Michael Zidell kehilangan $20 juta dalam penipuan crypto yang canggih.
Gugatan mengklaim bahwa bank gagal menandai transfer kawat yang curang.
Penipu menggunakan identitas palsu untuk menjerat Zidell dalam penipuan NFT.
Michael Zidell, yang kehilangan $20 juta dalam penipuan crypto, telah menggugat East West Bank dan Cathay Bank, dengan menuduh kelalaian oleh bank-bank ini yang seharusnya dapat mendeteksi transaksi penipuan. Ini setelah gugatan sebelumnya terhadap Citibank, yang diajukan pada 24 Juni 2025, di New York. Menurut Zidell, bank-bank tersebut tidak memperhatikan indikasi peringatan yang jelas, dan para penipu menggunakan akun mereka untuk menarik jutaan.
Gugatan Menargetkan Kelalaian Bank
Zidell mengklaim bahwa ia mengirim hampir 7 juta dolar dalam 18 transfer bank ke sebuah rekening di East West Bank dan lebih dari 9,7 juta dolar dalam 13 transfer ke Cathay Bank. Ini terjadi setelah empat juta dolar ditransfer ke rekening Citibank, dengan total dua puluh juta dolar hilang dalam penipuan pig butchering. Gugatan diajukan di pengadilan federal di California pada 1 Juli 2025, dan menuduh bahwa bank-bank tidak menyelidiki aktivitas mencurigakan bahkan ketika bank-bank menerima transaksi besar dalam jumlah bulat yang seharusnya memicu penyelidikan.
Penipuan ini dimulai pada Januari 2023 ketika Zidell menerima pesan di Facebook, yang diklaim berasal dari Carolyn Parker, seorang pebisnis asal California. Dia memperoleh kepercayaan selama berbulan-bulan melalui panggilan video WeChat dan pesan, dan meyakinkan Zidell untuk berinvestasi di situs NFT palsu, OpenrarityPro.com. Pada April 2023, situs web tersebut ditutup, dan dana Zidell tidak lagi tersedia.
Menurut dokumen hukum yang diajukan oleh Zidell, bank-bank tersebut gagal mematuhi persyaratan Know Your Customer dan Anti-Money Laundering federal mereka. Ia mengatakan bahwa bank-bank tersebut telah memberikan kebebasan kepada para penipu dengan membuka akun dan mentransfer uang tanpa mempertanyakan mereka. Gugatan tersebut meminta ganti rugi dan biaya hukum.
Tuduhan Penyalahgunaan Lansia dan Penipuan
Berbeda dengan kasus Citibank, Zidell menggugat East West dan Cathay Bank dengan alasan mendorong penyalahgunaan terhadap lansia, tetapi usianya tidak disebutkan. Hukum California melindungi orang yang berusia di atas 65 tahun dari bentuk penyalahgunaan seperti itu, yang mengisyaratkan bahwa Zidell mungkin termasuk dalam kategori ini. Pengaduan tersebut menuduh bahwa bank-bank tersebut bertindak tidak bertanggung jawab karena penipu memanfaatkan Zidell karena transaksi besar dilakukan tanpa adanya anomali yang jelas terdeteksi.
Sebagai contoh, Citibank mengirimkan 12 transfer ke Guju Inc., yang merupakan perusahaan yang dokumentasi akunnya menunjukkan bahwa aktivitas transfer bulanan tidak akan melebihi 250.000 dolar. Transfer awal yang dilakukan oleh Zidell lebih besar daripada pendapatan tahunan yang diklaim oleh Guju, dan bank tampaknya mengabaikannya, tampaknya. East West dan Cathay Bank juga gagal mengendalikan transfer bernilai tinggi.
Laporan Kejahatan Internet 2024 yang dirilis oleh FBI menyoroti peningkatan risiko penipuan pig butchering, dengan kerugian tahunan mencapai $5,8 miliar pada tahun 2022, di mana $2,8 miliar hilang oleh warga Amerika yang lebih tua. Terkadang penipuan ini didasarkan pada romansa palsu yang digunakan untuk menarik korban agar melakukan investasi ilegal. Laporan Kejahatan Internet FBI 2024
Zidell menghubungi Departemen Kepolisian Dallas dan FBI mengenai penipuan tersebut, tetapi tidak banyak kemajuan yang telah dibuat. Penyitaan paling signifikan yang dilakukan oleh Layanan Rahasia menargetkan mata uang kripto dan bernilai $225 juta yang terkait dengan skema penipuan serupa, kata pihak berwenang AS baru-baru ini. Departemen Kehakiman AS
Gugatan hukum tersebut menyoroti bagaimana bank menghadapi tekanan untuk meningkatkan kemampuan mereka dalam mendeteksi penipuan. Kasus Zidell mungkin akan menetapkan preseden baru dalam menuntut agar lembaga keuangan bertanggung jawab atas kegagalan melindungi pelanggan mereka dari penipuan terkait kripto yang canggih.
