Bentrokan antara Israel dan Hamas telah muncul dalam beberapa hari terakhir tentang bagaimana kelompok-kelompok teroris seperti Hamas dan Partai Allah dapat mengeksploitasi cryptocurrency. Prioritas langsung adalah untuk mengganggu, membekukan dan menyita aset yang dapat digunakan untuk membiayai kegiatan teroris. Tetapi ada juga indikator yang berlebihan dan analisis yang salah tentang penggunaan cryptocurrency oleh kelompok-kelompok teroris ini, yang mengharuskan mengoreksi beberapa kesalahpahaman.
Meskipun pendanaan teroris hanya menyumbang sebagian kecil dari perdagangan ilegal cryptocurrency, ada beberapa kelompok teroris yang menggunakan cryptocurrency untuk mengumpulkan, menyimpan, dan mentransfer dana. Organisasi teroris secara historis menggunakan dan dapat terus menggunakan metode tradisional berbasis hukum seperti lembaga keuangan, hawala * (Catatan: Sistem transfer nilai informal tradisional yang tidak diatur di banyak negara. Sistem transfer modal non-formal umumnya ditemukan di Timur Tengah, Afrika Utara dan anak benua India, yang beroperasi di luar sistem perbankan tradisional) * dan perusahaan cangkang sebagai kendaraan pembiayaan utama mereka.
Tidak ada keraguan bahwa setiap modalitas harus diselidiki untuk jumlah uang yang dikumpulkan oleh organisasi teroris, tidak peduli seberapa kecil. Transparansi unik yang melekat dalam teknologi blockchain membuat cryptocurrency sangat mudah dilacak, membuatnya kurang cocok untuk kegiatan ilegal, termasuk pendanaan terorisme. Bahkan, lembaga pemerintah dan organisasi sektor swasta yang dilengkapi dengan solusi analitik blockchain yang tepat dapat mengidentifikasi dan mengganggu aliran uang – suatu prestasi yang bentuk transfer nilai tradisional tidak mudah dicapai. Artikel ini akan menganalisis perangkap umum gerakan teroris di blockchain, terutama yang terkait dengan identifikasi dan pelacakan melalui penyedia layanan.
Peran penyedia layanan
Ada dua komponen kunci untuk menganalisis volume dan pergerakan dana terkait terorisme: mengukur dana secara langsung dalam kepemilikan organisasi teroris dan mengidentifikasi penyedia layanan yang memfasilitasi aliran dana yang terkait dengan pendanaan teroris.
Untuk mengukur skala pendanaan teroris dalam cryptocurrency dan mengidentifikasi peluang untuk gangguan, penyelidik dan pakar lainnya perlu memahami peran penyedia layanan. Penyedia layanan seperti perusahaan jasa uang sering terlibat ketika meninjau kasus pendanaan teroris di masa lalu. Salah satunya adalah Buy Cash, yang baru-baru ini dikenai sanksi, sebuah perusahaan yang berbasis di Gaza yang menawarkan transfer uang dan layanan pertukaran mata uang virtual. Penyedia layanan ini menangani jumlah uang yang lebih besar daripada akun besar dan lebih kecil dari bursa. Beberapa mungkin lebih mirip dengan broker over-the-counter (OTC), sementara yang lain mungkin lebih mirip dengan perusahaan mata uang seperti hawala.
Misalnya, ketika melihat rekanan ke dompet yang diketahui terkait dengan pendanaan teroris di Chainalysis Reactor, setidaknya 20 penyedia layanan mencurigakan ditemukan.
! [Perusahaan analisis Blockchain Chainalysis: Peran Cryptocurrency dalam pendanaan terorisme mungkin dinilai terlalu tinggi] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Penyedia layanan yang meragukan ini semuanya menerima antara $ 8,4 juta dan $ 1,1 miliar dalam cryptocurrency dari rekanan mereka.
