! [Quels sont les changements sur le marché des crypto-monnaies d’Europe de l’Est sous la guerre entre la Russie et l’Ukraine ?] ](https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/21/images/264cbdd51448e78292e5f09103834509.)
Cet article est extrait du rapport Chainalysis 2023 sur la géographie des crypto-monnaies, qui sera publié plus tard ce mois-ci.
L’Europe de l’Est est le quatrième plus grand marché de crypto-monnaies que nous avons étudié, avec 445 milliards de dollars de crypto-monnaies acceptées on-chain dans la région entre juillet 2022 et juin 2023, ce qui représente 8,9 % de l’activité commerciale mondiale au cours de la période d’étude.
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L’utilisation des crypto-monnaies a diminué dans la plupart des régions du monde au cours de l’année écoulée, et l’Europe de l’Est ne fait pas exception. Le volume des transactions dans la région a chuté de 22 %, en ligne avec la tendance à la baisse observée à l’échelle mondiale au cours de la même période. Alors que les économies d’autres régions montrent des signes de reprise après l’hiver cryptographique, l’Europe de l’Est souffre toujours de l’impact économique de la guerre entre la Russie et l’Ukraine, dont nous parlerons plus en détail plus tard. Les deux pays sont les plus grands acteurs de la crypto-monnaie dans la région, à la fois en termes de valeur de transaction et d’adoption massive.
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La majeure partie du volume des transactions en Europe de l’Est est constituée de transferts à l’échelle institutionnelle, tandis que les échanges centralisés et les protocoles DeFi de la région sont répartis de manière relativement égale en termes de volume de transactions on-chain.
! [Quels sont les changements sur le marché des crypto-monnaies d’Europe de l’Est sous la guerre entre la Russie et l’Ukraine ?] ](https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/21/images/a979775f72384daf8d5ef55edae7589a.)
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Cependant, une tendance intéressante a émergé lorsque nous avons segmenté l’activité des crypto-monnaies en Europe de l’Est en fonction de la taille des transactions au fil du temps. Malgré trois pics au cours de la période à l’étude, les volumes de transactions institutionnelles importants ont diminué de façon constante. D’autre part, malgré une période de volatilité, les volumes de transactions institutionnelles plus faibles sont restés relativement stables, tandis que les volumes de transactions à l’échelle professionnelle ont été plus élevés que les deux. Les volumes des transactions de détail sont également restés stables. Dans l’ensemble, les données montrent que si les principaux utilisateurs de crypto-monnaies de la région ont réduit leur activité pendant le marché baissier, les autres participent toujours à la classe d’actifs.
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Comme nous l’avons vu ailleurs, la plus grande volatilité de l’activité des cryptomonnaies en Europe de l’Est a coïncidé avec des événements turbulents du marché, tels que le krach de FTX fin 2022 et la fermeture de la Silicon Valley Bank (SVB), de la Silvergate Bank et de la Signature Bank en mars. Les données sur la taille des transferts montrent que le comportement des investisseurs institutionnels a le plus changé au cours de cette période.
Une tendance positive notable dans la région est la DeFi. L’Europe de l’Est est l’une des trois seules régions à avoir connu une croissance (en hausse de 3 %) de l’activité DeFi.
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Les raisons de cette hausse sont complexes, mais les réglementations régionales et l’incertitude entourant les turbulences sur le marché des crypto-monnaies peuvent y avoir contribué. Dans le passé, nous avons observé que les investisseurs se tournent vers la DeFi lorsqu’il y a un problème avec les échanges centralisés ou une crise du marché, peut-être parce que la nature non dépositaire de la DeFi donne aux utilisateurs un plus grand contrôle sur leurs fonds.
