Dalam beberapa tahun terakhir, inovasi keuangan yang diwakili oleh mata uang digital legal telah berkembang pesat di seluruh dunia. Pada saat yang sama, kejahatan mata uang seperti pencucian uang, penipuan, skema piramida, perjudian online, dan pendanaan teroris telah muncul dalam jumlah besar, sehingga sangat merugikan kepentingan ekonomi masyarakat dan membawa tantangan baru bagi pengawasan keuangan. Oleh karena itu, membangun model pengawasan mata uang digital yang sah di negara saya dan meningkatkan kerangka peraturan merupakan bagian yang sangat diperlukan dalam proses pemberantasan kejahatan legal terkait mata uang digital, menjaga keamanan dan stabilitas keuangan serta hak dan kepentingan sah masyarakat, dan menjaga lapisan bawah. garis pencegahan risiko keuangan sistemik.
Status terkini dan permasalahan model pengawasan mata uang digital legal di negara saya
Saat ini, model penerbitan mata uang digital legal di negara saya mengadopsi mekanisme operasi dua tingkat yaitu "bank sentral-bank umum/bank komersial-publik". Bank sentral bertanggung jawab atas penerbitan dan bank komersial bertanggung jawab untuk menukarkannya kepada publik. Model ini terutama didasarkan pada stabilitas sistem perbankan saat ini yang telah berjalan bertahun-tahun dan memiliki fungsi dan fasilitas yang relatif lengkap. Oleh karena itu, mata uang digital juga mengikuti model regulasi industri perbankan tradisional. Dibandingkan dengan mata uang tradisional, mata uang digital legal memiliki karakteristik anonimitas yang terkendali dan transaksi cepat, serta mudah dieksploitasi oleh kejahatan ilegal seperti pencucian uang, pertukaran lintas batas, narkoba dan senjata, serta serangan peretas. Model peraturan dan sistem hukum yang ada di negara saya menghadapi tantangan baru.
Salah satunya adalah ketidakcocokan subjek. Meskipun model pengawasan mata uang digital yang sah mempertimbangkan model operasi, namun tidak menggabungkan karakteristik pluralitas peserta dalam proses operasi, dan pembagian wewenang dan fungsi pengawasan tidak jelas. Dengan pesatnya pertumbuhan transaksi mata uang digital legal, model pengawasan yang dipimpin oleh bank sentral sulit untuk melakukan pengawasan dana yang tepat waktu dan mendalam di seluruh proses, sehingga meningkatkan risiko kebocoran dan pencurian informasi dan data yang relevan, yang mungkin berdampak besar. dampak negatif terhadap keamanan sosial ekonomi dan keamanan jaringan. Model pengawasan mata uang digital yang legal memerlukan sistem yang lebih lengkap untuk mendukung volume transaksi data yang besar. Yang kedua adalah ketidaksesuaian teknologi. Model peraturan tradisional tidak dirancang berdasarkan informasi data, dan sistem teknisnya tidak dapat memenuhi pengawasan mata uang digital yang sah. Oleh karena itu, peningkatan model pengawasan mata uang digital legal di negara saya sangatlah mendesak.
Membangun model peraturan multi-polar untuk mata uang digital legal negara saya
Menggabungkan karakteristik kasus kriminal mata uang digital legal di negara saya dan tingkat perkembangan infrastruktur keuangan negara saya, serta memanfaatkan pengalaman praktis pengawasan keuangan di negara lain, direkomendasikan untuk membangun model regulasi multi-polar untuk digital hukum negara saya. mata uang dari aspek berikut: Dari tingkat legislatif, menyempurnakan peraturan undang-undang mata uang digital yang sah; dari tingkat bank sentral, dipimpin oleh bank sentral, Administrasi Pengawasan Keuangan Negara, Komisi Pengaturan Sekuritas Tiongkok, Administrasi Valuta Asing Negara dan departemen lain telah meningkatkan pengawasan sesuai dengan pembagian fungsi; dari tingkat otoritas industri seperti Institut Penelitian Mata Uang Digital China, lebih meningkatkan penelitian mengenai masalah teknis, kebijakan, dan peraturan mata uang digital.