! [Perusahaan analisis Blockchain Chainalysis: Peran Cryptocurrency dalam pendanaan terorisme mungkin dinilai terlalu tinggi] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Alamat ini memproses lebih dari 1300 setoran dan lebih dari 1200 penarikan dalam 7 setengah bulan. Dari sekitar $ 82 juta dalam cryptocurrency yang diterima di alamat ini, sekitar $ 450.000 dana ditransfer dari dompet yang diketahui terkait dengan teroris. Mengingat aktivitas alamat ini, kemungkinan orang atau tim yang mengendalikan alamat ini bukanlah orang yang mengontrol dompet terkait terorisme, tetapi penyedia layanan yang sengaja atau tidak sengaja membantu kegiatan pendanaan teroris.
Tidak semua dana yang diterima oleh penyedia layanan adalah dana teroris, tetapi ada kebutuhan mendesak untuk memerangi mereka
Bagi orang yang tidak terlatih, dalam contoh di atas, cryptocurrency senilai $ 82 juta tampaknya telah dibangkitkan untuk terorisme. Tetapi kemungkinan besar hanya sebagian kecil dari dana ini yang digunakan untuk kegiatan teroris, dan sebagian besar dana tersebut tidak terkait dengan kegiatan teroris.
Perkiraan pembiayaan terkait dengan serangan Israel baru-baru ini tampaknya mencakup semua aliran ke penyedia layanan tertentu. Dengan kata lain, perkiraan total termasuk dana yang tidak secara eksplisit terkait dengan pendanaan teroris. Tentu saja, penyedia layanan ini mendukung terorisme dengan bertindak sebagai mediator, dan memotong teroris dari mereka melalui sanksi atau tindakan lain adalah bagian penting dari mengganggu pendanaan teroris. Namun, tidak benar untuk mengasumsikan bahwa semua kegiatan perdagangan yang dilakukan oleh penyedia layanan ini terkait dengan terorisme.
Pelacakan melalui penyedia layanan dapat menyebabkan kesimpulan yang tidak akurat
Ketika seseorang mengirim cryptocurrency ke alamat yang digunakan oleh penyedia layanan, melacak pergerakan dana di blockchain menjadi lebih rumit. Ketika pengguna mengirim cryptocurrency ke semua jenis layanan, layanan akan mencampurnya dengan dana pengguna lain.
Oleh karena itu, setelah dana disetorkan ke layanan tertentu, seringkali tidak produktif untuk terus melacak dana tersebut, karena setelah itu, pemilik dana biasanya bukan orang yang mentransfer dana. Hanya penyedia layanan yang tahu setoran dan penarikan mana yang relevan dengan pelanggan mana, dan informasi ini disimpan dalam buku pesanan mereka, dan informasi ini tidak terlihat di blockchain atau solusi survei seperti Reaktor.
Melihat kembali contoh di atas, Anda dapat melihat bahwa 8 dari 20 penyedia layanan mencurigakan adalah rekanan untuk dompet terkait terorisme yang diketahui, dan mereka juga bertransaksi dengan Garantex. (Garantex, pertukaran besar yang berbasis di Rusia, dikenai sanksi oleh OFAC pada tahun 2022 karena pencucian uang ilegal melalui cryptocurrency)
! [Perusahaan analisis Blockchain Chainalysis: Peran Cryptocurrency dalam pendanaan terorisme mungkin dinilai terlalu tinggi] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Selain membesar-besarkan dana yang terkait dengan organisasi pendanaan teroris, gagal mengenali bahwa alamat-alamat ini mungkin penyedia layanan dapat mengarah pada kesimpulan yang lebih keliru bahwa dana teroris diuangkan atau diterima dari Garantex. Sebenarnya, ini hanyalah beberapa contoh penyedia layanan yang memproses transaksi untuk Garanteex dan dompet terkait teroris.
Lawan pendanaan terorisme di blockchain bersama-sama
Mengingat transparansi yang melekat pada teknologi blockchain dan sifat terbuka dari pendanaan teroris, cryptocurrency bukanlah solusi efektif untuk pendanaan teroris skala besar. Namun, bahkan sejumlah kecil uang yang diberikan kepada teroris dapat menyebabkan kerusakan besar. Ketika menyelidiki arus masuk kecil uang dari kegiatan teroris, penegak hukum dan badan intelijen dapat menggunakan blockchain untuk menyelidiki donor, fasilitator, dan titik penarikan, dan bekerja dengan organisasi sektor swasta untuk mengganggu kegiatan ilegal. Pekerjaan ini telah mengakibatkan penyitaan dana yang terkait dengan Hamas, Partai Allah dan organisasi teroris lainnya. Kisah sukses ini menunjukkan bahwa adalah mungkin untuk memahami dan mengganggu jaringan keuangan yang mendukung terorisme.
