écosystème Cosmos. Semblable aux protocoles de prêt en chaîne « traditionnels », Hover construit lui-même un système de prêt sur-garanti et sert les utilisateurs des deux côtés du prêt et de l'emprunt. Pour les utilisateurs qui détiennent des actifs et recherchent un revenu passif, ils peuvent déposer des actifs dans le pool de prêt de Hover pour devenir prêteur. La plupart des revenus et des frais de protocole générés par les emprunteurs lors de l'emprunt seront utilisés comme intérêts pour que les prêteurs s'engagent dans le pool. et augmenter les revenus du jalonnement en créant des mécanismes correspondants pour accroître l'enthousiasme des utilisateurs pour les dépôts dans Hover et aider le protocole à obtenir des liquidités de prêt.
Pour l'emprunteur, il doit mettre en gage les actifs qu'il détient et les prêter selon le taux de gage via une surgarantie. Par exemple, il met en gage des ETH d'une valeur de 2 000 dollars américains et en obtient 1 400 du pool de prêt de Hover à un taux de gage de 0,7. USDT et autres pièces stables. Les emprunteurs peuvent utiliser certaines stratégies basées sur Hover pour continuer à réaliser des bénéfices. Par exemple, les investisseurs ayant un bon contrôle sur le marché peuvent continuer à augmenter leur effet de levier grâce à des prêts renouvelables pour obtenir des rendements multiples.
Hover liquide les emprunteurs dans certaines circonstances particulières et Hover utilise une mesure appelée coefficient de santé pour informer les déposants de l'état de leurs positions surgarantis. Lorsque le coefficient santé est proche de 1, cela indique que la valeur du prêt se rapproche du seuil de liquidation. Si le facteur santé descend en dessous de 1, la position est exposée au risque de liquidation – le processus de vente de garanties sur le marché libre pour rembourser la valeur excédentaire du prêt de l’emprunteur. Les emprunteurs peuvent déposer davantage de garanties et également rembourser une part suffisante du prêt pour maintenir les ratios de sécurité et empêcher la liquidation des garanties. Les prêts, dépôts, liquidations et autres actions de Hover seront automatiquement exécutés par des contrats intelligents, et les prix transmis via des oracles garantiront l'équité des prix.
De plus, Hover retirera une partie de chaque remboursement de prêt pour les opérations du contrat de service, conservera les liquidités et les distribuera au plan d'incitation de Hover conformément au facteur de réserve (RF).
Les autres caractéristiques du protocole Hover se reflètent principalement dans trois aspects, notamment le modèle de taux d'intérêt ** jump, le mécanisme de limite de prêt symbolique et le système de gage. **
** ● Modèle de taux d'intérêt Jump **
L'accord de prêt lui-même nécessite des fonds suffisants dans le pool de prêt, et Hover suit le mécanisme traditionnel de « modèle de taux d'intérêt sauté » du secteur. Autrement dit, lorsque la liquidité du pool de capitaux est relativement suffisante, Hover fournira un taux d'intérêt relativement modéré, avantageux à la fois pour les déposants et les emprunteurs. Ce taux d'intérêt changera en fonction des changements dans les fonds du pool. Il s’agit d’une hausse des taux d’intérêt à mesure que la liquidité diminue.
Lorsque plus de 80 % des fonds d'un marché de capitaux spécifique sont prêtés, le mécanisme de saut des taux d'intérêt se déclenche, c'est-à-dire que le taux d'intérêt des dépôts des utilisateurs des dépôts et le taux d'intérêt des emprunteurs augmentent considérablement. Dans de telles circonstances, les utilisateurs de dépôts seront incités à effectuer des dépôts afin d'obtenir des revenus d'intérêts plus élevés, tandis que les emprunteurs seront plus enclins à rembourser dans le pool afin de réduire les intérêts de remboursement élevés encourus, de manière à promouvoir l'équilibre écologique.
Ce type de mécanisme unique « spontané » a généralement un bon effet dans l'ajustement de l'équilibre de l'accord sur la chaîne. Par exemple, dans l'accord AMM, les arbitragistes peuvent maintenir une plus grande stabilité du prix de l'accord lui-même en égalisant la différence de prix à aider le prix.En revenant davantage à une fourchette raisonnable, le modèle de taux d'intérêt sauté peut également être considéré comme une garantie « douce » pour Hover afin de maintenir la stabilité de la liquidité du pool de capitaux, et le modèle de taux d'intérêt de Hover est plus flexible.
Bien entendu, en plus du mécanisme de « modèle de taux d'intérêt de saut », Hover a également construit un mécanisme de garantie « dur » « mécanisme de limite supérieure de prêt symbolique » pour empêcher les situations extrêmes et l'impact des attaquants de faire le mal.
