Les affrontements entre Israël et le Hamas ont éclaté ces derniers jours sur la façon dont des groupes terroristes tels que le Hamas et le parti Allah peuvent exploiter les crypto-monnaies. La priorité immédiate est d’interrompre, de geler et de saisir les avoirs qui pourraient être utilisés pour financer des activités terroristes. Mais il y a aussi des indicateurs exagérés et une analyse incorrecte de l’utilisation des crypto-monnaies par ces groupes terroristes, ce qui nécessite de corriger certaines idées fausses.
Bien que le financement du terrorisme ne représente qu’une petite fraction du commerce illégal de cryptomonnaies, certains groupes terroristes utilisent des cryptomonnaies pour collecter, stocker et transférer des fonds. Les organisations terroristes ont toujours utilisé et peuvent continuer d’utiliser des méthodes traditionnelles fondées sur la loi, telles que les institutions financières, le hawala* (Note : Système informel traditionnel de transfert de valeur qui n’est pas réglementé dans de nombreux pays. Les systèmes non formels de transfert de capitaux que l’on trouve couramment au Moyen-Orient, en Afrique du Nord et dans le sous-continent indien, opérant en dehors du système bancaire traditionnel, et les sociétés écrans comme principaux véhicules de financement.
Il ne fait aucun doute que chaque modalité devrait faire l’objet d’une enquête sur les sommes d’argent collectées par les organisations terroristes, aussi minimes soient-elles. La transparence unique inhérente à la technologie blockchain rend les crypto-monnaies particulièrement faciles à tracer, ce qui les rend moins adaptées aux activités illégales, y compris le financement du terrorisme. En fait, les agences gouvernementales et les organisations du secteur privé équipées des bonnes solutions d’analyse blockchain peuvent identifier et interrompre le flux d’argent – un exploit que les formes traditionnelles de transfert de valeur ne sont pas faciles à réaliser. Cet article analysera les pièges courants du mouvement terroriste sur la blockchain, en particulier ceux liés à l’identification et au traçage par les fournisseurs de services.
Rôle du prestataire
L’analyse du volume et des mouvements de fonds liés au terrorisme comporte deux éléments clés : la quantification des fonds directement en possession d’organisations terroristes et l’identification des prestataires de services qui facilitent le flux de fonds liés au financement du terrorisme.
Pour évaluer l’ampleur du financement du terrorisme dans les cryptomonnaies et identifier les possibilités de perturbation, les enquêteurs et autres experts doivent comprendre le rôle des fournisseurs de services. Les fournisseurs de services, comme les sociétés de services monétaires, sont souvent impliqués dans l’examen d’affaires antérieures de financement d’activités terroristes. L’une d’entre elles est Buy Cash, qui a récemment été sanctionnée, une société basée à Gaza qui propose des transferts d’argent et des services d’échange de devises virtuelles. Ces fournisseurs de services gèrent des sommes d’argent plus importantes que les grands comptes et plus petites que les échanges. Certains peuvent s’apparenter davantage à des courtiers de gré à gré (OTC), tandis que d’autres peuvent s’apparenter davantage à des sociétés de devises telles que hawala.
Par exemple, en examinant les contreparties de portefeuilles connus pour être liés au financement du terrorisme dans le réacteur Chainalysis, au moins 20 fournisseurs de services suspects ont été trouvés.
! [La société d’analyse blockchain Chainalysis : le rôle de la crypto-monnaie dans le financement du terrorisme pourrait être surévalué] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Ces fournisseurs de services douteux ont tous reçu entre 8,4 millions et 1,1 milliard de dollars en crypto-monnaie de la part de leurs contreparties.
