· La nature décentralisée de la DeFi fournit des services financiers transparents et sans intermédiaire qui aident les 1,4 milliard de personnes non bancarisées dans le monde.
Les cadres réglementaires sont essentiels à l’adoption généralisée de la DeFi, car ils atténuent les problèmes juridiques et de manipulation du marché et favorisent la confiance.
Les géants financiers traditionnels tels que JPMorgan Chase et Bank of America explorent la blockchain, ce qui laisse entrevoir un changement majeur vers la DeFi.
À l’ère moderne de la transformation numérique, les entreprises sont sous pression pour innover constamment afin de rester compétitives face aux startups technologiques et aux licornes à croissance rapide. Cela a conduit à une réduction rapide de la durée de vie des entreprises au sommet du succès, laissant la place à de nouvelles technologies telles que la finance décentralisée (DeFi).
En 1958, la durée moyenne d’une société cotée au S&P 500 était de 61 ans, mais aujourd’hui, ce nombre a chuté de façon spectaculaire à seulement 18 ans. Le rythme des perturbations s’accélère, 75 % des entreprises actuellement cotées au S&P 500 devant disparaître d’ici 2027.
La DeFi prend le contrôle du système financier
À la suite de la crise financière mondiale de 2008, le système financier a été confronté à de nombreux défis, notamment l’inclusion et la numérisation. La finance traditionnelle (TradFi) a fait preuve de résilience, mais au détriment de l’inclusion financière.
Selon la Banque mondiale, 1,4 milliard de personnes dans le monde n’ont pas accès à un compte bancaire. Cela prive « les femmes les plus pauvres et les moins instruites vivant dans les zones rurales » de l’accès aux services financiers de base et perpétue le cycle de la pauvreté.
« Pour atteindre ces objectifs, les gouvernements et le secteur privé doivent travailler main dans la main pour élaborer les politiques et les pratiques nécessaires afin de renforcer la confiance dans les fournisseurs de services financiers, la confiance dans l’utilisation des produits financiers, la conception de nouveaux produits personnalisés et des rapports solides sur les indices financiers mondiaux », a déclaré Leora Klapper, économiste en chef pour l’économie du développement et vice-présidente du rapport.
La DeFi est une forme de finance basée sur la blockchain qui ne repose pas sur un intermédiaire financier central. Il s’agit notamment de sociétés de courtage, d’échanges ou de banques qui proposent des instruments financiers traditionnels.
Au contraire, la DeFi offre une pléthore de services financiers. Qu’il s’agisse de prêts ou de transactions au sein de la blockchain, la DeFI garantit que les transactions sont ouvertes, transparentes et immuables.
La DeFi est sur le point de réécrire les règles du système financier mondial en raison de ses nombreux avantages par rapport à la TradFi. Il prend en charge le flux de valeur en temps réel, réduit les barrières à l’entrée et garantit que les utilisateurs gardent le contrôle de leurs actifs, entre autres.
Le rapport DeFi-TradFi de Concordium se lit comme suit : « Le long processus d’intégration et le temps nécessaire à l’exécution des transactions et à l’activité post-négociation rendent TradFi beaucoup plus coûteux qu’il n’en a réellement besoin. » En tirant le meilleur parti de la technologie blockchain, l’industrie peut réduire de 80 % les frais de règlement post-négociation actuels... Dans l’ensemble, on estime que le transfert de titres sur la blockchain pourrait permettre d’économiser entre 17 et 24 milliards de dollars par an dans le traitement du commerce mondial.
Le potentiel de la DeFi dans le prochain marché haussier a attiré l’attention des banques bancaires traditionnelles. Le volume quotidien des transactions dans le secteur a culminé à plus de 10 milliards de dollars, et les actifs verrouillés sont passés de moins de 1 milliard de dollars à plus de 100 milliards de dollars en seulement deux ans.
La valeur totale verrouillée dans la DeFi. Source: DefiLlama
La structure décentralisée de la DeFi a alimenté sa croissance rapide. Il élimine le besoin d’intermédiaires, ce qui réduit considérablement les frais généraux et les coûts de traitement.
Cela changera la donne pour la population non bancarisée des économies émergentes. Désormais, ils n’ont plus besoin d’un compte bancaire traditionnel pour accéder aux services financiers.
« En éliminant la gestion intermédiaire des actifs, la blockchain peut permettre l’allocation la plus efficace des ressources, garantissant ainsi que chaque membre de la société a accès à des services de crédit équitables. Lars Seier Christensen, président et fondateur de Concordium, a déclaré : « La blockchain est un outil puissant pour corriger les inefficacités du secteur financier traditionnel en rationalisant les processus et en promouvant une plus grande inclusivité et un niveau plus élevé d’accessibilité mondiale. "
Cadre réglementaire pour faciliter l’adoption
Cependant, pour que la DeFi réalise tout le potentiel de la technologie blockchain et favorise son adoption par le grand public, un cadre réglementaire est crucial. La clarté juridique protège non seulement les utilisateurs, mais empêche également la manipulation du marché et favorise la stabilité financière de la DeFi.
