AgentFi：ステーブルコインの収益の新しいパラダイム

安定した通貨の収益戦略が豊富になっている背景の中で、AgentFiはAIとDeFiが融合した新しいパラダイムとして、ユーザーに継続的な監視を必要とせず、自動化された最適化のインテリジェントエージェントソリューションを提供します。

! AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム

AgentFi は従来の DeFAI プロジェクトとは本質的に異なります。AgentFi のコア特性は、AI エージェントを主な実行および意思決定の媒体として使用し、完全な自動化された意思決定とクローズドループ実行を実現することです。それに対して、DeFAI プロジェクトは通常、AI をデータ分析や戦略強化のための補助ツールとして使用します。

現在、市場で本当に暗号ネイティブ DeFi 分野に焦点を当てている AgentFi プロジェクトは多くありません。選別を経て、現在の主要な AgentFi プロジェクトの分類評価を行いました：

ステーブルコイン収益最適化類：

• アルマ(Giza):★★★★★
• コトindeed: ★★★★
• ぬもえん: ★★★

戦略ポートフォリオ/流動性マイニング類：

• ハル: ★★★★
• あおり: ★★★ -そばに： ★★

チェーン上の取引実行タイプ：

• メタファー: ★★★★
• エリクサー: ★★★
• ディープファイ: ★★

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AgentFiはステーブルコインの収益最適化において独自の優位性を示しています。GizaのARMAを例に挙げると、クロスプロトコルの自動化収益最大化を実現しました。ARMAの主な特徴には次のものが含まれます:

1. スマート戦略スケジューリング：各プロトコルの利回りをリアルタイムで分析し、最適なリバランス操作を自動的に実行します。

2. APR最適化システム：金利、コスト、リバランスのタイミングを総合的に考慮し、各操作が純利益をもたらすことを確保します。

3. 自動複利メカニズム：自動でインセンティブトークンを受け取り再投資し、ポジションの規模に応じて複利の頻度を動的に最適化します。

4. スマート換通貨ロジック：USDC と USDT のデュアル通貨操作をサポートし、必要に応じて DEX を通じて自動的かつ効率的に換通貨を行います。

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ARMAは資金の安全を確保するために三層の保護メカニズムを採用しています。

• スマートアカウントの安全性：自己管理型スマートアカウントに基づき、ユーザーは資産のコントロール権を保持します。
• アクセス制御メカニズム：Session Keyを使用して代理権限の範囲を細かく設定します。
• リスク管理システム：統合プロトコルを慎重に選択し、取引全体を追跡可能な監査。

手数料に関して、ARMAは実際に得られた利益に対してのみ10%の成功報酬を徴収し、入出金手数料はありません。報酬は自動的に受け取られ、一括して配布され、ユーザーは出金時に原通貨で資金を回収できます。

ARMA は現在、Morpho、Aave、Fluid などの主要な貸借プロトコルに接続されています。公式データによると、その資産管理規模とスマートエージェントの数は引き続き増加しています。

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Gizaは最近、完全なトークン経済モデルを発表しました。$GIZAはネットワークのネイティブ資産として、実用性と長期的な価値捕獲能力を持っています。その設計原則には、コミュニティ優先、プロダクトドリブン、メカニズムの抑制が含まれています。

主な特徴は次のとおりです:

• 妥当な初期評価額:TGEの初期FDVは7,000万ドル
• ゼロアンロックスタート：チームと投資家はTGE時にトークンのアンロックなし
• トークンの用途を明確にする：ステークバリデーション、権限管理、ガバナンス及びインセンティブに使用する
• ダブルステーキングメカニズム：ノードオペレーターと一般ユーザーはそれぞれの権利を得るためにステーキングを行うことができます
• 時間加重設計：ステーク時間が長いほど、報酬とガバナンスの重みが高くなる
• 漸進的ガバナンス：セキュリティ委員会から完全な分散型自治へと段階的に移行する

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Gizaは、将来のインセンティブ配分の基準の1つとして、Giza Points System (GPS)を発表しました。このポイントシステムはユーザー、開発者、コミュニティメンバーに向けて開放され、長期的な貢献を強調しています。

ARMAは現在、高補助金の開始期間にあり、ユーザーがステーブルコインを預け入れると、最初の3ヶ月間で15%の固定年利収益を得ることができます。最初の1000万ドルの預金ユーザーは、比例して1%の$GIZAトークン供給量を受け取ることができます。

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Gizaは、エージェントの実用性、プロトコルの使用量、トークンの価値、エコシステムの参加によって相互に駆動される成長のフライホイールを構築し、持続可能な発展を目指しています。そのガバナンスメカニズムは段階的な進化モデルを採用し、徐々に分散化を実現します。

Giza/ARMAへの投資の主な論理は次のとおりです:

1. パラダイム・イノベーション・ナラティブ:AgentFi、ZK、AIテクノロジーの交差点
2. 製品の実用性が先行：自動化代理実行のクローズドループを実現しました 3: 早期頭金の収益ウィンドウ：現在の段階では高いトークン補助が提供されます

潜在的なリスクには以下が含まれます:

1. ユーザーの信頼構築はまだ初期段階にあります
2. システムの複雑性がもたらすセキュリティの課題
3. トークンの価値解放パスはまだ明確ではありません

総じて、AgentFi は DeFi ユーザーに対して、継続的な監視を必要とせず、自動的に最適化されるスマートエージェントソリューションを提供します。まだ初期段階にありますが、新しいパラダイムを構築する意欲のあるユーザーやビルダーにとって、エージェント金融時代の先駆けを象徴する可能性があります。

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