! [La société d’analyse blockchain Chainalysis : le rôle de la crypto-monnaie dans le financement du terrorisme pourrait être surévalué] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Cette adresse a traité plus de 1300 dépôts et plus de 1200 retraits en 7 mois et demi. Sur les quelque 82 millions de dollars de crypto-monnaie reçus à cette adresse, environ 450 000 dollars de fonds ont été transférés à partir de portefeuilles connus pour être liés à des terroristes. Compte tenu de l’activité de cette adresse, il est probable que la personne ou l’équipe qui contrôle cette adresse ne soit pas la personne qui contrôle le portefeuille lié au terrorisme, mais un fournisseur de services qui, intentionnellement ou non, aide les activités de financement du terrorisme.
Tous les fonds reçus par les prestataires de services ne sont pas des fonds terroristes, mais il est urgent de les combattre
Pour une personne non formée, dans l’exemple ci-dessus, 82 millions de dollars de crypto-monnaie semblent avoir été collectés pour le terrorisme. Mais il est plus probable que seule une petite fraction de ces fonds soit utilisée pour des activités terroristes, et que la plupart des fonds ne soient pas liés à des activités terroristes.
Les estimations de financement liées aux récentes attaques israéliennes semblent inclure tous les flux vers certains fournisseurs de services. En d’autres termes, le total estimé comprend les fonds qui ne sont pas explicitement liés au financement du terrorisme. Bien sûr, ces fournisseurs de services soutiennent le terrorisme en agissant comme médiateurs, et couper les terroristes d’eux par des sanctions ou d’autres actions est un élément important de la perturbation du financement du terrorisme. Cependant, il n’est pas correct de supposer que toutes les activités commerciales menées par ces prestataires de services sont liées au terrorisme.
Le suivi par les fournisseurs de services peut conduire à des conclusions inexactes
Lorsque quelqu’un envoie de la crypto-monnaie à une adresse utilisée par un fournisseur de services, le suivi du mouvement des fonds sur la blockchain est plus compliqué. Lorsqu’un utilisateur envoie de la crypto-monnaie à n’importe quel type de service, le service la mélange avec les fonds d’autres utilisateurs.
Par conséquent, une fois que les fonds sont déposés dans un certain service, il est souvent improductif de continuer à suivre ces fonds, car après cela, le propriétaire des fonds n’est généralement pas celui qui transfère les fonds. Seul le fournisseur de services sait quels dépôts et retraits sont pertinents pour quels clients, et ces informations sont conservées dans leurs carnets d’ordres, et ces informations ne sont pas visibles dans la blockchain ou les solutions d’enquête comme Reactor.
Si l’on regarde l’exemple ci-dessus, on constate que 8 fournisseurs de services suspects sur 20 sont des contreparties de portefeuilles connus liés au terrorisme, et qu’ils effectuent également des transactions avec Garantex. (Garantex, une grande bourse basée en Russie, a été sanctionnée par l’OFAC en 2022 pour blanchiment d’argent illégal par le biais de crypto-monnaies)
! [La société d’analyse blockchain Chainalysis : le rôle de la crypto-monnaie dans le financement du terrorisme pourrait être surévalué] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
En plus d’exagérer les fonds associés à l’organisation de financement du terrorisme, le fait de ne pas reconnaître que ces adresses peuvent être des fournisseurs de services peut mener à la conclusion plus erronée que les fonds du terrorisme ont été encaissés ou reçus de Garantex. En fait, ce ne sont là que quelques exemples de fournisseurs de services qui traitent des transactions pour Garanteex et des portefeuilles liés au terrorisme.
Lutter ensemble contre le financement du terrorisme sur la blockchain
Compte tenu de la transparence inhérente à la technologie blockchain et de la nature ouverte du financement du terrorisme, les cryptomonnaies ne sont pas une solution efficace pour le financement du terrorisme à grande échelle. Cependant, même de petites sommes d’argent fournies aux terroristes peuvent causer d’énormes dégâts. Lorsqu’ils enquêtent sur de petites entrées d’argent provenant d’activités terroristes, les organismes d’application de la loi et de renseignement peuvent utiliser la blockchain pour enquêter sur les donateurs, les facilitateurs et les points de retrait, et travailler avec les organisations du secteur privé pour perturber les activités illégales. Ce travail a abouti à la confiscation de fonds liés au Hamas, au parti Allah et à d’autres organisations terroristes. Ces réussites montrent qu’il est possible de comprendre et de démanteler les réseaux financiers qui soutiennent le terrorisme.
