Baru-baru ini, Pak Mankiw menerima konsultasi dari klien yang mendaftarkan perusahaan di luar negeri, bisnis utama perusahaan adalah penjualan kartu prabayar di seluruh dunia, metode pengumpulannya adalah mata uang virtual, ada banyak orang Cina di antara pembeli, klien ingin tahu, apakah ada risiko hukum dalam bisnisnya?
Apakah ilegal untuk membeli dan menjual kartu prabayar?
Kartu prabayar dibagi menjadi kartu prabayar komersial tujuan tunggal dan kartu prabayar lembaga pembayaran, yang masing-masing diatur oleh Langkah-langkah untuk Administrasi Kartu Prabayar Komersial Tujuan Tunggal (Uji Coba) (Revisi 2016) dan Langkah-langkah untuk Administrasi Bisnis Kartu Prabayar Lembaga Pembayaran. Kartu prabayar yang dimaksud dalam artikel ini adalah kartu prabayar komersial satu tujuan, yaitu berbagai kartu hadiah yang terlihat dalam kehidupan sehari-hari.
Bergantung pada situasinya, perusahaan yang menerbitkan kartu prabayar perlu mengajukan ke Biro Pengaturan Kota atau Departemen Perdagangan dan memiliki persyaratan manajemen modal yang relevan. Selain penerbitan yang diatur, tidak ada larangan perdagangan kartu prabayar, yaitu penjualan kembali kartu prabayar sepenuhnya legal di pasar.
Jaksa Jiangsu pernah menuntut seorang warga negara karena mendaur ulang sejumlah besar kartu belanja dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan, tetapi pada akhirnya, Wen bukan merupakan kejahatan dan dibebaskan di tempat. Dalam hal ini, pengadilan juga menganalisis dengan cermat apakah terlibat dalam bisnis daur ulang kartu belanja bukan merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal (lihat [Referensi Pengadilan Pidana] Wen Fusheng Menyembunyikan dan Menyembunyikan Hasil Kejahatan Kasus [No. 1093] - Apakah tindakan mendaur ulang kartu belanja dalam jumlah besar dan menjualnya untuk keuntungan merupakan kejahatan?). Lihat akhir sidang pengadilan).
Apakah membeli atau menjual kartu prabayar merupakan bisnis ilegal?
Sebelum menafsirkan apakah itu mungkin merupakan kejahatan operasi ilegal, perlu dipahami model bisnis ini, mengapa menggunakan mata uang virtual untuk menjual kartu prabayar? Mungkin ada beberapa alasan untuk melakukan bisnis dunia? Atau apakah nyaman untuk penarikan kecil?
Dalam proses penarikan mata uang virtual daratan Cina, mudah dibekukan karena menerima uang curian, dll., Dan merupakan fakta yang mapan bahwa kartu bank dibekukan. Oleh karena itu, dalam proses penarikan, tidak hanya pembeli yang mencegah penjual, penjual juga mencegah pembeli. Bagi pengguna yang hanya ingin menarik dalam jumlah kecil, model bisnis penjualan kartu prabayar dengan mata uang virtual adalah solusi yang sangat jenius untuk kekhawatiran kedua belah pihak. Pembeli menerima kartu prabayar, yang sama sekali tidak mungkin dibekukan. Penjual menerima sejumlah kecil mata uang virtual, dan kemungkinan uang hitam sangat berkurang.
Model ini dengan sempurna memecahkan titik sakit dari permintaan pasar penarikan kecil, tetapi apakah itu ilegal?
Pertama-tama, yang perlu dipopulerkan Mankiw adalah bahwa ruang lingkup penerapan hukum pidana Tiongkok sangat besar, selama ada bagian dari model bisnis yang ada hubungannya dengan Tiongkok, secara teoritis mungkin tunduk pada yurisdiksi hukum pidana Tiongkok. Hanya untuk mengatakan bahwa meningkatkan faktor-faktor terkait asing dalam model bisnis, seperti fakta bahwa entitas perusahaan adalah perusahaan luar negeri, dapat sangat mengurangi kemungkinan risiko kriminal di China.
Kedua, meskipun ruang lingkup penerapan hukum pidana China besar, namun tetap mengikuti prinsip dasar kriminalisasi. Artinya, Pasal 3 Hukum Pidana menetapkan bahwa "jika undang-undang secara tegas menetapkan bahwa itu adalah kejahatan, itu akan dihukum dan dihukum sesuai dengan hukum; Siapa pun yang tidak secara tegas mengatur pelanggaran dalam hukum tidak akan dihukum dan dihukum."
