Operasi anti pencucian uang Hong Kong menangkap lebih dari 400 pengguna kripto

Mata uang virtual semakin menjadi sarana penting pencucian uang. Polisi Hong Kong baru-baru ini mengumumkan hasil anti pencucian uang mereka sejak bulan Agustus, menangkap 458 orang dan melibatkan dana lebih dari HK$470 juta. Banyak kasus melibatkan mata uang virtual.

Meskipun Hong Kong dengan penuh semangat mempromosikan pengembangan ekosistem Web 3.0, aset virtual juga telah menjadi fokus perhatian anti pencucian uang oleh otoritas pengatur. Di satu sisi, Hong Kong telah meluncurkan sistem lisensi baru untuk pertukaran aset virtual, dan di sisi lain, Hong Kong telah merumuskan mekanisme pendukung anti pencucian uang, termasuk uji tuntas pelanggan, pencatatan, penyampaian informasi keuangan secara teratur, dan pendaftaran informasi pengguna.

Dalam kasus terkait anti pencucian uang, banyak orang ditangkap karena membantu tindak pidana pencucian uang tanpa menyadarinya.Orang dalam industri mengingatkan, berhati-hatilah untuk berbaring dan tertembak, harap lindungi kartu identitas Anda, kartu bank, dan informasi pribadi lainnya, dan tukarkan mata uang legal hati-hati dan mata uang virtual, disarankan untuk berdagang di bursa aset virtual lokal yang sesuai.

Polisi Hong Kong menindak pencucian uang, jumlah yang terlibat melebihi 13 miliar yuan

Baru-baru ini, polisi Hong Kong melancarkan operasi anti pencucian uang dan menangkap 458 tersangka pencucian uang dan orang-orang terkait, melibatkan 314 kasus pencucian uang dengan jumlah total HK$470 juta, dan berhasil mencegat lebih dari HK$16 juta hasil kriminal.

Menurut polisi, kelompok kriminal memikat korban untuk menjual rekening bank mereka untuk pencucian uang dengan harga berkisar antara HK$300 hingga HK$1,500. Dari Oktober tahun lalu hingga Juni tahun ini, kelompok ini mencuci hasil kriminal hingga HK$110 juta dengan membeli dan menjual mata uang kripto.

Menurut Bea Cukai Hong Kong, Bea Cukai Hong Kong berhasil mendeteksi kasus pencucian uang pada 8 Agustus, yang melibatkan jumlah total hampir HK$900 juta.

Sejak tahun ini, kepolisian Hong Kong telah memperkuat upaya anti pencucian uang dan mendeteksi banyak kasus pencucian uang. Menurut laporan dan statistik publik, hampir 10 kasus pencucian uang yang melibatkan lebih dari HK$100 juta terdeteksi tahun ini, dan jumlah yang terlibat melebihi HK$13 miliar.

Dalam kasus pencucian uang, mata uang virtual telah digunakan dalam banyak kasus, dan metodenya tidak terbatas.

Dalam kasus pencucian uang melebihi HK$600 juta yang diumumkan oleh Bea Cukai Hong Kong, kelompok kriminal menggunakan platform perdagangan mata uang virtual di luar negeri untuk mengubah mata uang virtual menjadi alat pembayaran yang sah, dan kemudian mentransfer dana kriminal tersebut melalui rekening bank tradisional.

Dalam kasus lain, tersangka mula-mula mengumpulkan uang dengan kartu bank, kemudian membeli peralatan emas dan jam tangan mewah di Hong Kong dan menjualnya kembali, lalu menggunakan uang tunai yang diperoleh dari penjualan kembali tersebut untuk membeli mata uang virtual untuk pencucian sekunder, sejumlah uang yang dicuci. melebihi HK$100 juta.

Pada bulan Mei tahun ini, Bea Cukai Hong Kong membongkar kelompok pencucian uang yang melibatkan total HK$3,5 miliar. Kelompok tersebut membuka sejumlah perusahaan di Hong Kong, menerima dana tak dikenal dari platform perdagangan mata uang virtual asing, dll., dan kemudian mentransfernya. antar rekening bank perusahaan yang berbeda. Saling mengirim uang untuk tujuan pencucian uang.

