Récemment, le Département des douanes et accises de Hong Kong et le Bureau du Trésor ont déclaré qu’ils renforceraient la supervision de l’OTC, et certains professionnels de l’industrie ont également exprimé leur intention d’adopter une supervision.
Cependant, Techub News a constaté que la plupart des magasins de gré à gré hors ligne à Hong Kong fonctionnent actuellement normalement et qu’ils ne ressentent guère la pression d’une réglementation imminente.
Est-ce la veille de la tempête, comment la réglementation de gré à gré sera-t-elle mise en œuvre et comment l’industrie sera-t-elle affectée sont au centre des préoccupations de l’industrie actuelle.
1. L’OTC sera bientôt réglementé
Dans le bâtiment commercial présidentiel de Mong Kok, à Hong Kong, il y a 2 bureaux de change de monnaie virtuelle de gré à gré (OTC) et plusieurs distributeurs automatiques de crypto-monnaies, qui sont fréquentés par Ah Hua (nom d’emprunt).
Ah Hua est un « ancien cercle monétaire » à Shenzhen, et il utilise souvent des distributeurs automatiques de billets et de gré à gré hors ligne à Hong Kong pour retirer des fonds, car il est facile de geler les cartes pour les retraits en Chine continentale.
Il a déclaré : « Hong Kong et Shenzhen sont complètement différents, il est trop pratique d’acheter des pièces et de retirer de l’argent, et il n’y aura aucun risque, de nombreux habitants de Shenzhen iront à Hong Kong pour retirer de l’or, Mong Kok, Tsim Sha Tsui, Causeway Bay, il y a beaucoup de magasins en vente libre. » "
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-58f7c919a3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Cependant, une série d’événements récents à Hong Kong a rendu Ah Hua un peu inquiet : « L’OTC peut être réglementé par le gouvernement de Hong Kong, et ce ne sera pas si pratique à ce moment-là. »
Récemment, Ho Pui-shan, le commissaire des douanes et accises de Hong Kong, a déclaré qu’après que l’incident du JPEX ait révélé des failles réglementaires, Hong Kong doit s’attaquer aux risques de blanchiment d’argent posés par les magasins de crypto-monnaies, « Il y a deux aspects à la réglementation de ces magasins de gré à gré, d’une part, cela implique la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et d’autre part, cela protège les investisseurs. »
En ce qui concerne la surveillance de gré à gré, le FSTB a également indiqué que le gouvernement et les régulateurs réexamineront les mesures réglementaires de temps à autre et envisageront d’introduire des mesures appropriées à la lumière de l’évolution du marché.
Depuis l’apparition de l’affaire JPEX en septembre, les responsables de nombreux marchands de gré à gré tels que Lin Zuo, Coingaroo, Crypto Leopard et Dong Kee ont été arrêtés par la police de Hong Kong pour des soupçons de complot en vue de frauder, et le vide réglementaire de l’OTC est également devenu le centre d’intérêt de l’opinion publique, et de nombreux commerçants de gré à gré ont suspendu leurs activités.
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2f5936a502-dd1a6f-69ad2a.webp)
Selon les estimations de l’industrie, il y a plus de 100 OTC à Hong Kong, et certains OTC traitent des milliards de transactions en espèces chaque année.
Tang Yi, HKBA.club coprésident de la Hong Kong Blockchain Association, a déclaré que l’OTC est très courant à Hong Kong, avec de nombreux petits magasins et distributeurs automatiques de billets, et OSL et HashKey, qui ont obtenu des licences, ont également des services OTC hors ligne. Après l’incident du JPEX, il est inévitable que le gouvernement de Hong Kong réglemente l’industrie de gré à gré, et les ministères concernés ont déclaré qu’ils renforceraient la supervision, y compris le KYC (Know Your Customer), le CTF (Counter-Terror Financing) et le AML (Anti-Money Laundering).
Un certain nombre de dirigeants de l’OTC ont exprimé leur souhait que le gouvernement de Hong Kong réglemente l’industrie.
Selon les médias, Li Donghan, cofondateur de l’OTC « One Bitcoin », a déclaré dans une interview que les règles sont fixées volontairement et que les transactions de plus de 120 000 yuans doivent être KYC ; Une base de données et un système de surveillance continue ont également été mis en place pour détecter les portefeuilles suspects, et le magasin rejettera le comportement transactionnel du portefeuille suspect et le signalera à la Joint Financial Intelligence Unit.