L’adoption des crypto-monnaies est restée stable même si les prix ont chuté
En ce qui concerne l’adoption des crypto-monnaies, l’Ukraine et la Russie sont souvent des piliers sur la scène mondiale. Alors que l’Ukraine et la Russie restent les leaders régionaux en termes de volume d’échanges et d’adoption massive, l’Ukraine et la Russie ont également connu les plus fortes baisses d’une année sur l’autre du volume des échanges de crypto-monnaies parmi les pays d’Europe de l’Est, à 35,8 milliards de dollars et 41 milliards de dollars, respectivement. L’adoption de masse a également diminué par rapport à d’autres pays, l’Ukraine et la Russie perdant respectivement deux et quatre places dans notre indice mondial d’adoption des crypto-monnaies.
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Ce déclin est peut-être dû à la guerre en cours entre les deux pays. Le déclin de la Russie peut être en partie dû aux sanctions économiques américaines, à l’interdiction générale des crypto-monnaies par la Commission européenne à la Russie l’automne dernier et à une baisse générale de la volonté des entreprises de faire des affaires en Russie. L’une des preuves est que l’utilisation russe sur les plus grandes bourses internationales du monde a chuté de plus de 50% depuis les mois d’avant-guerre, comme nous pouvons le voir dans l’indice ci-dessous. Cela peut être dû en partie aux restrictions imposées aux utilisateurs et aux banques russes par certaines bourses internationales en raison de la guerre. Dans le même temps, nous avons également constaté une augmentation des volumes d’échanges sur les bourses qui desservent principalement la Russie, qui n’ont pas introduit de telles restrictions.
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Bien que le volume des transactions de la Russie sur les bourses internationales soit toujours supérieur à celui des bourses locales dans son ensemble, la tendance inverse de l’adoption suggère qu’au moins certains utilisateurs russes sont susceptibles de se tourner vers les bourses locales. Mais dans l’ensemble, nous pensons que les restrictions nuisent au marché russe et que les mêmes vents contraires économiques affectent les utilisateurs de crypto-monnaies dans d’autres parties du monde.
En Ukraine, en revanche, nous pensons que la baisse du volume des échanges est davantage due aux difficultés économiques extrêmes causées par la guerre, ainsi qu’à la migration de nombreux résidents et entreprises ukrainiens, y compris les plateformes de crypto-monnaies, vers d’autres parties de l’Europe.
Kuna est l’une des entreprises ukrainiennes de crypto-monnaie qui a déménagé en raison de la guerre. Cette année, l’entreprise a déménagé son siège social en Lituanie et s’est concentrée sur le marché européen. L’entreprise y compte plusieurs clients bancaires et a développé Kuna Pay, une solution qui fournit un accès B2B aux paiements cryptographiques. Kuna développe et obtient également les licences requises pour le jalonnement de produits et crée des solutions de conservation cryptographique que les banques ukrainiennes pourront utiliser dès que la réglementation le permettra. À propos de ces développements, Anna Voievodina, avocate en chef de Kuna Exchange, a déclaré : « La guerre nous permet d’aller plus vite. »
Elle a poursuivi en disant qu’en Ukraine, l’utilisation des crypto-monnaies est compliquée. Le 17 février 2022, le parlement ukrainien a adopté une réglementation sur les crypto-monnaies, et la semaine suivante, la Russie a envahi le pays. Dans les mois qui ont suivi, malgré l’afflux de millions de dons de crypto-monnaies en Ukraine pour soutenir la lutte contre l’agression, plusieurs interventions liées à la guerre ont affecté l’utilisation des crypto-monnaies. Par exemple, la Banque nationale d’Ukraine (NBU) a interdit l’utilisation de la hryvnia ukrainienne pour acheter des crypto-monnaies afin d'« empêcher la sortie improductive de capitaux du pays » et d’économiser la monnaie nationale. Les restrictions se sont depuis assouplies et Voievodina a déclaré que les Ukrainiens s’intéressaient de plus en plus aux crypto-monnaies et en apprenaient davantage sur les opportunités.
