HSBC Holdings plc, l’une des principales banques d’investissement au monde, a lancé une plateforme basée sur la blockchain pour moderniser les processus traditionnels et manuels sur le marché de l’or à Londres. La nouvelle plateforme tokenise la propriété de l’or physique détenu dans les coffres londoniens de HSBC, fournissant une représentation numérique des lingots d’or utilisés pour le trading.
Un changement moderne dans le trading de l’or : HSBC tokenise l’or physique
Mark Williamson, responsable mondial des partenariats et des conseils sur les devises et les matières premières chez HSBC, a révélé dans une interview que leur système innovant utilise la technologie des registres distribués. Ce système « de pointe » utilise des jetons numériques pour représenter les lingots d’or, ce qui facilite les transactions transparentes par l’intermédiaire de la plateforme de courtier unique de la HSBC.
Cependant, HSBC n’est pas la première banque à essayer d’utiliser la blockchain pour simplifier l’investissement dans l’or. En 2016, la start-up de crypto-monnaies Paxos s’est associée à Euroclear pour créer un service de règlement basé sur la blockchain pour les transactions sur le marché des lingots à Londres. Malgré la dissolution de leur partenariat un an plus tard, Paxos continue d’offrir Pax Gold, un jeton numérique adossé à de l’or physique, qui a actuellement une capitalisation boursière de 479 millions de dollars, selon les dernières données.
HSBC se distingue dans ce domaine en raison de sa grande empreinte et de son impact sur le marché de l’or. En tant que l’un des plus grands dépositaires de métaux précieux et l’un des quatre membres compensateurs du marché de l’or de Londres, HSBC joue un rôle essentiel dans une industrie où plus de 30 milliards de dollars d’or sont échangés chaque jour.
Amener la blockchain à l’or : un pas vers la modernisation
Malgré la taille du marché de l’or londonien, avec environ 698 000 lingots d’or d’une valeur de 525 milliards de dollars américains stockés dans la région du Grand Londres, il s’appuie toujours fortement sur une tenue de registres manuelle obsolète et fonctionne entièrement de gré à gré. La plate-forme blockchain de HSBC vise à simplifier ce processus, en offrant aux clients un moyen plus facile de retracer leur propriété d’or jusqu’au numéro de série de chaque lingot.
Le système de tokenisation de HSBC est conçu pour améliorer l’accessibilité et l’efficacité, avec un jeton équivalent à 0,001 once troy, contre 400 onces troy pour un lingot londonien standard. Alors que l’accent initial était mis sur les investisseurs institutionnels, il est possible que la plateforme soit ajustée à l’avenir pour permettre aux investisseurs particuliers d’investir directement dans l’or physique, sous réserve de l’approbation des régulateurs locaux.
Cette décision s’inscrit dans le cadre des efforts plus larges de HSBC visant à intégrer la technologie blockchain dans ses activités, y compris HSBC Orion, une plate-forme existante d’émission et de stockage d’obligations numériques. Alors que le secteur financier assiste à une augmentation des applications basées sur la blockchain de la part de grandes institutions telles que JPMorgan Chase, Euroclear Bank et Goldman Sachs, le marché est prêt à voir si ces innovations seront adoptées à grande échelle et apporteront les améliorations promises aux infrastructures financières traditionnelles.
HSBC a fait irruption dans l’industrie florissante des actifs tokenisés en intégrant la technologie blockchain dans le commerce de l’or, qui devrait atteindre le chiffre stupéfiant de 16 000 milliards de dollars d’ici 2030, selon Bitcoinist. Le développement rapide et les perspectives de l’industrie ont donné à certaines crypto-monnaies un potentiel de croissance astronomique.
L’écosystème XRP Ledger est un pionnier dans le domaine des actifs tokenisés, visant à transformer les actifs du monde réel, y compris l’immobilier, en forme numérique. Les partenariats en cours de Ripple avec des banques mondiales pour explorer les applications pratiques des monnaies numériques de banque centrale (CBDC) renforcent davantage la position du XRP dans cet espace.
D’autre part, TrueFi et Pendle Finance sont en train de devenir des acteurs importants, connectant la finance traditionnelle et la blockchain de manière innovante. TrueFi transforme le secteur des prêts avec son jeton TRU, offrant des prêts cryptographiques sans garantie plutôt que de s’appuyer sur la solvabilité des utilisateurs.
Avec une capitalisation boursière actuelle de 65 millions de dollars, Pendle Finance a non seulement fait de grands progrès dans l’espace des actifs du monde réel, mais a également invité les investisseurs institutionnels à entrer dans la blockchain et à offrir une gamme de produits financiers. Au fur et à mesure que l’industrie des actifs tokenisés se développe, ces crypto-monnaies sont bien positionnées pour en bénéficier.