Apakah jual beli kartu prabayar pelunasan pembayaran dana ilegal?
Jadi, apakah model bisnis ini merupakan operasi ilegal di bawah Hukum Pidana Tiongkok? Menurut permintaan pasar di mana model bisnis didasarkan pada analisis yang disebutkan di atas oleh Mankiw, model bisnis ini kemungkinan besar akan terpinggirkan oleh perilaku "secara ilegal terlibat dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian" dalam kejahatan operasi ilegal.
Menurut interpretasi yudisial dari Mahkamah Agung Rakyat dan Kejaksaan Agung Rakyat tentang keterlibatan ilegal dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian, pengacara Mankiw percaya bahwa model bisnis ini tidak sesuai dengan pencacahan interpretasi yudisial: "(1) menggunakan metode seperti terminal penerimaan atau antarmuka pembayaran online untuk membayar dana moneter kepada pembayar yang ditunjuk dengan cara ilegal seperti transaksi fiktif, harga palsu, pengembalian uang transaksi, dll.; (2) Secara ilegal menyediakan layanan kepada orang lain untuk mencairkan rekening penyelesaian bank unit atau mentransfer rekening penyelesaian bank unit ke rekening individu; (3) secara ilegal menyediakan layanan pencairan cek untuk orang lain".
Alasannya adalah bahwa: (1) transaksi yang sesuai dengan model bisnis adalah nyata, dan harga juga mengikuti harga pasar; (2) Tidak melibatkan penyediaan rekening bank atau pencairan dengan cek; Pak Mankiw merasa bahwa poin pentingnya adalah (3) itu bukan perilaku uang-ke-uang.
Apa yang bukan tindakan uang-ke-uang? Ketika teman-teman Mankiw panik, mereka harus ingat bahwa ada kecenderungan untuk "substansi di atas bentuk" di yurisdiksi mana pun (termasuk di Tiongkok) untuk pengawasan atau hukuman, jadi tanyakan pada diri Anda, apa inti dari perilaku saya? Apa inti dari hukuman untuk kejahatan ini? Inti dari "terlibat secara ilegal dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian" yang menembus sistem hukum pidana sebenarnya secara langsung terlibat dalam pertukaran uang-ke-uang tanpa persetujuan dan izin.
Model bisnis pelanggan mungkin hanya melibatkan uang ke uang dalam satu tautan, karena pengguna yang membeli kartu prabayar tidak akan pergi ke pedagang lain, dan kartu prefabrikasi ditukar dengan RMB, yang tidak ada hubungannya dengan model bisnis pelanggan, dan yang terbaik adalah tidak memiliki hubungan, begitu ada hubungan, pertukaran uang ke uang membentuk lingkaran tertutup, dan bentuknya tidak dapat menutupi esensi dari "pertukaran uang-ke-uang langsung" ini, menginjak garis bawah hukum pidana.
Oleh karena itu, dalam pandangan pengacara Mankiw, jika hanya menjual kartu prabayar dengan mata uang virtual bukan merupakan bisnis ilegal, tetapi jika Anda campur tangan dan mencocokkan transaksi antara kartu prabayar dan RMB atas dasar ini, sulit untuk mengatakannya.
Tentu saja, teman-teman Mankiw mungkin telah menggunakan otak bisnis mereka yang fleksibel ketika mereka melihat ini. Mungkin saya ingin bertanya lebih lanjut, bagaimana jika perusahaan domestik bergerak dalam hal yang persis sama? Semua aktivitas perdagangan berdasarkan mata uang virtual tidak dilarang di Jepang, tetapi aktivitas bisnis terkait mata uang virtual sebagai aktivitas keuangan ilegal dilarang. Karena itu, jika Anda ingin mengajukan pertanyaan lebih lanjut, jangan ragu untuk berkonsultasi dengan Mankiw.