Malgré les dommages que la guerre a causés à l’Ukraine et à son écosystème crypto, certains points positifs ont émergé. Ces réfugiés sont considérés comme des résidents de l’UE, car l’UE prolonge la période de protection des personnes fuyant des zones déchirées par la guerre jusqu’au 3 mars 2025. Profitant de ces droits, beaucoup prennent de nouvelles mesures, comme l’utilisation de plateformes cryptographiques régies par la réglementation de l’UE, qui sont plus avancées qu’en Ukraine.
Voievodina a déclaré : « En raison du ralentissement économique en Ukraine, des villes sont détruites et les gens partent. Aujourd’hui, les Ukrainiens qui vivent dans l’ordre juridique européen utilisent des instruments financiers qu’ils n’utilisaient pas auparavant. Les gens sont à la recherche de nouvelles options et n’ont plus aussi peur du KYC qu’avant. Elle a expliqué que ces Ukrainiens utilisent désormais les crypto-monnaies à des fins quotidiennes, telles que l’épargne, les dons et l’envoi d’argent. En fait, nous estimons une augmentation significative des envois de fonds vers l’Ukraine l’année dernière. Le graphique ci-dessous montre la croissance des petites transactions dont le montant est comparable à celui des paiements habituellement utilisés pour les envois de fonds.
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Les données sur le nombre de transferts individuels de crypto-monnaies (et pas seulement sur le volume des transactions) montrent également que l’utilisation des crypto-monnaies est constante en Europe de l’Est. Bien que les volumes de transactions en Europe de l’Est aient diminué d’année en année, le nombre de transferts est resté stable dans presque tous les pays, à l’exception de la Russie, et a même augmenté dans des endroits comme l’Ukraine et la Pologne. Cela suggère que les résidents de ces pays utilisent toujours les crypto-monnaies à peu près au même rythme.
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Même en Russie, où le nombre de virements personnels a diminué, la baisse est faible par rapport à la baisse du volume des transactions, à 12,8 % et 20,4 %, respectivement. Les données ci-dessus montrent que les Européens de l’Est bénéficient toujours des crypto-monnaies et les utilisent à des fréquences similaires à celles d’avant, mais avec moins d’argent réellement investi dans les crypto-monnaies.
En ce qui concerne la croissance future des crypto-monnaies dans la région, Voievodina estime que l’intégration croissante des Ukrainiens dans l’UE entraînera une adoption plus rapide des crypto-monnaies. Elle a également discuté des efforts visant à élaborer un nouveau projet de loi conforme à la MiCA (Regulation of the Crypto Asset Market) et estime que la réglementation visant à protéger le marché de la consommation sera bénéfique pour l’Ukraine. « Les gouvernements reconnaissent que s’ils n’adoptent pas de réglementation des crypto-monnaies, ils seront exclus des opportunités offertes par les marchés financiers. »
En Europe de l’Est, les gens utilisent encore des crypto-monnaies
Malgré l’impact de la guerre, les tendances de l’année écoulée montrent que l’adoption des crypto-monnaies en Europe de l’Est continue de se développer et de croître activement. Tout d’abord, nous constatons que la Russie a moins accès aux plateformes internationales de crypto-monnaies, ce qui pourrait affecter sa capacité à continuer à financer des guerres. Ensuite, la guerre a conduit à une intégration plus rapide des Ukrainiens dans l’Union européenne, qui a récemment adopté sa législation sur le cryptage la plus complète à ce jour. L’utilisation de la vente au détail augmente malgré la crise du marché mondial, et le nombre de transferts est resté stable ou a augmenté dans de nombreux pays où le volume des transactions a diminué, ce qui suggère que la technologie apporte toujours de la valeur aux utilisateurs. L’utilisation de la DeFi a également augmenté dans la région. Lorsque l’impact de la guerre entre la Russie et l’Ukraine s’estompera, nous nous attendons à ce que davantage d’entreprises de crypto-monnaies reviennent en Ukraine, ainsi qu’au développement continu de la réglementation des crypto-monnaies, qui continueront à accroître l’adoption des crypto-monnaies en Europe de l’Est.
