Apa risiko hukum ketika perusahaan perdagangan luar negeri menggunakan mata uang virtual USDT untuk mengumpulkan pembayaran dan menukar mata uang asing?
Kata Pengantar Baru-baru ini, seorang pelanggan datang ke Mankiw untuk berkonsultasi. Ceritanya sebagai berikut: pelanggan tersebut adalah perusahaan perdagangan luar negeri di Guangzhou. Setelah menyelesaikan transaksi dengan perusahaan luar negeri, pembayaran diselesaikan dalam USDT. Setelah menerima USDT, perusahaan tersebut menemukan penyedia layanan domestik. , tukarkan USDT dengan RMB. Akibatnya, penyedia layanan menghilang setelah menerima U, dan pelanggan berseru, "Di mana integritasnya?" Artikel ini menggabungkan kasus-kasus di atas untuk membahas risiko hukum yang dihadapi oleh perusahaan perdagangan asing dalam keseluruhan proses USDT untuk fiat dalam keadaan seperti itu.
01 Proses penyelesaian pembayaran perdagangan luar negeri
Cara tradisional transfer perdagangan luar negeri kembali
Setelah sebagian besar pedagang domestik di industri perdagangan luar negeri menyelesaikan transaksi dengan rekanan mereka di luar negeri, selama mereka menerima pembayaran perdagangan luar negeri normal, pedagang perdagangan luar negeri akan mengirimkan ke Tiongkok atau Hong Kong, Tiongkok melalui wilayah lokal/bank lokal, dan kemudian menyelesaikannya. pengiriman uang ke dalam RMB.
Karena manajemen pasar perdagangan valuta asing yang ketat di negara saya dan berbagai faktor, pedagang perdagangan luar negeri biasanya mencari pihak ketiga untuk menukar valuta asing, mentransfer dolar AS dan mata uang asing lainnya ke rekening pihak ketiga, dan kemudian pihak ketiga tersebut mentransfer sebuah jumlah RMB yang sama ke rekening bank domestik pedagang perdagangan luar negeri. Dalam industri perdagangan luar negeri, ada istilah industri untuk transaksi ini, yaitu “contra-knock exchange”. (Risiko dari perilaku ini tidak akan dibahas dalam artikel ini)
Atas dasar ini, berbagai perusahaan perdagangan luar negeri terus-menerus menyeimbangkan kepatuhan hukum dan pengendalian biaya, dan juga menerapkan banyak metode penyelesaian valuta asing lainnya untuk menghindari pengelolaan valuta asing negara saya.
Dana perdagangan luar negeri ditransfer kembali dalam bentuk mata uang virtual
Saat ini, dengan pengakuan dan penggunaan mata uang virtual dalam kisaran tertentu di dunia, banyak pedagang asing menukar mata uang lokal mereka dengan mata uang stabil USDT (selanjutnya disebut "U"), dan kemudian mengonversi Usdt menjadi dolar AS dan mentransfernya. ke rekening dolar Hong Kong mereka. Terakhir, di Hong Kong, operator layanan uang (MSO; Bea Cukai Hong Kong mulai menerapkan peraturan terkait pada tahun 2012, yang menetapkan bahwa semua individu dan unit yang terlibat dalam operasi penukaran mata uang dan pengiriman uang perlu mengajukan permohonan untuk Hong Kong. Lisensi Kong MSO ke Bea Cukai Hong Kong) melalui jalur formal Selesaikan ke RMB.
Namun karena karakteristik mata uang virtual seperti desentralisasi, sirkulasi yang nyaman, anonimitas, dan kedatangan yang cepat, khususnya metode penyelesaian valuta asing yang disebutkan di atas memerlukan prosedur yang sangat rumit. Oleh karena itu, seperti disebutkan dalam kata pengantar, beberapa perusahaan perdagangan luar negeri akan langsung mencari penyedia layanan dalam negeri dan meminta mereka menyediakan layanan untuk mengubah mata uang virtual yang sangat terkenal seperti U menjadi RMB.
Kita dapat mengecek melalui saluran publik bahwa masih banyak penyedia layanan di pasar yang menyediakan layanan tersebut dan bahkan mempromosikan layanan tersebut.
