Source : Journal du marché du bitcoin ; Compilation : Branche de la blockchain de la Fédération chinoise des objets
Depuis le lancement de ChatGPT, nous sommes quelque peu fascinés par l’IA et ses utilisations potentielles. Moins d’un an après la sortie, nous avons vu plusieurs cas d’utilisation émerger, et bien d’autres se profilent à l’horizon.
Nous nous intéressons à l’impact de l’IA sur la finance. À mesure que les coûts de formation et de calcul diminuent, on s’attend à ce que les agents d’IA soient plus nombreux que les humains en ligne, si ce n’est déjà fait. Ces proxys consommeront, généreront et échangeront une quantité inimaginable d’informations. Cela a créé beaucoup d’opportunités et d’inquiétudes dans des domaines tels que la finance, où la gestion des identités est cruciale.
Alors, allons un peu plus loin. Comment l’intelligence artificielle (en particulier les questions telles que les agents d’IA humanoïdes) affectera-t-elle les réseaux blockchain ? La blockchain offre-t-elle de nouvelles possibilités aux agents alimentés par l’IA dans la fintech ?
L’état des institutions financières axées sur l’IA
Les adeptes de l’IA dans la finance et la fintech pensent qu’il doit y avoir un moyen de permettre aux agents d’IA d’effectuer librement des transactions et d’accomplir des tâches sans interaction humaine directe. Bien sûr, nous voulons identifier, contrôler et auditer leur comportement.
Par conséquent, nous ne pouvons pas permettre aux agents d’IA d’utiliser les systèmes financiers traditionnels, car ils ne sont pas conformes au modèle d’identité utilisé dans ces systèmes. C’est-à-dire que nous ne pouvons pas
Examinez-les
Faites-leur confiance
Protégez-les
La réalité actuelle limite considérablement la capacité de l’IA à interagir avec le système financier... Et c’est avant de revenir à la question des ressources et des coûts. Bien que le coût ait baissé, il reste élevé. La situation actuelle est que des entreprises comme OpenAI couvrent d’énormes coûts d’exploitation en facturant l’accès API aux modèles d’IA qu’elles créent.
Le problème est donc la coordination de l’IA, c’est-à-dire la recherche d’un moyen de prendre en charge la formation et l’organisation des agents d’IA de manière évolutive et fiable.
Trois choses sont nécessaires pour toute solution :**
Un nouveau modèle logiciel dans lequel l’exécution de code fiable est garantie et vérifiable ;
Un nouveau système financier numérique qui peut servir non seulement les humains, mais aussi les agents de l’intelligence artificielle ;
Un modèle d’identité chiffré qui inclut des protocoles de communication et de réputation décentralisés.
À l’heure actuelle, la meilleure façon d’atteindre ces trois objectifs est d’utiliser des protocoles blockchain et des contrats intelligents.
Potentiel de la technologie Blockchain et IA
Les principales plateformes blockchain telles qu’Ethereum, Solana, Avalanche et d’autres permettent des applications sécurisées, fiables et décentralisées ainsi qu’un suivi des transactions vérifiable. D’autres réseaux, tels que Filecoin et Arweave, peuvent fournir un stockage de données bon marché et sécurisé, ce qui sera essentiel pour les modèles d’IA. Ces réseaux ont bloqué des dizaines de milliards de dollars de valeur ainsi que des centaines de milliers de transactions quotidiennes.
Étant donné que ces plateformes s’appuient sur des contrats intelligents, qui sont des codes auto-exécutables, l’utilisation de ces réseaux pour former, déployer et exploiter des agents d’IA décentralisés qui peuvent interagir les uns avec les autres par le biais de contrats intelligents semble être un petit pas.
Ensuite, il semblerait que la blockchain puisse être la combinaison parfaite de la fintech et de l’intelligence artificielle... Droite? L’agent d’IA du futur peut fonctionner par le biais de contrats intelligents, en payant une somme modique (jetons numériques) lors de l’exécution de tâches. Cela augmente non seulement l’efficacité des agents d’IA, mais augmente également l’utilisation de la blockchain où réside le contrat intelligent : une situation gagnant-gagnant.
La création d’agents d’IA capables de contrôler les portefeuilles numériques signifie qu’ils peuvent facilement utiliser n’importe quelle plateforme ou service basé sur des contrats intelligents, y compris les protocoles DeFi et les services d’infrastructure.
Ces proxys peuvent même investir dans leurs jetons par le biais de protocoles de jalonnement ou de minage de liquidité ou de trading sur des échanges décentralisés. Cela permettra d’optimiser les opérations financières des agents tout en augmentant la liquidité du marché. En fonction de la fonctionnalité du proxy lui-même, il peut facturer d’autres proxys pour ses services.
Le résultat sera un vaste réseau d’agents d’IA financièrement incités, travaillant tous ensemble par le biais de protocoles décentralisés, de données transactionnelles et de services tout en supportant leurs coûts. C’est quelque chose qui ne peut pas être envisagé en utilisant le système financier traditionnel.
