RUU anti pencucian uang aset digital menghadapi kendala di Senat AS

Pengarang: CASEY WAGNER, Blockworks; Penyusun: Songxue, Jinse Finance

Senator Elizabeth Warren (D-Mass.) dan Senator Roger Marshall (R-Kansas) telah memperkenalkan kembali undang-undang anti pencucian uang cryptocurrency mereka setelah berbulan-bulan tertunda karena kurangnya cosponsor.

Kali ini, ** RUU lebih menekankan pada penargetan anggota industri individu, seperti penambang dan validator. **

**Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital 2023 bertujuan untuk membawa "aktor mata uang kripto" (didefinisikan dalam Undang-Undang sebagai penyedia dompet, penambang, dan validator) untuk mematuhi persyaratan kepatuhan lembaga keuangan. ** **Jika RUU disahkan, entitas ini harus mengajukan laporan untuk setiap transaksi lebih dari $10.000 dan melaporkan aktivitas apa pun yang dapat menyarankan pencucian uang atau penggelapan pajak. **

** Penentang RUU berpendapat bahwa para pemain ini tidak memiliki kemampuan untuk memenuhi persyaratan ini dan hal itu akan menghambat kemampuan mereka untuk menjalankan bisnis. **

“Perlakuan terhadap entitas-entitas ini dengan standar bank-bank terbesar, hedge fund, dan pengirim uang akan memberikan tekanan kepatuhan yang tidak perlu pada mereka, menghambat inovasi, menghambat pertumbuhan industri, dan memaksa kegiatan offshoring ke Yurisdiksi dengan keamanan dan regulasi yang tidak memadai," Kamar Dagang Digital menulis dalam sebuah pernyataan, melanggar undang-undang.

**RUU ini juga mengharuskan siapa pun yang memegang mata uang kripto lebih dari $10.000 di akun di luar Amerika Serikat untuk melaporkannya ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN). **

Warren dan Marshall pertama kali memperkenalkan versi RUU tersebut di akhir sesi Kongres terakhir, tetapi teks tersebut tidak pernah sampai ke komite. Pasangan itu merekrut Senator Joe Manchin, seorang Demokrat Virginia Barat, dan Lindsey Graham, seorang Republikan Carolina Selatan, sebagai sponsor dari RUU yang direvisi.

Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital tahun 2023 mirip dengan Undang-Undang Peningkatan Keamanan Nasional Aset Kripto tahun 2023, yang diperkenalkan di Senat pada awal Juli. RUU terakhir juga mendapat dukungan bipartisan, dengan Senator Rhode Island Jack Reed, Mark Warner dari Demokrat Virginia, Mike Lowndes dari Partai Republik Dakota Selatan, dan Senator Republik Utah yang diprakarsai oleh T. Romney.

**RUU Reed lebih menekankan pada DeFi dan membawa DeFi di bawah Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan persyaratan sanksi yang ada. Upaya Warren dan Marshall berfokus pada mendefinisikan ulang "lembaga keuangan" dan memasukkan mata uang kripto dalam kategori tersebut. **

Kedua rancangan undang-undang tersebut telah dikirim ke Komite Urusan Perbankan, Perumahan dan Perkotaan Senat, tetapi tidak ada yang dijadwalkan untuk dipertimbangkan.