Perkataan ilegal dapat ditemukan dimana saja di Internet
02 Risiko Hukum
Risiko hukum perdata
Seperti disebutkan dalam kasus pendahuluan, perusahaan perdagangan luar negeri menghadapi risiko kinerja penyedia layanan yang besar. Setelah perusahaan perdagangan luar negeri mentransfer U ke dompet penyedia layanan, ia kehilangan kendali atas U. Jadi selama penyedia jasa menolak mentransfer uang atau melarikan diri, perusahaan perdagangan luar negeri akan dihadapkan pada situasi tidak menerima uang dan tidak mengetahui di mana mata uangnya. Dalam hal ini, kemungkinan perusahaan perdagangan luar negeri memperoleh kembali RMB atau U relatif rendah.
Menurut kebijakan peraturan Tiongkok saat ini dan sikap peradilan terhadap mata uang virtual, jika penyedia layanan diharuskan mengembalikan U dengan mengajukan gugatan perdata, kemungkinan besar pengadilan akan memutuskan untuk menolak gugatan tersebut (ini yang kita baca di artikel Firma Hukum Mankiw "Pinjaman Bitcoin memerlukan pengembalian, pengadilan : Saya tidak peduli dengan masalah ini" dibahas), alasannya adalah: meskipun mata uang virtual dapat dianggap sebagai komoditas virtual tertentu, tidak ada undang-undang dan peraturan yang relevan di Tiongkok yang menjelaskan hal tersebut merupakan suatu hal dalam hukum perdata, dan tidak mempunyai kategori, dalam hal ini tidak ada pengembalian yang realistis, juga tidak dapat diukur dengan alat pembayaran yang sah, dan pengadilan rakyat yang tidak memenuhi ketentuan Pasal 119 (4 ) dari "Hukum Acara Perdata Republik Rakyat Tiongkok" menerima kasus perdata. Ruang lingkup litigasi.
Selain itu, bagaimana jika gugatan tersebut mengharuskan penyedia layanan untuk terus membayar RMB?
Menurut Pasal 1 (4) Pemberitahuan tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi dalam Transaksi Mata Uang Virtual yang dikeluarkan oleh Bank Rakyat Tiongkok dan departemen lainnya pada tahun 2019, setiap badan hukum, organisasi tidak berbadan hukum, dan perorangan yang berinvestasi dalam mata uang virtual dan terkait turunannya, jika melanggar ketertiban umum dan adat istiadat yang baik, maka perbuatan hukum perdata yang bersangkutan menjadi tidak sah, dan kerugian yang diakibatkannya ditanggung sendiri oleh para pihak; yang diduga mengganggu ketertiban keuangan dan membahayakan keamanan keuangan akan diselidiki dan ditangani oleh pihak yang berwenang. departemen sesuai dengan peraturan perundang-undangan.
Kita dapat melihat sikap peraturan di negara kita. Meskipun negara saat ini tidak secara eksplisit melarang warga negara untuk membeli, menjual, memperdagangkan, dan berspekulasi mengenai mata uang virtual seperti Bitcoin, tren peraturan saat ini menunjukkan bahwa tidak hanya perilaku terkait yang tidak mendapatkan perlindungan hukum yang efektif. perlindungan, oleh karena itu, Jika penyedia layanan digugat untuk mengharuskannya terus melakukan pembayaran dalam RMB, pengadilan sering kali akan memutuskan bahwa transaksi tersebut tidak sah dan perusahaan perdagangan luar negeri akan menanggung kerugian di atas.
Risiko pengawasan administratif
(1) Pembayaran perusahaan perdagangan luar negeri dapat dibekukan karena dugaan pencurian uang
Jika penyedia layanan berhasil mentransfer pembayaran terkait ke rekening bank perusahaan perdagangan asing sesuai dengan kesepakatan kedua pihak. Menurut Pasal 2 “Ketentuan Terkait Penerapan Tindakan Penyegelan dan Pembekuan dalam Penanganan Perkara Pidana oleh Badan Keamanan Umum”, sesuai dengan kebutuhan penyidikan tindak pidana, badan keamanan umum wajib menyegel dan membekukan harta benda yang terlibat dalam perkara tersebut. sesuai dengan hukum, dan departemen, unit, dan individu terkait harus membantu dan bekerja sama. Cara penyelesaian devisa melalui penyedia jasa ini dapat dengan mudah mengakibatkan perusahaan perdagangan luar negeri menerima uang curian di rekening banknya, sehingga pihak keamanan masyarakat akan membekukan uang tersebut sesuai dengan ketentuan di atas. Perusahaan perdagangan luar negeri masih perlu mengatur perilaku penyelesaian valuta asingnya, jika tidak, mereka dapat secara tidak sengaja menjadi "alat" bagi penjahat untuk mencuci uang.