La blockchain comme nouvel outil pour les agents d’IA
Même si les agents d’IA offrent des avantages hors chaîne, ils opèrent sur le réseau... Cela signifie qu’il existe un registre immuable de leurs activités, ouvert et transparent. Cette transparence apporte un certain nombre d’avantages, notamment :
Distinguer les activités et le contenu de l’IA des activités humaines
Construire un système d’identité pour les agents d’IA
Auditer le comportement des agents en temps réel, ainsi que créer un système de réputation pour les agents d’IA
Grâce à ce système de contrôle, nous pouvons récompenser les bons participants au système, punir ou éliminer les mauvais, et déterminer quels agents sont les plus performants dans une tâche donnée. Non seulement les gens sauront à quels agents faire confiance, mais d’autres agents détermineront également rapidement les agents auxquels faire confiance et sur lesquels s’appuyer en fonction de l’historique on-chain accessible au public d’un agent donné.
Bien sûr, il y a encore beaucoup de travail à faire pour en arriver là. Alors que l’infrastructure blockchain est devenue plus rapide et moins chère, nous devons faire évoluer la blockchain des contrats intelligents pour gérer toutes les transactions créées par les agents d’IA.
Un portefeuille programmable de contrats intelligents est en cours de développement pour aider les agents à effectuer des transactions avec des contrats intelligents et d’autres agents. L’une des principales caractéristiques de ces nouveaux types de portefeuilles est la possibilité d’intégrer des abstractions de compte, ce qui permet aux participants humains d’autoriser les agents d’IA à effectuer des dépenses à partir d’un portefeuille donné.
Nous devons également mettre en place les systèmes de registre et de réputation nécessaires pour suivre les agents d’IA, en utilisant très probablement leurs clés publiques comme identifiants pour chaque agent spécifique. Une fois lancé, je m’attends à voir émerger de nouvelles applications et de nouveaux modèles d’affaires.
Faits saillants pour les investisseurs
Il y a encore du travail à faire dans le domaine de l’intelligence artificielle, mais tous ces développements, bien qu’apparemment hors de portée maintenant, sont susceptibles d’être à l’horizon. Une fois que les vannes s’ouvriront, d’autres cas d’utilisation de la blockchain et de l’IA pourraient apparaître, conduisant à un nouveau système financier plus ouvert, transparent, efficace et, en fin de compte, plus adapté aux besoins humains.
Si vous êtes comme moi et que vous pensez que la combinaison de la blockchain et de l’IA est inévitable, il y a de fortes chances que vous voyiez également comment cela affectera la valeur des diverses plateformes et protocoles blockchain.
Nous nous attendions à une adoption massive de la blockchain, mais aucun d’entre nous ne s’attendait à ce que cette adoption massive soit davantage basée sur l’IA que sur l’humain. Quoi qu’il en soit, cela stimulera la valeur de la blockchain sous-jacente, créant ainsi des opportunités pour ceux qui ont de l’imagination.
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L’intersection de la blockchain et de l’intelligence artificielle
Source : Journal du marché du bitcoin ; Compilation : Branche de la blockchain de la Fédération chinoise des objets
Depuis le lancement de ChatGPT, nous sommes quelque peu fascinés par l’IA et ses utilisations potentielles. Moins d’un an après la sortie, nous avons vu plusieurs cas d’utilisation émerger, et bien d’autres se profilent à l’horizon.
Nous nous intéressons à l’impact de l’IA sur la finance. À mesure que les coûts de formation et de calcul diminuent, on s’attend à ce que les agents d’IA soient plus nombreux que les humains en ligne, si ce n’est déjà fait. Ces proxys consommeront, généreront et échangeront une quantité inimaginable d’informations. Cela a créé beaucoup d’opportunités et d’inquiétudes dans des domaines tels que la finance, où la gestion des identités est cruciale.
Alors, allons un peu plus loin. Comment l’intelligence artificielle (en particulier les questions telles que les agents d’IA humanoïdes) affectera-t-elle les réseaux blockchain ? La blockchain offre-t-elle de nouvelles possibilités aux agents alimentés par l’IA dans la fintech ?
L’état des institutions financières axées sur l’IA
Les adeptes de l’IA dans la finance et la fintech pensent qu’il doit y avoir un moyen de permettre aux agents d’IA d’effectuer librement des transactions et d’accomplir des tâches sans interaction humaine directe. Bien sûr, nous voulons identifier, contrôler et auditer leur comportement.
Par conséquent, nous ne pouvons pas permettre aux agents d’IA d’utiliser les systèmes financiers traditionnels, car ils ne sont pas conformes au modèle d’identité utilisé dans ces systèmes. C’est-à-dire que nous ne pouvons pas
La réalité actuelle limite considérablement la capacité de l’IA à interagir avec le système financier... Et c’est avant de revenir à la question des ressources et des coûts. Bien que le coût ait baissé, il reste élevé. La situation actuelle est que des entreprises comme OpenAI couvrent d’énormes coûts d’exploitation en facturant l’accès API aux modèles d’IA qu’elles créent.
Le problème est donc la coordination de l’IA, c’est-à-dire la recherche d’un moyen de prendre en charge la formation et l’organisation des agents d’IA de manière évolutive et fiable.