Karena karakteristik mata uang virtual seperti desentralisasi dan anonimitas, mata uang virtual semakin menjadi sarana penting bagi para penjahat.

Guo Zhihao, direktur Departemen Urusan Hukum Ekonomi Digital di Firma Hukum Beijing Yingke (Shenzhen), mengatakan bahwa mata uang virtual memiliki karakteristik anonimitas relatif, likuiditas dan desentralisasi yang tinggi, dan dapat dengan mudah menjadi alat pencucian uang. Penjahat akan mentransfer uang curian ke rekening penjual melalui transaksi OTC di platform atau transaksi pribadi, dll. Setelah menerimanya, mereka akan mengubahnya menjadi mata uang sah melalui transaksi OTC, bank bawah tanah, transaksi pribadi, dll. Beberapa penjahat juga akan menggunakan mata uang campuran Menggunakan alat untuk mencampur koin telah meningkatkan kesulitan polisi dalam menyelesaikan kasus ini.

Analis industri mengatakan bahwa pencucian uang, penipuan, skema piramida, dan perjudian adalah empat bentuk kejahatan mata uang virtual yang paling umum, dan lebih dari separuh kejahatan mata uang virtual terkait dengan pencucian uang. Menurut statistik yang tidak lengkap, lebih dari 60% dana penipuan telekomunikasi akhirnya dicuci melalui mata uang virtual.

Pendaftaran KYC diperlukan untuk mentransfer aset virtual melebihi HK$8.000

Hong Kong pernah menjadi surga pencucian uang karena tarif pajaknya yang rendah dan tidak ada kontrol devisa. Sejak tahun lalu, Hong Kong telah memperkuat tindakan kerasnya terhadap pencucian uang. Banyak geng kriminal pencucian uang telah ditangkap. Hong Kong juga telah memperkenalkan relevansi undang-undang anti pencucian uang. Beberapa yang tidak mematuhi hukum dianggap pencucian uang. Bisnis yang memberikan kemudahan akan didenda berat.

Pada tanggal 15 Agustus tahun ini, Swiss Invest Bank cabang Hong Kong didenda 16 juta dolar Hong Kong oleh Otoritas Moneter Hong Kong karena melanggar "Undang-undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris" (selanjutnya disebut sebagai "Undang-undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris" (selanjutnya disebut sebagai "Anti-Uang Undang-undang Pencucian").

"Undang-undang Anti Pencucian Uang" mulai berlaku pada awal tahun 2018. Sejak Hong Kong mengumumkan penerapan Web3.0 pada Oktober tahun lalu, Hong Kong meluncurkan "Undang-undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris (Amandemen) 2022" yang berlaku ke bidang Web3.0 pada bulan Desember "Tagihan" (selanjutnya disebut sebagai "RUU Amandemen"), yang akan mulai berlaku pada tanggal 1 Juni 2023. Pada saat yang sama, sistem lisensi baru untuk pertukaran aset virtual "Pedoman untuk Operator Platform Perdagangan Aset Virtual" akan mulai berlaku.

"RUU Amandemen" menyatakan bahwa mereka yang terlibat dalam bisnis pertukaran aset virtual harus mengajukan permohonan izin dari Komisi Regulasi Sekuritas, dan orang yang relevan harus memenuhi kriteria orang yang layak dan pantas serta mematuhi ketentuan "Anti-Uang Undang-undang Pencucian", termasuk melakukan uji tuntas pelanggan, menyimpan Catatan, mengamankan hak asuh aset klien, dll. Selain itu, bursa diwajibkan untuk menyerahkan akun dan informasi keuangan mereka kepada Komisi Sekuritas dan Berjangka secara teratur.

Sebelum sistem di atas mulai berlaku, Komisi Sekuritas dan Berjangka memperbarui "Pedoman Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris" pada tanggal 25 Mei, yang mewajibkan lembaga pengiriman uang untuk mendapatkan dan mencatat pengirim dan penerima pembayaran sebelum melakukan transfer aset virtual yang melebihi HK$8.000 Informasi, termasuk nama, informasi kelahiran, alamat, nomor identifikasi pelanggan pengirim dan penerima pembayaran, dan informasi tambahan seperti alamat IP beserta stempel waktu terkait, data geolokasi, nomor identifikasi perangkat, dll. juga diperlukan.

