暗号資産詐欺の被害者が銀行に2000万ドルの詐欺で訴訟を起こす

• マイケル・ジデルは巧妙な暗号詐欺で2000万ドルを失った。
• 訴訟は、銀行が詐欺的な送金を警告しなかったと主張しています。
• 詐欺師は偽の身分を使ってジデルをNFT詐欺に引き込んだ。

マイケル・ジデールは、暗号詐欺で2000万ドルを失った後、東西銀行とキャセイ銀行の両方を訴えました。彼は、これらの銀行が詐欺的な取引を見抜くことができたはずで、過失があったと主張しています。これは、2025年6月24日にニューヨークで提起されたシティバンクに対する以前の訴訟の後のことです。ジデールによれば、銀行は明白な警告の兆候に注意を払わず、詐欺師たちは彼らの口座を利用して何百万ドルも引き出しました。

銀行の過失を狙った訴訟

ジデールは、イースト・ウェスト銀行の口座に対して18回の銀行振込で約700万ドル、そしてキャセイ銀行に対して13回の振込で970万ドル以上を送金したと主張しています。これに続いて、シティバンクの口座に400万ドルが送金され、合計2000万ドルが豚の解体詐欺で失われました。訴訟は2025年7月1日にカリフォルニア州の連邦裁判所に提起され、銀行が疑わしい活動を調査しなかったと主張しています。特に、銀行が調査を引き起こすべきだと考えられる大きな額の取引を受け取ったにもかかわらずです。

この詐欺は2023年1月に始まり、Zidellはカリフォルニアの実業家Carolyn ParkerからのものとされるメッセージをFacebookで受け取りました。彼女は数ヶ月にわたるWeChatのビデオ通話やメッセージで信頼を得て、Zidellに偽のNFTサイトOpenrarityPro.comに投資するよう説得しました。2023年4月には、そのウェブサイトは閉鎖され、Zidellの資金はもはや利用できなくなりました。

ジデルによって提出された法的文書によると、銀行は連邦の顧客確認およびマネーロンダリング防止要件に従わなかった。彼は、銀行が詐欺師に自由に口座を開設し、彼らを疑うことなくお金を移動させることを許可したと述べている。訴訟は、補償的損害賠償と法的費用を求めている。

高齢者虐待および詐欺の申し立て

シティバンクのケースとは対照的に、ジデールは東西銀行とキャセイ銀行を高齢者虐待を助長した理由で訴えていますが、彼の年齢は明示されていません。カリフォルニア州の法律は、65歳以上の人々をこうした虐待から保護しており、ジデールがこのカテゴリーに含まれる可能性があることを示唆しています。訴訟は、銀行が責任を怠り、詐欺師がジデールを利用したと主張しています。大きな取引が行われたにもかかわらず、明らかな異常が検出されなかったためです。

例えば、シティバンクはGuju Inc.に12件の送金を行いました。この会社の口座書類には、月間送金活動が25万ドルを超えないと記載されていました。Zidellによって行われた最初の送金は、Gujuが主張した年間収益を上回るものであり、銀行は明らかにそれを無視しました。East WestとCathay Bankも高額送金の管理に失敗しました。

2024年のFBIインターネット犯罪報告書では、豚の解体詐欺のリスクの増加が特に指摘されており、2022年の年間損害額は58億ドルに達し、そのうち28億ドルは高齢のアメリカ人によって失われたとされています。これらの詐欺は、時には被害者を不法な投資に誘引するために使われる偽のロマンスに基づいています。FBIインターネット犯罪報告書2024

ジデルは、詐欺に関してダラス警察署とFBIに連絡を取りましたが、あまり進展はありません。最近、米国当局は、秘密サービスによって行われた最も重要な押収は、暗号通貨を対象としており、同様の詐欺的手口に関連して2億2500万ドル相当であったと述べました。米国司法省

訴訟は、銀行が詐欺を検出する能力を向上させるよう圧力に直面していることを浮き彫りにしています。ジダエルのケースは、金融機関が高度な暗号関連詐欺から顧客を保護できなかった場合に責任を負うべきであるという新たな前例を確立する可能性があります。