Referensi
Hukum Pidana Republik Rakyat Tiongkok (Revisi 2020)
Pasal 225: [Kejahatan Operasi Bisnis Ilegal] Jika salah satu dari operasi bisnis ilegal berikut dilakukan dengan melanggar peraturan negara, mengganggu ketertiban pasar, dan keadaannya serius, ia akan dihukum penjara jangka waktu tetap tidak lebih dari lima tahun atau penahanan pidana, dan akan diberikan denda tidak kurang dari satu kali tetapi tidak lebih dari lima kali keuntungan yang melanggar hukum secara bersamaan atau sendiri-sendiri; Jika keadaannya sangat serius, mereka akan dihukum penjara jangka waktu tetap tidak kurang dari lima tahun, dan juga akan didenda antara satu dan lima kali keuntungan yang melanggar hukum atau harta benda mereka disita:
(1) Berurusan dengan barang-barang waralaba atau monopoli atau barang-barang lain yang dibatasi dari perdagangan sebagaimana ditentukan oleh undang-undang dan peraturan administratif tanpa izin;
(2) Jual beli izin impor dan ekspor, surat keterangan asal impor dan ekspor, dan izin usaha lain atau dokumen persetujuan yang diatur dalam peraturan perundang-undangan dan peraturan administrasi;
(3) Secara ilegal terlibat dalam bisnis sekuritas, futures, atau asuransi tanpa persetujuan dari departemen kompeten Negara yang relevan, atau secara ilegal terlibat dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian;
(4) Kegiatan usaha ilegal lainnya yang sangat mengganggu ketertiban pasar.
Penafsiran Mahkamah Agung Rakyat dan Kejaksaan Agung Rakyat tentang beberapa hal mengenai penerapan hukum dalam penanganan perkara pidana yang melibatkan keterlibatan ilegal dalam bisnis pembayaran dan penyelesaian dana dan perdagangan valuta asing secara ilegal
Pasal 1: Dalam salah satu keadaan berikut, mereka yang melanggar peraturan negara termasuk dalam "keterlibatan ilegal dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian" yang diatur dalam ayat 3 pasal 225 Hukum Pidana:
(1) Menggunakan metode seperti terminal penerimaan atau antarmuka pembayaran jaringan untuk membayar dana moneter kepada pembayar yang ditunjuk dengan metode ilegal seperti transaksi fiktif, harga palsu, atau pengembalian dana transaksi;
(2) Secara ilegal menyediakan layanan kepada orang lain untuk mencairkan rekening penyelesaian bank unit atau mentransfer rekening penyelesaian bank unit ke rekening individu;
(3) Secara ilegal menyediakan layanan pencairan cek untuk orang lain;
(4) Situasi lain di mana pembayaran dan penyelesaian dana dilakukan secara ilegal.
[Referensi Persidangan Pidana] Wen Fusheng menyembunyikan dan menyembunyikan hasil kasus kejahatan [No. 1093]
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Mempopulerkan Web3丨Membeli dan menjual kartu prabayar untuk menerima mata uang virtual adalah bisnis yang baik, tetapi apakah itu legal?
** Ditulis oleh: Kim Jianji **
Baru-baru ini, Pak Mankiw menerima konsultasi dari klien yang mendaftarkan perusahaan di luar negeri, bisnis utama perusahaan adalah penjualan kartu prabayar di seluruh dunia, metode pengumpulannya adalah mata uang virtual, ada banyak orang Cina di antara pembeli, klien ingin tahu, apakah ada risiko hukum dalam bisnisnya?
Apakah ilegal untuk membeli dan menjual kartu prabayar?
Kartu prabayar dibagi menjadi kartu prabayar komersial tujuan tunggal dan kartu prabayar lembaga pembayaran, yang masing-masing diatur oleh Langkah-langkah untuk Administrasi Kartu Prabayar Komersial Tujuan Tunggal (Uji Coba) (Revisi 2016) dan Langkah-langkah untuk Administrasi Bisnis Kartu Prabayar Lembaga Pembayaran. Kartu prabayar yang dimaksud dalam artikel ini adalah kartu prabayar komersial satu tujuan, yaitu berbagai kartu hadiah yang terlihat dalam kehidupan sehari-hari.
Bergantung pada situasinya, perusahaan yang menerbitkan kartu prabayar perlu mengajukan ke Biro Pengaturan Kota atau Departemen Perdagangan dan memiliki persyaratan manajemen modal yang relevan. Selain penerbitan yang diatur, tidak ada larangan perdagangan kartu prabayar, yaitu penjualan kembali kartu prabayar sepenuhnya legal di pasar.
Jaksa Jiangsu pernah menuntut seorang warga negara karena mendaur ulang sejumlah besar kartu belanja dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan, tetapi pada akhirnya, Wen bukan merupakan kejahatan dan dibebaskan di tempat. Dalam hal ini, pengadilan juga menganalisis dengan cermat apakah terlibat dalam bisnis daur ulang kartu belanja bukan merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal (lihat [Referensi Pengadilan Pidana] Wen Fusheng Menyembunyikan dan Menyembunyikan Hasil Kejahatan Kasus [No. 1093] - Apakah tindakan mendaur ulang kartu belanja dalam jumlah besar dan menjualnya untuk keuntungan merupakan kejahatan?). Lihat akhir sidang pengadilan).
