6月25日のブルームバーグの報道によると、ワールドラインSAの株価は、不正対策の欠陥が明らかになった報道を受けて急落しました。フランスの決済会社での取引は一時的に停止されましたが、株価は14.6%も下落しました。この減少は、European Investigative Collaborations (EIC)ネットワークによる調査を受けたものです。レポートには、Worldlineが禁止されたクライアントやリスクの高いクライアントの支払いを処理したと記載されています。また、同社が不正な取引を効果的に阻止しなかったとも述べています。これにより、Worldlineが支払いにおけるコンプライアンスとリスクを管理する能力について疑問が生じました。## 高リスククライアントのための強化された監視とスタッフの実施Worldlineの経営陣は、コンプライアンスとリスク防止対策に引き続き全力で取り組んでいると述べました。同社は、違反に対するゼロトレランスポリシーと厳格なルールの施行を強調しました。特にギャンブルやアダルトコンテンツなどのブランドリスクの高い(HBR)セクターに対して、厳しい規制の下で運営されています。2023年以降、Worldlineは取引量の約1.5%を占めるこれらの加盟店を見直しました。これにより、更新されたリスクフレームワークを満たさない企業との取引関係が終了しました。現在、すべてのアクティブなHBRクライアントは、より厳格な検証と文書化の要件により、強化された監視に直面しています。これをサポートするために、Worldline SAは、金融犯罪コンプライアンス(FCC)戦略の下でコンプライアンススタッフを増員しました。このアプローチには、定期的なチェックと規制当局との協力が含まれます。コンプライアンス違反の兆候が現れた場合、同社は迅速に行動すると述べました。アクションには、リスクを軽減し、規制を満たすために、顧客との関係を終了することが含まれる場合があります。## 調査のハイライト Payone決済サービスの役割についての論争論争の多くは、何千もの決済端末を持つWorldlineのドイツ子会社であるPayone決済サービスに集中しています。調査の結果、Payoneはポルノ、ギャンブル、サブスクリプション詐欺などのリスクの高いクライアントの支払いを処理していたことが明らかになりました。伝えられるところによると、数年間、適切なマネーロンダリング防止管理が欠けていました。内部文書によると、これらのセクターの顧客は、必要な小切手なしで数億ユーロを処理しました。これらの調査結果は、Payoneのリスク管理に対する懸念を提起しました。「ポルノ男爵」として知られるレイ・アカヴァンは、このネットワークの一部として捜査で名前が挙がった。彼は米国で法的な問題を抱えた経歴があります。ドイツの規制当局は、2021年にPayoneのマネーロンダリング防止管理に関する懸念を指摘しました。多くの機密性の高いクライアントを抱えているにもかかわらず、これらの職務を管理している従業員はほとんどいませんでした。2023年、Payoneはリスクの高いクライアントとの関係を断つように言われました。しかし、問題のある一部の加盟店はWorldlineの直轄下に移動したと報告されており、新たな懸念が生じています。## ワールドライン、コンプライアンス対策とマーチャント終了に対応Worldlineは、状況の深刻さを認識し、コンプライアンスの改善を強調しました。同社は、疑わしい商業関係を終わらせ、HBRのクライアントに対する監視を強化したと述べた。高リスクセクターは収益のごく一部を占めていると指摘しました。Worldlineによると、その不正率は決済業界の平均を下回っています。これは、最近の発見にもかかわらず、コントロールがほぼ効果的であることを示唆しています。## 投資家の懸念がワールドラインの株価に影響を与える中、継続的な調査が続くWorldlineの株価の急落は、これらの暴露に続く投資家の懸念を反映しています。Worldline SAは、規制とリスク管理へのコミットメントを確認していますが、精査は続いています。この訴訟は、リスクの高いセクターでの不正防止において決済会社が直面する課題を強調しています。これは、決済プロバイダーが働く複雑な環境を示しています。決済プラットフォームの悪用を防ぐためには、強力な監視が不可欠です。