Lam Yin Huan, le fondateur d’un autre OTC « Crypto HK », a également déclaré qu’il espérait obtenir une licence et espère que les directives d’application seront plus claires. Il a étudié un certain nombre de régimes de réglementation et a appris du ministère des Douanes et de l’Accise que la licence d’opérateur de services monétaires (OSM) ne s’applique pas, que le cadre de la SFC pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels a un seuil élevé pour la mise en place d’un système automatisé et que la société de gré à gré n’a pas d’élément de garde des actifs des clients, de sorte qu’il n’y a nulle part où être réglementée.
2, la plupart des OTC sont ouverts
D’une part, il y a le durcissement imminent de la réglementation, et d’autre part, il y a une industrie de gré à gré calme.
Récemment, Techub News a visité un certain nombre de magasins de gré à gré hors ligne et de distributeurs automatiques de crypto-monnaies à Hong Kong, et a constaté que la plupart d’entre eux fonctionnent normalement, et un commis d’un commerçant comptant près de 10 succursales de gré à gré a également confirmé à Techub News que toutes ses succursales sont ouvertes et n’ont pas été affectées par l’affaire JPEX.
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-f7232fe0f2-dd1a6f-69ad2a.webp)
Publicité promotionnelle de gré à gré
Un employé d’un autre magasin OTC a déclaré à Techub News que bien que l’entreprise n’ait pas été touchée, il y a beaucoup moins de clients et la plupart de ses clients sont des utilisateurs du continent.
Selon les données de Chainalysis, la Chine continentale est toujours le quatrième plus grand marché de trading de crypto-monnaies au monde. Cependant, la politique de cryptage hostile du continent a mis en place trop d’obstacles pour les utilisateurs de crypto-monnaies, les transactions ne sont pas protégées par la loi, les cartes sont gelées de temps en temps et feront même l’objet d’une enquête de la police. L’ouverture de Hong Kong à l’industrie de la cryptographie et la commodité de gré à gré offrent aux utilisateurs de crypto-monnaies continentales un bon canal pour déposer et retirer des fonds.
Selon les médias, le fondateur de Crypto HK a déclaré que pendant l’épidémie, les clients de la partie continentale de la Chine représentaient moins de 5 % de ses clients totaux, et en juillet de cette année, la proportion de clients de la partie continentale de la Chine est passée à environ 50 %.
Le greffier mentionné ci-dessus a déclaré : « L’OTC est juste nécessaire sur le marché, tant que les banques ne peuvent pas réaliser des dépôts et des retraits pratiques en crypto-monnaie, l’OTC existera certainement et il ne peut pas être complètement interdit. » Si le magasin hors ligne n’est pas autorisé à le faire, il est tout à fait possible de faire des affaires en ligne, c’est-à-dire une transaction peer-to-peer. "
« Nous avons beaucoup de clients stables, et notre activité principale est en ligne. » », a dit le greffier.
L’OTC est divisé en deux modes, en ligne et hors ligne, et la plupart des transactions OTC sont effectuées en ligne plutôt que dans des magasins physiques de gré à gré. Pour de nombreux commerçants, les magasins physiques de gré à gré ne sont plus qu’une façade, d’une part, il est pratique pour certains investisseurs particuliers de négocier, et d’autre part, il est plus important d’élargir les utilisateurs en ligne plus stables.
Le greffier mentionné ci-dessus a déclaré que le marché de gré à gré affecté par JPEX n’est en fait qu’une petite partie : « Nous ne faisons que de simples transactions de gré à gré et ne ferons pas de publicité et de promotion similaires aux rendements élevés de JPEX, de sorte qu’il ne sera pas impliqué dans la fraude et qu’il est très sûr. » "
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-8a447a6c5f-dd1a6f-69ad2a.webp)
Distributeurs automatiques de crypto-monnaies
Techub News a fait l’expérience d’un certain nombre de guichets automatiques et de guichets automatiques, qui sont tous très pratiques, ne nécessitent généralement pas de KYC, les transactions ne prennent que quelques minutes, les magasins de gré à gré ont souvent des taux de change préférentiels et les guichets automatiques facturent des frais allant de dizaines de dollars de Hong Kong.