En fait, personne ne comprend probablement mieux que le Hamas les défis liés à l’utilisation de la crypto-monnaie pour la collecte de fonds. Le 27 avril 2023, la branche militaire du Hamas, les Brigades Al-Qassam (AQB), a annoncé la fermeture de son programme de don de cryptomonnaies de longue date. L’AQB a déclaré qu’elle craignait pour la sécurité des donateurs étant donné que ceux qui font des dons par le biais de crypto-monnaies sont poursuivis.
Les organisations du secteur privé jouent également un rôle important dans la lutte contre le financement du terrorisme. En particulier, les échanges permettent d’accéder des crypto-monnaies aux monnaies fiduciaires. La diligence raisonnable à l’aide d’un régime KYC pour les solutions d’analyse de la blockchain, ainsi que la surveillance des transactions de blanchiment d’argent et des risques de sanctions, sont essentielles pour empêcher les terroristes et autres acteurs malveillants d’utiliser les crypto-monnaies.
Avis de non-responsabilité : Cet article est fourni à titre informatif uniquement et n’est pas destiné à fournir des conseils juridiques, fiscaux, financiers ou d’investissement. Aucune garantie n’est donnée quant à l’exactitude, l’exhaustivité, l’actualité, la pertinence ou la validité des informations contenues dans ce rapport et ne sera pas responsable de toute réclamation résultant d’erreurs, d’omissions ou d’autres inexactitudes dans toute partie de ce document. *
À lire : Le Hamas a commencé à utiliser la collecte de fonds en crypto-monnaie il y a quatre ans, et les sites Web terroristes ont été secrètement contrôlés par les États-Unis
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La société d’analyse blockchain Chainalysis : le rôle des crypto-monnaies dans le financement du terrorisme pourrait être surestimé
Écrit par Chainalysis
Compilé par Felix, PANews
Les affrontements entre Israël et le Hamas ont éclaté ces derniers jours sur la façon dont des groupes terroristes tels que le Hamas et le parti Allah peuvent exploiter les crypto-monnaies. La priorité immédiate est d’interrompre, de geler et de saisir les avoirs qui pourraient être utilisés pour financer des activités terroristes. Mais il y a aussi des indicateurs exagérés et une analyse incorrecte de l’utilisation des crypto-monnaies par ces groupes terroristes, ce qui nécessite de corriger certaines idées fausses.
Bien que le financement du terrorisme ne représente qu’une petite fraction du commerce illégal de cryptomonnaies, certains groupes terroristes utilisent des cryptomonnaies pour collecter, stocker et transférer des fonds. Les organisations terroristes ont toujours utilisé et peuvent continuer d’utiliser des méthodes traditionnelles fondées sur la loi, telles que les institutions financières, le hawala* (Note : Système informel traditionnel de transfert de valeur qui n’est pas réglementé dans de nombreux pays. Les systèmes non formels de transfert de capitaux que l’on trouve couramment au Moyen-Orient, en Afrique du Nord et dans le sous-continent indien, opérant en dehors du système bancaire traditionnel, et les sociétés écrans comme principaux véhicules de financement.
Il ne fait aucun doute que chaque modalité devrait faire l’objet d’une enquête sur les sommes d’argent collectées par les organisations terroristes, aussi minimes soient-elles. La transparence unique inhérente à la technologie blockchain rend les crypto-monnaies particulièrement faciles à tracer, ce qui les rend moins adaptées aux activités illégales, y compris le financement du terrorisme. En fait, les agences gouvernementales et les organisations du secteur privé équipées des bonnes solutions d’analyse blockchain peuvent identifier et interrompre le flux d’argent – un exploit que les formes traditionnelles de transfert de valeur ne sont pas faciles à réaliser. Cet article analysera les pièges courants du mouvement terroriste sur la blockchain, en particulier ceux liés à l’identification et au traçage par les fournisseurs de services.