Pedoman tersebut juga mencantumkan kemungkinan penggunaan bisnis aset virtual dalam proses pencucian uang, termasuk menyimpan hasil kriminal dalam bentuk aset virtual dan menggunakan teknologi pelapisan yang unik untuk aset virtual seperti pengupasan rantai dan lompatan rantai untuk pencucian uang. Dompet non-penahanan, pertukaran aset virtual terdesentralisasi, platform peer-to-peer, dll. sangat menarik bagi para penjahat atau pencuci uang.

Menurut laporan, "Pedoman Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris" berlaku untuk lembaga berlisensi dan penyedia layanan aset virtual yang mendapat lisensi dari Komisi Regulasi Sekuritas Tiongkok. Pedoman tersebut pertama kali dirumuskan pada tahun 2012 dan telah direvisi sebanyak enam kali. Revisi baru akan menjadi pada tahun 2024. Efektif tanggal 1 Januari.

Selain itu, Hong Kong juga meningkatkan investasi dalam kerja sama lintas batas, penelitian teknologi mutakhir, dan tenaga kerja untuk memerangi pencucian uang dengan lebih efektif.

Saat menjawab pertanyaan wartawan, Sekretaris Biro Keuangan, Hui Ching-yu, mengatakan bahwa Hong Kong memiliki sistem yang baik untuk memerangi pencucian uang. Bank akan melakukan uji tuntas nasabah sesuai dengan undang-undang dan persyaratan peraturan yang relevan, dan menyerahkan laporan transaksi yang mencurigakan. kepada Unit Intelijen Keuangan Gabungan, dan bekerja sama dengan lembaga penegak hukum dalam penyelidikan kejahatan dan pemulihan dana mencurigakan, dll. Otoritas Moneter Hong Kong bertanggung jawab untuk mengawasi dan membimbing bank agar mematuhi undang-undang dan persyaratan peraturan yang relevan, dan telah bekerja sama dengan Kepolisian Hong Kong dan industri perbankan.

Pada tahun 2017, dengan dukungan Otoritas Moneter Hong Kong, Kepolisian Hong Kong membentuk "Kelompok Kerja Intelijen Anti-Penipuan dan Pencucian Uang" untuk memperkuat pertukaran informasi antara Otoritas Moneter Hong Kong, kepolisian, dan industri perbankan. Xu Zhengyu mengungkapkan bahwa pada akhir Juni tahun ini, 28 bank telah bergabung dalam kelompok kerja tersebut.Bank-bank tersebut telah mengidentifikasi lebih dari 21,000 rekening bank boneka yang sebelumnya tidak dikenal dan segera mengambil tindakan.

Pada bulan Mei tahun ini, Otoritas Moneter Hong Kong merilis laporan "Teknologi Kepatuhan Anti-Pencucian Uang: Analisis Jaringan" untuk mempromosikan penerapan teknologi analisis jaringan dan memperkuat kemampuan respons sistem anti-pencucian uang bank.

Pada tanggal 1 Agustus, Bea Cukai Hong Kong meningkatkan Bagian Investigasi Kekayaan sebelumnya menjadi Bagian Investigasi Kekayaan, dengan total jumlah pegawai 91 orang, meningkat sebesar 54%.

Ye Dongjing, pengawas senior Divisi Investigasi Kekayaan, mengatakan bahwa Hong Kong, sebagai pusat keuangan internasional dan salah satu negara dengan perekonomian paling bebas di dunia, memerlukan sistem peraturan yang sehat, transparan dan efisien, dan mekanisme anti pencucian uang adalah sebuah solusi. bagian penting darinya.

Hati-hati Terlibat Kasus Pencucian Uang Tanpa Anda Sadar

Dalam banyak kasus pencucian uang, banyak orang yang terlibat secara pasif tanpa menyadarinya.