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-317cd264e8-dd1a6f-69ad2a.webp)
Pour un distributeur automatique, les frais sont fixés à 16HKD
Depuis le manifeste des actifs virtuels de Hong Kong en octobre de l’année dernière, le nombre d’utilisateurs locaux de crypto-monnaies de Hong Kong a également augmenté rapidement.
Un employé de l’OTC a déclaré à Techub News qu’un autre groupe de clients important des magasins physiques de gré à gré est constitué d’utilisateurs qui ne sont pas familiers avec le trading de crypto-monnaies, principalement à Hong Kong, et qui ont tendance à être plus âgés.
Tang Yi, HKBA.club coprésident de la Hong Kong Blockchain Association, a déclaré que de nombreuses personnes négocient désormais à Hong Kong via USDT, et qu’elles doivent souvent échanger des USDT contre des dollars de Hong Kong, des dollars américains et d’autres devises fiduciaires, et que l’OTC de Hong Kong leur fournit des services pratiques, et qu’il est également facile d’échanger des crypto-monnaies à Hong Kong contre des monnaies fiduciaires à Dubaï, en Corée du Sud, au Japon et dans d’autres pays.
Cependant, derrière l’émergence de l’OTC à Hong Kong se cachent des profits élevés, mais elle est également confrontée à de multiples risques.
Tang Yi a déclaré que le plus grand risque de gré à gré est la fraude par des tiers, qui se produit souvent dans l’industrie du commerce de gré à gré à Hong Kong, et on estime que plus de 20 % des activités de gré à gré sont affectées par la fraude par des tiers, et que de nombreux opérateurs de gré à gré doivent souvent aider la police à traiter ce type de signalement.
De plus, de nombreux commerçants de gré à gré seront impliqués dans des affaires de blanchiment d’argent. Récemment, l’analyse par Bitrace des adresses TRON présentant des caractéristiques commerciales de gré à gré évidentes a révélé que près de 3,5 milliards d’USDT risqués ont afflué vers ces adresses au cours des deux dernières années.
3. Il n’est pas difficile à superviser, mais il doit être prudent
Il est inévitable de réglementer l’OTC à Hong Kong, et la façon de réglementer l’OTC a attiré beaucoup d’attention.
Wu Wenqian, fondateur et avocat de Mura, a déclaré à Techub News qu’il est recommandé que Hong Kong se réfère aux politiques réglementaires des États-Unis et de Dubaï pour mettre en œuvre un système de licence pour l’industrie de gré à gré, par exemple en exigeant des magasins de gré à gré qu’ils demandent des licences d’échange et, en outre, en exigeant des utilisateurs qu’ils effectuent une vérification KYC pour réduire le risque de blanchiment d’argent.
« De plus, la réglementation de gré à gré sera plus avantageuse pour les bourses conformes autorisées, ce qui contribuera à promouvoir le développement sain des bourses conformes. » », a déclaré Wu Wenqian.
Chen Lexi, fondateur de China Main Global Group, a suggéré que l’OTC soit supervisé par les douanes, que la licence MSO existante soit étendue aux actifs virtuels, que les transactions supérieures à 8 000 yuans soient enregistrées au nom réel et, dans le même temps, que la personne responsable reçoive une formation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et qu’un mécanisme soit mis en place pour signaler les transactions suspectes.
Li Donghan, cofondateur de « One Bitcoin », a déclaré qu’il espérait commencer par la réglementation de l’industrie et qu’il prévoyait de mettre en place une association avec les principales parties prenantes pour formuler conjointement des normes KYC et AML, et que les OTC qui répondent aux normes peuvent être rejoints, et espère également partager la base de données des portefeuilles suspects avec l’industrie, bloquer la source et mettre en œuvre un échange de données bidirectionnel avec les organismes d’application de la loi.
Cependant, il y a aussi beaucoup de gens dans l’industrie qui sont conservateurs en ce qui concerne la réglementation des médicaments en vente libre.
Un analyste de l’industrie a déclaré à Techub News que la demande du marché en Chine continentale et la réglementation relativement flexible de Hong Kong ont créé l’écosystème de gré à gré unique de Hong Kong, et si Hong Kong met en œuvre une réglementation stricte de gré à gré, comme un échange de crypto-monnaies sous licence, seuls les résidents locaux de Hong Kong sont autorisés à s’inscrire et à utiliser, et les utilisateurs de Chine continentale sont exclus, l’industrie sera gravement touchée.