** ● Mécanisme de limite supérieure du prêt symbolique **
Sur la base du modèle de taux d'intérêt sauté, Hover fixe également une limite maximale pour les jetons empruntables pour chaque marché d'actifs, quel que soit le nombre de jetons déposés. Le plafond d'emprunt est basé sur plusieurs paramètres à l'échelle de l'écosystème, notamment la liquidité des échanges décentralisés et le montant des actifs relais, entre autres.
En référence à des facteurs complets, lorsque le montant de l'emprunt d'un certain pool atteint la limite maximale, Hover empêchera les emprunteurs d'en emprunter des fonds et fonctionnera à nouveau normalement lorsque les fonds du pool seront restaurés. En fait, des attaques autour des protocoles de prêt se produisent de temps à autre, et le pool de fonds sans restriction peut même être « vidé » par les attaquants. Normalement, de tels événements extrêmes se produisent généralement dans un laps de temps très court et les développeurs et exploitants des projets concernés n'ont généralement pas suffisamment de temps pour réagir. Par conséquent, la construction de tels mécanismes préventifs à l'avance jette les bases permettant à Hover de répondre aux urgences, d'établir des mécanismes de sécurité et de fournir aux utilisateurs de meilleurs services commerciaux à long terme.
** ● Système économique basé sur un modèle à trois jetons **
Hover a mis en place un système économique basé sur un modèle à trois jetons comprenant HOV, esHOV et xHOV. Parmi eux, les utilisateurs peuvent obtenir des jetons esHOV en promettant des actifs HOV. Les utilisateurs peuvent participer au processus KYC facultatif pour convertir davantage esHOV en xHOV, et peuvent également participer au programme Hover Rewards.
Semblable au système de gouvernance actuel de veToken, les actifs esHOV et xHOV ne sont pas transférables et les transferts de transactions ne peuvent être effectués qu'après la libération du gage et du rachat de HOV. Si les utilisateurs souhaitent annuler leur mise, ils peuvent reconvertir leurs esHOV et xHOV en HOV en déclenchant le rachat et en spécifiant la période de rachat. Le rachat prend généralement 90 jours à 180 jours, auquel cas l'utilisateur récupérera son HOV à un moment donné. rapport de 1:1. Les utilisateurs qui choisissent d'échanger dans les 15 jours doivent brûler 50 % des jetons échangés à titre de pénalité en cas de remboursement anticipé. Les utilisateurs qui décident de se désinvestir entre 15 et 180 jours paieront une pénalité décroissante linéairement, tandis que les jetons brûlés seront définitivement retirés de l'offre en circulation.
Par conséquent, quel que soit le rôle fonctionnel des jetons, esHOV et xHOV, en particulier la période de remboursement pouvant aller jusqu'à 180 jours, réduiront davantage la liquidité du marché des actifs HOV, et le mécanisme de pénalité favorisera davantage la déflation absolue des actifs HOV.
Afin d'encourager davantage les détenteurs de HOV à participer au jalonnement, Hover a lancé un nouveau plan de jalonnement, et les utilisateurs de jalonnement pourront obtenir les droits de jalonnement correspondants. Une fois que les utilisateurs ont engagé leurs actifs HOV pour obtenir esHOV, ils recevront des remises sur les emprunts (des remises sur les frais sont accordées lors de l'obtention de prêts sur le marché Hover) et des remises sur la liquidation (des remises sur les frais sont accordées lorsque la position de l'emprunteur est liquidée). Une fois Hover passé au DAO, les détenteurs d'esHOV pourront voter sur les paramètres du marché et les innovations.
Lorsque les utilisateurs misent davantage sur esHOV pour obtenir xHOV, ils bénéficieront du programme de récompense Hover. Les Stakers doivent réussir les contrôles KYC tiers de Quadrata pour se qualifier. Quadrata est un service d'identité numérique conforme au RGPD qui vérifie que seules les personnes provenant de pays approuvés peuvent accéder au programme Hover Rewards. Hover n'a accès ni ne collecte aucune information personnelle identifiable (PII). Après avoir terminé le processus de saisie rapide de Quadrata, les utilisateurs recevront un Soulbound NFT, que le contrat intelligent de Hover interrogera pour déterminer l'éligibilité à utiliser la plate-forme.
Le programme Hover Rewards, dans lequel 33 % des revenus du protocole sont alloués aux participants xHOV qui réussissent les contrôles KYC, sera lancé avec 10 % du produit des ventes publiques et 0,75 % des allocations de l'écosystème pour garantir la stabilité pendant au moins la première année de retour.