Lihat Asli
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Korban Penipuan Kripto Menggugat Bank sebesar $20Juta karena Penipuan
Michael Zidell, yang kehilangan $20 juta dalam penipuan crypto, telah menggugat East West Bank dan Cathay Bank, dengan menuduh kelalaian oleh bank-bank ini yang seharusnya dapat mendeteksi transaksi penipuan. Ini setelah gugatan sebelumnya terhadap Citibank, yang diajukan pada 24 Juni 2025, di New York. Menurut Zidell, bank-bank tersebut tidak memperhatikan indikasi peringatan yang jelas, dan para penipu menggunakan akun mereka untuk menarik jutaan.
Gugatan Menargetkan Kelalaian Bank
Zidell mengklaim bahwa ia mengirim hampir 7 juta dolar dalam 18 transfer bank ke sebuah rekening di East West Bank dan lebih dari 9,7 juta dolar dalam 13 transfer ke Cathay Bank. Ini terjadi setelah empat juta dolar ditransfer ke rekening Citibank, dengan total dua puluh juta dolar hilang dalam penipuan pig butchering. Gugatan diajukan di pengadilan federal di California pada 1 Juli 2025, dan menuduh bahwa bank-bank tidak menyelidiki aktivitas mencurigakan bahkan ketika bank-bank menerima transaksi besar dalam jumlah bulat yang seharusnya memicu penyelidikan.
Penipuan ini dimulai pada Januari 2023 ketika Zidell menerima pesan di Facebook, yang diklaim berasal dari Carolyn Parker, seorang pebisnis asal California. Dia memperoleh kepercayaan selama berbulan-bulan melalui panggilan video WeChat dan pesan, dan meyakinkan Zidell untuk berinvestasi di situs NFT palsu, OpenrarityPro.com. Pada April 2023, situs web tersebut ditutup, dan dana Zidell tidak lagi tersedia.
Menurut dokumen hukum yang diajukan oleh Zidell, bank-bank tersebut gagal mematuhi persyaratan Know Your Customer dan Anti-Money Laundering federal mereka. Ia mengatakan bahwa bank-bank tersebut telah memberikan kebebasan kepada para penipu dengan membuka akun dan mentransfer uang tanpa mempertanyakan mereka. Gugatan tersebut meminta ganti rugi dan biaya hukum.
Tuduhan Penyalahgunaan Lansia dan Penipuan
Berbeda dengan kasus Citibank, Zidell menggugat East West dan Cathay Bank dengan alasan mendorong penyalahgunaan terhadap lansia, tetapi usianya tidak disebutkan. Hukum California melindungi orang yang berusia di atas 65 tahun dari bentuk penyalahgunaan seperti itu, yang mengisyaratkan bahwa Zidell mungkin termasuk dalam kategori ini. Pengaduan tersebut menuduh bahwa bank-bank tersebut bertindak tidak bertanggung jawab karena penipu memanfaatkan Zidell karena transaksi besar dilakukan tanpa adanya anomali yang jelas terdeteksi.
Sebagai contoh, Citibank mengirimkan 12 transfer ke Guju Inc., yang merupakan perusahaan yang dokumentasi akunnya menunjukkan bahwa aktivitas transfer bulanan tidak akan melebihi 250.000 dolar. Transfer awal yang dilakukan oleh Zidell lebih besar daripada pendapatan tahunan yang diklaim oleh Guju, dan bank tampaknya mengabaikannya, tampaknya. East West dan Cathay Bank juga gagal mengendalikan transfer bernilai tinggi.
Laporan Kejahatan Internet 2024 yang dirilis oleh FBI menyoroti peningkatan risiko penipuan pig butchering, dengan kerugian tahunan mencapai $5,8 miliar pada tahun 2022, di mana $2,8 miliar hilang oleh warga Amerika yang lebih tua. Terkadang penipuan ini didasarkan pada romansa palsu yang digunakan untuk menarik korban agar melakukan investasi ilegal. Laporan Kejahatan Internet FBI 2024
Zidell menghubungi Departemen Kepolisian Dallas dan FBI mengenai penipuan tersebut, tetapi tidak banyak kemajuan yang telah dibuat. Penyitaan paling signifikan yang dilakukan oleh Layanan Rahasia menargetkan mata uang kripto dan bernilai $225 juta yang terkait dengan skema penipuan serupa, kata pihak berwenang AS baru-baru ini. Departemen Kehakiman AS
Gugatan hukum tersebut menyoroti bagaimana bank menghadapi tekanan untuk meningkatkan kemampuan mereka dalam mendeteksi penipuan. Kasus Zidell mungkin akan menetapkan preseden baru dalam menuntut agar lembaga keuangan bertanggung jawab atas kegagalan melindungi pelanggan mereka dari penipuan terkait kripto yang canggih.