Bank Sentral Italia (Banca d'Italia), dalam Laporan Penelitian Ekonomi dan Keuangan terbaru nomor 893, mengklasifikasikan layanan peer-to-peer (P2P) Bitcoin sebagai 'Kejahatan sebagai Layanan' dengan alasan peran mereka yang mencurigakan dalam memfasilitasi aktivitas pencucian uang.
Judul laporan ini adalah “Pencucian Uang dan Blockchain: Bisakah Anda Melacak Jejak di Dunia Kripto?” Laporan ini mengungkapkan platform-platform yang memungkinkan perdagangan Bitcoin tanpa memerlukan Verifikasi Nasabah (KYC). Menurut bank, layanan-layanan ini memberikan peluang bagi pelaku kejahatan untuk menyembunyikan asal-usul dana ilegal dan menghambat upaya penegakan hukum untuk melacak transaksi.
Laporan ini mencatat bahwa platform seperti itu umumnya beroperasi di yurisdiksi yang lemah dalam hal peraturan pencegahan pencucian uang (AML) atau negara-negara yang diidentifikasi sebagai berisiko tinggi oleh Financial Action Task Force (FATF). Bank berargumen bahwa kekurangan pengawasan ini memungkinkan pelaku buruk memanfaatkan celah dalam sistem keuangan global.
Salah satu aspek menarik dari laporan tersebut adalah pembahasan tentang acara-acara seperti 'Satoshi Spritz', di mana orang-orang berkumpul untuk menukar Bitcoin dengan barang atau uang fiat. Meskipun acara-acara ini biasanya diadakan oleh komunitas Bitcoin untuk mendorong pendidikan dan adopsi mata uang kripto, Bank mencatat bahwa acara-acara tersebut juga dapat digunakan untuk tujuan ilegal, termasuk pencucian uang.
Untuk mengatasi risiko ini, Bank Sentral Italia memanggil untuk mengadopsi langkah-langkah regulasi yang lebih ketat dan menekankan pentingnya menerapkan protokol KYC dan AML yang kuat.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Bank Sentral Italia Menerbitkan Laporan tentang Bitcoin: Ada Pernyataan yang Mengguncangkan!
Bank Sentral Italia (Banca d'Italia), dalam Laporan Penelitian Ekonomi dan Keuangan terbaru nomor 893, mengklasifikasikan layanan peer-to-peer (P2P) Bitcoin sebagai 'Kejahatan sebagai Layanan' dengan alasan peran mereka yang mencurigakan dalam memfasilitasi aktivitas pencucian uang.
Judul laporan ini adalah “Pencucian Uang dan Blockchain: Bisakah Anda Melacak Jejak di Dunia Kripto?” Laporan ini mengungkapkan platform-platform yang memungkinkan perdagangan Bitcoin tanpa memerlukan Verifikasi Nasabah (KYC). Menurut bank, layanan-layanan ini memberikan peluang bagi pelaku kejahatan untuk menyembunyikan asal-usul dana ilegal dan menghambat upaya penegakan hukum untuk melacak transaksi.
Laporan ini mencatat bahwa platform seperti itu umumnya beroperasi di yurisdiksi yang lemah dalam hal peraturan pencegahan pencucian uang (AML) atau negara-negara yang diidentifikasi sebagai berisiko tinggi oleh Financial Action Task Force (FATF). Bank berargumen bahwa kekurangan pengawasan ini memungkinkan pelaku buruk memanfaatkan celah dalam sistem keuangan global.
Salah satu aspek menarik dari laporan tersebut adalah pembahasan tentang acara-acara seperti 'Satoshi Spritz', di mana orang-orang berkumpul untuk menukar Bitcoin dengan barang atau uang fiat. Meskipun acara-acara ini biasanya diadakan oleh komunitas Bitcoin untuk mendorong pendidikan dan adopsi mata uang kripto, Bank mencatat bahwa acara-acara tersebut juga dapat digunakan untuk tujuan ilegal, termasuk pencucian uang.
Untuk mengatasi risiko ini, Bank Sentral Italia memanggil untuk mengadopsi langkah-langkah regulasi yang lebih ketat dan menekankan pentingnya menerapkan protokol KYC dan AML yang kuat.