(2) Penyelesaian mata uang virtual perusahaan perdagangan asing melanggar pengelolaan valuta asing
Karena karakteristik "desentralisasi" dan "dukungan untuk transaksi peer-to-peer", mata uang virtual memainkan peran yang setara dengan pembayaran lintas batas sampai batas tertentu. Aliran mata uang virtual tidak bergantung pada rekening keuangan tradisional untuk menyediakan layanan, dan langkah-langkah pengelolaan valuta asing yang ada sulit untuk dikendalikan.
Menurut Pasal 45 “Peraturan Penyelenggaraan Devisa”, barangsiapa membeli dan menjual devisa di bawah tangan, dalam bentuk terselubung, membeli dan menjual devisa, atau secara tidak sah memasukkan dan menjual devisa dalam jumlah yang relatif besar, diberikan peringatan. oleh badan administrasi devisa, keuntungan yang tidak sah akan disita, dan dikenakan denda kurang dari 30% dari jumlah yang tidak sah.Jika keadaannya serius, denda tidak kurang dari 30% dari jumlah yang tidak sah tetapi tidak lebih dari jumlah yang setara akan dikenakan; jika suatu kejahatan merupakan kejahatan, pertanggungjawaban pidana harus dilakukan sesuai dengan hukum.
Sehubungan dengan peraturan di atas, jika perilaku penyelesaian valuta asing suatu perusahaan perdagangan asing diselidiki dan diverifikasi oleh departemen terkait, perusahaan tersebut mungkin menghadapi risiko tidak hanya penyitaan sejumlah uang, tetapi juga denda yang besar.
Resiko hukum pidana
(1) Atau karena dugaan tindak pidana pencucian uang, dll.
Melanjutkan pembahasan sehubungan dengan hal di atas "(1) Pembayaran barang perusahaan perdagangan luar negeri dapat dibekukan karena dicurigai adanya uang curian", jika sumber hulu pembayaran RMB yang diterima oleh perusahaan perdagangan luar negeri tersebut adalah milik pendapatan. dan hasil dari tujuh kejahatan termasuk kejahatan narkoba, kejahatan terorganisir yang bersifat triad, dll., menurut Pasal 191 dan 312 "Hukum Pidana Republik Rakyat Tiongkok" menetapkan bahwa tidak hanya uang di rekening yang akan dibekukan, namun juga besar kemungkinannya untuk dicurigai melakukan “pencucian uang” atau “menutupi”. Kejahatan seperti “menyembunyikan hasil kejahatan dan hasil kejahatan”, “menyembunyikan penjahat narkoba”, “menyembunyikan, mentransfer dan menyembunyikan obat-obatan terlarang dan obat-obatan terlarang”. barang" diselidiki dan ditangani oleh badan keamanan publik.
(2) Atau diduga melakukan kejahatan bisnis ilegal
"Peraturan Administrasi Devisa" mensyaratkan bahwa semua urusan penyelesaian dan penjualan valuta asing oleh perorangan dan perusahaan harus ditangani melalui lembaga keuangan. Meskipun perusahaan perdagangan luar negeri menggunakan mata uang virtual sebagai medianya, menurut "bentuk hukum untuk menutupi tujuan ilegal", pada akhirnya penyelesaian valuta asing semacam ini dengan menggunakan mata uang virtual masih memiliki risiko besar untuk dinilai sebagai transaksi valuta asing ilegal. oleh peradilan.
Selain itu, “Tafsiran Terhadap Beberapa Persoalan Tentang Penerapan Hukum Dalam Penanganan Perkara Pidana Usaha Pembayaran dan Penyelesaian Dana Ilegal serta Perdagangan Valuta Asing Ilegal” menetapkan bahwa setiap perdagangan valuta asing terselubung yang mengganggu aktivitas ketertiban pasar keuangan dan keadaan yang serius merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal. Menurut "Interpretasi", jika jumlah operasi bisnis ilegal lebih dari 5 juta yuan, atau jumlah pendapatan ilegal lebih dari 100.000 yuan, perilaku bisnis ilegal tersebut harus dianggap "serius". Jika jumlah bisnis ilegal lebih dari 25 juta yuan, atau jumlah pendapatan ilegal lebih dari 500.000 yuan, perilaku bisnis ilegal tersebut harus dianggap "sangat serius".