En fait, une réglementation trop stricte ne peut pas vraiment être réalisée, car l’OTC est essentiellement une méthode de transaction primitive peer-to-peer.
« La différence réside uniquement dans le fait que l’OTC soit intégré avec succès dans le champ d’application de la réglementation légale, ou qu’il soit coincé dans une zone grise par la réglementation. » ont déclaré des analystes de l’industrie.
Wu Wenqian estime également que les règles réglementaires de Hong Kong en matière de gré à gré doivent être définies avec soin : « La réglementation de gré à gré est en fait techniquement facile à mettre en œuvre, mais la réglementation de gré à gré joue un rôle important pour assurer la liquidité de l’industrie, et si la surveillance de la conformité est effectuée de manière traditionnelle, elle peut réduire considérablement la liquidité de l’industrie. » Le plus difficile est souvent de trouver un équilibre entre la réglementation et le marché. "
Comment le Web3 de Hong Kong va-t-il se développer ensuite, les mots de Kong Jianping, directeur de Cyberport, peuvent valoir la peine d’être appris.
Il a déclaré qu’il y avait deux contradictions dans le développement du Web3 à Hong Kong : le gouvernement a lancé des politiques encourageantes, mais il y a eu de nombreux phénomènes de « spéculation » et d'« orage de plateforme » ; Le gouvernement espère que d’autres promoteurs et entrepreneurs exceptionnels viendront, mais souvent, de nombreuses organisations sans scrupules telles que les systèmes pyramidaux font la promotion et la publicité, causant des pertes aux investisseurs.
« Mais nous constatons également que la technologie exploitée par des actes illégaux est souvent à la mode, ce qui reflète le fait que le Web3 va s’améliorer de plus en plus. Tant que le gouvernement de Hong Kong continuera à promouvoir et à soutenir le Web3, le reste sera laissé aux entrepreneurs. », a déclaré Kong Jianping.
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Quelle est la voie à suivre pour la réglementation des médicaments de gré à gré à Hong Kong ?
Source: Carl
Rédacteur en chef : Techub News-Junge
Récemment, le Département des douanes et accises de Hong Kong et le Bureau du Trésor ont déclaré qu’ils renforceraient la supervision de l’OTC, et certains professionnels de l’industrie ont également exprimé leur intention d’adopter une supervision.
Cependant, Techub News a constaté que la plupart des magasins de gré à gré hors ligne à Hong Kong fonctionnent actuellement normalement et qu’ils ne ressentent guère la pression d’une réglementation imminente.
Est-ce la veille de la tempête, comment la réglementation de gré à gré sera-t-elle mise en œuvre et comment l’industrie sera-t-elle affectée sont au centre des préoccupations de l’industrie actuelle.
1. L’OTC sera bientôt réglementé
Dans le bâtiment commercial présidentiel de Mong Kok, à Hong Kong, il y a 2 bureaux de change de monnaie virtuelle de gré à gré (OTC) et plusieurs distributeurs automatiques de crypto-monnaies, qui sont fréquentés par Ah Hua (nom d’emprunt).
Ah Hua est un « ancien cercle monétaire » à Shenzhen, et il utilise souvent des distributeurs automatiques de billets et de gré à gré hors ligne à Hong Kong pour retirer des fonds, car il est facile de geler les cartes pour les retraits en Chine continentale.
Il a déclaré : « Hong Kong et Shenzhen sont complètement différents, il est trop pratique d’acheter des pièces et de retirer de l’argent, et il n’y aura aucun risque, de nombreux habitants de Shenzhen iront à Hong Kong pour retirer de l’or, Mong Kok, Tsim Sha Tsui, Causeway Bay, il y a beaucoup de magasins en vente libre. » "
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-58f7c919a3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Cependant, une série d’événements récents à Hong Kong a rendu Ah Hua un peu inquiet : « L’OTC peut être réglementé par le gouvernement de Hong Kong, et ce ne sera pas si pratique à ce moment-là. »
Récemment, Ho Pui-shan, le commissaire des douanes et accises de Hong Kong, a déclaré qu’après que l’incident du JPEX ait révélé des failles réglementaires, Hong Kong doit s’attaquer aux risques de blanchiment d’argent posés par les magasins de crypto-monnaies, « Il y a deux aspects à la réglementation de ces magasins de gré à gré, d’une part, cela implique la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et d’autre part, cela protège les investisseurs. »
En ce qui concerne la surveillance de gré à gré, le FSTB a également indiqué que le gouvernement et les régulateurs réexamineront les mesures réglementaires de temps à autre et envisageront d’introduire des mesures appropriées à la lumière de l’évolution du marché.
