Récemment, M. Mankiw a reçu une consultation d’un client qui a enregistré une société à l’étranger, l’activité principale de la société est la vente de cartes prépayées dans le monde entier, la méthode de collecte est la monnaie virtuelle, il y a beaucoup de chinois parmi les acheteurs, le client veut savoir, s’il y a des risques juridiques dans son entreprise ?
Est-il illégal d’acheter et de vendre des cartes prépayées ?
Les cartes prépayées sont divisées en cartes prépayées commerciales à usage unique et cartes prépayées d’établissements de paiement, qui sont respectivement régies par les mesures relatives à l’administration des cartes prépayées commerciales à usage unique (à l’essai) (révision de 2016) et aux mesures relatives à l’administration des activités de cartes prépayées des établissements de paiement. Les cartes prépayées dont il est question dans cet article sont des cartes prépayées commerciales à usage unique, c’est-à-dire diverses cartes-cadeaux que l’on voit dans la vie quotidienne.
Selon les circonstances, les entreprises émettrices de cartes prépayées doivent déposer une demande auprès du Bureau de réglementation municipal ou du ministère du Commerce et avoir des exigences pertinentes en matière de gestion du capital. En plus de l’émission réglementée, il n’y a pas d’interdiction d’échanger des cartes prépayées, c’est-à-dire que la revente de cartes prépayées est tout à fait légale sur le marché.
Les procureurs du Jiangsu ont déjà poursuivi un citoyen pour avoir recyclé un grand nombre de cartes d’achat et les avoir vendues à des fins lucratives, mais en fin de compte, Wen n’a pas constitué un crime et a été libéré sur-le-champ. En l’espèce, le tribunal a également soigneusement analysé la question de savoir si le fait de se livrer à une activité de recyclage de cartes d’achat ne constituait pas un crime d’exploitation commerciale illégale (voir [Référence au procès pénal] Wen Fusheng Dissimulant et dissimulant les produits de la criminalité [n° 1093] - Le fait de recycler des cartes d’achat en grande quantité et de les vendre à des fins lucratives constitue-t-il un crime ?). Voir la fin de l’audience).
L’achat ou la vente de cartes prépayées constitue-t-il une activité illégale ?
Avant d’interpréter si cela peut constituer le délit d’exploitation illégale, il est nécessaire de comprendre ce modèle d’affaires, pourquoi utiliser la monnaie virtuelle pour vendre des cartes prépayées ? Il pourrait y avoir plusieurs raisons de faire les affaires du monde ? Ou est-ce pratique pour les petits retraits ?
Dans le processus de retrait de monnaie virtuelle de la partie continentale de la Chine, il est facile d’être gelé en raison de la réception d’argent volé, etc., et c’est un fait établi que les cartes bancaires sont gelées. Par conséquent, dans le processus de rétractation, non seulement les acheteurs empêchent les vendeurs, mais les vendeurs empêchent également les acheteurs. Pour les utilisateurs qui ne souhaitent retirer que de petits montants, le modèle économique de la vente de cartes prépayées avec de la monnaie virtuelle est une solution très géniale aux préoccupations des deux parties. L’acheteur reçoit une carte prépayée, qui est absolument impossible à bloquer. Les vendeurs reçoivent de petites quantités de monnaie virtuelle, et la possibilité d’argent noir est considérablement réduite.
Ce modèle résout parfaitement le problème de la demande du marché des petits retraits, mais est-il illégal ?
Tout d’abord, ce que Mankiw doit vulgariser, c’est que le champ d’application du droit pénal chinois est très large, tant qu’une partie du modèle d’affaires a quelque chose à voir avec la Chine, elle peut théoriquement être soumise à la juridiction du droit pénal chinois. Il s’agit seulement de dire que l’augmentation des facteurs liés à l’étranger dans le modèle d’affaires, tels que le fait que l’entité de l’entreprise est une société étrangère, peut réduire considérablement la probabilité de risque criminel en Chine.
Deuxièmement, même si le champ d’application du droit pénal chinois est vaste, il suit toujours le principe de base de la criminalisation. C’est-à-dire que l’article 3 du Code pénal stipule que « si la loi stipule expressément qu’il s’agit d’un crime, il doit être déclaré coupable et puni conformément à la loi ; Quiconque ne prévoit pas expressément une infraction dans la loi n’est ni déclaré coupable ni puni.