Dalam keadaan normal, dibandingkan dengan perusahaan perdagangan asing, penyedia layanan yang bertanggung jawab atas mata uang virtual dan penyelesaian RMB lebih mungkin dinyatakan bersalah atas kejahatan ini. Namun, jika perusahaan perdagangan asing memenuhi salah satu kondisi di atas, maka perusahaan tersebut juga akan dinyatakan bersalah. dari operasi bisnis ilegal.
03 Ringkasan
Dalam beberapa tahun terakhir, standar peraturan valuta asing negara saya menjadi semakin ketat, dan beberapa "bank" juga terus beradaptasi untuk melakukan penukaran dana lintas batas melalui bursa swasta, Usdt, dan metode terselubung lainnya, yang mengakibatkan arus keluar modal dalam jumlah besar dan menyebabkan masalah bagi stabilitas keuangan Tiongkok.menyebabkan kerugian besar. Perusahaan perdagangan luar negeri menggunakan mata uang virtual seperti U untuk penyelesaian valuta asing, yang memang menghemat banyak biaya dan waktu sampai batas tertentu, tetapi pada saat yang sama membawa risiko perdata, pengawasan administratif, dan pidana. Perusahaan perdagangan luar negeri biasanya menyelesaikan pembayaran dalam jumlah besar, begitu mereka bertemu dengan penyedia layanan yang tidak dapat diandalkan, mereka pasti akan menimbulkan kerugian besar dan akan sulit untuk memulihkannya. Terlebih lagi, karena otoritas regulasi dan peradilan lebih cenderung untuk “secara substantif” mengidentifikasi transaksi valuta asing yang terselubung, perilaku yang mengabaikan jalur penyelesaian valuta asing formal juga akan secara substantif diidentifikasi sebagai pelanggaran pengelolaan valuta asing. Oleh karena itu, disarankan agar perusahaan perdagangan luar negeri dan perusahaan lain dengan kebutuhan serupa sebaiknya memilih metode penyelesaian valuta asing dengan lebih hati-hati.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Apa risiko hukum ketika perusahaan perdagangan luar negeri menggunakan mata uang virtual USDT untuk mengumpulkan pembayaran dan menukar mata uang asing?
Kata Pengantar Baru-baru ini, seorang pelanggan datang ke Mankiw untuk berkonsultasi. Ceritanya sebagai berikut: pelanggan tersebut adalah perusahaan perdagangan luar negeri di Guangzhou. Setelah menyelesaikan transaksi dengan perusahaan luar negeri, pembayaran diselesaikan dalam USDT. Setelah menerima USDT, perusahaan tersebut menemukan penyedia layanan domestik. , tukarkan USDT dengan RMB. Akibatnya, penyedia layanan menghilang setelah menerima U, dan pelanggan berseru, "Di mana integritasnya?" Artikel ini menggabungkan kasus-kasus di atas untuk membahas risiko hukum yang dihadapi oleh perusahaan perdagangan asing dalam keseluruhan proses USDT untuk fiat dalam keadaan seperti itu.
01 Proses penyelesaian pembayaran perdagangan luar negeri
Cara tradisional transfer perdagangan luar negeri kembali
Setelah sebagian besar pedagang domestik di industri perdagangan luar negeri menyelesaikan transaksi dengan rekanan mereka di luar negeri, selama mereka menerima pembayaran perdagangan luar negeri normal, pedagang perdagangan luar negeri akan mengirimkan ke Tiongkok atau Hong Kong, Tiongkok melalui wilayah lokal/bank lokal, dan kemudian menyelesaikannya. pengiriman uang ke dalam RMB.
Karena manajemen pasar perdagangan valuta asing yang ketat di negara saya dan berbagai faktor, pedagang perdagangan luar negeri biasanya mencari pihak ketiga untuk menukar valuta asing, mentransfer dolar AS dan mata uang asing lainnya ke rekening pihak ketiga, dan kemudian pihak ketiga tersebut mentransfer sebuah jumlah RMB yang sama ke rekening bank domestik pedagang perdagangan luar negeri. Dalam industri perdagangan luar negeri, ada istilah industri untuk transaksi ini, yaitu “contra-knock exchange”. (Risiko dari perilaku ini tidak akan dibahas dalam artikel ini)
Atas dasar ini, berbagai perusahaan perdagangan luar negeri terus-menerus menyeimbangkan kepatuhan hukum dan pengendalian biaya, dan juga menerapkan banyak metode penyelesaian valuta asing lainnya untuk menghindari pengelolaan valuta asing negara saya.
