Sains populer di rantai OKLink (1): Penjelasan terperinci tentang solusi anti pencucian uang KYT

Penulis Asli: Jason Jiang

Dengan pesatnya perkembangan industri dan pengawasan yang terus menerus, bidang aset virtual berakselerasi ke era kepatuhan. Menanggapi risiko pencucian uang pada rantai aset virtual, Okey Cloud Chain sebelumnya telah meluncurkan solusi teknologi kepatuhan AML Onchain untuk membantu industri berkembang secara sehat dan teratur. Dalam solusi anti-pencucian uang Onchain AML, banyak orang memperhatikan konsep yang agak asing tetapi sangat penting: KYT (Know Your Transaction).

Jadi apa sebenarnya KYT itu? Mengapa anti pencucian uang aset virtual memerlukan KYT?

1. Mengenal KYT untuk pertama kalinya

Saat menyebutkan anti pencucian uang, banyak orang pertama kali berpikir tentang KYC (Know Your Customer). Namun dengan munculnya teknologi kepatuhan, KYT menjadi fokus lembaga keuangan.

Apa yang disebut KYT mengacu pada proses yang digunakan oleh lembaga keuangan untuk memantau dan melacak transaksi keuangan untuk aktivitas penipuan atau mencurigakan. KPMG sebelumnya mengusulkan dalam "Future Outlook of the Banking Industry" bahwa fokus anti pencucian uang di masa depan harus beralih dari mematuhi peraturan KYC menjadi secara aktif mengelola dan mengendalikan risiko yang timbul dari penanganan transaksi yang berpotensi mencurigakan. Kunci untuk secara aktif mengendalikan risiko transaksi adalah KYT.

Perbedaan utama antara KYC dan KYT adalah bahwa yang pertama lebih memperhatikan identitas statis individu/lembaga tertentu, sedangkan KYT lebih memperhatikan proses transaksi entitas terkait yang dinamis. Sebagai contoh yang tidak tepat, jika KYC dianggap sebagai gambar yang hanya merekam momen tertentu saat pengambilan gambar, maka KYT seperti siaran langsung online yang tidak pernah berakhir, Anda tidak hanya dapat melihat status saat ini, tetapi juga Anda dapat menonton siaran langsungnya. proses siaran.

Tentu saja, KYC dan KYT bukanlah keduanya, dan banyak pakar regulasi dan teknologi internasional lebih memilih untuk menganggap KYT sebagai masa depan KYC. Menerapkan KYT berdasarkan KYC mungkin lebih cocok untuk tren perkembangan keuangan digital saat ini.

2. KYT dan transaksi aset virtual

Di bidang keuangan tradisional, KYT merupakan item plus pada tahap ini, namun dalam transaksi aset virtual, KYT telah menjadi kebutuhan untuk menghadapi risiko.

Sama seperti ponsel kita sekarang dapat secara otomatis mengidentifikasi apakah panggilan masuk adalah panggilan palsu, dengan diversifikasi interaksi on-chain dan operasi harian pengguna yang sering, transaksi on-chain juga perlu dideteksi. Lagi pula, setiap orang yang berpartisipasi dalam ekologi rantai berharap transaksi mereka aman, dan tidak ada yang mau terkena risiko.

KYT adalah senjata kami untuk menangani risiko transaksi pada rantai: KYT dapat membantu kami mengidentifikasi apakah mungkin ada risiko seperti phishing, penipuan, dan pencurian dalam setiap transaksi pada rantai, dan juga dapat secara otomatis mengambil tindakan efektif untuk mengisolasi risiko sambil memantau risiko. Bukankah ini "rasa aman yang stabil"?

