EWBCを好む2つの理由と懐疑的でいる1つの理由

2024年12月以来、イーストウエスト銀行はホールド状態にあり、約100ドルの範囲で浮動しながら2.9％の小さなリターンを記録しています。

期待外れの価格動向を考えると、今はEWBCを買う良い時期でしょうか？それとも投資家は先に厳しい道を予想すべきでしょうか？私たちの完全なリサーチレポートで確認してください、無料です。

なぜEWBC株は議論を引き起こすのか？

アメリカとアジアの金融サービスをつなぐことに重点を置いた、アメリカ最大の独立系銀行であるEast West Bancorp (NASDAQ:EWBC)は、個人およびビジネス向けの銀行サービスを提供する商業銀行を運営しており、特に米国とアジア間の越境取引を円滑にすることに特化しています。

二つのポジティブな属性：

1. ネット利息収入が急増し、成長機会を促進する

私たちの経験と研究によると、市場は主に銀行の純金利収入の成長を重視しており、非金利収入は質が低く、一時的な収益源と見なされています。

イースト・ウエスト銀行の純金利収入は、過去4年間で年率14%の成長を遂げており、より広範な銀行業界よりも優れています。この成長は、未回収ローンの増加と純金利マージンの向上の両方によって促進されました。純金利マージンは、銀行が未回収ローンに対してどれだけの収益を上げているかを表しています。

イースト・ウエスト・バンク四半期純利息収入 ### 2.優れた長期EPS成長率

1株当たり利益の長期的な変化を分析すること(EPS)は、企業の増分売上が利益を生んだかどうかを示します。たとえば、収益は広告やプロモーションへの過剰な支出によって膨らむ可能性があります。

イースト・ウェスト銀行のEPSは、過去5年間で驚異的な12.2%の年平均成長率で成長し、9.4%の年率収益成長を上回りました。これは、同社が拡大するにつれて、1株あたりの利益が増加したことを示しています。

イーストウェスト銀行のトレーリング12か月EPS (非GAAP) ## 注意すべき理由:

ネット金利マージンの低下

収益は銀行にとって良い指標ですが、ネット利息収入とマージンは銀行のビジネスの質を示すより良い指標です。なぜなら、銀行はバランスシート主導のビジネスであり、資産を活用して利益を生み出すからです。

過去2年間、イーストウエスト銀行の純金利マージンは平均3.4%でした。そのマージンはこの期間中に33.7ベーシスポイント縮小しました。(100ベーシスポイント = 1パーセント)

この減少は、ネット利息収入に対する逆風となりました。市場金利は時間の経過に伴うネット利息マージンの変化の主要な要因ですが、この減少はイーストウェスト銀行が融資や預金に対する競争に直面しているか、またはバランスシートの構成において負のミックスシフトが発生した可能性を意味します。1つの注意点は、銀行がより慎重な融資を行い始めると、ネット利息マージンが低下することで低いデフォルトリスクを反映することもあるということです。

物語は続く 東西銀行 過去12ヶ月のネット金利マージン ## 最終判決

イースト・ウエスト銀行のポジティブな特徴はネガティブな点を上回っていますが、1株100ドル(または1.6倍のフォワードP/B)で、今がポジションを取る時でしょうか？私たちの完全なリサーチレポートを見てください、無料です。

East West Bankよりもさらに好きな株

ドナルド・トランプが2024年のアメリカ大統領選挙で勝利したことで主要な指数は過去最高値に達しましたが、投資家たちが経済の健康状態や関税の潜在的な影響について議論しているため、株式は反落しています。

2025年については多くの不確実性が残りますが、政治やマクロ経済の状況にかかわらず、長期的な利益を見込めるいくつかの企業があります。今週の注目株6銘柄がそれです。これは、過去5年間で市場を上回る183%のリターンを生み出した高品質株の厳選リストです。2025年3月31日現在(。

2020年に私たちのリストに載った株は、Nvidia )が2020年3月から2025年3月までの間に+1,545%上昇したような、今では馴染みのある名前や、かつてはマイクロキャップ企業であったKadant (が+351%の5年リターンを記録したような、あまり目立たないビジネスを含んでいます。今日、StockStoryで次の大勝利を見つけてください。

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