(1) Mempercepat penyempurnaan peraturan perundang-undangan mata uang digital
Undang-undang dan peraturan yang mengatur mata uang digital legal saat ini masih tertinggal. Negara kita saat ini telah memberlakukan undang-undang dan peraturan seperti Undang-undang Republik Rakyat Tiongkok tentang Bank Rakyat Tiongkok dan Peraturan Republik Rakyat Tiongkok tentang Administrasi Renminbi. Selain undang-undang dan peraturan khusus ini, undang-undang departemen lain seperti Hukum Pidana Republik Rakyat Tiongkok dan Undang-Undang Anti Pencucian Uang Republik Rakyat Tiongkok juga memiliki ketentuan yang relevan. Namun, jika dilihat dari undang-undang dan kebijakan moneter negara saya saat ini, definisi akurat tentang mata uang digital legal belum terbentuk, dan undang-undang serta peraturan di atas semuanya menggunakan mata uang fisik sebagai objek penyesuaian hukum. Mata uang digital legal memiliki anonimitas dan digitalitas yang dapat dikontrol, dan sangat berbeda dengan mata uang fisik, sehingga undang-undang dan peraturan pengawasan mata uang tradisional tidak dapat diterapkan. Persetujuan dan peredaran mata uang digital legal melibatkan banyak departemen dan memerlukan pengawasan terkoordinasi oleh banyak departemen. Kita dapat belajar dari peraturan perundang-undangan yang ada di bidang keuangan tradisional dan memperluasnya ke bidang mata uang digital. Misalnya, kita dapat memperluas sistem anti pencucian uang yang ada saat ini untuk memerangi dan mencegah kejahatan pencucian uang di bidang hukum. mata uang digital.
(2) Memperluas subjek dan ruang lingkup badan pengatur keuangan
Sesuai dengan ruang lingkup dan entitas bisnis yang berbeda, sistem pengawasan oleh badan pengatur yang berbeda dapat dibentuk untuk membangun model pengawasan keuangan multi-polar yang diawasi bersama oleh bank sentral dan badan pengatur keuangan profesional lainnya. Kejahatan mata uang digital legal melibatkan banyak lembaga keuangan dan sekuritas, dalam jumlah besar, dan banyak orang yang terlibat. Mereka juga cenderung berkembang ke berbagai bidang dan profesi, menyebabkan badan keamanan publik menghadapi hambatan besar dalam proses penyelidikan, pengumpulan bukti, dan pemulihan. Dari perspektif perbaikan sistem, penulis merekomendasikan: Pertama, otoritas pengatur keuangan harus bersama-sama melakukan pengawasan, memperjelas tanggung jawab, menyempurnakan pembagian kerja, dan meningkatkan tingkat pengawasan profesional. Memperkuat kerja sama antara bank sentral, Administrasi Pengawasan Keuangan Negara, Komisi Regulasi Sekuritas Tiongkok, Administrasi Valuta Asing Negara dan departemen lainnya. Kedua, memperkuat pengawasan terkoordinasi terhadap lembaga keuangan dan perusahaan teknologi pihak ketiga. Dalam hal transaksi harian dan pemeliharaan teknis sistem, bank komersial dan perusahaan teknologi pihak ketiga sangat penting dalam semua aspek peredaran mata uang. Dengan izin bank sentral, berbagai lembaga keuangan dan perusahaan teknologi pihak ketiga yang terlibat dalam transaksi dapat bersama-sama membentuk sistem berbagi informasi pelaporan transaksi mencurigakan dan secara aktif memberikan saran dan saran untuk meningkatkan standar peraturan. Yang ketiga adalah memperkuat komunikasi dan pertukaran informasi dengan organisasi pengatur mata uang digital internasional untuk bersama-sama menjawab tantangan yang ditimbulkan oleh mata uang digital.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Secara aktif membangun model regulasi multi-polar untuk mata uang digital legal dalam situasi baru
Penulis: Hua Xia Sumber: Keamanan Publik Rakyat Edisi 18, 19, 2023
Dalam beberapa tahun terakhir, inovasi keuangan yang diwakili oleh mata uang digital legal telah berkembang pesat di seluruh dunia. Pada saat yang sama, kejahatan mata uang seperti pencucian uang, penipuan, skema piramida, perjudian online, dan pendanaan teroris telah muncul dalam jumlah besar, sehingga sangat merugikan kepentingan ekonomi masyarakat dan membawa tantangan baru bagi pengawasan keuangan. Oleh karena itu, membangun model pengawasan mata uang digital yang sah di negara saya dan meningkatkan kerangka peraturan merupakan bagian yang sangat diperlukan dalam proses pemberantasan kejahatan legal terkait mata uang digital, menjaga keamanan dan stabilitas keuangan serta hak dan kepentingan sah masyarakat, dan menjaga lapisan bawah. garis pencegahan risiko keuangan sistemik.