Bahkan, mungkin tidak ada yang memahami tantangan menggunakan cryptocurrency untuk penggalangan dana lebih baik daripada Hamas. Pada 27 April 2023, lengan militer Hamas, Brigade Al-Qassam (AQB), mengumumkan penutupan program donasi cryptocurrency yang sudah berlangsung lama. AQB mengatakan bahwa mereka khawatir akan keselamatan donor mengingat mereka yang menyumbang melalui cryptocurrency sedang dituntut.
Organisasi sektor swasta juga memainkan peran penting dalam memerangi pendanaan terorisme. Secara khusus, pertukaran menyediakan akses dari cryptocurrency ke mata uang fiat. Uji tuntas menggunakan rezim KYC untuk solusi analitik blockchain, serta memantau transaksi pencucian uang dan risiko sanksi, sangat penting untuk mencegah teroris dan aktor jahat lainnya menggunakan cryptocurrency.
Penafian: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak dimaksudkan untuk memberikan nasihat hukum, pajak, keuangan, atau investasi. Tidak ada jaminan yang diberikan mengenai keakuratan, kelengkapan, ketepatan waktu, kesesuaian atau validitas informasi dalam laporan ini dan tidak akan bertanggung jawab atas klaim apa pun yang diakibatkan oleh kesalahan, kelalaian, atau ketidakakuratan lainnya di bagian mana pun dari dokumen ini. *
Baca: Hamas mulai menggunakan penggalangan dana cryptocurrency empat tahun lalu, dan situs web teror telah diam-diam dikendalikan oleh Amerika Serikat
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Perusahaan analisis Blockchain Chainalysis: Peran cryptocurrency dalam pendanaan teroris mungkin terlalu tinggi
Ditulis oleh Chainalysis
Disusun oleh Felix, PANews
Bentrokan antara Israel dan Hamas telah muncul dalam beberapa hari terakhir tentang bagaimana kelompok-kelompok teroris seperti Hamas dan Partai Allah dapat mengeksploitasi cryptocurrency. Prioritas langsung adalah untuk mengganggu, membekukan dan menyita aset yang dapat digunakan untuk membiayai kegiatan teroris. Tetapi ada juga indikator yang berlebihan dan analisis yang salah tentang penggunaan cryptocurrency oleh kelompok-kelompok teroris ini, yang mengharuskan mengoreksi beberapa kesalahpahaman.
Meskipun pendanaan teroris hanya menyumbang sebagian kecil dari perdagangan ilegal cryptocurrency, ada beberapa kelompok teroris yang menggunakan cryptocurrency untuk mengumpulkan, menyimpan, dan mentransfer dana. Organisasi teroris secara historis menggunakan dan dapat terus menggunakan metode tradisional berbasis hukum seperti lembaga keuangan, hawala * (Catatan: Sistem transfer nilai informal tradisional yang tidak diatur di banyak negara. Sistem transfer modal non-formal umumnya ditemukan di Timur Tengah, Afrika Utara dan anak benua India, yang beroperasi di luar sistem perbankan tradisional) * dan perusahaan cangkang sebagai kendaraan pembiayaan utama mereka.
Tidak ada keraguan bahwa setiap modalitas harus diselidiki untuk jumlah uang yang dikumpulkan oleh organisasi teroris, tidak peduli seberapa kecil. Transparansi unik yang melekat dalam teknologi blockchain membuat cryptocurrency sangat mudah dilacak, membuatnya kurang cocok untuk kegiatan ilegal, termasuk pendanaan terorisme. Bahkan, lembaga pemerintah dan organisasi sektor swasta yang dilengkapi dengan solusi analitik blockchain yang tepat dapat mengidentifikasi dan mengganggu aliran uang – suatu prestasi yang bentuk transfer nilai tradisional tidak mudah dicapai. Artikel ini akan menganalisis perangkap umum gerakan teroris di blockchain, terutama yang terkait dengan identifikasi dan pelacakan melalui penyedia layanan.