L’achat et la vente de cartes prépayées sont-ils illégaux ?
Ce modèle d’affaires est-il donc une opération illégale au regard du droit pénal chinois ? Selon la demande du marché sur laquelle le modèle d’affaires est basé sur l’analyse susmentionnée de Mankiw, ce modèle d’affaires est le plus susceptible d’être marginalisé par le comportement consistant à « s’engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds » dans le cadre du crime d’exploitation illégale.
Selon les interprétations judiciaires de la Cour populaire suprême et du Parquet populaire suprême sur le fait de s’engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds, les avocats de Mankiw estiment que ce modèle commercial n’est pas conforme à l’énumération de l’interprétation judiciaire : « (1) utiliser des méthodes telles que des terminaux d’acceptation ou des interfaces de paiement en ligne pour payer des fonds monétaires au payeur désigné de manière illégale telle que des transactions fictives, des prix faux, des remboursements de transactions, etc. ; (2) Fournir illégalement à d’autres des services d’encaissement du compte de règlement bancaire de l’unité ou de transférer le compte de règlement bancaire de l’unité vers un compte individuel ; (3) le fait de fournir illégalement des services d’encaissement de chèques à des tiers ».
La raison en est que : (1) la transaction correspondant au modèle d’affaires est réelle, et le prix suit également le prix du marché ; (2) Il n’implique pas la fourniture de comptes bancaires ou l’encaissement par chèque ; M. Mankiw estime que le point important est (3) qu’il ne s’agit pas d’un comportement d’argent à argent.
Qu’est-ce qui n’est pas un « money-to-money » ? Lorsque les amis de Mankiw paniquent, ils doivent se rappeler qu’il y a une tendance à « la substance plutôt que la forme » dans n’importe quelle juridiction (y compris en Chine) pour la supervision ou la punition, alors demandez-vous, quelle est l’essence de mon comportement ? Quelle est l’essence de la punition pour ce crime ? L’essence même de « s’engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds » qui pénètre dans le système judiciaire pénal est en fait de s’engager directement dans un échange d’argent à argent sans approbation ni permission.
Le modèle d’affaires du client ne peut impliquer que de l’argent à l’argent dans un seul lien, car l’utilisateur qui achète une carte prépayée n’ira pas chez d’autres commerçants, et la carte préfabriquée est échangée contre des RMB, ce qui n’a rien à voir avec le modèle commercial du client, et il est préférable de ne pas avoir de relation, une fois qu’il y a une relation, l’échange d’argent à l’argent forme une boucle fermée, et le formulaire ne peut pas couvrir l’essence de cet « échange direct d’argent à argent », en marchant sur la ligne de fond du droit pénal.
Par conséquent, de l’avis des avocats de Mankiw, il est difficile de dire si la vente de cartes prépayées avec de la monnaie virtuelle ne constitue pas une activité illégale, mais si vous intervenez et faites correspondre la transaction entre les cartes prépayées et le RMB sur cette base.
Bien sûr, les amis de Mankiw ont peut-être utilisé leur cerveau d’homme d’affaires flexible lorsqu’ils ont vu cela. J’aimerais peut-être poser la question suivante : que se passe-t-il si une entreprise nationale fait exactement la même chose ? Toutes les activités de trading basées sur la monnaie virtuelle ne sont pas interdites au Japon, mais les activités commerciales liées à la monnaie virtuelle en tant qu’activités financières illégales sont interdites. Cela dit, si vous souhaitez poser d’autres questions, n’hésitez pas à consulter Mankiw.
