冒頭の事例で述べたように、外国貿易会社はサービスプロバイダーのパフォーマンスに関する大きなリスクに直面しています。外国貿易会社が U をサービスプロバイダーのウォレットに転送すると、その貿易会社は U の制御を失います。したがって、サービスプロバイダーが送金を拒否したり、逃亡したりする限り、外国貿易会社は送金を受け取れず、通貨がどこにあるのか分からないという状況に直面することになります。この場合、貿易会社が人民元やUを回収できる可能性は比較的低いです。
近年、我が国の外国為替規制基準はますます厳しくなり、一部の「銀行」も民間取引所、Usdt、その他のより秘密の方法を通じて国境を越えた資金償還を行うよう常に適応しており、その結果、巨額の資本流出が発生しており、中国の金融安定に問題を引き起こしており、大きな被害をもたらしている。外国貿易会社は外国為替決済に U などの仮想通貨を使用しており、これにより確かに多くのコストと時間がある程度節約されますが、同時に民事、行政監督、刑事上のリスクも伴います。貿易会社は商品の代金を高額に決済することが多いため、一度信頼できないサービス業者に遭遇すると多額の損失が発生し、回復が困難になることは避けられません。ましてや、規制当局や司法当局は偽装外国為替取引を「実質的に」特定する傾向が強いため、正式な外国為替決済ルートを迂回する行為も実質的に外国為替管理違反として認定されることになる。したがって、外国貿易会社や同様のニーズを持つ他の企業も、外国為替決済方法の選択にはより慎重になることが推奨されます。
外国貿易会社がUSDT仮想通貨を使用して代金の回収や外国為替の交換を行う場合、どのような法的リスクがありますか?
はじめに 最近、ある顧客がマンキューに相談に来ました。その話は次のとおりです。顧客は広州の貿易会社です。海外企業との取引を完了した後、支払いはUSDTで決済されました。USDTを受け取った後、会社はUSDTを受け取りました。」国内のサービスプロバイダーを見つけたので、USDT を RMB に交換します。その結果、サービス提供者はUを受け取った後に消滅し、顧客は「誠実さはどこにあるのか？」と尋ねました。この記事では、上記の事例を組み合わせて、USDT を法定通貨に交換するプロセス全体において外国貿易会社が直面する法的リスクを検証します。
01 貿易代金決済プロセス
外国貿易資金を送金する従来の方法
外国貿易業界のほとんどの国内商人は、海外取引業者との取引を完了した後、通常の対外貿易支払いを受け取る限り、外国貿易商人は地元の地方銀行を通じて中国または香港に送金し、その後、代金を決済します。人民元で両替します。
私の国の外国為替取引市場の厳格な管理とさまざまな要因により、外国貿易業者は通常、外国為替を交換する第三者を見つけ、米ドルやその他の外貨を第三者の口座に送金し、その後、第三者が外国為替を送金します。同額の人民元を外国貿易商の国内銀行口座に入金します。貿易業界では、この取引を業界用語で「コントラノック取引」と呼んでいます。 (この動作のリスクについては、この記事では説明しません)
これに基づいて、さまざまな貿易会社は法令順守とコスト管理の間で常にバランスを図っており、我が国の外国為替管理を回避するために他の多くの外国為替決済方法が考案されています。
外国貿易資金は仮想通貨の形で送金されます
現在、仮想通貨が国際的に一定の地域で認知され利用されていることから、多くの海外トレーダーが自国通貨を安定通貨USDT（以下「U」）に現地で交換し、Usdtを米ドルに換算して自国の通貨に送金するケースが多くなっています。最後に、香港では、マネーサービス事業者（MSO; 香港税関は 2012 年に関連規制の導入を開始し、外貨両替および送金業務に従事するすべての個人および組織は香港ドル口座を申請する必要があると定めています）を通じて、香港米ドル口座を開設しました。香港税関からの香港MSOライセンス）正式なルートを通じて人民元で決済します。
