ウォール街の銀行、エリザベス・ウォーレンのデジタル資産AML法案を支持

この法案が可決されれば、銀行や他の金融機関と同じ基準と要件が仮想通貨ビジネスに課されることになる。

エリザベス・ウォーレン米上院議員は7月28日、ウォール街の銀行の予期せぬ同盟者の支持を得て、デジタル資産マネーロンダリング防止法を再導入した。

銀行グループによって設立された金融政策シンクタンクである銀行政策研究所は、仮想通貨によってもたらされる国家安全保障上のリスクを軽減することを目的とした法案を支持しました。ウォーレン氏は歴史的に銀行政策研究所を激しく批判してきたが、仮想通貨を取り締まる必要性という点では共通点を見出したようだ。

ウォーレン氏はプレスリリースの中で、仮想通貨がサイバー犯罪者にとって「好まれる支払い方法」となっていると述べた。

「この超党派の法案は、仮想通貨犯罪を取り締まり、悪者への仮想通貨の流れを阻止するために必要なツールを規制当局に提供する、これまでで最も厳しい提案である。」

仮想通貨プレーヤーが銀行基準に準拠できるようにします

2022年12月に初めて導入されたこの法律は、仮想通貨ウォレットのプロバイダー、マイナー、バリデーターに銀行秘密法（BSA）に基づく義務を課すことになる。したがって、この法案が可決された場合、暗号通貨サービスプロバイダーとネットワーク参加者は顧客確認要件を満たす必要があります。

7ページにわたるこの法案は、財務省に対し、すべての仮想通貨サービス事業がマネーロンダリング防止およびBSAに基づくテロ資金供与対策（AML/CFT）義務を遵守していることを保証するためのコンプライアンス検査および審査プロセスを確立することを求めている。この法案はまた、米国証券取引委員会（SEC）と商品先物取引委員会（CFTC）に対し、その権限の範囲内で仮想通貨ビジネスに対する同様の審査プロセスを確立するよう指示することになる。

さらに、暗号通貨ビジネスは、外国銀行および金融口座報告書 (FBAR) を内国歳入庁に提出する必要があります。この法案では、米国の顧客が1つ以上のオフショア口座を使用して1万ドルを超える仮想通貨取引を行う場合、仮想通貨サービスプロバイダーは報告書を提出することが義務付けられている。

この法案は、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に対し、セルフカストディアルウォレットによって生じた規制のギャップを埋めるために2020年に提案した規則を導入するよう指示するものである。新しい規則により、銀行やマネーサービス事業者は、自己保管ウォレットや準拠していない管轄区域でホストされているウォレットを含む特定の仮想通貨取引について、顧客と取引相手の身元を確認し、記録を維持し、報告書を提出することが義務付けられる。

この法案は、仮想通貨ATMのリスクを軽減することも目的としている。 FinCENは、ATMの所有者と管理者がキオスクの物理アドレスを定期的に報告し、更新することを保証する必要がある。 ATM オペレータは、すべての取引について顧客と取引相手の身元を確認する必要もあります。

最後に、この法案は、ミキサーやその他の匿名性を高める技術によって出所が隠蔽された仮想通貨の取り扱い、使用、取引に伴うリスクを軽減するよう金融機関に指示するようFinCENに命じる内容となっている。

この法案は、銀行と同様に仮想通貨ビジネスを規制することを目的としている。この法案の提案者であるロジャー・マーシャル上院議員は次のように述べています。

「我が国の法律で概説された改革は、国内金融機関が長年にわたって採用してきた実証済みの方法を使用して、デジタル資産に対抗し保護するのに役立ちます。」

同じくこの法案を支持したリンジー・グラハム上院議員は、「米ドルに適用されるのと同じルールの多くが仮想通貨にも適用されるべきだ」と付け加えた。