Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain a intensifié sa répression contre les crypto-monnaies hybrides, les classant comme des plaques tournantes clés pour les activités financières illicites.
Dans le but de renforcer la réglementation du commerce des devises numériques, l’agence a publié un avis de réglementation proposé (NPRM) au cours du week-end, énumérant la combinaison de transactions en crypto-monnaie comme un problème majeur dans le domaine du blanchiment d’argent.
Un mélangeur de crypto-monnaies, également connu sous le nom de tumbler, est un service qui mélange les actifs numériques pour dissimuler leur origine, ce qui les rend difficiles à tracer. Ce processus de mélange implique souvent de mettre en commun des fonds provenant de différentes sources, puis de les redistribuer à différentes adresses, ce qui a pour effet de couper la trajectoire de la transaction.
Avec la prolifération rapide et l’adoption croissante des crypto-monnaies, ces mélangeurs sont devenus le véhicule de choix pour les criminels qui cherchent à blanchir des fonds mal acquis.
FinCEN cible Cryptocurrency Mixer
Les règles proposées par le FinCEN sont conçues pour obliger les institutions financières réglementées à signaler les transactions qui montrent des signes de mélange, en particulier celles provenant de l’extérieur des États-Unis. En renforçant les exigences en matière de déclaration, l’agence vise à accroître la transparence et à lutter contre la prolifération des flux financiers illicites résultant de ces transactions non identifiées.
Cependant, l’efficacité pratique des mesures proposées suscite de vives inquiétudes, en particulier compte tenu de la nature complexe et décentralisée et pseudonyme de l’espace des crypto-monnaies.
La dernière offensive réglementaire, menée par le ministère des Finances, s’appuie sur les actions précédentes lancées l’année dernière. Des plateformes telles que Blender.io et Tornado Cash ont notamment été dans le collimateur des autorités américaines, accusées d’aider au blanchiment d’argent nord-coréen. Selon l’Office of Foreign Assets Control (OFAC), plus de 7 milliards de dollars ont été blanchis via la plateforme depuis 2019, aggravant encore les accusations portées contre Tornado Cash.
Impact potentiel
L’incertitude de sa mise en œuvre est un impact important de la règle proposée. Les crypto-monnaies sont intrinsèquement décentralisées et pseudonymes, ce qui rend difficile pour les régulateurs d’identifier les personnes ou les entités impliquées dans des transactions hybrides.
L’efficacité de ces réglementations dans le monde réel reste un point de discorde, et l’adaptation à la nature évolutive des crypto-monnaies créera des défis permanents pour les organismes d’application de la loi.
En outre, les cryptomonnaies axées sur la protection de la vie privée, souvent utilisées en conjonction avec des mélangeurs pour améliorer l’anonymat, peuvent faire face à une pression réglementaire croissante. Les jetons comme Monero et Zcash, qui offrent des fonctionnalités de confidentialité améliorées, peuvent être restreints alors que les régulateurs visent à sévir contre les services hybrides. Cela pourrait entraîner un déclin de la popularité et de l’adoption des privacy coins.
Alors que les mesures réglementaires proposées par le FinCEN témoignent sans aucun doute d’un engagement à lutter contre le blanchiment d’argent, l’approche évolutive et sophistiquée employée par les acteurs malveillants continue de tester les limites de la surveillance et de la réglementation dans le paysage en pleine expansion des actifs numériques.
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Comment les contrôles proposés par le Trésor américain affectent-ils les mélangeurs de cryptomonnaies ?
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain a intensifié sa répression contre les crypto-monnaies hybrides, les classant comme des plaques tournantes clés pour les activités financières illicites.
Dans le but de renforcer la réglementation du commerce des devises numériques, l’agence a publié un avis de réglementation proposé (NPRM) au cours du week-end, énumérant la combinaison de transactions en crypto-monnaie comme un problème majeur dans le domaine du blanchiment d’argent.
Un mélangeur de crypto-monnaies, également connu sous le nom de tumbler, est un service qui mélange les actifs numériques pour dissimuler leur origine, ce qui les rend difficiles à tracer. Ce processus de mélange implique souvent de mettre en commun des fonds provenant de différentes sources, puis de les redistribuer à différentes adresses, ce qui a pour effet de couper la trajectoire de la transaction.
Avec la prolifération rapide et l’adoption croissante des crypto-monnaies, ces mélangeurs sont devenus le véhicule de choix pour les criminels qui cherchent à blanchir des fonds mal acquis.
FinCEN cible Cryptocurrency Mixer
Les règles proposées par le FinCEN sont conçues pour obliger les institutions financières réglementées à signaler les transactions qui montrent des signes de mélange, en particulier celles provenant de l’extérieur des États-Unis. En renforçant les exigences en matière de déclaration, l’agence vise à accroître la transparence et à lutter contre la prolifération des flux financiers illicites résultant de ces transactions non identifiées.
Cependant, l’efficacité pratique des mesures proposées suscite de vives inquiétudes, en particulier compte tenu de la nature complexe et décentralisée et pseudonyme de l’espace des crypto-monnaies.
La dernière offensive réglementaire, menée par le ministère des Finances, s’appuie sur les actions précédentes lancées l’année dernière. Des plateformes telles que Blender.io et Tornado Cash ont notamment été dans le collimateur des autorités américaines, accusées d’aider au blanchiment d’argent nord-coréen. Selon l’Office of Foreign Assets Control (OFAC), plus de 7 milliards de dollars ont été blanchis via la plateforme depuis 2019, aggravant encore les accusations portées contre Tornado Cash.
Impact potentiel
L’incertitude de sa mise en œuvre est un impact important de la règle proposée. Les crypto-monnaies sont intrinsèquement décentralisées et pseudonymes, ce qui rend difficile pour les régulateurs d’identifier les personnes ou les entités impliquées dans des transactions hybrides.
L’efficacité de ces réglementations dans le monde réel reste un point de discorde, et l’adaptation à la nature évolutive des crypto-monnaies créera des défis permanents pour les organismes d’application de la loi.
En outre, les cryptomonnaies axées sur la protection de la vie privée, souvent utilisées en conjonction avec des mélangeurs pour améliorer l’anonymat, peuvent faire face à une pression réglementaire croissante. Les jetons comme Monero et Zcash, qui offrent des fonctionnalités de confidentialité améliorées, peuvent être restreints alors que les régulateurs visent à sévir contre les services hybrides. Cela pourrait entraîner un déclin de la popularité et de l’adoption des privacy coins.
Alors que les mesures réglementaires proposées par le FinCEN témoignent sans aucun doute d’un engagement à lutter contre le blanchiment d’argent, l’approche évolutive et sophistiquée employée par les acteurs malveillants continue de tester les limites de la surveillance et de la réglementation dans le paysage en pleine expansion des actifs numériques.