Menurut laporan Bloomberg pada 25 Juni, saham Worldline SA turun tajam setelah laporan mengungkapkan cacat dalam kontrol penipuan mereka. Perdagangan di perusahaan pembayaran Prancis itu sempat dihentikan sementara sebelum saham turun sebanyak 14,6%. Penurunan ini mengikuti penyelidikan oleh jaringan Kolaborasi Investigatif Eropa (EIC). Laporan tersebut menyatakan bahwa Worldline memproses pembayaran untuk klien yang dilarang dan berisiko tinggi. Mereka juga mengatakan bahwa perusahaan tidak menghentikan transaksi penipuan secara efektif. Hal ini menimbulkan pertanyaan tentang kemampuan Worldline untuk mengelola kepatuhan dan risiko dalam pembayaran.
Pengawasan dan Penugasan yang Ditingkatkan Diterapkan untuk Klien Berisiko Tinggi
Manajemen Worldline mengatakan bahwa mereka tetap sepenuhnya berkomitmen pada kepatuhan dan langkah-langkah pencegahan risiko. Perusahaan menekankan kebijakan toleransi nol terhadap pelanggaran dan penegakan aturan yang ketat. Mereka beroperasi di bawah regulasi yang ketat, terutama untuk sektor Risiko Merek Tinggi (HBR) seperti perjudian dan konten dewasa. Sejak 2023, Worldline telah meninjau para pedagang ini, yang menyumbang sekitar 1,5% dari volume transaksinya. Mereka mengakhiri hubungan bisnis dengan pihak-pihak yang tidak memenuhi kerangka risiko yang diperbarui.
Semua klien HBR aktif kini menghadapi pengawasan yang ditingkatkan dengan persyaratan verifikasi dan dokumentasi yang lebih ketat. Untuk mendukung ini, Worldline SA meningkatkan staf kepatuhannya di bawah strategi Kepatuhan Kejahatan Keuangan (FCC). Pendekatan ini melibatkan pemeriksaan rutin dan kerjasama dengan otoritas regulasi. Ketika tanda-tanda ketidakpatuhan muncul, perusahaan mengatakan bahwa mereka bertindak cepat. Tindakan dapat mencakup mengakhiri hubungan dengan pelanggan untuk mengurangi risiko dan memenuhi regulasi.
Sorotan Investigasi Peran Layanan Pembayaran Payone dalam Kontroversi
Banyak kontroversi berpusat pada layanan pembayaran Payone, anak perusahaan Worldline di Jerman dengan ribuan terminal pembayaran. Investigasi mengungkapkan bahwa Payone memproses pembayaran untuk klien berisiko seperti pornografi, perjudian, dan penipuan langganan. Dikatakan bahwa mereka tidak memiliki kontrol anti-pencucian uang yang tepat selama beberapa tahun. Dokumen internal menunjukkan bahwa pelanggan di sektor-sektor ini memproses ratusan juta euro tanpa pemeriksaan yang diperlukan. Temuan ini menimbulkan kekhawatiran tentang manajemen risiko Payone.
Ray Akhavan, yang dikenal sebagai "baron pornografi," disebutkan dalam penyelidikan sebagai bagian dari jaringan ini. Dia memiliki riwayat masalah hukum di AS. Regulator Jerman mengangkat kekhawatiran pada tahun 2021 tentang kontrol anti-pencucian uang Payone. Hanya sedikit karyawan yang menangani tugas ini meskipun memiliki banyak klien sensitif. Pada tahun 2023, Payone diperintahkan untuk memutuskan hubungan dengan klien berisiko tinggi. Namun, beberapa pedagang bermasalah dilaporkan pindah di bawah manajemen langsung Worldline, yang menimbulkan kekhawatiran baru.
Worldline Menanggapi dengan Tindakan Kepatuhan dan Penghentian Pedagang
Worldline mengakui keseriusan situasi tersebut dan menekankan perbaikan kepatuhannya. Perusahaan menyatakan bahwa mereka mengakhiri hubungan komersial yang mencurigakan dan memperkuat pemantauan terhadap klien HBR. Mereka mencatat bahwa sektor-sektor berisiko tinggi hanya mewakili sebagian kecil dari pendapatannya. Menurut Worldline, tingkat penipuan mereka tetap di bawah rata-rata industri pembayaran. Ini menunjukkan bahwa kontrol sebagian besar efektif meskipun ada temuan-temuan baru-baru ini.