De plus, le cadre réglementaire favorisera une acceptation, une adoption et une confiance plus larges. Ainsi, ouvrant la voie à la croissance exponentielle de la DeFi lors de la prochaine course haussière.
Selon l’économiste Michael Casey, « la DeFi et les crypto-monnaies doivent intégrer certaines des pratiques réglementaires et d’autorégulation qui apportent une stabilité fonctionnelle à la TradFi si elles veulent être adoptées par le grand public. Mais les gestionnaires de l’économie mondiale ont également besoin de toute urgence d’explorer des solutions DeFi et crypto-monnaie pour résoudre bon nombre de leurs problèmes. "
L’intégration d’un cadre d’identification souveraine au niveau du protocole peut permettre d’assurer la conformité KYC (Know Your Customer). Ainsi, réduire le risque d’usurpation d’identité ou de fraude tout en assurant la confidentialité et la sécurité. Ce cadre conforme à la réglementation réduit considérablement la barrière à l’entrée pour les entreprises, faisant de la DeFi une solution financière courante.
Réglementation mondiale des crypto-monnaies. Source: Statista
Alors que la DeFi continue d’évoluer et d’intégrer des pratiques réglementaires et d’autorégulation, elle est devenue un phare de l’innovation financière. JPMorgan Chase & Co. et Bank of America explorent déjà la technologie blockchain, ce qui suggère que la transition vers un écosystème financier dirigé par la DeFi est prometteuse.
Bank of America rapporte que « les applications DeFi doivent être développées pour produire des produits différenciés et des expériences utilisateur positives qui favorisent l’adoption et l’utilisation ». Lorsqu’elles sont bien conçues, l’augmentation de l’adoption et de l’utilisation peut entraîner une augmentation des revenus et une appréciation des jetons natifs, qui peuvent tous deux être réinvestis dans le développement. [Bien que l’adoption de la DeFi soit encore immature,] nous n’en sommes encore qu’aux premiers stades des changements importants dans l’adoption qui pourraient se produire au cours des 30 prochaines années. "
Avec son potentiel à promouvoir l’inclusion financière, à réduire les coûts et à favoriser l’innovation, la DeFi pourrait être le plus grand gagnant du marché haussier à venir, remodelant le paysage financier mondial.
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Pourquoi la DeFi pourrait être le plus grand gagnant de la prochaine course haussière
Cet article est bref :
· La nature décentralisée de la DeFi fournit des services financiers transparents et sans intermédiaire qui aident les 1,4 milliard de personnes non bancarisées dans le monde.
Les cadres réglementaires sont essentiels à l’adoption généralisée de la DeFi, car ils atténuent les problèmes juridiques et de manipulation du marché et favorisent la confiance.
Les géants financiers traditionnels tels que JPMorgan Chase et Bank of America explorent la blockchain, ce qui laisse entrevoir un changement majeur vers la DeFi.
À l’ère moderne de la transformation numérique, les entreprises sont sous pression pour innover constamment afin de rester compétitives face aux startups technologiques et aux licornes à croissance rapide. Cela a conduit à une réduction rapide de la durée de vie des entreprises au sommet du succès, laissant la place à de nouvelles technologies telles que la finance décentralisée (DeFi).
En 1958, la durée moyenne d’une société cotée au S&P 500 était de 61 ans, mais aujourd’hui, ce nombre a chuté de façon spectaculaire à seulement 18 ans. Le rythme des perturbations s’accélère, 75 % des entreprises actuellement cotées au S&P 500 devant disparaître d’ici 2027.
La DeFi prend le contrôle du système financier
À la suite de la crise financière mondiale de 2008, le système financier a été confronté à de nombreux défis, notamment l’inclusion et la numérisation. La finance traditionnelle (TradFi) a fait preuve de résilience, mais au détriment de l’inclusion financière.
Selon la Banque mondiale, 1,4 milliard de personnes dans le monde n’ont pas accès à un compte bancaire. Cela prive « les femmes les plus pauvres et les moins instruites vivant dans les zones rurales » de l’accès aux services financiers de base et perpétue le cycle de la pauvreté.
« Pour atteindre ces objectifs, les gouvernements et le secteur privé doivent travailler main dans la main pour élaborer les politiques et les pratiques nécessaires afin de renforcer la confiance dans les fournisseurs de services financiers, la confiance dans l’utilisation des produits financiers, la conception de nouveaux produits personnalisés et des rapports solides sur les indices financiers mondiaux », a déclaré Leora Klapper, économiste en chef pour l’économie du développement et vice-présidente du rapport.
La DeFi est une forme de finance basée sur la blockchain qui ne repose pas sur un intermédiaire financier central. Il s’agit notamment de sociétés de courtage, d’échanges ou de banques qui proposent des instruments financiers traditionnels.