Depuis l’apparition de l’affaire JPEX en septembre, les responsables de nombreux marchands de gré à gré tels que Lin Zuo, Coingaroo, Crypto Leopard et Dong Kee ont été arrêtés par la police de Hong Kong pour des soupçons de complot en vue de frauder, et le vide réglementaire de l’OTC est également devenu le centre d’intérêt de l’opinion publique, et de nombreux commerçants de gré à gré ont suspendu leurs activités.
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2f5936a502-dd1a6f-69ad2a.webp)
Selon les estimations de l’industrie, il y a plus de 100 OTC à Hong Kong, et certains OTC traitent des milliards de transactions en espèces chaque année.
Tang Yi, HKBA.club coprésident de la Hong Kong Blockchain Association, a déclaré que l’OTC est très courant à Hong Kong, avec de nombreux petits magasins et distributeurs automatiques de billets, et OSL et HashKey, qui ont obtenu des licences, ont également des services OTC hors ligne. Après l’incident du JPEX, il est inévitable que le gouvernement de Hong Kong réglemente l’industrie de gré à gré, et les ministères concernés ont déclaré qu’ils renforceraient la supervision, y compris le KYC (Know Your Customer), le CTF (Counter-Terror Financing) et le AML (Anti-Money Laundering).
Un certain nombre de dirigeants de l’OTC ont exprimé leur souhait que le gouvernement de Hong Kong réglemente l’industrie.
Selon les médias, Li Donghan, cofondateur de l’OTC « One Bitcoin », a déclaré dans une interview que les règles sont fixées volontairement et que les transactions de plus de 120 000 yuans doivent être KYC ; Une base de données et un système de surveillance continue ont également été mis en place pour détecter les portefeuilles suspects, et le magasin rejettera le comportement transactionnel du portefeuille suspect et le signalera à la Joint Financial Intelligence Unit.
Lam Yin Huan, le fondateur d’un autre OTC « Crypto HK », a également déclaré qu’il espérait obtenir une licence et espère que les directives d’application seront plus claires. Il a étudié un certain nombre de régimes de réglementation et a appris du ministère des Douanes et de l’Accise que la licence d’opérateur de services monétaires (OSM) ne s’applique pas, que le cadre de la SFC pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels a un seuil élevé pour la mise en place d’un système automatisé et que la société de gré à gré n’a pas d’élément de garde des actifs des clients, de sorte qu’il n’y a nulle part où être réglementée.
2, la plupart des OTC sont ouverts
D’une part, il y a le durcissement imminent de la réglementation, et d’autre part, il y a une industrie de gré à gré calme.
Récemment, Techub News a visité un certain nombre de magasins de gré à gré hors ligne et de distributeurs automatiques de crypto-monnaies à Hong Kong, et a constaté que la plupart d’entre eux fonctionnent normalement, et un commis d’un commerçant comptant près de 10 succursales de gré à gré a également confirmé à Techub News que toutes ses succursales sont ouvertes et n’ont pas été affectées par l’affaire JPEX.
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-f7232fe0f2-dd1a6f-69ad2a.webp)
Publicité promotionnelle de gré à gré
Un employé d’un autre magasin OTC a déclaré à Techub News que bien que l’entreprise n’ait pas été touchée, il y a beaucoup moins de clients et la plupart de ses clients sont des utilisateurs du continent.
Selon les données de Chainalysis, la Chine continentale est toujours le quatrième plus grand marché de trading de crypto-monnaies au monde. Cependant, la politique de cryptage hostile du continent a mis en place trop d’obstacles pour les utilisateurs de crypto-monnaies, les transactions ne sont pas protégées par la loi, les cartes sont gelées de temps en temps et feront même l’objet d’une enquête de la police. L’ouverture de Hong Kong à l’industrie de la cryptographie et la commodité de gré à gré offrent aux utilisateurs de crypto-monnaies continentales un bon canal pour déposer et retirer des fonds.