Dana perdagangan luar negeri ditransfer kembali dalam bentuk mata uang virtual
Saat ini, dengan pengakuan dan penggunaan mata uang virtual dalam kisaran tertentu di dunia, banyak pedagang asing menukar mata uang lokal mereka dengan mata uang stabil USDT (selanjutnya disebut "U"), dan kemudian mengonversi Usdt menjadi dolar AS dan mentransfernya. ke rekening dolar Hong Kong mereka. Terakhir, di Hong Kong, operator layanan uang (MSO; Bea Cukai Hong Kong mulai menerapkan peraturan terkait pada tahun 2012, yang menetapkan bahwa semua individu dan unit yang terlibat dalam operasi penukaran mata uang dan pengiriman uang perlu mengajukan permohonan untuk Hong Kong. Lisensi Kong MSO ke Bea Cukai Hong Kong) melalui jalur formal Selesaikan ke RMB.
Namun karena karakteristik mata uang virtual seperti desentralisasi, sirkulasi yang nyaman, anonimitas, dan kedatangan yang cepat, khususnya metode penyelesaian valuta asing yang disebutkan di atas memerlukan prosedur yang sangat rumit. Oleh karena itu, seperti disebutkan dalam kata pengantar, beberapa perusahaan perdagangan luar negeri akan langsung mencari penyedia layanan dalam negeri dan meminta mereka menyediakan layanan untuk mengubah mata uang virtual yang sangat terkenal seperti U menjadi RMB.
Kita dapat mengecek melalui saluran publik bahwa masih banyak penyedia layanan di pasar yang menyediakan layanan tersebut dan bahkan mempromosikan layanan tersebut.
! [gtc1n1sp4poahprq] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-b8183a229b-dd1a6f-6d2ef1)
! [2duri5s7g3nn8zny] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-cbb4daa0b5-dd1a6f-6d2ef1)
Perkataan ilegal dapat ditemukan dimana saja di Internet
02 Risiko Hukum
Risiko hukum perdata
Seperti disebutkan dalam kasus pendahuluan, perusahaan perdagangan luar negeri menghadapi risiko kinerja penyedia layanan yang besar. Setelah perusahaan perdagangan luar negeri mentransfer U ke dompet penyedia layanan, ia kehilangan kendali atas U. Jadi selama penyedia jasa menolak mentransfer uang atau melarikan diri, perusahaan perdagangan luar negeri akan dihadapkan pada situasi tidak menerima uang dan tidak mengetahui di mana mata uangnya. Dalam hal ini, kemungkinan perusahaan perdagangan luar negeri memperoleh kembali RMB atau U relatif rendah.
Menurut kebijakan peraturan Tiongkok saat ini dan sikap peradilan terhadap mata uang virtual, jika penyedia layanan diharuskan mengembalikan U dengan mengajukan gugatan perdata, kemungkinan besar pengadilan akan memutuskan untuk menolak gugatan tersebut (ini yang kita baca di artikel Firma Hukum Mankiw "Pinjaman Bitcoin memerlukan pengembalian, pengadilan : Saya tidak peduli dengan masalah ini" dibahas), alasannya adalah: meskipun mata uang virtual dapat dianggap sebagai komoditas virtual tertentu, tidak ada undang-undang dan peraturan yang relevan di Tiongkok yang menjelaskan hal tersebut merupakan suatu hal dalam hukum perdata, dan tidak mempunyai kategori, dalam hal ini tidak ada pengembalian yang realistis, juga tidak dapat diukur dengan alat pembayaran yang sah, dan pengadilan rakyat yang tidak memenuhi ketentuan Pasal 119 (4 ) dari "Hukum Acara Perdata Republik Rakyat Tiongkok" menerima kasus perdata. Ruang lingkup litigasi.
Selain itu, bagaimana jika gugatan tersebut mengharuskan penyedia layanan untuk terus membayar RMB?