![Popularisasi Ilmu Rantai OKLink (1): Penjelasan Lengkap Solusi Anti Pencucian Uang KYT xOMmlBNDd3RzZQckxlSjZfVG9rZW46WTlVUGJFcFgybzRuZ014VmFUbXVNWHZyc1ZlXzE2OTIyNjUzOTg6MTY5MjI2ODk5OF9WNA)

Alasan mengapa KYT sangat cocok untuk skenario perdagangan aset virtual adalah karena dunia rantai lebih memperhatikan transaksi daripada identitas. Lebih penting lagi, teknologi ledger terdistribusi yang digunakan oleh Bitcoin dan aset virtual arus utama memungkinkan kita memiliki "mata yang melihat": setiap alamat pada rantai dan semua catatan transaksinya terbuka dan transparan serta tidak dapat diubah. Perilaku transaksi yang mencurigakan, alamat transaksi di web gelap, alamat terkaitnya, catatan KYC dari alamat di bursa, dan informasi lainnya dapat membantu kami menghubungkan alamat di rantai dengan entitas terkait, sehingga dapat lebih memenuhi Kepatuhan terhadap peraturan dan manajemen risiko persyaratan untuk pengguna, lembaga keuangan, dan VASP.

3. Apa kelebihan KYT yang disediakan oleh Onchain AML?

Saat ini, banyak perusahaan teknologi di seluruh dunia telah meluncurkan solusi KYT. Dibandingkan dengan itu, apa kelebihan produk pemantauan transaksi KYT Okey Cloud Chain?

Validitas KYT pertama terkait erat dengan kemampuan data yang mendasari dan kemampuan label alamat. Pada Agustus 2023, OKLink telah mencakup lebih dari 170 jaringan blockchain di seluruh dunia, mengumpulkan lebih dari 1.000 TB data pada rantai tersebut, dan memiliki lebih dari 3,4 miliar tag alamat, dan hampir 70 juta tag alamat hitam dan abu-abu. Berdasarkan kemampuan analisis data yang sangat besar dan pustaka tag alamat, KYT Okey Cloud Chain dapat menghubungkan alamat transaksi aset virtual dengan organisasi dunia nyata, entitas yang dikenai sanksi, dan kejadian berbahaya, membantu VASP dan lembaga keuangan memahami identitas pelanggan dan Kondisi transaksi.

Kedua, untuk lembaga keuangan dan VASP, pemantauan transaksi yang berkelanjutan dan real-time adalah kunci untuk menemukan potensi risiko pencucian uang. Oleh karena itu, untuk mengevaluasi pro dan kontra dari produk KYT, selain kemampuan inti yang mendasarinya, "waktu nyata" dan "keberlanjutan" adalah dua dimensi penting lainnya.

Teknologi pemantauan apa pun tidak dapat sepenuhnya real-time, tetapi dapat mengurangi penundaan sebanyak mungkin - Docking KYT API Okey Cloud Chain akan memulai pemantauan transaksi, dan setiap transaksi dapat dengan cepat dideteksi dalam 100 milidetik. tingkat dalam industri.

Dalam hal pemantauan terus menerus, menemukan transaksi yang mencurigakan dan menganalisis risiko transaksi adalah prioritas utama. Ketika ditemukan adanya interaksi dengan alamat risiko eksternal seperti phishing, penipuan, dan pencurian, atau memicu aturan konfigurasi risiko yang sebelumnya ditetapkan oleh pengguna, produk KYT Okey Cloud Chain dapat secara otomatis menghasilkan peringatan dini dan menolak atau membekukan akun transaksi yang mencurigakan dan langkah-langkah lain untuk mengurangi risiko diserang. Selain itu, deteksi risiko reguler dapat dilakukan pada alamat deposit dan penarikan utama untuk mengurangi potensi risiko baru.

Diperkirakan pasar KYT akan tumbuh dengan tingkat pertumbuhan gabungan sebesar 14,5% dari tahun 2021 hingga 2026, dan permintaan KYT di pasar aset virtual akan semakin kuat dengan peningkatan tingkat kepatuhan dan inovasinya sendiri. Terutama dengan penerapan Peraturan Perjalanan FATF secara luas, dan Hong Kong serta wilayah lainnya secara bertahap memasukkan anti pencucian uang aset virtual ke dalam ruang lingkup peraturan, lembaga keuangan dan VASP pasti akan perlu menggunakan KYT untuk melengkapi pekerjaan uji tuntas KYC untuk memenuhi otoritas pengatur ' persyaratan untuk persyaratan kepatuhan VASP.

OKLink akan meluncurkan artikel berikutnya: Ungkap kisah di balik alamat, KYA yang perlu Anda ketahui