Apakah membeli atau menjual kartu prabayar merupakan bisnis ilegal?
Sebelum menafsirkan apakah itu mungkin merupakan kejahatan operasi ilegal, perlu dipahami model bisnis ini, mengapa menggunakan mata uang virtual untuk menjual kartu prabayar? Mungkin ada beberapa alasan untuk melakukan bisnis dunia? Atau apakah nyaman untuk penarikan kecil?
Dalam proses penarikan mata uang virtual daratan Cina, mudah dibekukan karena menerima uang curian, dll., Dan merupakan fakta yang mapan bahwa kartu bank dibekukan. Oleh karena itu, dalam proses penarikan, tidak hanya pembeli yang mencegah penjual, penjual juga mencegah pembeli. Bagi pengguna yang hanya ingin menarik dalam jumlah kecil, model bisnis penjualan kartu prabayar dengan mata uang virtual adalah solusi yang sangat jenius untuk kekhawatiran kedua belah pihak. Pembeli menerima kartu prabayar, yang sama sekali tidak mungkin dibekukan. Penjual menerima sejumlah kecil mata uang virtual, dan kemungkinan uang hitam sangat berkurang.
Model ini dengan sempurna memecahkan titik sakit dari permintaan pasar penarikan kecil, tetapi apakah itu ilegal?
Pertama-tama, yang perlu dipopulerkan Mankiw adalah bahwa ruang lingkup penerapan hukum pidana Tiongkok sangat besar, selama ada bagian dari model bisnis yang ada hubungannya dengan Tiongkok, secara teoritis mungkin tunduk pada yurisdiksi hukum pidana Tiongkok. Hanya untuk mengatakan bahwa meningkatkan faktor-faktor terkait asing dalam model bisnis, seperti fakta bahwa entitas perusahaan adalah perusahaan luar negeri, dapat sangat mengurangi kemungkinan risiko kriminal di China.
Kedua, meskipun ruang lingkup penerapan hukum pidana China besar, namun tetap mengikuti prinsip dasar kriminalisasi. Artinya, Pasal 3 Hukum Pidana menetapkan bahwa "jika undang-undang secara tegas menetapkan bahwa itu adalah kejahatan, itu akan dihukum dan dihukum sesuai dengan hukum; Siapa pun yang tidak secara tegas mengatur pelanggaran dalam hukum tidak akan dihukum dan dihukum."
Apakah jual beli kartu prabayar pelunasan pembayaran dana ilegal?
Jadi, apakah model bisnis ini merupakan operasi ilegal di bawah Hukum Pidana Tiongkok? Menurut permintaan pasar di mana model bisnis didasarkan pada analisis yang disebutkan di atas oleh Mankiw, model bisnis ini kemungkinan besar akan terpinggirkan oleh perilaku "secara ilegal terlibat dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian" dalam kejahatan operasi ilegal.
Menurut interpretasi yudisial dari Mahkamah Agung Rakyat dan Kejaksaan Agung Rakyat tentang keterlibatan ilegal dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian, pengacara Mankiw percaya bahwa model bisnis ini tidak sesuai dengan pencacahan interpretasi yudisial: "(1) menggunakan metode seperti terminal penerimaan atau antarmuka pembayaran online untuk membayar dana moneter kepada pembayar yang ditunjuk dengan cara ilegal seperti transaksi fiktif, harga palsu, pengembalian uang transaksi, dll.; (2) Secara ilegal menyediakan layanan kepada orang lain untuk mencairkan rekening penyelesaian bank unit atau mentransfer rekening penyelesaian bank unit ke rekening individu; (3) secara ilegal menyediakan layanan pencairan cek untuk orang lain".
Alasannya adalah bahwa: (1) transaksi yang sesuai dengan model bisnis adalah nyata, dan harga juga mengikuti harga pasar; (2) Tidak melibatkan penyediaan rekening bank atau pencairan dengan cek; Pak Mankiw merasa bahwa poin pentingnya adalah (3) itu bukan perilaku uang-ke-uang.