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Dans le cadre de la guerre russo-ukrainienne, quels sont les changements sur le marché des crypto-monnaies en Europe de l’Est ?
Écrit par Chainalysis
Compilé par Luffy, Foresight News
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Cet article est extrait du rapport Chainalysis 2023 sur la géographie des crypto-monnaies, qui sera publié plus tard ce mois-ci.
L’Europe de l’Est est le quatrième plus grand marché de crypto-monnaies que nous avons étudié, avec 445 milliards de dollars de crypto-monnaies acceptées on-chain dans la région entre juillet 2022 et juin 2023, ce qui représente 8,9 % de l’activité commerciale mondiale au cours de la période d’étude.
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L’utilisation des crypto-monnaies a diminué dans la plupart des régions du monde au cours de l’année écoulée, et l’Europe de l’Est ne fait pas exception. Le volume des transactions dans la région a chuté de 22 %, en ligne avec la tendance à la baisse observée à l’échelle mondiale au cours de la même période. Alors que les économies d’autres régions montrent des signes de reprise après l’hiver cryptographique, l’Europe de l’Est souffre toujours de l’impact économique de la guerre entre la Russie et l’Ukraine, dont nous parlerons plus en détail plus tard. Les deux pays sont les plus grands acteurs de la crypto-monnaie dans la région, à la fois en termes de valeur de transaction et d’adoption massive.
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La majeure partie du volume des transactions en Europe de l’Est est constituée de transferts à l’échelle institutionnelle, tandis que les échanges centralisés et les protocoles DeFi de la région sont répartis de manière relativement égale en termes de volume de transactions on-chain.
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Cependant, une tendance intéressante a émergé lorsque nous avons segmenté l’activité des crypto-monnaies en Europe de l’Est en fonction de la taille des transactions au fil du temps. Malgré trois pics au cours de la période à l’étude, les volumes de transactions institutionnelles importants ont diminué de façon constante. D’autre part, malgré une période de volatilité, les volumes de transactions institutionnelles plus faibles sont restés relativement stables, tandis que les volumes de transactions à l’échelle professionnelle ont été plus élevés que les deux. Les volumes des transactions de détail sont également restés stables. Dans l’ensemble, les données montrent que si les principaux utilisateurs de crypto-monnaies de la région ont réduit leur activité pendant le marché baissier, les autres participent toujours à la classe d’actifs.
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Comme nous l’avons vu ailleurs, la plus grande volatilité de l’activité des cryptomonnaies en Europe de l’Est a coïncidé avec des événements turbulents du marché, tels que le krach de FTX fin 2022 et la fermeture de la Silicon Valley Bank (SVB), de la Silvergate Bank et de la Signature Bank en mars. Les données sur la taille des transferts montrent que le comportement des investisseurs institutionnels a le plus changé au cours de cette période.
Une tendance positive notable dans la région est la DeFi. L’Europe de l’Est est l’une des trois seules régions à avoir connu une croissance (en hausse de 3 %) de l’activité DeFi.
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Les raisons de cette hausse sont complexes, mais les réglementations régionales et l’incertitude entourant les turbulences sur le marché des crypto-monnaies peuvent y avoir contribué. Dans le passé, nous avons observé que les investisseurs se tournent vers la DeFi lorsqu’il y a un problème avec les échanges centralisés ou une crise du marché, peut-être parce que la nature non dépositaire de la DeFi donne aux utilisateurs un plus grand contrôle sur leurs fonds.
L’adoption des crypto-monnaies est restée stable même si les prix ont chuté
En ce qui concerne l’adoption des crypto-monnaies, l’Ukraine et la Russie sont souvent des piliers sur la scène mondiale. Alors que l’Ukraine et la Russie restent les leaders régionaux en termes de volume d’échanges et d’adoption massive, l’Ukraine et la Russie ont également connu les plus fortes baisses d’une année sur l’autre du volume des échanges de crypto-monnaies parmi les pays d’Europe de l’Est, à 35,8 milliards de dollars et 41 milliards de dollars, respectivement. L’adoption de masse a également diminué par rapport à d’autres pays, l’Ukraine et la Russie perdant respectivement deux et quatre places dans notre indice mondial d’adoption des crypto-monnaies.
