DeFiの将来のトレンド:2025年の主要な洞察トップ10

市場が実際の応用価値に再び注目する中、去中心化金融(DeFi)は新たな発展の機会を迎えています。ステーブルコインから意図実行層に至るまで、革新の歩みは加速しています。以下はDeFiの未来の発展に関する10の重要な見解です。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

1. 消費者向け分散型金融アプリケーションが普及しようとしている

暗号決済カードは、単純な引き出しツールから、機能豊富な自己管理型スマートコントラクトウォレットへと徐々に進化し、分散型金融プロトコルと直接やり取りできるようになっています。次世代の暗号決済カードは、プログラム可能な支出、自動チャージ、及び貸借プロトコルとのシームレスな統合をサポートしており、銀行を介さないビジョンが以前よりも現実に近づいています。

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2. zkTLS技術がDeFiの新たな分野を切り開く

ゼロ知識TLS(zkTLS)技術は、ユーザーがプライベート情報を公開することなく、オンチェーンでセンシティブなデータを証明できるようにします。複数の革新的なプロジェクトがzkTLS技術を利用して、分散型金融を新しいアプリケーションシーンに拡張しており、信用貸付、カスタマイズされたユーザー体験、Web2ゲームの統合などが含まれています。この技術は、オンチェーンの信用スコアリングや低担保貸付機能を主流市場に導入することが期待されています。

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3. 収益共有型ステーブルコインが市場の構図を再構築する

新しいタイプのステーブルコインプロジェクトは、従来のステーブルコイン発行者が独占的に保有する準備金の利息モデルを覆しています。これらの革新的なプロジェクトとアプリケーションは収益を共有し、ウォレットや分散型金融プラットフォームの統合を促します。このモデルは、ステーブルコインの発行を分散化し、ネットワーク効果に依存するのではなく、報酬を配布するパートナーによって競争環境を再構築する可能性があります。

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4. 分散型金融の価値がプロトコルの底層からフロントエンドへ移転する

分散型金融エコシステムの価値は、特にウォレットや意図指向型フロントエンドを持つ主体に独占的な注文フローをコントロールすることによって移行しています。一部のプラットフォームは注文フローのマネタイズを計画しており、分散型金融の価値分配を再構築することを目指しています。MEVサプライチェーンが成熟するにつれて、競争の焦点はDEXからフロントエンドに移り、流通能力が価値捕獲の鍵となります。

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5. 2025年：DEXの成長とアグリゲーター駆動の取引年

オンチェーン取引は大きな転換点を迎えており、DEXの取引量は引き続き増加しており、アグリゲーターは取引実行方法を再定義しています。一部の革新的なプロジェクトは、MEVおよびLVRの問題を解決し、受動的流動性戦略を強化し、トークン発行メカニズムを革新することに取り組んでいます。

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6. 有名なDEXの戦略的なレイアウト

先進的DEXは、単一の取引プラットフォームから分散型金融の流動性インフラストラクチャに転換しています：

• 新しいバージョンのプロトコルはHooks機能を導入し、AMMのカスタマイズ、自動LP管理、高度な注文タイプをサポートします。
• DeFi向けの高速ブロックチェーンで、MEV対策の特性を備えています
• 意図実行層は分散型金融分野の主要なインフラストラクチャになることが期待されています

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7. 分散型金融取引のパラダイムシフト

分散型金融取引は、モジュラー化、意図指向型、高速実行の方向に進化しています。新世代のDEXアーキテクチャが登場して、流動性、実行品質、MEV防護を最適化しています：

• モジュール化DEXフレームワークは柔軟な取引所開発をサポートします
• RFQを通じてOTC注文フローを統合し、LPをMEVの影響から保護する
• "スマート担保"はレバレッジマーケットメイキングと自動化された手数料最適化を実現します
• 高性能パブリックチェーンは効率的なオーダーブック取引をサポートします

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8. 市場の進化を予測

予測市場は単なる投機や投資にとどまらず、新興プロジェクトはより実用的な価値を探求しています。

• チェーン上の0DTEデリバティブは効率的な価格設定とレバレッジを提供します。
• AI駆動の検証と分散型ガバナンスは結果の公平性を確保します

これらの革新的なモデルの発展に伴い、予測市場はオンチェーン金融のコアコンポーネントになることが期待されています。

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9. あるLayer 2ネットワークの発展の展望

課題に直面しているにもかかわらず、低コストの取引、ステーキングメカニズム、そして拡大し続けるエコシステムがその成長の基盤を築いています。潜在的な重要な触媒には、以下が含まれます：

• ビットコインのロールアップは、BTCのレイヤー2リーダーになる可能性があります
• より低いblobコストは、他のL2に対する相対的な拡張の利点をもたらします
• チェーン上のゲームは新しい採用の原動力となりつつあります

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10. DeFiにおけるイノベーションの課題と機会

分散型金融分野は急速に発展しているが、いくつかの重要な課題に直面している。

• 入場のハードルが高い：ユーザーは複雑なクロスチェーン操作を行うか、仲介サービスに依存する必要があります。
• トークンインセンティブが不足している：多くのトッププロトコルは効果的なユーザーインセンティブメカニズムを欠いている

これらの課題は、DeFiが以下の分野で依然として大きな革新の余地を持っていることを示唆しています：

• 低担保貸付商品
• 借貸アグリゲーター
• 金利デリバティブ
• オンチェーン証券化プロトコル
• 高度な予測市場

未来に目を向けると、分散型金融の次の波は、効率の向上、リスク管理、そしてより高度な金融ツールの開発に焦点を当て、全体のエコシステムに新たな成長の原動力をもたらすでしょう。