ワールドラインの株価が顧客詐欺隠蔽報告を受けて10%以上下落
6月25日のブルームバーグの報道によると、ワールドラインSAの株価は、不正対策の欠陥が明らかになった報道を受けて急落しました。フランスの決済会社での取引は一時的に停止されましたが、株価は14.6%も下落しました。この減少は、European Investigative Collaborations (EIC)ネットワークによる調査を受けたものです。レポートには、Worldlineが禁止されたクライアントやリスクの高いクライアントの支払いを処理したと記載されています。また、同社が不正な取引を効果的に阻止しなかったとも述べています。これにより、Worldlineが支払いにおけるコンプライアンスとリスクを管理する能力について疑問が生じました。
高リスククライアントのための強化された監視とスタッフの実施
Worldlineの経営陣は、コンプライアンスとリスク防止対策に引き続き全力で取り組んでいると述べました。同社は、違反に対するゼロトレランスポリシーと厳格なルールの施行を強調しました。特にギャンブルやアダルトコンテンツなどのブランドリスクの高い(HBR)セクターに対して、厳しい規制の下で運営されています。2023年以降、Worldlineは取引量の約1.5%を占めるこれらの加盟店を見直しました。これにより、更新されたリスクフレームワークを満たさない企業との取引関係が終了しました。
現在、すべてのアクティブなHBRクライアントは、より厳格な検証と文書化の要件により、強化された監視に直面しています。これをサポートするために、Worldline SAは、金融犯罪コンプライアンス(FCC)戦略の下でコンプライアンススタッフを増員しました。このアプローチには、定期的なチェックと規制当局との協力が含まれます。コンプライアンス違反の兆候が現れた場合、同社は迅速に行動すると述べました。アクションには、リスクを軽減し、規制を満たすために、顧客との関係を終了することが含まれる場合があります。
調査のハイライト Payone決済サービスの役割についての論争
論争の多くは、何千もの決済端末を持つWorldlineのドイツ子会社であるPayone決済サービスに集中しています。調査の結果、Payoneはポルノ、ギャンブル、サブスクリプション詐欺などのリスクの高いクライアントの支払いを処理していたことが明らかになりました。伝えられるところによると、数年間、適切なマネーロンダリング防止管理が欠けていました。内部文書によると、これらのセクターの顧客は、必要な小切手なしで数億ユーロを処理しました。これらの調査結果は、Payoneのリスク管理に対する懸念を提起しました。
「ポルノ男爵」として知られるレイ・アカヴァンは、このネットワークの一部として捜査で名前が挙がった。彼は米国で法的な問題を抱えた経歴があります。ドイツの規制当局は、2021年にPayoneのマネーロンダリング防止管理に関する懸念を指摘しました。多くの機密性の高いクライアントを抱えているにもかかわらず、これらの職務を管理している従業員はほとんどいませんでした。2023年、Payoneはリスクの高いクライアントとの関係を断つように言われました。しかし、問題のある一部の加盟店はWorldlineの直轄下に移動したと報告されており、新たな懸念が生じています。
ワールドライン、コンプライアンス対策とマーチャント終了に対応
Worldlineは、状況の深刻さを認識し、コンプライアンスの改善を強調しました。同社は、疑わしい商業関係を終わらせ、HBRのクライアントに対する監視を強化したと述べた。高リスクセクターは収益のごく一部を占めていると指摘しました。Worldlineによると、その不正率は決済業界の平均を下回っています。これは、最近の発見にもかかわらず、コントロールがほぼ効果的であることを示唆しています。
投資家の懸念がワールドラインの株価に影響を与える中、継続的な調査が続く
Worldlineの株価の急落は、これらの暴露に続く投資家の懸念を反映しています。Worldline SAは、規制とリスク管理へのコミットメントを確認していますが、精査は続いています。この訴訟は、リスクの高いセクターでの不正防止において決済会社が直面する課題を強調しています。これは、決済プロバイダーが働く複雑な環境を示しています。決済プラットフォームの悪用を防ぐためには、強力な監視が不可欠です。