Menurut Pasal 1 (4) Pemberitahuan tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi dalam Transaksi Mata Uang Virtual yang dikeluarkan oleh Bank Rakyat Tiongkok dan departemen lainnya pada tahun 2019, setiap badan hukum, organisasi tidak berbadan hukum, dan perorangan yang berinvestasi dalam mata uang virtual dan terkait turunannya, jika melanggar ketertiban umum dan adat istiadat yang baik, maka perbuatan hukum perdata yang bersangkutan menjadi tidak sah, dan kerugian yang diakibatkannya ditanggung sendiri oleh para pihak; yang diduga mengganggu ketertiban keuangan dan membahayakan keamanan keuangan akan diselidiki dan ditangani oleh pihak yang berwenang. departemen sesuai dengan peraturan perundang-undangan.
Kita dapat melihat sikap peraturan di negara kita. Meskipun negara saat ini tidak secara eksplisit melarang warga negara untuk membeli, menjual, memperdagangkan, dan berspekulasi mengenai mata uang virtual seperti Bitcoin, tren peraturan saat ini menunjukkan bahwa tidak hanya perilaku terkait yang tidak mendapatkan perlindungan hukum yang efektif. perlindungan, oleh karena itu, Jika penyedia layanan digugat untuk mengharuskannya terus melakukan pembayaran dalam RMB, pengadilan sering kali akan memutuskan bahwa transaksi tersebut tidak sah dan perusahaan perdagangan luar negeri akan menanggung kerugian di atas.
Risiko pengawasan administratif
(1) Pembayaran perusahaan perdagangan luar negeri dapat dibekukan karena dugaan pencurian uang
Jika penyedia layanan berhasil mentransfer pembayaran terkait ke rekening bank perusahaan perdagangan asing sesuai dengan kesepakatan kedua pihak. Menurut Pasal 2 “Ketentuan Terkait Penerapan Tindakan Penyegelan dan Pembekuan dalam Penanganan Perkara Pidana oleh Badan Keamanan Umum”, sesuai dengan kebutuhan penyidikan tindak pidana, badan keamanan umum wajib menyegel dan membekukan harta benda yang terlibat dalam perkara tersebut. sesuai dengan hukum, dan departemen, unit, dan individu terkait harus membantu dan bekerja sama. Cara penyelesaian devisa melalui penyedia jasa ini dapat dengan mudah mengakibatkan perusahaan perdagangan luar negeri menerima uang curian di rekening banknya, sehingga pihak keamanan masyarakat akan membekukan uang tersebut sesuai dengan ketentuan di atas. Perusahaan perdagangan luar negeri masih perlu mengatur perilaku penyelesaian valuta asingnya, jika tidak, mereka dapat secara tidak sengaja menjadi "alat" bagi penjahat untuk mencuci uang.
(2) Penyelesaian mata uang virtual perusahaan perdagangan asing melanggar pengelolaan valuta asing
Karena karakteristik "desentralisasi" dan "dukungan untuk transaksi peer-to-peer", mata uang virtual memainkan peran yang setara dengan pembayaran lintas batas sampai batas tertentu. Aliran mata uang virtual tidak bergantung pada rekening keuangan tradisional untuk menyediakan layanan, dan langkah-langkah pengelolaan valuta asing yang ada sulit untuk dikendalikan.
Menurut Pasal 45 “Peraturan Penyelenggaraan Devisa”, barangsiapa membeli dan menjual devisa di bawah tangan, dalam bentuk terselubung, membeli dan menjual devisa, atau secara tidak sah memasukkan dan menjual devisa dalam jumlah yang relatif besar, diberikan peringatan. oleh badan administrasi devisa, keuntungan yang tidak sah akan disita, dan dikenakan denda kurang dari 30% dari jumlah yang tidak sah.Jika keadaannya serius, denda tidak kurang dari 30% dari jumlah yang tidak sah tetapi tidak lebih dari jumlah yang setara akan dikenakan; jika suatu kejahatan merupakan kejahatan, pertanggungjawaban pidana harus dilakukan sesuai dengan hukum.
Sehubungan dengan peraturan di atas, jika perilaku penyelesaian valuta asing suatu perusahaan perdagangan asing diselidiki dan diverifikasi oleh departemen terkait, perusahaan tersebut mungkin menghadapi risiko tidak hanya penyitaan sejumlah uang, tetapi juga denda yang besar.
Resiko hukum pidana
(1) Atau karena dugaan tindak pidana pencucian uang, dll.