Menurut laporan, polisi Hong Kong baru-baru ini menyatakan bahwa di antara lebih dari 400 orang yang ditangkap dalam operasi anti pencucian uang bulan ini, beberapa juga menjadi korban penipuan cinta atau pekerjaan online. Mereka salah memahami kekasih online, majikan palsu, atau iklan rekrutmen. Mereka memberikan kata sandi login perbankan online mereka dan bahkan mengirimkan kartu bank mereka ke geng kriminal. Dalam beberapa kasus, penjahat mengaku membantu menerima rabat tunai bank dan membujuk korban untuk menyerahkan kartu identitas dan foto selfie di ponsel mereka untuk membuka rekening bank virtual.

Menurut Undang-undang Anti Pencucian Uang, jika Anda mengetahui atau memiliki alasan yang masuk akal untuk meyakini bahwa properti apa pun adalah hasil kejahatan dan masih menangani properti tersebut, Anda bersalah atas pelanggaran dan dapat dijatuhi hukuman denda maksimum sebesar HK$5 juta dan penjara selama 14 tahun. Kejahatan terkait juga akan dihukum. Disita.

Saat ini, sudah menjadi hal yang lumrah bagi Hong Kong dan Tiongkok daratan untuk bekerja sama dalam memerangi pencucian uang. Pada tanggal 2 Agustus, Pusat Pemantauan dan Analisis Anti-Pencucian Uang Tiongkok mengadakan pertemuan dengan Divisi Intelijen dan Investigasi Kekayaan dari Kepolisian Hong Kong. Kedua belah pihak sepakat untuk lebih meningkatkan frekuensi pertukaran intelijen anti-pencucian uang antara keduanya. tempat dan memperkuat koordinasi dalam pencucian uang lintas batas dan aspek lainnya. .

Di daratan Tiongkok, pengguna kripto biasa sering kali menemukan kartu penarikan, dan bahkan mungkin dibawa pergi oleh polisi untuk diselidiki.

Seorang praktisi industri kripto mengatakan kepada Techub News bahwa sejak tahun ini, banyak pedagang OTC yang ditangkap karena dicurigai melakukan pencucian uang. Beberapa waktu lalu, pedagang OTC terkenal dari bursa aset virtual dibawa pergi oleh polisi untuk diselidiki. pedagang sering datang ke pedagang ini untuk menarik dana, investor ritel dibekukan bahkan dibawa polisi untuk diselidiki.

Guo Zhihao mengatakan bahwa masyarakat harus berhati-hati saat menukarkan mata uang legal dan mata uang virtual, dan berusaha menghindari transaksi pribadi, terutama tanpa mengetahui informasi pihak lawan. Kedua, tindakan pencegahan harus diambil untuk mencegah penerimaan uang gelap yang tidak menguntungkan, seperti menyimpan catatan obrolan dengan pihak lain, rekaman panggilan, catatan transfer, dan materi lainnya. Terakhir, jika Anda menerima uang gelap dan kartu bank Anda dibekukan, Anda harus menghubungi unit pembekuan tepat waktu.Jika kasusnya rumit, Anda harus menghubungi pengacara profesional tepat waktu dan secara aktif bekerja sama dalam penyelidikan keamanan publik. agen.

Baru-baru ini, bursa aset virtual berlisensi resmi di Hong Kong telah dibuka untuk transaksi ritel.

Pada tanggal 28 Agustus, Weng Xiaoqi, Chief Operating Officer Hashkey Group, mengatakan pada "Upacara Peluncuran Hashkey Exchange" bahwa transaksi ritel telah resmi dibuka, dan dapat mendukung penyetoran dan penarikan mata uang fiat, serta menyediakan penyetoran dan penarikan mata uang fiat USD dan HKD jasa.

Saat ini, Hashkey Exchange tidak mendukung pengguna di Tiongkok daratan. Pengguna daratan yang telah memperoleh kartu identitas penduduk Hong Kong dan dapat memberikan bukti tempat tinggal permanen Hong Kong dan informasi rekening bank Hong Kong dapat membuka akun, namun akun tersebut akan diubah ke status terpantau ketika mereka berada di Tiongkok daratan.