Au contraire, la DeFi offre une pléthore de services financiers. Qu’il s’agisse de prêts ou de transactions au sein de la blockchain, la DeFI garantit que les transactions sont ouvertes, transparentes et immuables.
La DeFi est sur le point de réécrire les règles du système financier mondial en raison de ses nombreux avantages par rapport à la TradFi. Il prend en charge le flux de valeur en temps réel, réduit les barrières à l’entrée et garantit que les utilisateurs gardent le contrôle de leurs actifs, entre autres.
Le rapport DeFi-TradFi de Concordium se lit comme suit : « Le long processus d’intégration et le temps nécessaire à l’exécution des transactions et à l’activité post-négociation rendent TradFi beaucoup plus coûteux qu’il n’en a réellement besoin. » En tirant le meilleur parti de la technologie blockchain, l’industrie peut réduire de 80 % les frais de règlement post-négociation actuels... Dans l’ensemble, on estime que le transfert de titres sur la blockchain pourrait permettre d’économiser entre 17 et 24 milliards de dollars par an dans le traitement du commerce mondial.
Le potentiel de la DeFi dans le prochain marché haussier a attiré l’attention des banques bancaires traditionnelles. Le volume quotidien des transactions dans le secteur a culminé à plus de 10 milliards de dollars, et les actifs verrouillés sont passés de moins de 1 milliard de dollars à plus de 100 milliards de dollars en seulement deux ans.
La valeur totale verrouillée dans la DeFi. Source: DefiLlama
La structure décentralisée de la DeFi a alimenté sa croissance rapide. Il élimine le besoin d’intermédiaires, ce qui réduit considérablement les frais généraux et les coûts de traitement.
Cela changera la donne pour la population non bancarisée des économies émergentes. Désormais, ils n’ont plus besoin d’un compte bancaire traditionnel pour accéder aux services financiers.
« En éliminant la gestion intermédiaire des actifs, la blockchain peut permettre l’allocation la plus efficace des ressources, garantissant ainsi que chaque membre de la société a accès à des services de crédit équitables. Lars Seier Christensen, président et fondateur de Concordium, a déclaré : « La blockchain est un outil puissant pour corriger les inefficacités du secteur financier traditionnel en rationalisant les processus et en promouvant une plus grande inclusivité et un niveau plus élevé d’accessibilité mondiale. "
Cadre réglementaire pour faciliter l’adoption
Cependant, pour que la DeFi réalise tout le potentiel de la technologie blockchain et favorise son adoption par le grand public, un cadre réglementaire est crucial. La clarté juridique protège non seulement les utilisateurs, mais empêche également la manipulation du marché et favorise la stabilité financière de la DeFi.
De plus, le cadre réglementaire favorisera une acceptation, une adoption et une confiance plus larges. Ainsi, ouvrant la voie à la croissance exponentielle de la DeFi lors de la prochaine course haussière.
Selon l’économiste Michael Casey, « la DeFi et les crypto-monnaies doivent intégrer certaines des pratiques réglementaires et d’autorégulation qui apportent une stabilité fonctionnelle à la TradFi si elles veulent être adoptées par le grand public. Mais les gestionnaires de l’économie mondiale ont également besoin de toute urgence d’explorer des solutions DeFi et crypto-monnaie pour résoudre bon nombre de leurs problèmes. "
L’intégration d’un cadre d’identification souveraine au niveau du protocole peut permettre d’assurer la conformité KYC (Know Your Customer). Ainsi, réduire le risque d’usurpation d’identité ou de fraude tout en assurant la confidentialité et la sécurité. Ce cadre conforme à la réglementation réduit considérablement la barrière à l’entrée pour les entreprises, faisant de la DeFi une solution financière courante.
Réglementation mondiale des crypto-monnaies. Source: Statista
Alors que la DeFi continue d’évoluer et d’intégrer des pratiques réglementaires et d’autorégulation, elle est devenue un phare de l’innovation financière. JPMorgan Chase & Co. et Bank of America explorent déjà la technologie blockchain, ce qui suggère que la transition vers un écosystème financier dirigé par la DeFi est prometteuse.
Bank of America rapporte que « les applications DeFi doivent être développées pour produire des produits différenciés et des expériences utilisateur positives qui favorisent l’adoption et l’utilisation ». Lorsqu’elles sont bien conçues, l’augmentation de l’adoption et de l’utilisation peut entraîner une augmentation des revenus et une appréciation des jetons natifs, qui peuvent tous deux être réinvestis dans le développement. [Bien que l’adoption de la DeFi soit encore immature,] nous n’en sommes encore qu’aux premiers stades des changements importants dans l’adoption qui pourraient se produire au cours des 30 prochaines années. "
Avec son potentiel à promouvoir l’inclusion financière, à réduire les coûts et à favoriser l’innovation, la DeFi pourrait être le plus grand gagnant du marché haussier à venir, remodelant le paysage financier mondial.