Multiplier votre argent crypté par 20 vous suffit-il ?

Lorsqu'on parle des marchés de crypto-monnaies, l'une des premières choses qui viennent à l'esprit pourrait être que les gens deviennent extrêmement riches en atteignant des gains phénoménaux. L'absence de réglementation, la faible valeur de marché des altcoins, les manipulations effectuées pour attirer les investisseurs sont autant de raisons pour lesquelles voir des crypto-monnaies fortement en hausse sur le marché augmente considérablement l'appétit pour le risque de chacun. Personnellement, j'ai également rencontré ce marché lorsque l'un de mes proches amis a réalisé un x de 100 avec Dent (DENT). Depuis lors, je suis les marchés. Dans mon article d'aujourd'hui, je parlerai de la manière dont ce marché, qui permet des x à coefficient élevé, perturbe la relation de l'individu avec l'argent et les gains.

Tout d’abord, lorsque nous regardons les pays qui suivent le plus l’industrie des crypto-monnaies, on constate qu’il y a des pays comme la Turquie, le Nigeria, la Thaïlande et le Vietnam qui ont des difficultés économiques et des problèmes en termes d’inflation. De nombreux paramètres tels que le niveau de développement des pays et l’état actuel de l’économie jouent un rôle essentiel en termes d’influence sur les décisions d’investissement des gens, les habitudes de dépenses et le recours à des pratiques telles que les jeux d’argent ou les paris. Par exemple, nous pouvons constater que les décisions de taux d’intérêt prises dans des pays comme les États-Unis affectent les préférences d’investissement des gens. Dans des pays comme le nôtre, des programmes tels que les décisions sur les taux d’intérêt ne peuvent malheureusement pas influer sur les décisions des petits et moyens investisseurs, car l’environnement est incertain et les gens ne sont pas suffisamment équipés en matière de littératie financière. Dans des circonstances normales, un investisseur réel devrait diviser son portefeuille en différents instruments d’investissement en fonction de son seuil de risque et de son solde, mais un rendement de 40 à 50 % d’un investissement en actions ou en or n’est pas satisfaisant pour les gens. Cela est dû à la fois au fait que les soldes reçus sont très bas et que les gens ont des attentes énormes.

L'histoire réelle commence après avoir atteint 50x ou 100x

D'autre part, lorsque nous regardons le secteur des cryptomonnaies, presque tout le monde a entendu dire que quelqu'un dans son entourage a réalisé un profit de 50x à 100x sur sa pièce X. Même si vous ne l'avez pas fait vous-même, quelqu'un que vous connaissez l'a probablement fait... Ces histoires incitent les gens à investir dans les cryptomonnaies et à prendre des risques élevés. Les individus, pensant que s'ils ont pu le faire, ils peuvent le faire aussi, deviennent obsédés par la taille et augmentent encore plus leur appétit pour le risque. Il est en effet possible de réaliser des profits avec des multiplicateurs élevés dans ce secteur, et j'espère que vous ferez également une telle rencontre un jour, mais il y a quelques points à prendre en compte avant de réaliser un profit de 50x à 100x et après l'avoir réalisé.

Tout d'abord, de nombreuses personnes commettent l'erreur de risquer tout leur argent dans des pièces dont elles ne connaissent ni le nom ni l'utilisation, dans le but de réaliser des gains très élevés. Si votre seule justification est d'avoir entendu cela de quelqu'un, vous devriez reconsidérer vos décisions d'investissement. Ce que vous faites ne va pas au-delà de la spéculation et du jeu.

Prendre des bénéfices progressivement

Deuxièmement, vouloir multiplier par 50x est assez compréhensible dans des économies comme la nôtre, mais si vous continuez à avancer sans prendre de bénéfices malgré des gains très élevés, vous finirez probablement par perdre tout votre argent à la fin du marché haussier. Par exemple, de nombreuses personnes qui ont réalisé d'énormes gains en mars 2024 étaient revenues au point de départ en septembre, voire avaient même chuté en dessous du niveau initial lors de la vague de hausse avec Trump en novembre et avant l'arrivée de décembre. En tant qu'expérience personnelle, bien que j'attende une multiplication par 100x de la pièce appelée Lithium (LITH), je n'ai pris aucun bénéfice même lorsque j'ai atteint 15x. Cependant, la paire pertinente a ensuite subi une baisse de plus de 90%. Heureusement, j'ai quand même pu vendre avec un bénéfice de 2x, mais mes gains ne m'ont jamais rendu heureux car j'aurais pu gagner 7,5x de plus. J'ai décidé d'écrire cet article après avoir vécu cette expérience personnelle et j'aimerais partager certaines leçons que j'ai tirées avec vous.