Peran penyedia layanan
Ada dua komponen kunci untuk menganalisis volume dan pergerakan dana terkait terorisme: mengukur dana secara langsung dalam kepemilikan organisasi teroris dan mengidentifikasi penyedia layanan yang memfasilitasi aliran dana yang terkait dengan pendanaan teroris.
Untuk mengukur skala pendanaan teroris dalam cryptocurrency dan mengidentifikasi peluang untuk gangguan, penyelidik dan pakar lainnya perlu memahami peran penyedia layanan. Penyedia layanan seperti perusahaan jasa uang sering terlibat ketika meninjau kasus pendanaan teroris di masa lalu. Salah satunya adalah Buy Cash, yang baru-baru ini dikenai sanksi, sebuah perusahaan yang berbasis di Gaza yang menawarkan transfer uang dan layanan pertukaran mata uang virtual. Penyedia layanan ini menangani jumlah uang yang lebih besar daripada akun besar dan lebih kecil dari bursa. Beberapa mungkin lebih mirip dengan broker over-the-counter (OTC), sementara yang lain mungkin lebih mirip dengan perusahaan mata uang seperti hawala.
Misalnya, ketika melihat rekanan ke dompet yang diketahui terkait dengan pendanaan teroris di Chainalysis Reactor, setidaknya 20 penyedia layanan mencurigakan ditemukan.
! [Perusahaan analisis Blockchain Chainalysis: Peran Cryptocurrency dalam pendanaan terorisme mungkin dinilai terlalu tinggi] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Penyedia layanan yang meragukan ini semuanya menerima antara $ 8,4 juta dan $ 1,1 miliar dalam cryptocurrency dari rekanan mereka.
! [Perusahaan analisis Blockchain Chainalysis: Peran Cryptocurrency dalam pendanaan terorisme mungkin dinilai terlalu tinggi] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Alamat ini memproses lebih dari 1300 setoran dan lebih dari 1200 penarikan dalam 7 setengah bulan. Dari sekitar $ 82 juta dalam cryptocurrency yang diterima di alamat ini, sekitar $ 450.000 dana ditransfer dari dompet yang diketahui terkait dengan teroris. Mengingat aktivitas alamat ini, kemungkinan orang atau tim yang mengendalikan alamat ini bukanlah orang yang mengontrol dompet terkait terorisme, tetapi penyedia layanan yang sengaja atau tidak sengaja membantu kegiatan pendanaan teroris.
Tidak semua dana yang diterima oleh penyedia layanan adalah dana teroris, tetapi ada kebutuhan mendesak untuk memerangi mereka
Bagi orang yang tidak terlatih, dalam contoh di atas, cryptocurrency senilai $ 82 juta tampaknya telah dibangkitkan untuk terorisme. Tetapi kemungkinan besar hanya sebagian kecil dari dana ini yang digunakan untuk kegiatan teroris, dan sebagian besar dana tersebut tidak terkait dengan kegiatan teroris.
Perkiraan pembiayaan terkait dengan serangan Israel baru-baru ini tampaknya mencakup semua aliran ke penyedia layanan tertentu. Dengan kata lain, perkiraan total termasuk dana yang tidak secara eksplisit terkait dengan pendanaan teroris. Tentu saja, penyedia layanan ini mendukung terorisme dengan bertindak sebagai mediator, dan memotong teroris dari mereka melalui sanksi atau tindakan lain adalah bagian penting dari mengganggu pendanaan teroris. Namun, tidak benar untuk mengasumsikan bahwa semua kegiatan perdagangan yang dilakukan oleh penyedia layanan ini terkait dengan terorisme.
Pelacakan melalui penyedia layanan dapat menyebabkan kesimpulan yang tidak akurat
Ketika seseorang mengirim cryptocurrency ke alamat yang digunakan oleh penyedia layanan, melacak pergerakan dana di blockchain menjadi lebih rumit. Ketika pengguna mengirim cryptocurrency ke semua jenis layanan, layanan akan mencampurnya dengan dana pengguna lain.
