仮想通貨スポットライト:ニュージーランドの仮想通貨ATMの禁止と送金制限の導入ニュージーランドの仮想通貨ATMの禁止と国際送金の上限の導入は、マネーロンダリングと金融犯罪に対抗するための新しい戦略を表しています。 これらの断固たる措置は、金融システムが違法な濫用に対してより抵抗力を持つようにすることを目的とした、マネーロンダリング防止(AML)体制の包括的な改革の文脈で政府によって発表されました。 ニュージーランドの仮想通貨ATMに対する新しいルールの変化の中心にあるのは、仮想通貨ATMの正式な禁止を中心に展開しています。 これらのATMは、ビットコインなどの金融資産を匿名で売買するために使用されますが、現在、明らかに精査されています。 当局によると、これらのデバイスは違法な資金を洗浄するための特権的な導管であり、犯罪者が適切なチェックなしで違法な収益を暗号通貨に変換する機会を提供します。 ニコール・マギー司法副長官は水曜日、新法の理由を概説し、その対応は業界の専門家の意見にも影響されたと強調した。 政府によると、「暗号キオスクは、主に匿名を求める顧客や、出所が疑わしい資金を変換する予定の顧客にアピールする」ことは明らかです。 「その結果、彼らの存在は、地元の金融エコシステムにとって機会というよりもリスクとして認識されています。 国際送金限度額:5,000ドルのしきい値プログラムのもう一つの主要な措置は、現金による国際送金の上限を5,000ドルに設定することです。 この制限を設定する主な目的は、犯罪組織が大量の現金を静かに海外に移動することをより困難にすることです。 ただし、より大きなトレーサビリティを確保できる電子バンキングチャネルを通じて行われる限り、より大きな送金は引き続き許可されます。 この区別により、通常の経済活動や個人は、過度の制限を受けることなく、常に透明性と管理の厳格な基準の下で国境を越えた金融業務を行うことができます。 監視と法執行権限の拡大:この改革には、警察と規制当局の執行権限の大幅な拡大も含まれています。 今後は、フィナンシャル・インテリジェンス・ユニットを強化し、違法行為が疑われる対象物に関するより広範で詳細な財務データを取得できるようになる予定です。 McGee氏によると、これらの新しい特権は、「合法的な企業の活動を妨げることなく犯罪者を標的にする」ことを目的としています。 「同じ観点から、政府は、金融犯罪防止監視システムに持続的に資金を提供するための経済的貢献または「課税」を導入する可能性を評価するための協議の開始を発表しました。 ファイナンシャル・インテリジェンス・ユニット(FIU)の役割は、疑わしい取引やリスクの高い取引に関連するデータを取得・分析するための新たな特権を享受することができます。 これにより、より積極的かつタイムリーな監視が可能になり、これは、ますます巧妙化するマネーロンダリング犯罪組織やサイバー戦略を予測するために必要な重要な要素です。 業界の専門家によるサポート:ニュージーランドの仮想通貨業界は、これらの変化を積極的に歓迎しています。 いくつかの業界リーダーは、特定の措置が一部のユーザーの操作の自由を制限する可能性がある一方で、市場の評判を維持し、乱用を抑制するために不可欠であると考えられていることを認めています。 公式声明で強調されているように、暗号ATMの存在は、匿名性と追跡されていない資金移動のインセンティブを効果的に構成しています。 声明の目標は、マクギーが繰り返したように、「合法的な企業を不必要な官僚主義から守る」ことであり、その一方で、疑わしい起源の資金を送金しようとする人々に対する取り締まりを徐々に強化している。 ニュージーランドを国際的なモデル政府に変貌させることは、ニュージーランドを「世界で最も合法的に活動しやすい国の1つ」にすると同時に、「犯罪者が隠すのが最も難しい国の1つ」にすることを目指しています。 この二重の戦略は、誠実さと透明性に報いると同時に、金融コンプライアンスに関する最も厳しい国際基準に合わせるというダイナミックなバランスに基づいています。 さらに、新しいルールは、他の市場のベンチマークやグッドプラクティスとして役立つことができます。 トレーサブルな電子システムを通じて機関投資家の送金を優先するという選択は、資本の出所を隠すために暗号通貨を使用する人々に対する世界的なゼロトレランスのメッセージを強化します。 今後の展開:協議と新たな取り組み 当局は、資金回収の仕組みを詳細に定義し、ビジネス界や規制当局からの助言を収集するために、一連の公開協議を計画している。 目標は、安全保障上のニーズと国の経済的活力の両方を考慮に入れた参加型規制を達成することです。 まもなく議会に提出されるこの法案は、技術革新と金融システムの完全性との関係における重要なターニングポイントを示しています。 一方では、ビットコインや同様の商品の規制に関して体制はより厳しくなっていますが、他方では、ニュージーランドの環境を健全な民間イノベーションにとって魅力的に保つ意図は依然として明確です。 金融安全保障の新たな基準であるニュージーランドは、暗号通貨や国際キャッシュフローとの闘いにおいて具体的な措置を講じることで、マネーロンダリングや違法な資金調達との闘いの最前線に立ちたいという願望を示しています。 参加したオブザーバーやオペレーターによると、この改革は内部の運用フレームワークを示すだけでなく、他の多くの管轄区域がセーフガードを強化するように促す可能性があります。 この環境は、革新的な金融商品への信頼を高め、違法行為の余地を減らし、将来の持続可能な開発モデルを定義するのに役立ちます。