Kekhawatiran Investor Mempengaruhi Harga Saham Worldline di Tengah Pengawasan yang Berkelanjutan
Penurunan tajam harga saham Worldline mencerminkan kekhawatiran investor menyusul pengungkapan ini. Sementara Worldline SA menegaskan komitmennya terhadap regulasi dan manajemen risiko, pengawasan terus berlanjut. Kasus ini menggarisbawahi tantangan yang dihadapi perusahaan pembayaran dalam pengendalian penipuan di sektor berisiko. Ini menunjukkan lingkungan yang kompleks di mana penyedia pembayaran bekerja. Pengawasan yang kuat sangat penting untuk mencegah penyalahgunaan platform pembayaran.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Saham Worldline Turun Lebih dari 10% Setelah Laporan Penutupan Penipuan Pelanggan
Menurut laporan Bloomberg pada 25 Juni, saham Worldline SA turun tajam setelah laporan mengungkapkan cacat dalam kontrol penipuan mereka. Perdagangan di perusahaan pembayaran Prancis itu sempat dihentikan sementara sebelum saham turun sebanyak 14,6%. Penurunan ini mengikuti penyelidikan oleh jaringan Kolaborasi Investigatif Eropa (EIC). Laporan tersebut menyatakan bahwa Worldline memproses pembayaran untuk klien yang dilarang dan berisiko tinggi. Mereka juga mengatakan bahwa perusahaan tidak menghentikan transaksi penipuan secara efektif. Hal ini menimbulkan pertanyaan tentang kemampuan Worldline untuk mengelola kepatuhan dan risiko dalam pembayaran.
Pengawasan dan Penugasan yang Ditingkatkan Diterapkan untuk Klien Berisiko Tinggi
Manajemen Worldline mengatakan bahwa mereka tetap sepenuhnya berkomitmen pada kepatuhan dan langkah-langkah pencegahan risiko. Perusahaan menekankan kebijakan toleransi nol terhadap pelanggaran dan penegakan aturan yang ketat. Mereka beroperasi di bawah regulasi yang ketat, terutama untuk sektor Risiko Merek Tinggi (HBR) seperti perjudian dan konten dewasa. Sejak 2023, Worldline telah meninjau para pedagang ini, yang menyumbang sekitar 1,5% dari volume transaksinya. Mereka mengakhiri hubungan bisnis dengan pihak-pihak yang tidak memenuhi kerangka risiko yang diperbarui.
Semua klien HBR aktif kini menghadapi pengawasan yang ditingkatkan dengan persyaratan verifikasi dan dokumentasi yang lebih ketat. Untuk mendukung ini, Worldline SA meningkatkan staf kepatuhannya di bawah strategi Kepatuhan Kejahatan Keuangan (FCC). Pendekatan ini melibatkan pemeriksaan rutin dan kerjasama dengan otoritas regulasi. Ketika tanda-tanda ketidakpatuhan muncul, perusahaan mengatakan bahwa mereka bertindak cepat. Tindakan dapat mencakup mengakhiri hubungan dengan pelanggan untuk mengurangi risiko dan memenuhi regulasi.
Sorotan Investigasi Peran Layanan Pembayaran Payone dalam Kontroversi
Banyak kontroversi berpusat pada layanan pembayaran Payone, anak perusahaan Worldline di Jerman dengan ribuan terminal pembayaran. Investigasi mengungkapkan bahwa Payone memproses pembayaran untuk klien berisiko seperti pornografi, perjudian, dan penipuan langganan. Dikatakan bahwa mereka tidak memiliki kontrol anti-pencucian uang yang tepat selama beberapa tahun. Dokumen internal menunjukkan bahwa pelanggan di sektor-sektor ini memproses ratusan juta euro tanpa pemeriksaan yang diperlukan. Temuan ini menimbulkan kekhawatiran tentang manajemen risiko Payone.
Ray Akhavan, yang dikenal sebagai "baron pornografi," disebutkan dalam penyelidikan sebagai bagian dari jaringan ini. Dia memiliki riwayat masalah hukum di AS. Regulator Jerman mengangkat kekhawatiran pada tahun 2021 tentang kontrol anti-pencucian uang Payone. Hanya sedikit karyawan yang menangani tugas ini meskipun memiliki banyak klien sensitif. Pada tahun 2023, Payone diperintahkan untuk memutuskan hubungan dengan klien berisiko tinggi. Namun, beberapa pedagang bermasalah dilaporkan pindah di bawah manajemen langsung Worldline, yang menimbulkan kekhawatiran baru.
Worldline Menanggapi dengan Tindakan Kepatuhan dan Penghentian Pedagang
Worldline mengakui keseriusan situasi tersebut dan menekankan perbaikan kepatuhannya. Perusahaan menyatakan bahwa mereka mengakhiri hubungan komersial yang mencurigakan dan memperkuat pemantauan terhadap klien HBR. Mereka mencatat bahwa sektor-sektor berisiko tinggi hanya mewakili sebagian kecil dari pendapatannya. Menurut Worldline, tingkat penipuan mereka tetap di bawah rata-rata industri pembayaran. Ini menunjukkan bahwa kontrol sebagian besar efektif meskipun ada temuan-temuan baru-baru ini.
Kekhawatiran Investor Mempengaruhi Harga Saham Worldline di Tengah Pengawasan yang Berkelanjutan
Penurunan tajam harga saham Worldline mencerminkan kekhawatiran investor menyusul pengungkapan ini. Sementara Worldline SA menegaskan komitmennya terhadap regulasi dan manajemen risiko, pengawasan terus berlanjut. Kasus ini menggarisbawahi tantangan yang dihadapi perusahaan pembayaran dalam pengendalian penipuan di sektor berisiko. Ini menunjukkan lingkungan yang kompleks di mana penyedia pembayaran bekerja. Pengawasan yang kuat sangat penting untuk mencegah penyalahgunaan platform pembayaran.