Références
Droit pénal de la République populaire de Chine (révision de 2020)
Article 225 : [Délit d’exploitation illégale d’une entreprise] Lorsque l’une des activités commerciales illégales suivantes est commise en violation de la réglementation de l’État, perturbant l’ordre du marché, et que les circonstances sont graves, il est condamné à une peine d’emprisonnement d’une durée déterminée d’au plus cinq ans ou à la détention criminelle, et est condamné à une amende d’au moins une fois mais d’au plus cinq fois les gains illégaux réalisés simultanément ou individuellement ; Lorsque les circonstances sont particulièrement graves, ils sont condamnés à une peine d’emprisonnement d’une durée déterminée d’au moins cinq ans, ainsi qu’à une amende d’un à cinq fois le montant des gains illicites ou à la confiscation de leurs biens :
(1) Faire le commerce d’articles franchisés ou de monopole ou d’autres articles dont le commerce est restreint conformément aux lois et règlements administratifs sans autorisation ;
(2) L’achat et la vente de licences d’importation et d’exportation, de certificats d’origine d’importation et d’exportation et d’autres licences commerciales ou documents d’approbation prévus par les lois et règlements administratifs ;
(3) S’engager illégalement dans des opérations de valeurs mobilières, de contrats à terme ou d’assurance sans l’approbation des services compétents compétents de l’État, ou s’engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds ;
(4) Autres activités commerciales illégales qui perturbent gravement l’ordre du marché.
Interprétations de la Cour populaire suprême et du Parquet populaire suprême sur plusieurs questions relatives à l’application de la loi dans le traitement des affaires pénales impliquant l’engagement illégal dans des activités de paiement et de règlement de fonds et le commerce illégal de devises
Article 1 : Dans l’une ou l’autre des circonstances suivantes, ceux qui enfreignent les règlements de l’État tombent sous le coup de la « participation illégale à des activités de paiement et de règlement de fonds » prévue au paragraphe 3 de l’article 225 du Code pénal :
(1) Utiliser des méthodes telles que des terminaux d’acceptation ou des interfaces de paiement en réseau pour payer des fonds monétaires à des payeurs désignés par des méthodes illégales telles que des transactions fictives, des prix erronés ou des remboursements de transactions ;
(2) Fournir illégalement à d’autres des services d’encaissement du compte de règlement bancaire de l’unité ou de transférer le compte de règlement bancaire de l’unité vers un compte individuel ;
(3) Fournir illégalement des services d’encaissement de chèques à des tiers ;
(4) Autres situations où le paiement et le règlement des fonds sont engagés illégalement.
[Renvoi au procès criminel] Wen Fusheng a dissimulé et dissimulé l’affaire des produits de la criminalité [n° 1093]
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Popularisation du Web3丨Acheter et vendre des cartes prépayées pour recevoir de la monnaie virtuelle est une bonne affaire, mais est-ce légal ?
Écrit par : Kim Jianji
Récemment, M. Mankiw a reçu une consultation d’un client qui a enregistré une société à l’étranger, l’activité principale de la société est la vente de cartes prépayées dans le monde entier, la méthode de collecte est la monnaie virtuelle, il y a beaucoup de chinois parmi les acheteurs, le client veut savoir, s’il y a des risques juridiques dans son entreprise ?
Est-il illégal d’acheter et de vendre des cartes prépayées ?
Les cartes prépayées sont divisées en cartes prépayées commerciales à usage unique et cartes prépayées d’établissements de paiement, qui sont respectivement régies par les mesures relatives à l’administration des cartes prépayées commerciales à usage unique (à l’essai) (révision de 2016) et aux mesures relatives à l’administration des activités de cartes prépayées des établissements de paiement. Les cartes prépayées dont il est question dans cet article sont des cartes prépayées commerciales à usage unique, c’est-à-dire diverses cartes-cadeaux que l’on voit dans la vie quotidienne.
Selon les circonstances, les entreprises émettrices de cartes prépayées doivent déposer une demande auprès du Bureau de réglementation municipal ou du ministère du Commerce et avoir des exigences pertinentes en matière de gestion du capital. En plus de l’émission réglementée, il n’y a pas d’interdiction d’échanger des cartes prépayées, c’est-à-dire que la revente de cartes prépayées est tout à fait légale sur le marché.
Les procureurs du Jiangsu ont déjà poursuivi un citoyen pour avoir recyclé un grand nombre de cartes d’achat et les avoir vendues à des fins lucratives, mais en fin de compte, Wen n’a pas constitué un crime et a été libéré sur-le-champ. En l’espèce, le tribunal a également soigneusement analysé la question de savoir si le fait de se livrer à une activité de recyclage de cartes d’achat ne constituait pas un crime d’exploitation commerciale illégale (voir [Référence au procès pénal] Wen Fusheng Dissimulant et dissimulant les produits de la criminalité [n° 1093] - Le fait de recycler des cartes d’achat en grande quantité et de les vendre à des fins lucratives constitue-t-il un crime ?). Voir la fin de l’audience).
