研究: 暗号通貨会社の 3 分の 2 が AML 違反を懸念

この記事を簡単に説明すると、

新しい調査によると、暗号通貨業界の企業の 69% がマネーロンダリング防止規制への違反を懸念していることがわかりました。

· 多くの回答者は、コンプライアンス プログラムの堅牢性とトラブルを回避する能力について深刻な懸念を表明しました。

世界の政策立案者は、すべての暗号化された取引に関するデータ収集を義務付ける欧州連合の最近の動きを含め、マネーロンダリング対策規則を強化している。

暗号通貨業界の企業はコンプライアンスの負担を感じています。 SmartSearch の最新調査によると、回答者の 69% がマネーロンダリング防止 (AML) 規制に違反し、問題を抱えている業界にさらなる経済的および風評的損害を与える可能性を懸念していることが明らかになりました。

人々の懸念は広がっています。さらに、回答者のほぼ 5 人に 1 人 (17%) が、コンプライアンス手順の堅牢性について「非常に懸念している」と回答しました。

マネーロンダリング対策のコンプライアンスが暗号化業界の不安を引き起こす

銀行、チャレンジャーバンク、仮想通貨プラットフォーム、不動産開発業者、ゲーム代理店のコンプライアンス意思決定者500人を対象とした新たな調査では、マネーロンダリング対策手順の遵守について深刻な不安を感じていることが明らかになった。

ほとんどの管轄区域では、政府は仮想通貨を扱う企業に対し、取引する個人の身元を確認することを義務付けており、これにはサービスを利用する顧客に対するデューデリジェンスの実施も含まれます。

これらの規制は、数十年にわたって世界中で標準的に行われてきました。しかし、暗号通貨でのそれらの実装は、プライバシーベースの金融システムとしてのそのよく知られた起源と矛盾します。

多くの仮想通貨企業も、顧客確認のために欠陥のある手動プロセスに依存していることを認めている。この調査では、仮想通貨取引所の25％と店頭トレーダーの42％が、パスポートや運転免許証などの公的文書の未検証のアップロードが顧客の信頼性の十分な証拠となると誤って信じていることが判明した。

実際、この文書は簡単に偽造され、企業は侵害を懸念する事態にさらされています。

近年、政策立案者は世界中でマネーロンダリング防止規則を徐々に強化しています。欧州連合は先月、暗号資産の移転を含むマネーロンダリング防止措置を強化した。

新しい規則は、暗号資産サービスプロバイダーに送信者と受益者の情報を収集して共有することを義務付けています。このルールは金額に関係なく、すべての取引に適用されます。スウェーデンのエリザベス・スバンテッソン財務大臣は、この動きは仮想通貨犯罪者にとって悪い知らせであると述べた。

NUVOのCEO兼共同創設者であるカリア・ウェイ氏は、マネーロンダリング対策の要件が企業の成長に課題をもたらす可能性があることを認めているが、そのプロセスは必ずしも面倒なものである必要はないと考えている。

魏氏は記者団に対し、「ゼロ知識証明（ZKP）などの新技術の進歩により、情報を漏らすことなく検証することでこの負担が軽減され始めており、それによってユーザーのプライバシーを損なうことなくKYC要件を満たしている」と語った。

ゼロ知識証明を使用してプライバシーを保護

Wei 氏によると、AML/KYC 基準が TradFi の基準と一致することを期待するのは不合理ではありません。

彼女はさらに、「しかし、分散化、匿名性、国境を越えた運用といった仮想通貨空間の独特な性質を考慮する必要がある。これに応えて、一部のソリューションは、ユーザーが自分の資産を管理できるようにするために『自己主権アイデンティティ』の概念を使用している」と付け加えた。必要なデータを当局と共有しながらデジタル ID を実現し、プライバシーとコンプライアンスのバランスを維持します。」

Dfnsの共同創設者兼最高執行責任者のクリストファー・グリルホール・デ・フォンテーヌ氏は記者団に対し、コンプライアンス専門家は利用可能な独自のテクノロジースイートを活用し、ブロックチェーン分析企業からの意見を求めるべきだと語った。

「オンチェーンのやり取りを調査する専門家を活用することで、企業は、リアルタイムの診断を利用して、取り組んでいるデジタル資産プロジェクトに関連するすべての取引をより深く理解できるようになります」と同氏は述べた。

「結局のところ、ブロックチェーンの本質は最大限の透明性です。したがって、デジタルの世界では、実際にはAML関連の問題を克服するのがより簡単になる可能性があります。最も必要なのは、イノベーションを促進するためのより広範な規制体制です。違法行為を防止するためのツールやキャンペーンを促進すること。」