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Comment le géant bancaire HSBC utilise une plateforme blockchain pour changer la donne du trading de l’or
HSBC Holdings plc, l’une des principales banques d’investissement au monde, a lancé une plateforme basée sur la blockchain pour moderniser les processus traditionnels et manuels sur le marché de l’or à Londres. La nouvelle plateforme tokenise la propriété de l’or physique détenu dans les coffres londoniens de HSBC, fournissant une représentation numérique des lingots d’or utilisés pour le trading.
Un changement moderne dans le trading de l’or : HSBC tokenise l’or physique
Mark Williamson, responsable mondial des partenariats et des conseils sur les devises et les matières premières chez HSBC, a révélé dans une interview que leur système innovant utilise la technologie des registres distribués. Ce système « de pointe » utilise des jetons numériques pour représenter les lingots d’or, ce qui facilite les transactions transparentes par l’intermédiaire de la plateforme de courtier unique de la HSBC.
Cependant, HSBC n’est pas la première banque à essayer d’utiliser la blockchain pour simplifier l’investissement dans l’or. En 2016, la start-up de crypto-monnaies Paxos s’est associée à Euroclear pour créer un service de règlement basé sur la blockchain pour les transactions sur le marché des lingots à Londres. Malgré la dissolution de leur partenariat un an plus tard, Paxos continue d’offrir Pax Gold, un jeton numérique adossé à de l’or physique, qui a actuellement une capitalisation boursière de 479 millions de dollars, selon les dernières données.
HSBC se distingue dans ce domaine en raison de sa grande empreinte et de son impact sur le marché de l’or. En tant que l’un des plus grands dépositaires de métaux précieux et l’un des quatre membres compensateurs du marché de l’or de Londres, HSBC joue un rôle essentiel dans une industrie où plus de 30 milliards de dollars d’or sont échangés chaque jour.
Amener la blockchain à l’or : un pas vers la modernisation
Malgré la taille du marché de l’or londonien, avec environ 698 000 lingots d’or d’une valeur de 525 milliards de dollars américains stockés dans la région du Grand Londres, il s’appuie toujours fortement sur une tenue de registres manuelle obsolète et fonctionne entièrement de gré à gré. La plate-forme blockchain de HSBC vise à simplifier ce processus, en offrant aux clients un moyen plus facile de retracer leur propriété d’or jusqu’au numéro de série de chaque lingot.
Le système de tokenisation de HSBC est conçu pour améliorer l’accessibilité et l’efficacité, avec un jeton équivalent à 0,001 once troy, contre 400 onces troy pour un lingot londonien standard. Alors que l’accent initial était mis sur les investisseurs institutionnels, il est possible que la plateforme soit ajustée à l’avenir pour permettre aux investisseurs particuliers d’investir directement dans l’or physique, sous réserve de l’approbation des régulateurs locaux.
Cette décision s’inscrit dans le cadre des efforts plus larges de HSBC visant à intégrer la technologie blockchain dans ses activités, y compris HSBC Orion, une plate-forme existante d’émission et de stockage d’obligations numériques. Alors que le secteur financier assiste à une augmentation des applications basées sur la blockchain de la part de grandes institutions telles que JPMorgan Chase, Euroclear Bank et Goldman Sachs, le marché est prêt à voir si ces innovations seront adoptées à grande échelle et apporteront les améliorations promises aux infrastructures financières traditionnelles.
HSBC a fait irruption dans l’industrie florissante des actifs tokenisés en intégrant la technologie blockchain dans le commerce de l’or, qui devrait atteindre le chiffre stupéfiant de 16 000 milliards de dollars d’ici 2030, selon Bitcoinist. Le développement rapide et les perspectives de l’industrie ont donné à certaines crypto-monnaies un potentiel de croissance astronomique.
L’écosystème XRP Ledger est un pionnier dans le domaine des actifs tokenisés, visant à transformer les actifs du monde réel, y compris l’immobilier, en forme numérique. Les partenariats en cours de Ripple avec des banques mondiales pour explorer les applications pratiques des monnaies numériques de banque centrale (CBDC) renforcent davantage la position du XRP dans cet espace.
D’autre part, TrueFi et Pendle Finance sont en train de devenir des acteurs importants, connectant la finance traditionnelle et la blockchain de manière innovante. TrueFi transforme le secteur des prêts avec son jeton TRU, offrant des prêts cryptographiques sans garantie plutôt que de s’appuyer sur la solvabilité des utilisateurs.
Avec une capitalisation boursière actuelle de 65 millions de dollars, Pendle Finance a non seulement fait de grands progrès dans l’espace des actifs du monde réel, mais a également invité les investisseurs institutionnels à entrer dans la blockchain et à offrir une gamme de produits financiers. Au fur et à mesure que l’industrie des actifs tokenisés se développe, ces crypto-monnaies sont bien positionnées pour en bénéficier.