Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan cepat pengguna di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, kami melakukan analisis mendetail berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil sejak 2020. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi koin enkripsi melebihi ekspektasi. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa waktu terakhir, tingkat penerimaan dan popularitas Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, dengan beberapa aspek berikut yang sangat menonjol:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di daerah ini meningkat dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang mudah bagi mereka, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang tidak konsisten: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi Pergerakan Dana yang Bebas
Dari 10.000 alamat blockchain yang dianalisis, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 1,484 miliar USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Hubungan dengan kegiatan ilegal
Di alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal, dengan proporsi melebihi 12%. Penelusuran lebih lanjut terhadap aliran dana dari alamat yang tersisa menunjukkan bahwa melalui transaksi kedua atau beberapa kali, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan kegiatan ilegal, sehingga proporsi alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana langsung atau tidak langsung terkait dengan kegiatan ilegal.
Analisis Aliran Dana Kegiatan Ilegal dan Risiko
Tipe alamat aktivitas ilegal
Kami akan membagi alamat yang terkait erat dengan kegiatan ilegal menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori berisiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan campur koin: terutama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Transfer dana ilegal: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, dll.
Ada lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal spesifik yang terlibat dalam jenis alamat berisiko tinggi ini.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat mencolok:
Lebih dari 10 juta dolar AS mengalir langsung ke alamat terkait dengan pemindahan dana ilegal, dan frekuensi transaksi telah mencapai ribuan kali.
Dana sebesar sekitar 11 juta USD secara jelas mengalir ke platform judi online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah diimpor ke platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana para pelanggar hukum dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform Terbatas
Rasio aliran dana ke platform yang terbatas
Sekitar 53,49% dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dibatasi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke pemindahan dana ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar, menunjukkan bahwa platform yang dibatasi masih menjadi tempat masuk utama bagi dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari total aliran dana masuk ke semua platform yang dibatasi. Namun, sejak Kementerian Keuangan AS memasukkan platform tersebut ke dalam daftar entitas terbatas pada Agustus 2022, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan bahwa pembatasan tersebut efektif dalam menekan aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonimitas dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di blockchain. Bahkan jika ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat ditutupi melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memudahkan aktivitas pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di berbagai negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko pergerakan dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, tanpa mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi pergerakan dana untuk aktivitas ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, menyebabkan banyak pelanggar hukum menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan regulasi teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena batasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kekurangan kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pemantauan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di daerah Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di daerah tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, bekerja sama secara lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, dan mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan identifikasi dan kesadaran terhadap dana kegiatan ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersama-sama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia, sebagai salah satu daerah dengan potensi terbesar untuk perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai regulasi. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, serta mendorong inovasi dalam teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam rantai, dan mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
8 Suka
Hadiah
8
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
ShamedApeSeller
· 13jam yang lalu
Apakah Yuan Monkey melakukan Rug Pull lagi?
Lihat AsliBalas0
GasGasGasBro
· 13jam yang lalu
Kebutuhan untuk meningkatkan pengawasan.
Lihat AsliBalas0
GasFeeCrier
· 13jam yang lalu
Rasio ini terlalu tinggi, pasar investor ritel yang tipikal.
Lihat AsliBalas0
PortfolioAlert
· 13jam yang lalu
Ada orang yang datang dengan laporan untuk memperdagangkan risiko.
Lihat AsliBalas0
airdrop_whisperer
· 13jam yang lalu
Jangan bilang menakutkan, pengkhianat adalah kebutuhan, oke?
Analisis risiko aliran dana enkripsi di Asia Tenggara: 16,82% Alamat terlibat dalam aktivitas ilegal
Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan cepat pengguna di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, kami melakukan analisis mendetail berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil sejak 2020. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi koin enkripsi melebihi ekspektasi. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa waktu terakhir, tingkat penerimaan dan popularitas Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, dengan beberapa aspek berikut yang sangat menonjol:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di daerah ini meningkat dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang mudah bagi mereka, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang tidak konsisten: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dari 10.000 alamat blockchain yang dianalisis, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 1,484 miliar USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Di alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal, dengan proporsi melebihi 12%. Penelusuran lebih lanjut terhadap aliran dana dari alamat yang tersisa menunjukkan bahwa melalui transaksi kedua atau beberapa kali, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan kegiatan ilegal, sehingga proporsi alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana langsung atau tidak langsung terkait dengan kegiatan ilegal.
Analisis Aliran Dana Kegiatan Ilegal dan Risiko
Kami akan membagi alamat yang terkait erat dengan kegiatan ilegal menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori berisiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Ada lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal spesifik yang terlibat dalam jenis alamat berisiko tinggi ini.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat mencolok:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana para pelanggar hukum dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform Terbatas
Sekitar 53,49% dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dibatasi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke pemindahan dana ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar, menunjukkan bahwa platform yang dibatasi masih menjadi tempat masuk utama bagi dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari total aliran dana masuk ke semua platform yang dibatasi. Namun, sejak Kementerian Keuangan AS memasukkan platform tersebut ke dalam daftar entitas terbatas pada Agustus 2022, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan bahwa pembatasan tersebut efektif dalam menekan aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonimitas dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di blockchain. Bahkan jika ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat ditutupi melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memudahkan aktivitas pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di berbagai negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko pergerakan dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, tanpa mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi pergerakan dana untuk aktivitas ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, menyebabkan banyak pelanggar hukum menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan regulasi teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena batasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kekurangan kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pemantauan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di daerah Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di daerah tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, bekerja sama secara lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, dan mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan identifikasi dan kesadaran terhadap dana kegiatan ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersama-sama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia, sebagai salah satu daerah dengan potensi terbesar untuk perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai regulasi. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, serta mendorong inovasi dalam teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam rantai, dan mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.