L’achat ou la vente de cartes prépayées constitue-t-il une activité illégale ?
Avant d’interpréter si cela peut constituer le délit d’exploitation illégale, il est nécessaire de comprendre ce modèle d’affaires, pourquoi utiliser la monnaie virtuelle pour vendre des cartes prépayées ? Il pourrait y avoir plusieurs raisons de faire les affaires du monde ? Ou est-ce pratique pour les petits retraits ?
Dans le processus de retrait de monnaie virtuelle de la partie continentale de la Chine, il est facile d’être gelé en raison de la réception d’argent volé, etc., et c’est un fait établi que les cartes bancaires sont gelées. Par conséquent, dans le processus de rétractation, non seulement les acheteurs empêchent les vendeurs, mais les vendeurs empêchent également les acheteurs. Pour les utilisateurs qui ne souhaitent retirer que de petits montants, le modèle économique de la vente de cartes prépayées avec de la monnaie virtuelle est une solution très géniale aux préoccupations des deux parties. L’acheteur reçoit une carte prépayée, qui est absolument impossible à bloquer. Les vendeurs reçoivent de petites quantités de monnaie virtuelle, et la possibilité d’argent noir est considérablement réduite.
Ce modèle résout parfaitement le problème de la demande du marché des petits retraits, mais est-il illégal ?
Tout d’abord, ce que Mankiw doit vulgariser, c’est que le champ d’application du droit pénal chinois est très large, tant qu’une partie du modèle d’affaires a quelque chose à voir avec la Chine, elle peut théoriquement être soumise à la juridiction du droit pénal chinois. Il s’agit seulement de dire que l’augmentation des facteurs liés à l’étranger dans le modèle d’affaires, tels que le fait que l’entité de l’entreprise est une société étrangère, peut réduire considérablement la probabilité de risque criminel en Chine.
Deuxièmement, même si le champ d’application du droit pénal chinois est vaste, il suit toujours le principe de base de la criminalisation. C’est-à-dire que l’article 3 du Code pénal stipule que « si la loi stipule expressément qu’il s’agit d’un crime, il doit être déclaré coupable et puni conformément à la loi ; Quiconque ne prévoit pas expressément une infraction dans la loi n’est ni déclaré coupable ni puni.
L’achat et la vente de cartes prépayées sont-ils illégaux ?
Ce modèle d’affaires est-il donc une opération illégale au regard du droit pénal chinois ? Selon la demande du marché sur laquelle le modèle d’affaires est basé sur l’analyse susmentionnée de Mankiw, ce modèle d’affaires est le plus susceptible d’être marginalisé par le comportement consistant à « s’engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds » dans le cadre du crime d’exploitation illégale.
Selon les interprétations judiciaires de la Cour populaire suprême et du Parquet populaire suprême sur le fait de s’engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds, les avocats de Mankiw estiment que ce modèle commercial n’est pas conforme à l’énumération de l’interprétation judiciaire : « (1) utiliser des méthodes telles que des terminaux d’acceptation ou des interfaces de paiement en ligne pour payer des fonds monétaires au payeur désigné de manière illégale telle que des transactions fictives, des prix faux, des remboursements de transactions, etc. ; (2) Fournir illégalement à d’autres des services d’encaissement du compte de règlement bancaire de l’unité ou de transférer le compte de règlement bancaire de l’unité vers un compte individuel ; (3) le fait de fournir illégalement des services d’encaissement de chèques à des tiers ».
La raison en est que : (1) la transaction correspondant au modèle d’affaires est réelle, et le prix suit également le prix du marché ; (2) Il n’implique pas la fourniture de comptes bancaires ou l’encaissement par chèque ; M. Mankiw estime que le point important est (3) qu’il ne s’agit pas d’un comportement d’argent à argent.