Melanjutkan pembahasan sehubungan dengan hal di atas "(1) Pembayaran barang perusahaan perdagangan luar negeri dapat dibekukan karena dicurigai adanya uang curian", jika sumber hulu pembayaran RMB yang diterima oleh perusahaan perdagangan luar negeri tersebut adalah milik pendapatan. dan hasil dari tujuh kejahatan termasuk kejahatan narkoba, kejahatan terorganisir yang bersifat triad, dll., menurut Pasal 191 dan 312 "Hukum Pidana Republik Rakyat Tiongkok" menetapkan bahwa tidak hanya uang di rekening yang akan dibekukan, namun juga besar kemungkinannya untuk dicurigai melakukan “pencucian uang” atau “menutupi”. Kejahatan seperti “menyembunyikan hasil kejahatan dan hasil kejahatan”, “menyembunyikan penjahat narkoba”, “menyembunyikan, mentransfer dan menyembunyikan obat-obatan terlarang dan obat-obatan terlarang”. barang" diselidiki dan ditangani oleh badan keamanan publik.
(2) Atau diduga melakukan kejahatan bisnis ilegal
"Peraturan Administrasi Devisa" mensyaratkan bahwa semua urusan penyelesaian dan penjualan valuta asing oleh perorangan dan perusahaan harus ditangani melalui lembaga keuangan. Meskipun perusahaan perdagangan luar negeri menggunakan mata uang virtual sebagai medianya, menurut "bentuk hukum untuk menutupi tujuan ilegal", pada akhirnya penyelesaian valuta asing semacam ini dengan menggunakan mata uang virtual masih memiliki risiko besar untuk dinilai sebagai transaksi valuta asing ilegal. oleh peradilan.
Selain itu, “Tafsiran Terhadap Beberapa Persoalan Tentang Penerapan Hukum Dalam Penanganan Perkara Pidana Usaha Pembayaran dan Penyelesaian Dana Ilegal serta Perdagangan Valuta Asing Ilegal” menetapkan bahwa setiap perdagangan valuta asing terselubung yang mengganggu aktivitas ketertiban pasar keuangan dan keadaan yang serius merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal. Menurut "Interpretasi", jika jumlah operasi bisnis ilegal lebih dari 5 juta yuan, atau jumlah pendapatan ilegal lebih dari 100.000 yuan, perilaku bisnis ilegal tersebut harus dianggap "serius". Jika jumlah bisnis ilegal lebih dari 25 juta yuan, atau jumlah pendapatan ilegal lebih dari 500.000 yuan, perilaku bisnis ilegal tersebut harus dianggap "sangat serius".
Dalam keadaan normal, dibandingkan dengan perusahaan perdagangan asing, penyedia layanan yang bertanggung jawab atas mata uang virtual dan penyelesaian RMB lebih mungkin dinyatakan bersalah atas kejahatan ini. Namun, jika perusahaan perdagangan asing memenuhi salah satu kondisi di atas, maka perusahaan tersebut juga akan dinyatakan bersalah. dari operasi bisnis ilegal.
03 Ringkasan
Dalam beberapa tahun terakhir, standar peraturan valuta asing negara saya menjadi semakin ketat, dan beberapa "bank" juga terus beradaptasi untuk melakukan penukaran dana lintas batas melalui bursa swasta, Usdt, dan metode terselubung lainnya, yang mengakibatkan arus keluar modal dalam jumlah besar dan menyebabkan masalah bagi stabilitas keuangan Tiongkok.menyebabkan kerugian besar. Perusahaan perdagangan luar negeri menggunakan mata uang virtual seperti U untuk penyelesaian valuta asing, yang memang menghemat banyak biaya dan waktu sampai batas tertentu, tetapi pada saat yang sama membawa risiko perdata, pengawasan administratif, dan pidana. Perusahaan perdagangan luar negeri biasanya menyelesaikan pembayaran dalam jumlah besar, begitu mereka bertemu dengan penyedia layanan yang tidak dapat diandalkan, mereka pasti akan menimbulkan kerugian besar dan akan sulit untuk memulihkannya. Terlebih lagi, karena otoritas regulasi dan peradilan lebih cenderung untuk “secara substantif” mengidentifikasi transaksi valuta asing yang terselubung, perilaku yang mengabaikan jalur penyelesaian valuta asing formal juga akan secara substantif diidentifikasi sebagai pelanggaran pengelolaan valuta asing. Oleh karena itu, disarankan agar perusahaan perdagangan luar negeri dan perusahaan lain dengan kebutuhan serupa sebaiknya memilih metode penyelesaian valuta asing dengan lebih hati-hati.