Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS (FinCEN) telah meningkatkan tindakan kerasnya terhadap hibrida cryptocurrency, mendaftarkan mereka sebagai pusat utama untuk aktivitas keuangan terlarang.
Dalam upaya untuk memperketat regulasi perdagangan mata uang digital, agensi menerbitkan Pemberitahuan Pembuatan Aturan yang Diusulkan (NPRM) selama akhir pekan, mencantumkan campuran transaksi cryptocurrency sebagai masalah utama di bidang pencucian uang.
Mixer cryptocurrency, juga dikenal sebagai tumbler, adalah layanan yang mengocok aset digital untuk menyamarkan asalnya, membuatnya sulit dilacak. Proses pencampuran ini sering melibatkan pengumpulan dana dari sumber yang berbeda dan kemudian mendistribusikannya kembali ke alamat yang berbeda, secara efektif memotong lintasan transaksi.
Dengan proliferasi yang cepat dan meningkatnya adopsi cryptocurrency, mixer ini telah menjadi kendaraan pilihan bagi para penjahat yang ingin mencuci dana haram.
FinCEN menargetkan mixer cryptocurrency
Aturan yang diusulkan FinCEN dirancang untuk mengamanatkan lembaga keuangan yang diatur untuk menandai transaksi yang menunjukkan tanda-tanda terlibat dalam pencampuran, terutama yang berasal dari luar Amerika Serikat. Dengan meningkatkan persyaratan pelaporan, agensi bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan mengatasi proliferasi aliran keuangan gelap yang dihasilkan dari transaksi yang tidak teridentifikasi ini.
Namun, ada kekhawatiran yang signifikan tentang efektivitas praktis dari langkah-langkah yang diusulkan, terutama mengingat sifat rumit yang terdesentralisasi dan pseudonim dari ruang cryptocurrency.
Serangan peraturan terbaru, yang dipimpin oleh Kementerian Keuangan, dibangun di atas tindakan sebelumnya yang diluncurkan tahun lalu. Khususnya, platform seperti Blender.io dan Tornado Cash telah berada di radar otoritas AS, dituduh membantu pencucian uang Korea Utara. Menurut Kantor Pengawasan Aset Asing (OFAC), lebih dari $ 7 miliar telah dicuci melalui platform sejak 2019, semakin memperburuk tuduhan terhadap Tornado Cash.
Potensi Dampak
Dampak signifikan dari aturan yang diusulkan adalah ketidakpastian implementasinya. Cryptocurrency secara inheren terdesentralisasi dan pseudonim, yang menyulitkan regulator untuk mengidentifikasi individu atau entitas yang terlibat dalam transaksi hibrida.
Efektivitas peraturan ini di dunia nyata tetap menjadi titik pertikaian, dan beradaptasi dengan sifat cryptocurrency yang berkembang akan menciptakan tantangan berkelanjutan bagi lembaga penegak hukum.
Selain itu, cryptocurrency yang berfokus pada privasi, sering digunakan bersama dengan mixer untuk meningkatkan anonimitas, mungkin menghadapi tekanan peraturan yang meningkat. Token seperti Monero dan Zcash, yang menawarkan fitur privasi yang ditingkatkan, mungkin dibatasi karena regulator bertujuan untuk menindak layanan hybrid. Hal ini dapat menyebabkan penurunan popularitas dan adopsi koin privasi.
Sementara tindakan pengaturan yang diusulkan oleh FinCEN tidak diragukan lagi menandakan komitmen untuk memerangi pencucian uang, pendekatan yang berkembang dan canggih yang digunakan oleh aktor jahat terus menguji batas-batas pengawasan dan regulasi dalam lanskap aset digital yang berkembang.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Bagaimana kontrol yang diusulkan Departemen Keuangan AS mempengaruhi mixer cryptocurrency
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS (FinCEN) telah meningkatkan tindakan kerasnya terhadap hibrida cryptocurrency, mendaftarkan mereka sebagai pusat utama untuk aktivitas keuangan terlarang.
Dalam upaya untuk memperketat regulasi perdagangan mata uang digital, agensi menerbitkan Pemberitahuan Pembuatan Aturan yang Diusulkan (NPRM) selama akhir pekan, mencantumkan campuran transaksi cryptocurrency sebagai masalah utama di bidang pencucian uang.
Mixer cryptocurrency, juga dikenal sebagai tumbler, adalah layanan yang mengocok aset digital untuk menyamarkan asalnya, membuatnya sulit dilacak. Proses pencampuran ini sering melibatkan pengumpulan dana dari sumber yang berbeda dan kemudian mendistribusikannya kembali ke alamat yang berbeda, secara efektif memotong lintasan transaksi.
Dengan proliferasi yang cepat dan meningkatnya adopsi cryptocurrency, mixer ini telah menjadi kendaraan pilihan bagi para penjahat yang ingin mencuci dana haram.
FinCEN menargetkan mixer cryptocurrency
Aturan yang diusulkan FinCEN dirancang untuk mengamanatkan lembaga keuangan yang diatur untuk menandai transaksi yang menunjukkan tanda-tanda terlibat dalam pencampuran, terutama yang berasal dari luar Amerika Serikat. Dengan meningkatkan persyaratan pelaporan, agensi bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan mengatasi proliferasi aliran keuangan gelap yang dihasilkan dari transaksi yang tidak teridentifikasi ini.
Namun, ada kekhawatiran yang signifikan tentang efektivitas praktis dari langkah-langkah yang diusulkan, terutama mengingat sifat rumit yang terdesentralisasi dan pseudonim dari ruang cryptocurrency.
Serangan peraturan terbaru, yang dipimpin oleh Kementerian Keuangan, dibangun di atas tindakan sebelumnya yang diluncurkan tahun lalu. Khususnya, platform seperti Blender.io dan Tornado Cash telah berada di radar otoritas AS, dituduh membantu pencucian uang Korea Utara. Menurut Kantor Pengawasan Aset Asing (OFAC), lebih dari $ 7 miliar telah dicuci melalui platform sejak 2019, semakin memperburuk tuduhan terhadap Tornado Cash.
Potensi Dampak
Dampak signifikan dari aturan yang diusulkan adalah ketidakpastian implementasinya. Cryptocurrency secara inheren terdesentralisasi dan pseudonim, yang menyulitkan regulator untuk mengidentifikasi individu atau entitas yang terlibat dalam transaksi hibrida.
Efektivitas peraturan ini di dunia nyata tetap menjadi titik pertikaian, dan beradaptasi dengan sifat cryptocurrency yang berkembang akan menciptakan tantangan berkelanjutan bagi lembaga penegak hukum.
Selain itu, cryptocurrency yang berfokus pada privasi, sering digunakan bersama dengan mixer untuk meningkatkan anonimitas, mungkin menghadapi tekanan peraturan yang meningkat. Token seperti Monero dan Zcash, yang menawarkan fitur privasi yang ditingkatkan, mungkin dibatasi karena regulator bertujuan untuk menindak layanan hybrid. Hal ini dapat menyebabkan penurunan popularitas dan adopsi koin privasi.
Sementara tindakan pengaturan yang diusulkan oleh FinCEN tidak diragukan lagi menandakan komitmen untuk memerangi pencucian uang, pendekatan yang berkembang dan canggih yang digunakan oleh aktor jahat terus menguji batas-batas pengawasan dan regulasi dalam lanskap aset digital yang berkembang.