AgentFi: Paradigma Baru Pendapatan Stabilcoin

Dalam konteks strategi penghasilan stablecoin yang terus berkembang, AgentFi sebagai paradigma baru yang menggabungkan AI dan DeFi, menyediakan solusi agen pintar yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu pemantauan terus-menerus untuk pengguna.

AgentFi memiliki perbedaan mendasar dengan proyek DeFAI tradisional. Ciri utama AgentFi adalah menggunakan AI Agent sebagai kendaraan utama untuk pelaksanaan dan pengambilan keputusan, mewujudkan keputusan otomatis sepenuhnya dan pelaksanaan dalam lingkaran tertutup. Sebagai perbandingan, proyek DeFAI biasanya menggunakan AI sebagai alat bantu untuk analisis data dan peningkatan strategi.

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada bidang DeFi asli kripto di pasar tidak banyak. Setelah disaring, kami telah mengklasifikasikan dan memberi peringkat pada proyek AgentFi utama saat ini:

Stablecoin hasil optimalisasi:

• ARMA (Giza): ★★★★★
• Coindeed: ★★★★
• Numoen: ★★★

Strategi portofolio/kelas penambangan likuiditas:

• Hal: ★★★★
• Aori: ★★★
• Bersamaan: ★★

Eksekusi transaksi on-chain:

• Metafora: ★★★★
• Elixir: ★★★
• DeepFi: ★★

AgentFi menunjukkan keunggulan unik dalam optimalisasi hasil stablecoin. Sebagai contoh, ARMA dari Giza berhasil mewujudkan maksimalisasi hasil otomatis lintas protokol. Fitur utama dari ARMA mencakup:

1. Penjadwalan Strategi Cerdas: Menganalisis secara real-time hasil dari berbagai protokol, dan secara otomatis mengeksekusi operasi rebalancing yang optimal.

2. Sistem Optimasi APR: Mempertimbangkan suku bunga, biaya, dan waktu penyesuaian, memastikan setiap tindakan memberikan keuntungan bersih.

3. Mekanisme Bunga Majemuk Otomatis: Secara otomatis menerima dan menginvestasikan kembali token insentif, mengoptimalkan frekuensi bunga majemuk secara dinamis berdasarkan ukuran posisi.

4. Logika pertukaran koin cerdas: mendukung operasi dua koin USDC dan USDT, secara otomatis dan efisien menukar koin melalui DEX jika diperlukan.

ARMA menggunakan tiga lapisan mekanisme perlindungan untuk menjamin keamanan dana:

• Keamanan Akun Cerdas: Berdasarkan akun cerdas yang dikelola sendiri, pengguna mempertahankan kontrol atas aset.
• Mekanisme kontrol akses: menetapkan ruang lingkup izin agen secara rinci melalui Kunci Sesi.
• Sistem manajemen risiko: Memilih protokol integrasi dengan hati-hati, audit yang dapat dilacak sepanjang proses transaksi.

Dalam hal biaya, ARMA hanya mengenakan biaya keberhasilan sebesar 10% dari keuntungan yang dihasilkan, tanpa biaya penyetoran atau penarikan. Hadiah diterima secara otomatis dan disalurkan secara seragam, pengguna dapat menarik dana dalam mata uang asli saat menarik.

ARMA saat ini telah terhubung dengan Morpho, Aave, Fluid, dan protokol peminjaman utama lainnya. Data resmi menunjukkan bahwa ukuran manajemen aset dan jumlah agen cerdasnya terus meningkat.

Giza baru-baru ini mengumumkan model ekonomi koin yang lengkap. $GIZA sebagai aset asli jaringan, memiliki utilitas dan kemampuan untuk menangkap nilai jangka panjang. Prinsip desainnya termasuk prioritas komunitas, produk yang didorong, dan pengendalian mekanisme.

Fitur utama termasuk:

• Penilaian awal yang wajar: FDV awal TGE adalah 70 juta dolar AS
• Peluncuran tanpa kunci: Tim dan investor tidak ada kunci koin pada TGE
• Menetapkan penggunaan koin: untuk staking validation, kontrol akses, pemerintahan, dan insentif
• Mekanisme staking ganda: operator node dan pengguna biasa dapat melakukan staking untuk mendapatkan hak yang sesuai.
• Desain berbasis waktu: semakin lama waktu staking, semakin tinggi penghargaan dan bobot pemerintahan
• Pemerintahan bertahap: transisi secara bertahap dari komite keamanan menuju otonomi desentralisasi sepenuhnya

Giza juga meluncurkan Sistem Poin Giza (GPS), sebagai salah satu dasar untuk distribusi insentif di masa depan. Sistem poin ini terbuka untuk pengguna, pengembang, dan anggota komunitas, menekankan kontribusi jangka panjang.

ARMA saat ini berada pada periode peluncuran subsidi tinggi, pengguna yang memasukkan stablecoin dapat memperoleh 15% imbal hasil tahunan tetap dalam 3 bulan pertama. Pengguna dengan setoran pertama sebesar 10 juta dolar AS juga dapat memperoleh 1% dari pasokan token $GIZA secara proporsional.

Giza membangun roda penggerak pertumbuhan yang saling mendorong antara utilitas agen, penggunaan protokol, nilai koin, dan partisipasi ekosistem, dengan tujuan mencapai keberlanjutan. Mekanisme pemerintahannya mengadopsi model evolusi bertahap untuk secara bertahap mencapai desentralisasi.

Logika utama untuk berinvestasi di Giza/ARMA mencakup:

1. Narasi inovasi paradigma: Terletak di persimpangan teknologi AgentFi, ZK, dan AI
2. Kepraktisan produk terdepan: telah mencapai eksekusi agen otomatis dalam lingkaran tertutup 3: Jendela keuntungan penambangan awal: Tahap saat ini menyediakan subsidi token yang lebih tinggi.

Risiko potensial termasuk:

1. Membangun kepercayaan pengguna masih dalam tahap awal
2. Tantangan keamanan yang dihadapi akibat kompleksitas sistem
3. Jalur pelepasan nilai koin belum jelas

Secara keseluruhan, AgentFi menawarkan solusi agen cerdas yang baru untuk pengguna DeFi yang tidak memerlukan pemantauan terus-menerus dan pengoptimalan otomatis. Meskipun masih dalam tahap awal, ini mungkin mewakili peluang bagi pengguna dan pembangun yang bersedia mengadopsi paradigma baru di era keuangan agen.