Trois choses sont nécessaires pour toute solution :**
À l’heure actuelle, la meilleure façon d’atteindre ces trois objectifs est d’utiliser des protocoles blockchain et des contrats intelligents.
Potentiel de la technologie Blockchain et IA
Les principales plateformes blockchain telles qu’Ethereum, Solana, Avalanche et d’autres permettent des applications sécurisées, fiables et décentralisées ainsi qu’un suivi des transactions vérifiable. D’autres réseaux, tels que Filecoin et Arweave, peuvent fournir un stockage de données bon marché et sécurisé, ce qui sera essentiel pour les modèles d’IA. Ces réseaux ont bloqué des dizaines de milliards de dollars de valeur ainsi que des centaines de milliers de transactions quotidiennes.
Étant donné que ces plateformes s’appuient sur des contrats intelligents, qui sont des codes auto-exécutables, l’utilisation de ces réseaux pour former, déployer et exploiter des agents d’IA décentralisés qui peuvent interagir les uns avec les autres par le biais de contrats intelligents semble être un petit pas.
Ensuite, il semblerait que la blockchain puisse être la combinaison parfaite de la fintech et de l’intelligence artificielle... Droite? L’agent d’IA du futur peut fonctionner par le biais de contrats intelligents, en payant une somme modique (jetons numériques) lors de l’exécution de tâches. Cela augmente non seulement l’efficacité des agents d’IA, mais augmente également l’utilisation de la blockchain où réside le contrat intelligent : une situation gagnant-gagnant.
La création d’agents d’IA capables de contrôler les portefeuilles numériques signifie qu’ils peuvent facilement utiliser n’importe quelle plateforme ou service basé sur des contrats intelligents, y compris les protocoles DeFi et les services d’infrastructure.
Ces proxys peuvent même investir dans leurs jetons par le biais de protocoles de jalonnement ou de minage de liquidité ou de trading sur des échanges décentralisés. Cela permettra d’optimiser les opérations financières des agents tout en augmentant la liquidité du marché. En fonction de la fonctionnalité du proxy lui-même, il peut facturer d’autres proxys pour ses services.
Le résultat sera un vaste réseau d’agents d’IA financièrement incités, travaillant tous ensemble par le biais de protocoles décentralisés, de données transactionnelles et de services tout en supportant leurs coûts. C’est quelque chose qui ne peut pas être envisagé en utilisant le système financier traditionnel.
La blockchain comme nouvel outil pour les agents d’IA
Même si les agents d’IA offrent des avantages hors chaîne, ils opèrent sur le réseau... Cela signifie qu’il existe un registre immuable de leurs activités, ouvert et transparent. Cette transparence apporte un certain nombre d’avantages, notamment :
Grâce à ce système de contrôle, nous pouvons récompenser les bons participants au système, punir ou éliminer les mauvais, et déterminer quels agents sont les plus performants dans une tâche donnée. Non seulement les gens sauront à quels agents faire confiance, mais d’autres agents détermineront également rapidement les agents auxquels faire confiance et sur lesquels s’appuyer en fonction de l’historique on-chain accessible au public d’un agent donné.
Bien sûr, il y a encore beaucoup de travail à faire pour en arriver là. Alors que l’infrastructure blockchain est devenue plus rapide et moins chère, nous devons faire évoluer la blockchain des contrats intelligents pour gérer toutes les transactions créées par les agents d’IA.
Un portefeuille programmable de contrats intelligents est en cours de développement pour aider les agents à effectuer des transactions avec des contrats intelligents et d’autres agents. L’une des principales caractéristiques de ces nouveaux types de portefeuilles est la possibilité d’intégrer des abstractions de compte, ce qui permet aux participants humains d’autoriser les agents d’IA à effectuer des dépenses à partir d’un portefeuille donné.
Nous devons également mettre en place les systèmes de registre et de réputation nécessaires pour suivre les agents d’IA, en utilisant très probablement leurs clés publiques comme identifiants pour chaque agent spécifique. Une fois lancé, je m’attends à voir émerger de nouvelles applications et de nouveaux modèles d’affaires.
Faits saillants pour les investisseurs
Il y a encore du travail à faire dans le domaine de l’intelligence artificielle, mais tous ces développements, bien qu’apparemment hors de portée maintenant, sont susceptibles d’être à l’horizon. Une fois que les vannes s’ouvriront, d’autres cas d’utilisation de la blockchain et de l’IA pourraient apparaître, conduisant à un nouveau système financier plus ouvert, transparent, efficace et, en fin de compte, plus adapté aux besoins humains.
Si vous êtes comme moi et que vous pensez que la combinaison de la blockchain et de l’IA est inévitable, il y a de fortes chances que vous voyiez également comment cela affectera la valeur des diverses plateformes et protocoles blockchain.
Nous nous attendions à une adoption massive de la blockchain, mais aucun d’entre nous ne s’attendait à ce que cette adoption massive soit davantage basée sur l’IA que sur l’humain. Quoi qu’il en soit, cela stimulera la valeur de la blockchain sous-jacente, créant ainsi des opportunités pour ceux qui ont de l’imagination.