Selon les médias, le fondateur de Crypto HK a déclaré que pendant l’épidémie, les clients de la partie continentale de la Chine représentaient moins de 5 % de ses clients totaux, et en juillet de cette année, la proportion de clients de la partie continentale de la Chine est passée à environ 50 %.
Le greffier mentionné ci-dessus a déclaré : « L’OTC est juste nécessaire sur le marché, tant que les banques ne peuvent pas réaliser des dépôts et des retraits pratiques en crypto-monnaie, l’OTC existera certainement et il ne peut pas être complètement interdit. » Si le magasin hors ligne n’est pas autorisé à le faire, il est tout à fait possible de faire des affaires en ligne, c’est-à-dire une transaction peer-to-peer. "
« Nous avons beaucoup de clients stables, et notre activité principale est en ligne. » », a dit le greffier.
L’OTC est divisé en deux modes, en ligne et hors ligne, et la plupart des transactions OTC sont effectuées en ligne plutôt que dans des magasins physiques de gré à gré. Pour de nombreux commerçants, les magasins physiques de gré à gré ne sont plus qu’une façade, d’une part, il est pratique pour certains investisseurs particuliers de négocier, et d’autre part, il est plus important d’élargir les utilisateurs en ligne plus stables.
Le greffier mentionné ci-dessus a déclaré que le marché de gré à gré affecté par JPEX n’est en fait qu’une petite partie : « Nous ne faisons que de simples transactions de gré à gré et ne ferons pas de publicité et de promotion similaires aux rendements élevés de JPEX, de sorte qu’il ne sera pas impliqué dans la fraude et qu’il est très sûr. » "
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-8a447a6c5f-dd1a6f-69ad2a.webp)
Distributeurs automatiques de crypto-monnaies
Techub News a fait l’expérience d’un certain nombre de guichets automatiques et de guichets automatiques, qui sont tous très pratiques, ne nécessitent généralement pas de KYC, les transactions ne prennent que quelques minutes, les magasins de gré à gré ont souvent des taux de change préférentiels et les guichets automatiques facturent des frais allant de dizaines de dollars de Hong Kong.
! [Réglementation de Hong Kong OTC, où est la voie à suivre ?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-317cd264e8-dd1a6f-69ad2a.webp)
Pour un distributeur automatique, les frais sont fixés à 16HKD
Depuis le manifeste des actifs virtuels de Hong Kong en octobre de l’année dernière, le nombre d’utilisateurs locaux de crypto-monnaies de Hong Kong a également augmenté rapidement.
Un employé de l’OTC a déclaré à Techub News qu’un autre groupe de clients important des magasins physiques de gré à gré est constitué d’utilisateurs qui ne sont pas familiers avec le trading de crypto-monnaies, principalement à Hong Kong, et qui ont tendance à être plus âgés.
Tang Yi, HKBA.club coprésident de la Hong Kong Blockchain Association, a déclaré que de nombreuses personnes négocient désormais à Hong Kong via USDT, et qu’elles doivent souvent échanger des USDT contre des dollars de Hong Kong, des dollars américains et d’autres devises fiduciaires, et que l’OTC de Hong Kong leur fournit des services pratiques, et qu’il est également facile d’échanger des crypto-monnaies à Hong Kong contre des monnaies fiduciaires à Dubaï, en Corée du Sud, au Japon et dans d’autres pays.
Cependant, derrière l’émergence de l’OTC à Hong Kong se cachent des profits élevés, mais elle est également confrontée à de multiples risques.
Tang Yi a déclaré que le plus grand risque de gré à gré est la fraude par des tiers, qui se produit souvent dans l’industrie du commerce de gré à gré à Hong Kong, et on estime que plus de 20 % des activités de gré à gré sont affectées par la fraude par des tiers, et que de nombreux opérateurs de gré à gré doivent souvent aider la police à traiter ce type de signalement.
De plus, de nombreux commerçants de gré à gré seront impliqués dans des affaires de blanchiment d’argent. Récemment, l’analyse par Bitrace des adresses TRON présentant des caractéristiques commerciales de gré à gré évidentes a révélé que près de 3,5 milliards d’USDT risqués ont afflué vers ces adresses au cours des deux dernières années.