Rôle du prestataire
L’analyse du volume et des mouvements de fonds liés au terrorisme comporte deux éléments clés : la quantification des fonds directement en possession d’organisations terroristes et l’identification des prestataires de services qui facilitent le flux de fonds liés au financement du terrorisme.
Pour évaluer l’ampleur du financement du terrorisme dans les cryptomonnaies et identifier les possibilités de perturbation, les enquêteurs et autres experts doivent comprendre le rôle des fournisseurs de services. Les fournisseurs de services, comme les sociétés de services monétaires, sont souvent impliqués dans l’examen d’affaires antérieures de financement d’activités terroristes. L’une d’entre elles est Buy Cash, qui a récemment été sanctionnée, une société basée à Gaza qui propose des transferts d’argent et des services d’échange de devises virtuelles. Ces fournisseurs de services gèrent des sommes d’argent plus importantes que les grands comptes et plus petites que les échanges. Certains peuvent s’apparenter davantage à des courtiers de gré à gré (OTC), tandis que d’autres peuvent s’apparenter davantage à des sociétés de devises telles que hawala.
Par exemple, en examinant les contreparties de portefeuilles connus pour être liés au financement du terrorisme dans le réacteur Chainalysis, au moins 20 fournisseurs de services suspects ont été trouvés.
! [La société d’analyse blockchain Chainalysis : le rôle de la crypto-monnaie dans le financement du terrorisme pourrait être surévalué] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Ces fournisseurs de services douteux ont tous reçu entre 8,4 millions et 1,1 milliard de dollars en crypto-monnaie de la part de leurs contreparties.
! [La société d’analyse blockchain Chainalysis : le rôle de la crypto-monnaie dans le financement du terrorisme pourrait être surévalué] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Cette adresse a traité plus de 1300 dépôts et plus de 1200 retraits en 7 mois et demi. Sur les quelque 82 millions de dollars de crypto-monnaie reçus à cette adresse, environ 450 000 dollars de fonds ont été transférés à partir de portefeuilles connus pour être liés à des terroristes. Compte tenu de l’activité de cette adresse, il est probable que la personne ou l’équipe qui contrôle cette adresse ne soit pas la personne qui contrôle le portefeuille lié au terrorisme, mais un fournisseur de services qui, intentionnellement ou non, aide les activités de financement du terrorisme.
Tous les fonds reçus par les prestataires de services ne sont pas des fonds terroristes, mais il est urgent de les combattre
Pour une personne non formée, dans l’exemple ci-dessus, 82 millions de dollars de crypto-monnaie semblent avoir été collectés pour le terrorisme. Mais il est plus probable que seule une petite fraction de ces fonds soit utilisée pour des activités terroristes, et que la plupart des fonds ne soient pas liés à des activités terroristes.
Les estimations de financement liées aux récentes attaques israéliennes semblent inclure tous les flux vers certains fournisseurs de services. En d’autres termes, le total estimé comprend les fonds qui ne sont pas explicitement liés au financement du terrorisme. Bien sûr, ces fournisseurs de services soutiennent le terrorisme en agissant comme médiateurs, et couper les terroristes d’eux par des sanctions ou d’autres actions est un élément important de la perturbation du financement du terrorisme. Cependant, il n’est pas correct de supposer que toutes les activités commerciales menées par ces prestataires de services sont liées au terrorisme.
Le suivi par les fournisseurs de services peut conduire à des conclusions inexactes
Lorsque quelqu’un envoie de la crypto-monnaie à une adresse utilisée par un fournisseur de services, le suivi du mouvement des fonds sur la blockchain est plus compliqué. Lorsqu’un utilisateur envoie de la crypto-monnaie à n’importe quel type de service, le service la mélange avec les fonds d’autres utilisateurs.
