デジタル資産マネーロンダリング対策法案、米上院で障害に直面

著者: CASEY WAGNER、Blockworks、編纂者: Songxue、Jinse Finance

エリザベス・ウォーレン上院議員（民主党、マサチューセッツ州）とロジャー・マーシャル上院議員（共和党、カンザス州）は、共同提案者不足による数カ月の遅れを経て、仮想通貨マネーロンダリング対策法案を再提出した。

今回の法案は、マイナーやバリデーターなど、個々の業界メンバーをターゲットにすることに重点を置いています。 **

**2023 年デジタル資産マネーロンダリング防止法は、「暗号通貨行為者」（同法ではウォレットプロバイダー、マイナー、バリデーターと定義されている）を金融機関のコンプライアンス要件に準拠させることを目的としています。 ** **この法案が可決されれば、これらの企業は1万ドルを超える取引について報告書を提出し、マネーロンダリングや脱税を示唆する可能性のある活動を報告する必要がある。 **

** この法案の反対者は、これらのプレーヤーにはこれらの要件を遵守する能力がなく、そうすることでビジネスを行う能力が妨げられると主張しています。 **

「これらの事業体を大手銀行、ヘッジファンド、送金業者の基準で扱うことは、不必要なコンプライアンス圧力を加え、イノベーションを抑制し、業界の成長を妨げ、セキュリティと規制が不十分な管轄区域にオフショアリング活動を強制することになる」とデジタル商工会議所は述べた。と声明で述べ、法律に違反したと述べた。

**この法案はまた、米国外の口座に 10,000 ドルを超える仮想通貨を保有する者に対して、金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) への報告を義務付けています。 **

ウォーレン氏とマーシャル氏は前回議会後半にこの法案のバージョンを初めて提出したが、その条文は委員会に提出されることはなかった。両氏は、ウェストバージニア州民主党のジョー・マンチン上院議員とサウスカロライナ州共和党のリンジー・グラハム上院議員を修正法案の共同提案者として迎え入れた。

2023 年のデジタル資産マネーロンダリング防止法は、7 月初めに上院で提出された 2023 年の暗号資産国家安全保障強化法に似ています。後者の法案には超党派の支持もあり、ロードアイランド州のジャック・リード上院議員、バージニア州民主党のマーク・ワーナー上院議員、サウスダコタ州の共和党議員マイク・ラウンズ氏、ユタ州の共和党上院議員T・ロムニー氏が発案者となっている。

**リード氏の法案はDeFiをより重視しており、DeFiを既存の銀行秘密法と制裁要件の下に置くことになる。ウォーレン氏とマーシャル氏の取り組みは、「金融機関」を再定義し、そのカテゴリーに仮想通貨を含めることに焦点を当てている。 **

両法案は上院銀行・住宅・都市委員会に送付されているが、どちらも審議される予定はない。