De plus, les utilisateurs qui détiennent esHOV et xHOV recevront des niveaux HOV VIP, qui offriront aux utilisateurs de nombreux avantages, notamment des remises sur les frais de protocole payés pour le prêt et la compensation. Différents niveaux incluront également l'accès aux discussions de groupe sécurisées par jetons, un accès anticipé aux nouvelles fonctionnalités et bien plus encore pour garantir que les utilisateurs cohérents à long terme bénéficient de la meilleure expérience avec les produits Hover.
HOV fonctionnera à travers le développement de l'écosystème Hover.Grâce à une série de plans d'incitation et de protection de ses droits, il favorisera davantage l'afflux d'un plus grand nombre d'utilisateurs dans l'écosystème Hover pour devenir des utilisateurs fidèles et participer à la construction précoce de l'écosystème. La série de systèmes de gage contribuera également à stabiliser et à dégonfler le prix à long terme des actifs HOV et continuera à promouvoir le développement à long terme de l'écosystème Hover.
Déployé sur Kava, soutenu par le système Cosmos
Kava est un Layer1 construit sur le système Cosmos Layer0. Soutenus par le système Cosmos, les développeurs peuvent utiliser la sécurité de Kava, les ponts inter-chaînes et les oracles Chainlink adaptés pour créer rapidement de nouvelles applications DeFi inter-chaînes et les déployer sur la base d'utilisateurs mondiale de Kava. Grâce à des technologies telles que le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS) de Tendermint, le réseau Kava peut confirmer rapidement les blocs en 6 secondes dans le grand livre distribué mondial.
Le 18 mai de cette année, il a lancé le nouveau réseau principal Kava13 avec Kava EVM 2.0 comme noyau, et la stabilité et les performances de son réseau ont continué de s'améliorer. Dans le même temps, le nouvel écosystème Kava a également lancé un nouveau plan d'incitation pour les développeurs, attirant un grand nombre de développeurs de haute qualité à participer aux premières constructions. Par conséquent, Hover peut obtenir un support natif de Kava que les autres couches sous-jacentes sont difficiles à fournir. En tant que protocole de prêt le plus innovant actuellement, Hover devrait aider davantage Kava à améliorer son système de prêt et jouer un certain rôle dans la promotion et l'entretien du développement à long terme de l'écosystème Kava DeFi.
De plus, Cosmos, en tant que système de couche 0 actuellement le plus connu, a établi un écosystème basé sur un ensemble d'outils modulaires, adaptables et interactifs. Les développeurs peuvent créer des chaînes à faible seuil en fonction de leur infrastructure, et les chaînes construites de manière modulaire sur la base de leurs ensembles d'outils peuvent réaliser une communication entre des chaînes homogènes et hétérogènes en fonction de leurs composants de communication tels qu'IBC et Peg Zone. En plus de Kava, actuellement Sei Network, Canto, IRIS Network, Secret Networ, Evmos, Juno, etc. sont également des projets bien connus construits sur la base de Cosmos, et des projets bien connus tels que dYdX ont également déclaré qu'ils développeraient des applications. chaînes basées sur le SDK Cosmos. L'écosystème Cosmos évolue également dans une nouvelle direction narrative. Par exemple, le projet Noble aide Cosmos à se développer dans le sens du RWA (tokénisation des actifs réels).
La croissance continue du système Cosmos apporte également de nouvelles opportunités à Hover. Sur la base du haut degré d'interopérabilité, il sera plus pratique pour Hover de capturer les utilisateurs et de financer les fondations de l'écosystème Cosmos, et devrait aider Hover à devenir un nouvelle forme de paradigme de prêt (explorer de nouvelles directions telles que RWA), c'est aussi un avantage inhérent de Hover en plus de sa propre conception.
À l'heure actuelle, le protocole Hover a été publié en plusieurs langues pour fournir des services aux utilisateurs mondiaux plus largement au niveau du marché. Dans le même temps, il a également coopéré avec Rome Blockchain Labs (RBL) et Ledger Works pour promouvoir conjointement le long terme. développement à terme de l’écosystème Hover.
Bien que l’effet de siphon des principaux protocoles dans le secteur des prêts DeFi soit sérieux, il existe encore de grandes opportunités pour les protocoles de prêt émergents. Hover est un pionnier dans la filière des prêts DeFi. En plus d'innover sur ses propres mécanismes (modèles de prêt, systèmes de gouvernance) pour acquérir un pouvoir endogène, il s'appuie également sur les écosystèmes de plus en plus prospères de Kava et Cosmos pour acquérir davantage de pouvoir exogène, ce qui donne également Survolez la capacité de Perspectives de développement très prometteuses, dignes d'une attention à long terme.