Sebuah studi baru menunjukkan bahwa 69% perusahaan di industri crypto khawatir melanggar peraturan anti pencucian uang.
· Banyak responden menyatakan keprihatinan serius tentang ketahanan program kepatuhan mereka dan kemampuan untuk menghindari masalah.
Pembuat kebijakan global telah memperkuat aturan anti pencucian uang, termasuk langkah Uni Eropa baru-baru ini untuk mengamanatkan pengumpulan data pada semua transaksi terenkripsi.
Perusahaan di industri crypto merasakan beban kepatuhan. Studi SmartSearch baru mengungkapkan bahwa 69% responden khawatir tentang kemungkinan pelanggaran peraturan anti pencucian uang (AML) dan menyebabkan lebih banyak kerusakan finansial dan reputasi pada industri yang bermasalah.
Kekhawatiran orang tersebar luas. Selain itu, hampir satu dari lima responden (17%) mengatakan bahwa mereka "sangat prihatin" tentang kekokohan prosedur kepatuhan.
Kepatuhan Anti Pencucian Uang Menyebabkan Kecemasan Industri Enkripsi
Survei baru terhadap 500 pembuat keputusan kepatuhan dari bank, bank penantang, platform crypto, pengembang real estat, dan agen game mengungkapkan bahwa mereka merasa sangat cemas untuk mematuhi prosedur anti pencucian uang.
Di sebagian besar yurisdiksi, pemerintah mewajibkan perusahaan yang berurusan dengan cryptocurrency untuk memverifikasi identitas individu yang bertransaksi dengan mereka, yang juga termasuk melakukan uji tuntas pada pelanggan yang menggunakan layanan mereka.
Peraturan ini telah menjadi praktik standar di seluruh dunia selama beberapa dekade. Namun, penerapannya dalam cryptocurrency bertentangan dengan asal-usulnya yang terkenal sebagai sistem keuangan berbasis privasi.
Banyak perusahaan cryptocurrency juga mengakui mengandalkan proses manual yang cacat untuk verifikasi pelanggan. Survei tersebut menemukan bahwa 25 persen pertukaran mata uang kripto dan 42 persen pedagang bebas salah percaya bahwa unggahan dokumen resmi yang tidak diverifikasi, seperti paspor atau SIM, memberikan bukti yang cukup tentang keaslian pelanggan.
Faktanya, dokumen-dokumen itu mudah dipalsukan, mengekspos perusahaan-perusahaan yang mereka khawatirkan sebagai pelanggaran.
Dalam beberapa tahun terakhir, pembuat kebijakan secara bertahap memperketat aturan anti pencucian uang di seluruh dunia. Bulan lalu, Uni Eropa meningkatkan langkah-langkah anti pencucian uang, yang mencakup transfer aset kripto.
Aturan baru mengharuskan penyedia layanan aset kripto untuk mengumpulkan dan membagikan informasi pengirim dan penerima. Aturan ini berlaku untuk semua transaksi, berapa pun jumlahnya. Menteri Keuangan Swedia Elisabeth Svantesson menyebut langkah itu berita buruk bagi penjahat cryptocurrency.
Caria Wei, CEO dan salah satu pendiri NUVO, mengakui bahwa persyaratan anti pencucian uang dapat menimbulkan tantangan bagi perusahaan untuk berkembang, namun percaya bahwa prosesnya tidak harus berat.
Wei mengatakan kepada wartawan bahwa "kemajuan dalam teknologi baru, seperti bukti tanpa pengetahuan (ZKP), mulai meringankan beban ini dengan memverifikasi informasi tanpa mengungkapkannya, sehingga memenuhi persyaratan KYC tanpa mengorbankan privasi pengguna."
Lindungi privasi menggunakan bukti tanpa pengetahuan
Menurut Wei, bukanlah hal yang tidak masuk akal untuk mengharapkan standar AML/KYC selaras dengan yang ada di TradFi.
Dia menambahkan, "Tetapi itu harus mempertimbangkan sifat unik dari ruang cryptocurrency - desentralisasi, nama samaran, dan operasi lintas batasnya. Sebagai tanggapan, beberapa solusi menggunakan konsep 'identitas berdaulat sendiri' untuk membantu pengguna mengontrol mereka. identitas digital sambil berbagi data yang diperlukan dengan pihak berwenang, menjaga keseimbangan antara privasi dan kepatuhan.”
Salah satu pendiri dan chief operating officer Dfns Christopher Grilhault des Fontaines mengatakan kepada wartawan bahwa profesional kepatuhan harus memanfaatkan rangkaian teknologi unik yang tersedia bagi mereka dan mencari masukan dari perusahaan analitik blockchain.
Dia berkata, "Dengan memanfaatkan para ahli yang memeriksa interaksi on-chain, perusahaan dapat lebih memahami semua transaksi yang terkait dengan proyek aset digital apa pun yang mereka kerjakan, dengan diagnostik waktu nyata, jika Anda mau."
Des Fontaines menambahkan, "Lagipula, inti dari blockchain adalah transparansi maksimum. Oleh karena itu, di dunia digital, sebenarnya lebih mudah untuk mengatasi masalah terkait AML. Yang paling dibutuhkan adalah rezim peraturan yang lebih luas untuk mendorong inovasi, sementara mempromosikan alat dan kampanye untuk mencegah aktivitas ilegal."