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Ce déclin est peut-être dû à la guerre en cours entre les deux pays. Le déclin de la Russie peut être en partie dû aux sanctions économiques américaines, à l’interdiction générale des crypto-monnaies par la Commission européenne à la Russie l’automne dernier et à une baisse générale de la volonté des entreprises de faire des affaires en Russie. L’une des preuves est que l’utilisation russe sur les plus grandes bourses internationales du monde a chuté de plus de 50% depuis les mois d’avant-guerre, comme nous pouvons le voir dans l’indice ci-dessous. Cela peut être dû en partie aux restrictions imposées aux utilisateurs et aux banques russes par certaines bourses internationales en raison de la guerre. Dans le même temps, nous avons également constaté une augmentation des volumes d’échanges sur les bourses qui desservent principalement la Russie, qui n’ont pas introduit de telles restrictions.
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Bien que le volume des transactions de la Russie sur les bourses internationales soit toujours supérieur à celui des bourses locales dans son ensemble, la tendance inverse de l’adoption suggère qu’au moins certains utilisateurs russes sont susceptibles de se tourner vers les bourses locales. Mais dans l’ensemble, nous pensons que les restrictions nuisent au marché russe et que les mêmes vents contraires économiques affectent les utilisateurs de crypto-monnaies dans d’autres parties du monde.
En Ukraine, en revanche, nous pensons que la baisse du volume des échanges est davantage due aux difficultés économiques extrêmes causées par la guerre, ainsi qu’à la migration de nombreux résidents et entreprises ukrainiens, y compris les plateformes de crypto-monnaies, vers d’autres parties de l’Europe.
Kuna est l’une des entreprises ukrainiennes de crypto-monnaie qui a déménagé en raison de la guerre. Cette année, l’entreprise a déménagé son siège social en Lituanie et s’est concentrée sur le marché européen. L’entreprise y compte plusieurs clients bancaires et a développé Kuna Pay, une solution qui fournit un accès B2B aux paiements cryptographiques. Kuna développe et obtient également les licences requises pour le jalonnement de produits et crée des solutions de conservation cryptographique que les banques ukrainiennes pourront utiliser dès que la réglementation le permettra. À propos de ces développements, Anna Voievodina, avocate en chef de Kuna Exchange, a déclaré : « La guerre nous permet d’aller plus vite. »
Elle a poursuivi en disant qu’en Ukraine, l’utilisation des crypto-monnaies est compliquée. Le 17 février 2022, le parlement ukrainien a adopté une réglementation sur les crypto-monnaies, et la semaine suivante, la Russie a envahi le pays. Dans les mois qui ont suivi, malgré l’afflux de millions de dons de crypto-monnaies en Ukraine pour soutenir la lutte contre l’agression, plusieurs interventions liées à la guerre ont affecté l’utilisation des crypto-monnaies. Par exemple, la Banque nationale d’Ukraine (NBU) a interdit l’utilisation de la hryvnia ukrainienne pour acheter des crypto-monnaies afin d'« empêcher la sortie improductive de capitaux du pays » et d’économiser la monnaie nationale. Les restrictions se sont depuis assouplies et Voievodina a déclaré que les Ukrainiens s’intéressaient de plus en plus aux crypto-monnaies et en apprenaient davantage sur les opportunités.
Malgré les dommages que la guerre a causés à l’Ukraine et à son écosystème crypto, certains points positifs ont émergé. Ces réfugiés sont considérés comme des résidents de l’UE, car l’UE prolonge la période de protection des personnes fuyant des zones déchirées par la guerre jusqu’au 3 mars 2025. Profitant de ces droits, beaucoup prennent de nouvelles mesures, comme l’utilisation de plateformes cryptographiques régies par la réglementation de l’UE, qui sont plus avancées qu’en Ukraine.