Oleh karena itu, setelah dana disetorkan ke layanan tertentu, seringkali tidak produktif untuk terus melacak dana tersebut, karena setelah itu, pemilik dana biasanya bukan orang yang mentransfer dana. Hanya penyedia layanan yang tahu setoran dan penarikan mana yang relevan dengan pelanggan mana, dan informasi ini disimpan dalam buku pesanan mereka, dan informasi ini tidak terlihat di blockchain atau solusi survei seperti Reaktor.
Melihat kembali contoh di atas, Anda dapat melihat bahwa 8 dari 20 penyedia layanan mencurigakan adalah rekanan untuk dompet terkait terorisme yang diketahui, dan mereka juga bertransaksi dengan Garantex. (Garantex, pertukaran besar yang berbasis di Rusia, dikenai sanksi oleh OFAC pada tahun 2022 karena pencucian uang ilegal melalui cryptocurrency)
! [Perusahaan analisis Blockchain Chainalysis: Peran Cryptocurrency dalam pendanaan terorisme mungkin dinilai terlalu tinggi] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Selain membesar-besarkan dana yang terkait dengan organisasi pendanaan teroris, gagal mengenali bahwa alamat-alamat ini mungkin penyedia layanan dapat mengarah pada kesimpulan yang lebih keliru bahwa dana teroris diuangkan atau diterima dari Garantex. Sebenarnya, ini hanyalah beberapa contoh penyedia layanan yang memproses transaksi untuk Garanteex dan dompet terkait teroris.
Lawan pendanaan terorisme di blockchain bersama-sama
Mengingat transparansi yang melekat pada teknologi blockchain dan sifat terbuka dari pendanaan teroris, cryptocurrency bukanlah solusi efektif untuk pendanaan teroris skala besar. Namun, bahkan sejumlah kecil uang yang diberikan kepada teroris dapat menyebabkan kerusakan besar. Ketika menyelidiki arus masuk kecil uang dari kegiatan teroris, penegak hukum dan badan intelijen dapat menggunakan blockchain untuk menyelidiki donor, fasilitator, dan titik penarikan, dan bekerja dengan organisasi sektor swasta untuk mengganggu kegiatan ilegal. Pekerjaan ini telah mengakibatkan penyitaan dana yang terkait dengan Hamas, Partai Allah dan organisasi teroris lainnya. Kisah sukses ini menunjukkan bahwa adalah mungkin untuk memahami dan mengganggu jaringan keuangan yang mendukung terorisme.
Bahkan, mungkin tidak ada yang memahami tantangan menggunakan cryptocurrency untuk penggalangan dana lebih baik daripada Hamas. Pada 27 April 2023, lengan militer Hamas, Brigade Al-Qassam (AQB), mengumumkan penutupan program donasi cryptocurrency yang sudah berlangsung lama. AQB mengatakan bahwa mereka khawatir akan keselamatan donor mengingat mereka yang menyumbang melalui cryptocurrency sedang dituntut.
Organisasi sektor swasta juga memainkan peran penting dalam memerangi pendanaan terorisme. Secara khusus, pertukaran menyediakan akses dari cryptocurrency ke mata uang fiat. Uji tuntas menggunakan rezim KYC untuk solusi analitik blockchain, serta memantau transaksi pencucian uang dan risiko sanksi, sangat penting untuk mencegah teroris dan aktor jahat lainnya menggunakan cryptocurrency.
Penafian: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak dimaksudkan untuk memberikan nasihat hukum, pajak, keuangan, atau investasi. Tidak ada jaminan yang diberikan mengenai keakuratan, kelengkapan, ketepatan waktu, kesesuaian atau validitas informasi dalam laporan ini dan tidak akan bertanggung jawab atas klaim apa pun yang diakibatkan oleh kesalahan, kelalaian, atau ketidakakuratan lainnya di bagian mana pun dari dokumen ini. *
Baca: Hamas mulai menggunakan penggalangan dana cryptocurrency empat tahun lalu, dan situs web teror telah diam-diam dikendalikan oleh Amerika Serikat