Lihat Asli
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Studi: Dua Pertiga Perusahaan Kripto Prihatin Tentang Pelanggaran AML
Artikel ini secara singkat:
Sebuah studi baru menunjukkan bahwa 69% perusahaan di industri crypto khawatir melanggar peraturan anti pencucian uang.
· Banyak responden menyatakan keprihatinan serius tentang ketahanan program kepatuhan mereka dan kemampuan untuk menghindari masalah.
Pembuat kebijakan global telah memperkuat aturan anti pencucian uang, termasuk langkah Uni Eropa baru-baru ini untuk mengamanatkan pengumpulan data pada semua transaksi terenkripsi.
Perusahaan di industri crypto merasakan beban kepatuhan. Studi SmartSearch baru mengungkapkan bahwa 69% responden khawatir tentang kemungkinan pelanggaran peraturan anti pencucian uang (AML) dan menyebabkan lebih banyak kerusakan finansial dan reputasi pada industri yang bermasalah.
Kekhawatiran orang tersebar luas. Selain itu, hampir satu dari lima responden (17%) mengatakan bahwa mereka "sangat prihatin" tentang kekokohan prosedur kepatuhan.
Kepatuhan Anti Pencucian Uang Menyebabkan Kecemasan Industri Enkripsi
Survei baru terhadap 500 pembuat keputusan kepatuhan dari bank, bank penantang, platform crypto, pengembang real estat, dan agen game mengungkapkan bahwa mereka merasa sangat cemas untuk mematuhi prosedur anti pencucian uang.
Di sebagian besar yurisdiksi, pemerintah mewajibkan perusahaan yang berurusan dengan cryptocurrency untuk memverifikasi identitas individu yang bertransaksi dengan mereka, yang juga termasuk melakukan uji tuntas pada pelanggan yang menggunakan layanan mereka.
Peraturan ini telah menjadi praktik standar di seluruh dunia selama beberapa dekade. Namun, penerapannya dalam cryptocurrency bertentangan dengan asal-usulnya yang terkenal sebagai sistem keuangan berbasis privasi.
Banyak perusahaan cryptocurrency juga mengakui mengandalkan proses manual yang cacat untuk verifikasi pelanggan. Survei tersebut menemukan bahwa 25 persen pertukaran mata uang kripto dan 42 persen pedagang bebas salah percaya bahwa unggahan dokumen resmi yang tidak diverifikasi, seperti paspor atau SIM, memberikan bukti yang cukup tentang keaslian pelanggan.
Faktanya, dokumen-dokumen itu mudah dipalsukan, mengekspos perusahaan-perusahaan yang mereka khawatirkan sebagai pelanggaran.
Dalam beberapa tahun terakhir, pembuat kebijakan secara bertahap memperketat aturan anti pencucian uang di seluruh dunia. Bulan lalu, Uni Eropa meningkatkan langkah-langkah anti pencucian uang, yang mencakup transfer aset kripto.
Aturan baru mengharuskan penyedia layanan aset kripto untuk mengumpulkan dan membagikan informasi pengirim dan penerima. Aturan ini berlaku untuk semua transaksi, berapa pun jumlahnya. Menteri Keuangan Swedia Elisabeth Svantesson menyebut langkah itu berita buruk bagi penjahat cryptocurrency.
Caria Wei, CEO dan salah satu pendiri NUVO, mengakui bahwa persyaratan anti pencucian uang dapat menimbulkan tantangan bagi perusahaan untuk berkembang, namun percaya bahwa prosesnya tidak harus berat.
Wei mengatakan kepada wartawan bahwa "kemajuan dalam teknologi baru, seperti bukti tanpa pengetahuan (ZKP), mulai meringankan beban ini dengan memverifikasi informasi tanpa mengungkapkannya, sehingga memenuhi persyaratan KYC tanpa mengorbankan privasi pengguna."
Lindungi privasi menggunakan bukti tanpa pengetahuan
Menurut Wei, bukanlah hal yang tidak masuk akal untuk mengharapkan standar AML/KYC selaras dengan yang ada di TradFi.
Dia menambahkan, "Tetapi itu harus mempertimbangkan sifat unik dari ruang cryptocurrency - desentralisasi, nama samaran, dan operasi lintas batasnya. Sebagai tanggapan, beberapa solusi menggunakan konsep 'identitas berdaulat sendiri' untuk membantu pengguna mengontrol mereka. identitas digital sambil berbagi data yang diperlukan dengan pihak berwenang, menjaga keseimbangan antara privasi dan kepatuhan.”
Salah satu pendiri dan chief operating officer Dfns Christopher Grilhault des Fontaines mengatakan kepada wartawan bahwa profesional kepatuhan harus memanfaatkan rangkaian teknologi unik yang tersedia bagi mereka dan mencari masukan dari perusahaan analitik blockchain.
Dia berkata, "Dengan memanfaatkan para ahli yang memeriksa interaksi on-chain, perusahaan dapat lebih memahami semua transaksi yang terkait dengan proyek aset digital apa pun yang mereka kerjakan, dengan diagnostik waktu nyata, jika Anda mau."
Des Fontaines menambahkan, "Lagipula, inti dari blockchain adalah transparansi maksimum. Oleh karena itu, di dunia digital, sebenarnya lebih mudah untuk mengatasi masalah terkait AML. Yang paling dibutuhkan adalah rezim peraturan yang lebih luas untuk mendorong inovasi, sementara mempromosikan alat dan kampanye untuk mencegah aktivitas ilegal."