Apa yang bukan tindakan uang-ke-uang? Ketika teman-teman Mankiw panik, mereka harus ingat bahwa ada kecenderungan untuk "substansi di atas bentuk" di yurisdiksi mana pun (termasuk di Tiongkok) untuk pengawasan atau hukuman, jadi tanyakan pada diri Anda, apa inti dari perilaku saya? Apa inti dari hukuman untuk kejahatan ini? Inti dari "terlibat secara ilegal dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian" yang menembus sistem hukum pidana sebenarnya secara langsung terlibat dalam pertukaran uang-ke-uang tanpa persetujuan dan izin.
Model bisnis pelanggan mungkin hanya melibatkan uang ke uang dalam satu tautan, karena pengguna yang membeli kartu prabayar tidak akan pergi ke pedagang lain, dan kartu prefabrikasi ditukar dengan RMB, yang tidak ada hubungannya dengan model bisnis pelanggan, dan yang terbaik adalah tidak memiliki hubungan, begitu ada hubungan, pertukaran uang ke uang membentuk lingkaran tertutup, dan bentuknya tidak dapat menutupi esensi dari "pertukaran uang-ke-uang langsung" ini, menginjak garis bawah hukum pidana.
Oleh karena itu, dalam pandangan pengacara Mankiw, jika hanya menjual kartu prabayar dengan mata uang virtual bukan merupakan bisnis ilegal, tetapi jika Anda campur tangan dan mencocokkan transaksi antara kartu prabayar dan RMB atas dasar ini, sulit untuk mengatakannya.
Tentu saja, teman-teman Mankiw mungkin telah menggunakan otak bisnis mereka yang fleksibel ketika mereka melihat ini. Mungkin saya ingin bertanya lebih lanjut, bagaimana jika perusahaan domestik bergerak dalam hal yang persis sama? Semua aktivitas perdagangan berdasarkan mata uang virtual tidak dilarang di Jepang, tetapi aktivitas bisnis terkait mata uang virtual sebagai aktivitas keuangan ilegal dilarang. Karena itu, jika Anda ingin mengajukan pertanyaan lebih lanjut, jangan ragu untuk berkonsultasi dengan Mankiw.
Referensi
Pasal 225: [Kejahatan Operasi Bisnis Ilegal] Jika salah satu dari operasi bisnis ilegal berikut dilakukan dengan melanggar peraturan negara, mengganggu ketertiban pasar, dan keadaannya serius, ia akan dihukum penjara jangka waktu tetap tidak lebih dari lima tahun atau penahanan pidana, dan akan diberikan denda tidak kurang dari satu kali tetapi tidak lebih dari lima kali keuntungan yang melanggar hukum secara bersamaan atau sendiri-sendiri; Jika keadaannya sangat serius, mereka akan dihukum penjara jangka waktu tetap tidak kurang dari lima tahun, dan juga akan didenda antara satu dan lima kali keuntungan yang melanggar hukum atau harta benda mereka disita:
(1) Berurusan dengan barang-barang waralaba atau monopoli atau barang-barang lain yang dibatasi dari perdagangan sebagaimana ditentukan oleh undang-undang dan peraturan administratif tanpa izin;
(2) Jual beli izin impor dan ekspor, surat keterangan asal impor dan ekspor, dan izin usaha lain atau dokumen persetujuan yang diatur dalam peraturan perundang-undangan dan peraturan administrasi;
(3) Secara ilegal terlibat dalam bisnis sekuritas, futures, atau asuransi tanpa persetujuan dari departemen kompeten Negara yang relevan, atau secara ilegal terlibat dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian;
(4) Kegiatan usaha ilegal lainnya yang sangat mengganggu ketertiban pasar.
Pasal 1: Dalam salah satu keadaan berikut, mereka yang melanggar peraturan negara termasuk dalam "keterlibatan ilegal dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian" yang diatur dalam ayat 3 pasal 225 Hukum Pidana:
(1) Menggunakan metode seperti terminal penerimaan atau antarmuka pembayaran jaringan untuk membayar dana moneter kepada pembayar yang ditunjuk dengan metode ilegal seperti transaksi fiktif, harga palsu, atau pengembalian dana transaksi;
(2) Secara ilegal menyediakan layanan kepada orang lain untuk mencairkan rekening penyelesaian bank unit atau mentransfer rekening penyelesaian bank unit ke rekening individu;
(3) Secara ilegal menyediakan layanan pencairan cek untuk orang lain;
(4) Situasi lain di mana pembayaran dan penyelesaian dana dilakukan secara ilegal.