Ma première leçon que j'ai tirée est que je dois prendre des bénéfices de manière progressive. J'ai réalisé que je devais m'inspirer de la philosophie selon laquelle tout bénéfice non réalisé appartient au marché et j'ai commencé à placer progressivement mes ordres de vente juste après mes achats au comptant. Par exemple, l'une de vos stratégies de base pourrait consister à réaliser une vente de 50% sur une paire qui a doublé, ne laissant que la position avec le coût d'origine. Certains peuvent également vendre manuellement, mais à mon avis, vendre une paire en hausse ou acheter une paire en baisse n'est pas aussi facile qu'on le pense, et appuyer sur le bouton de vente ou d'achat à ce moment-là n'est pas une évidence pour chacun.

Perception du prix perturbée

La deuxième leçon était que voir des hausses avec des coefficients élevés déformait la perception des prix des gens. À mon avis, de nombreuses personnes sur le marché rencontrent également ce problème de manière similaire. Alors que des hausses de 20 à 30% sont déjà très bonnes et devraient suffire à la plupart des personnes, beaucoup d'entre nous n'apprécient pas les bénéfices de 2x-3x.

Maîtriser la cupidité

Le troisième enseignement que j'ai tiré de cela est que plus mon solde augmentait et plus mon taux de rentabilité augmentait, plus ma cupidité augmentait. Rationnellement, un gain de 15x correspond à un taux formidable, mais pourquoi ne pas gagner plus ? À ce stade, nous sommes également victimes des mathématiques. Pour qu'une paire qui fait 15x puisse atteindre 45x, il faut encore 3x de plus, et cela semble assez normal pour une personne dans le secteur des crypto-monnaies en termes de coefficient.

L'importance de conserver de l'argent liquide

Le quatrième cours était axé sur l'interdiction de détenir de l'argent liquide. Du point de vue de la gestion des risques et de portefeuille, il est conseillé de conserver environ 20% de votre solde en espèces et de l'utiliser pour acheter en cas de baisse importante. J'ai réalisé que l'une des plus grandes barrières à cette attente élevée x est la suivante. Par exemple, supposons que vous ayez un solde de 5 000 dollars. À ce stade, il est observé que 20% correspond à 1 000 dollars. Pour une personne ayant une attente de 50x, le fait de conserver 1 000 dollars en espèces représentera une perte par rapport à un bénéfice de 50 000 dollars. (Personne ne s'engage dans une transaction en pensant à la perte, vous pouvez consulter notre article sur l'illusion de l'optimisme pour une lecture détaillée).

Pour qui était l'espoir?

La cinquième leçon porte sur l’espoir. Quand j’ai lu le post d’une personne que j’aime suivre sur Twitter, « L’espoir est une émotion plus forte que la peur », j’ai pensé à ma propre histoire. La principale raison pour laquelle je n’ai pas vendu quand il a fait 15x, c’est parce que j’ai gagné 3x de plus à partir de là, même si les gens ont dit de le vendre quand il a fait 5x. De même, l’incident « Il a augmenté encore plus après que je l’ai vendu », qui est arrivé à beaucoup de gens sur le marché, m’est arrivé, ce qui a encore alimenté l’espoir et la cupidité que je ressentais. Pourquoi une paire qui a déjà fait 15x ne devrait-elle pas faire un autre 3x ? La paire que j’ai achetée n’avait pas soudainement chuté de 95 %, et quand j’étais dans la phase baissière, je n’arrêtais pas de penser : « Peut-être qu’il reviendra d’ici. » Cependant, le marché n’est pas un endroit qui bouge avec vos émotions, donc ce que vous devez faire est d’agir conformément à vos règles et principes.

En résumé, vous pourriez peut-être réaliser un gain de 10x-50x-100x un jour, mais il est également assez probable que vous perdiez l'argent que vous avez gagné. Gagner et perdre font partie intégrante de cette activité. Par conséquent, vous devez gérer activement le risque et votre portefeuille en permanence. Avoir une attitude du type “J'achète et j'oublie” n'est pas du tout adapté aux marchés financiers, et peut même conduire à la perte de tout ce que les individus possèdent. Vous devriez apprendre à acheter et vendre graduellement, à garder un peu d'argent liquide de côté, et à améliorer votre culture financière pour être en mesure de saisir les opportunités.

Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations en matière d'investissement. Tout investissement et toute opération d'achat et de vente comportent des risques et les lecteurs doivent mener leurs propres recherches avant de prendre une décision.