Par conséquent, une fois que les fonds sont déposés dans un certain service, il est souvent improductif de continuer à suivre ces fonds, car après cela, le propriétaire des fonds n’est généralement pas celui qui transfère les fonds. Seul le fournisseur de services sait quels dépôts et retraits sont pertinents pour quels clients, et ces informations sont conservées dans leurs carnets d’ordres, et ces informations ne sont pas visibles dans la blockchain ou les solutions d’enquête comme Reactor.
Si l’on regarde l’exemple ci-dessus, on constate que 8 fournisseurs de services suspects sur 20 sont des contreparties de portefeuilles connus liés au terrorisme, et qu’ils effectuent également des transactions avec Garantex. (Garantex, une grande bourse basée en Russie, a été sanctionnée par l’OFAC en 2022 pour blanchiment d’argent illégal par le biais de crypto-monnaies)
! [La société d’analyse blockchain Chainalysis : le rôle de la crypto-monnaie dans le financement du terrorisme pourrait être surévalué] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
En plus d’exagérer les fonds associés à l’organisation de financement du terrorisme, le fait de ne pas reconnaître que ces adresses peuvent être des fournisseurs de services peut mener à la conclusion plus erronée que les fonds du terrorisme ont été encaissés ou reçus de Garantex. En fait, ce ne sont là que quelques exemples de fournisseurs de services qui traitent des transactions pour Garanteex et des portefeuilles liés au terrorisme.
Lutter ensemble contre le financement du terrorisme sur la blockchain
Compte tenu de la transparence inhérente à la technologie blockchain et de la nature ouverte du financement du terrorisme, les cryptomonnaies ne sont pas une solution efficace pour le financement du terrorisme à grande échelle. Cependant, même de petites sommes d’argent fournies aux terroristes peuvent causer d’énormes dégâts. Lorsqu’ils enquêtent sur de petites entrées d’argent provenant d’activités terroristes, les organismes d’application de la loi et de renseignement peuvent utiliser la blockchain pour enquêter sur les donateurs, les facilitateurs et les points de retrait, et travailler avec les organisations du secteur privé pour perturber les activités illégales. Ce travail a abouti à la confiscation de fonds liés au Hamas, au parti Allah et à d’autres organisations terroristes. Ces réussites montrent qu’il est possible de comprendre et de démanteler les réseaux financiers qui soutiennent le terrorisme.
En fait, personne ne comprend probablement mieux que le Hamas les défis liés à l’utilisation de la crypto-monnaie pour la collecte de fonds. Le 27 avril 2023, la branche militaire du Hamas, les Brigades Al-Qassam (AQB), a annoncé la fermeture de son programme de don de cryptomonnaies de longue date. L’AQB a déclaré qu’elle craignait pour la sécurité des donateurs étant donné que ceux qui font des dons par le biais de crypto-monnaies sont poursuivis.
Les organisations du secteur privé jouent également un rôle important dans la lutte contre le financement du terrorisme. En particulier, les échanges permettent d’accéder des crypto-monnaies aux monnaies fiduciaires. La diligence raisonnable à l’aide d’un régime KYC pour les solutions d’analyse de la blockchain, ainsi que la surveillance des transactions de blanchiment d’argent et des risques de sanctions, sont essentielles pour empêcher les terroristes et autres acteurs malveillants d’utiliser les crypto-monnaies.
Avis de non-responsabilité : Cet article est fourni à titre informatif uniquement et n’est pas destiné à fournir des conseils juridiques, fiscaux, financiers ou d’investissement. Aucune garantie n’est donnée quant à l’exactitude, l’exhaustivité, l’actualité, la pertinence ou la validité des informations contenues dans ce rapport et ne sera pas responsable de toute réclamation résultant d’erreurs, d’omissions ou d’autres inexactitudes dans toute partie de ce document. *
À lire : Le Hamas a commencé à utiliser la collecte de fonds en crypto-monnaie il y a quatre ans, et les sites Web terroristes ont été secrètement contrôlés par les États-Unis