Qu’est-ce qui n’est pas un « money-to-money » ? Lorsque les amis de Mankiw paniquent, ils doivent se rappeler qu’il y a une tendance à « la substance plutôt que la forme » dans n’importe quelle juridiction (y compris en Chine) pour la supervision ou la punition, alors demandez-vous, quelle est l’essence de mon comportement ? Quelle est l’essence de la punition pour ce crime ? L’essence même de « s’engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds » qui pénètre dans le système judiciaire pénal est en fait de s’engager directement dans un échange d’argent à argent sans approbation ni permission.
Le modèle d’affaires du client ne peut impliquer que de l’argent à l’argent dans un seul lien, car l’utilisateur qui achète une carte prépayée n’ira pas chez d’autres commerçants, et la carte préfabriquée est échangée contre des RMB, ce qui n’a rien à voir avec le modèle commercial du client, et il est préférable de ne pas avoir de relation, une fois qu’il y a une relation, l’échange d’argent à l’argent forme une boucle fermée, et le formulaire ne peut pas couvrir l’essence de cet « échange direct d’argent à argent », en marchant sur la ligne de fond du droit pénal.
Par conséquent, de l’avis des avocats de Mankiw, il est difficile de dire si la vente de cartes prépayées avec de la monnaie virtuelle ne constitue pas une activité illégale, mais si vous intervenez et faites correspondre la transaction entre les cartes prépayées et le RMB sur cette base.
Bien sûr, les amis de Mankiw ont peut-être utilisé leur cerveau d’homme d’affaires flexible lorsqu’ils ont vu cela. J’aimerais peut-être poser la question suivante : que se passe-t-il si une entreprise nationale fait exactement la même chose ? Toutes les activités de trading basées sur la monnaie virtuelle ne sont pas interdites au Japon, mais les activités commerciales liées à la monnaie virtuelle en tant qu’activités financières illégales sont interdites. Cela dit, si vous souhaitez poser d’autres questions, n’hésitez pas à consulter Mankiw.
Références
Article 225 : [Délit d’exploitation illégale d’une entreprise] Lorsque l’une des activités commerciales illégales suivantes est commise en violation de la réglementation de l’État, perturbant l’ordre du marché, et que les circonstances sont graves, il est condamné à une peine d’emprisonnement d’une durée déterminée d’au plus cinq ans ou à la détention criminelle, et est condamné à une amende d’au moins une fois mais d’au plus cinq fois les gains illégaux réalisés simultanément ou individuellement ; Lorsque les circonstances sont particulièrement graves, ils sont condamnés à une peine d’emprisonnement d’une durée déterminée d’au moins cinq ans, ainsi qu’à une amende d’un à cinq fois le montant des gains illicites ou à la confiscation de leurs biens :
(1) Faire le commerce d’articles franchisés ou de monopole ou d’autres articles dont le commerce est restreint conformément aux lois et règlements administratifs sans autorisation ;
(2) L’achat et la vente de licences d’importation et d’exportation, de certificats d’origine d’importation et d’exportation et d’autres licences commerciales ou documents d’approbation prévus par les lois et règlements administratifs ;
(3) S’engager illégalement dans des opérations de valeurs mobilières, de contrats à terme ou d’assurance sans l’approbation des services compétents compétents de l’État, ou s’engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds ;
(4) Autres activités commerciales illégales qui perturbent gravement l’ordre du marché.
Article 1 : Dans l’une ou l’autre des circonstances suivantes, ceux qui enfreignent les règlements de l’État tombent sous le coup de la « participation illégale à des activités de paiement et de règlement de fonds » prévue au paragraphe 3 de l’article 225 du Code pénal :
(1) Utiliser des méthodes telles que des terminaux d’acceptation ou des interfaces de paiement en réseau pour payer des fonds monétaires à des payeurs désignés par des méthodes illégales telles que des transactions fictives, des prix erronés ou des remboursements de transactions ;
(2) Fournir illégalement à d’autres des services d’encaissement du compte de règlement bancaire de l’unité ou de transférer le compte de règlement bancaire de l’unité vers un compte individuel ;
(3) Fournir illégalement des services d’encaissement de chèques à des tiers ;
(4) Autres situations où le paiement et le règlement des fonds sont engagés illégalement.