3. Il n’est pas difficile à superviser, mais il doit être prudent
Il est inévitable de réglementer l’OTC à Hong Kong, et la façon de réglementer l’OTC a attiré beaucoup d’attention.
Wu Wenqian, fondateur et avocat de Mura, a déclaré à Techub News qu’il est recommandé que Hong Kong se réfère aux politiques réglementaires des États-Unis et de Dubaï pour mettre en œuvre un système de licence pour l’industrie de gré à gré, par exemple en exigeant des magasins de gré à gré qu’ils demandent des licences d’échange et, en outre, en exigeant des utilisateurs qu’ils effectuent une vérification KYC pour réduire le risque de blanchiment d’argent.
« De plus, la réglementation de gré à gré sera plus avantageuse pour les bourses conformes autorisées, ce qui contribuera à promouvoir le développement sain des bourses conformes. » », a déclaré Wu Wenqian.
Chen Lexi, fondateur de China Main Global Group, a suggéré que l’OTC soit supervisé par les douanes, que la licence MSO existante soit étendue aux actifs virtuels, que les transactions supérieures à 8 000 yuans soient enregistrées au nom réel et, dans le même temps, que la personne responsable reçoive une formation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et qu’un mécanisme soit mis en place pour signaler les transactions suspectes.
Li Donghan, cofondateur de « One Bitcoin », a déclaré qu’il espérait commencer par la réglementation de l’industrie et qu’il prévoyait de mettre en place une association avec les principales parties prenantes pour formuler conjointement des normes KYC et AML, et que les OTC qui répondent aux normes peuvent être rejoints, et espère également partager la base de données des portefeuilles suspects avec l’industrie, bloquer la source et mettre en œuvre un échange de données bidirectionnel avec les organismes d’application de la loi.
Cependant, il y a aussi beaucoup de gens dans l’industrie qui sont conservateurs en ce qui concerne la réglementation des médicaments en vente libre.
Un analyste de l’industrie a déclaré à Techub News que la demande du marché en Chine continentale et la réglementation relativement flexible de Hong Kong ont créé l’écosystème de gré à gré unique de Hong Kong, et si Hong Kong met en œuvre une réglementation stricte de gré à gré, comme un échange de crypto-monnaies sous licence, seuls les résidents locaux de Hong Kong sont autorisés à s’inscrire et à utiliser, et les utilisateurs de Chine continentale sont exclus, l’industrie sera gravement touchée.
En fait, une réglementation trop stricte ne peut pas vraiment être réalisée, car l’OTC est essentiellement une méthode de transaction primitive peer-to-peer.
« La différence réside uniquement dans le fait que l’OTC soit intégré avec succès dans le champ d’application de la réglementation légale, ou qu’il soit coincé dans une zone grise par la réglementation. » ont déclaré des analystes de l’industrie.
Wu Wenqian estime également que les règles réglementaires de Hong Kong en matière de gré à gré doivent être définies avec soin : « La réglementation de gré à gré est en fait techniquement facile à mettre en œuvre, mais la réglementation de gré à gré joue un rôle important pour assurer la liquidité de l’industrie, et si la surveillance de la conformité est effectuée de manière traditionnelle, elle peut réduire considérablement la liquidité de l’industrie. » Le plus difficile est souvent de trouver un équilibre entre la réglementation et le marché. "
Comment le Web3 de Hong Kong va-t-il se développer ensuite, les mots de Kong Jianping, directeur de Cyberport, peuvent valoir la peine d’être appris.
Il a déclaré qu’il y avait deux contradictions dans le développement du Web3 à Hong Kong : le gouvernement a lancé des politiques encourageantes, mais il y a eu de nombreux phénomènes de « spéculation » et d'« orage de plateforme » ; Le gouvernement espère que d’autres promoteurs et entrepreneurs exceptionnels viendront, mais souvent, de nombreuses organisations sans scrupules telles que les systèmes pyramidaux font la promotion et la publicité, causant des pertes aux investisseurs.
« Mais nous constatons également que la technologie exploitée par des actes illégaux est souvent à la mode, ce qui reflète le fait que le Web3 va s’améliorer de plus en plus. Tant que le gouvernement de Hong Kong continuera à promouvoir et à soutenir le Web3, le reste sera laissé aux entrepreneurs. », a déclaré Kong Jianping.