Status terkini dan permasalahan model pengawasan mata uang digital legal di negara saya
Saat ini, model penerbitan mata uang digital legal di negara saya mengadopsi mekanisme operasi dua tingkat yaitu "bank sentral-bank umum/bank komersial-publik". Bank sentral bertanggung jawab atas penerbitan dan bank komersial bertanggung jawab untuk menukarkannya kepada publik. Model ini terutama didasarkan pada stabilitas sistem perbankan saat ini yang telah berjalan bertahun-tahun dan memiliki fungsi dan fasilitas yang relatif lengkap. Oleh karena itu, mata uang digital juga mengikuti model regulasi industri perbankan tradisional. Dibandingkan dengan mata uang tradisional, mata uang digital legal memiliki karakteristik anonimitas yang terkendali dan transaksi cepat, serta mudah dieksploitasi oleh kejahatan ilegal seperti pencucian uang, pertukaran lintas batas, narkoba dan senjata, serta serangan peretas. Model peraturan dan sistem hukum yang ada di negara saya menghadapi tantangan baru.
Salah satunya adalah ketidakcocokan subjek. Meskipun model pengawasan mata uang digital yang sah mempertimbangkan model operasi, namun tidak menggabungkan karakteristik pluralitas peserta dalam proses operasi, dan pembagian wewenang dan fungsi pengawasan tidak jelas. Dengan pesatnya pertumbuhan transaksi mata uang digital legal, model pengawasan yang dipimpin oleh bank sentral sulit untuk melakukan pengawasan dana yang tepat waktu dan mendalam di seluruh proses, sehingga meningkatkan risiko kebocoran dan pencurian informasi dan data yang relevan, yang mungkin berdampak besar. dampak negatif terhadap keamanan sosial ekonomi dan keamanan jaringan. Model pengawasan mata uang digital yang legal memerlukan sistem yang lebih lengkap untuk mendukung volume transaksi data yang besar. Yang kedua adalah ketidaksesuaian teknologi. Model peraturan tradisional tidak dirancang berdasarkan informasi data, dan sistem teknisnya tidak dapat memenuhi pengawasan mata uang digital yang sah. Oleh karena itu, peningkatan model pengawasan mata uang digital legal di negara saya sangatlah mendesak.
Membangun model peraturan multi-polar untuk mata uang digital legal negara saya
Menggabungkan karakteristik kasus kriminal mata uang digital legal di negara saya dan tingkat perkembangan infrastruktur keuangan negara saya, serta memanfaatkan pengalaman praktis pengawasan keuangan di negara lain, direkomendasikan untuk membangun model regulasi multi-polar untuk digital hukum negara saya. mata uang dari aspek berikut: Dari tingkat legislatif, menyempurnakan peraturan undang-undang mata uang digital yang sah; dari tingkat bank sentral, dipimpin oleh bank sentral, Administrasi Pengawasan Keuangan Negara, Komisi Pengaturan Sekuritas Tiongkok, Administrasi Valuta Asing Negara dan departemen lain telah meningkatkan pengawasan sesuai dengan pembagian fungsi; dari tingkat otoritas industri seperti Institut Penelitian Mata Uang Digital China, lebih meningkatkan penelitian mengenai masalah teknis, kebijakan, dan peraturan mata uang digital.