Voievodina a déclaré : « En raison du ralentissement économique en Ukraine, des villes sont détruites et les gens partent. Aujourd’hui, les Ukrainiens qui vivent dans l’ordre juridique européen utilisent des instruments financiers qu’ils n’utilisaient pas auparavant. Les gens sont à la recherche de nouvelles options et n’ont plus aussi peur du KYC qu’avant. Elle a expliqué que ces Ukrainiens utilisent désormais les crypto-monnaies à des fins quotidiennes, telles que l’épargne, les dons et l’envoi d’argent. En fait, nous estimons une augmentation significative des envois de fonds vers l’Ukraine l’année dernière. Le graphique ci-dessous montre la croissance des petites transactions dont le montant est comparable à celui des paiements habituellement utilisés pour les envois de fonds.
! [Quels sont les changements sur le marché des crypto-monnaies d’Europe de l’Est sous la guerre entre la Russie et l’Ukraine ?] ](https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/21/images/72b3f199ddb5314a5b2b60e12d6f72fb.)
Les données sur le nombre de transferts individuels de crypto-monnaies (et pas seulement sur le volume des transactions) montrent également que l’utilisation des crypto-monnaies est constante en Europe de l’Est. Bien que les volumes de transactions en Europe de l’Est aient diminué d’année en année, le nombre de transferts est resté stable dans presque tous les pays, à l’exception de la Russie, et a même augmenté dans des endroits comme l’Ukraine et la Pologne. Cela suggère que les résidents de ces pays utilisent toujours les crypto-monnaies à peu près au même rythme.
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Même en Russie, où le nombre de virements personnels a diminué, la baisse est faible par rapport à la baisse du volume des transactions, à 12,8 % et 20,4 %, respectivement. Les données ci-dessus montrent que les Européens de l’Est bénéficient toujours des crypto-monnaies et les utilisent à des fréquences similaires à celles d’avant, mais avec moins d’argent réellement investi dans les crypto-monnaies.
En ce qui concerne la croissance future des crypto-monnaies dans la région, Voievodina estime que l’intégration croissante des Ukrainiens dans l’UE entraînera une adoption plus rapide des crypto-monnaies. Elle a également discuté des efforts visant à élaborer un nouveau projet de loi conforme à la MiCA (Regulation of the Crypto Asset Market) et estime que la réglementation visant à protéger le marché de la consommation sera bénéfique pour l’Ukraine. « Les gouvernements reconnaissent que s’ils n’adoptent pas de réglementation des crypto-monnaies, ils seront exclus des opportunités offertes par les marchés financiers. »
En Europe de l’Est, les gens utilisent encore des crypto-monnaies
Malgré l’impact de la guerre, les tendances de l’année écoulée montrent que l’adoption des crypto-monnaies en Europe de l’Est continue de se développer et de croître activement. Tout d’abord, nous constatons que la Russie a moins accès aux plateformes internationales de crypto-monnaies, ce qui pourrait affecter sa capacité à continuer à financer des guerres. Ensuite, la guerre a conduit à une intégration plus rapide des Ukrainiens dans l’Union européenne, qui a récemment adopté sa législation sur le cryptage la plus complète à ce jour. L’utilisation de la vente au détail augmente malgré la crise du marché mondial, et le nombre de transferts est resté stable ou a augmenté dans de nombreux pays où le volume des transactions a diminué, ce qui suggère que la technologie apporte toujours de la valeur aux utilisateurs. L’utilisation de la DeFi a également augmenté dans la région. Lorsque l’impact de la guerre entre la Russie et l’Ukraine s’estompera, nous nous attendons à ce que davantage d’entreprises de crypto-monnaies reviennent en Ukraine, ainsi qu’au développement continu de la réglementation des crypto-monnaies, qui continueront à accroître l’adoption des crypto-monnaies en Europe de l’Est.