(1) Mempercepat penyempurnaan peraturan perundang-undangan mata uang digital
Undang-undang dan peraturan yang mengatur mata uang digital legal saat ini masih tertinggal. Negara kita saat ini telah memberlakukan undang-undang dan peraturan seperti Undang-undang Republik Rakyat Tiongkok tentang Bank Rakyat Tiongkok dan Peraturan Republik Rakyat Tiongkok tentang Administrasi Renminbi. Selain undang-undang dan peraturan khusus ini, undang-undang departemen lain seperti Hukum Pidana Republik Rakyat Tiongkok dan Undang-Undang Anti Pencucian Uang Republik Rakyat Tiongkok juga memiliki ketentuan yang relevan. Namun, jika dilihat dari undang-undang dan kebijakan moneter negara saya saat ini, definisi akurat tentang mata uang digital legal belum terbentuk, dan undang-undang serta peraturan di atas semuanya menggunakan mata uang fisik sebagai objek penyesuaian hukum. Mata uang digital legal memiliki anonimitas dan digitalitas yang dapat dikontrol, dan sangat berbeda dengan mata uang fisik, sehingga undang-undang dan peraturan pengawasan mata uang tradisional tidak dapat diterapkan. Persetujuan dan peredaran mata uang digital legal melibatkan banyak departemen dan memerlukan pengawasan terkoordinasi oleh banyak departemen. Kita dapat belajar dari peraturan perundang-undangan yang ada di bidang keuangan tradisional dan memperluasnya ke bidang mata uang digital. Misalnya, kita dapat memperluas sistem anti pencucian uang yang ada saat ini untuk memerangi dan mencegah kejahatan pencucian uang di bidang hukum. mata uang digital.
(2) Memperluas subjek dan ruang lingkup badan pengatur keuangan
Sesuai dengan ruang lingkup dan entitas bisnis yang berbeda, sistem pengawasan oleh badan pengatur yang berbeda dapat dibentuk untuk membangun model pengawasan keuangan multi-polar yang diawasi bersama oleh bank sentral dan badan pengatur keuangan profesional lainnya. Kejahatan mata uang digital legal melibatkan banyak lembaga keuangan dan sekuritas, dalam jumlah besar, dan banyak orang yang terlibat. Mereka juga cenderung berkembang ke berbagai bidang dan profesi, menyebabkan badan keamanan publik menghadapi hambatan besar dalam proses penyelidikan, pengumpulan bukti, dan pemulihan. Dari perspektif perbaikan sistem, penulis merekomendasikan: Pertama, otoritas pengatur keuangan harus bersama-sama melakukan pengawasan, memperjelas tanggung jawab, menyempurnakan pembagian kerja, dan meningkatkan tingkat pengawasan profesional. Memperkuat kerja sama antara bank sentral, Administrasi Pengawasan Keuangan Negara, Komisi Regulasi Sekuritas Tiongkok, Administrasi Valuta Asing Negara dan departemen lainnya. Kedua, memperkuat pengawasan terkoordinasi terhadap lembaga keuangan dan perusahaan teknologi pihak ketiga. Dalam hal transaksi harian dan pemeliharaan teknis sistem, bank komersial dan perusahaan teknologi pihak ketiga sangat penting dalam semua aspek peredaran mata uang. Dengan izin bank sentral, berbagai lembaga keuangan dan perusahaan teknologi pihak ketiga yang terlibat dalam transaksi dapat bersama-sama membentuk sistem berbagi informasi pelaporan transaksi mencurigakan dan secara aktif memberikan saran dan saran untuk meningkatkan standar peraturan. Yang ketiga adalah memperkuat komunikasi dan pertukaran informasi dengan organisasi pengatur mata uang digital internasional untuk bersama-sama menjawab tantangan yang ditimbulkan oleh mata uang digital.