しかし、仮想通貨の分散化、流通の便利さ、匿名化、到着の速さなどの特徴により、特に上記の外国為替決済方法は非常に複雑な手続きを経る必要があります。したがって、序文で述べた状況と同様に、一部の外国貿易会社は国内のサービスプロバイダーを直接見つけて、Uやその他の認知度の高い仮想通貨を人民元に変換するサービスの提供を依頼するでしょう。
私たちは、そのようなサービスを提供し、さらにはそのようなサービスを促進するサービスプロバイダーが市場にまだ多数存在することを、パブリックチャネルを通じて確認できます。
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違法な言論はインターネット上のいたるところで見られます
02 法的リスク
民事法的リスク
冒頭の事例で述べたように、外国貿易会社はサービスプロバイダーのパフォーマンスに関する大きなリスクに直面しています。外国貿易会社が U をサービスプロバイダーのウォレットに転送すると、その貿易会社は U の制御を失います。したがって、サービスプロバイダーが送金を拒否したり、逃亡したりする限り、外国貿易会社は送金を受け取れず、通貨がどこにあるのか分からないという状況に直面することになります。この場合、貿易会社が人民元やUを回収できる可能性は比較的低いです。
仮想通貨に対する中国の現在の規制政策と司法の姿勢によれば、サービスプロバイダーにUの返却を求める民事訴訟を起こした場合、裁判所はおそらく訴訟を却下する判決を下すことになるだろう（これについてはマンキュー法律事務所の記事「融資」で議論した）ビットコインと返還請求、裁判所「この件は関係ない」と議論）の理由は、仮想通貨は特定の仮想商品とみなすことができるが、現時点でわが国には仮想通貨であることを明確にする関連法令が存在しないためである。民法上の物であり、類型を持たないものである場合には、現実的な返還性がなく、法定通貨により数量化することができないものであり、法第119条第4項の規定に適合しないものとなります。人民裁判所が民事訴訟を受理するための中華人民共和国の民事訴訟法、訴訟の範囲。
さらに、訴訟によりサービスプロバイダーに人民元の支払いを継続するよう求められた場合はどうなるでしょうか?
2019年に中国人民銀行およびその他の部門が発行した「仮想通貨取引における投機リスクのさらなる防止および対処に関する通知」の第1条（4）によると、仮想通貨および関連する投資を行う法人、非法人組織および自然人は、デリバティブ取引が公序良俗に違反した場合、関連する民事訴訟は無効となり、その結果生じる損失は当事者が負担するものとし、金融秩序を乱し、金融の安全を危険にさらした疑いのあるものについては、関係機関が調査し、対処するものとします。法律に従って部門。
我が国の規制姿勢がわかります｡現在、州は個々の国民がビットコインなどの仮想通貨を購入、販売、取引、投機することを明確に禁止していませんが、現在の規制傾向は、関連する行為が有効な法的措置を受けていないだけでなく、したがって、サービスプロバイダーが人民元での支払いを継続するよう要求して訴訟を起こされた場合、裁判所は多くの場合、その取引は無効であると判断し、外国貿易会社が上記の損失を負担することになります。
行政監督リスク
(1) 窃盗の疑いにより、外国貿易会社の商品代金の支払いが凍結される可能性がある
サービスプロバイダーが両当事者間の合意に従って、対応する支払いを外国貿易会社の銀行口座に正常に振り込んだ場合。 「公安機関による刑事事件の処理における封印及び凍結措置の適用に関する関係規定」第2条により、公安機関は犯罪捜査の必要に応じて、事件に関係する財産を封印及び凍結しなければならない。法律に従って、関連する部門、ユニット、個人は支援し、協力しなければなりません。サービスプロバイダーを介したこの外国為替決済方法は、外国貿易会社が銀行口座に盗まれたお金を受け取ることにつながりやすいため、公安は上記の規制に従ってお金を凍結します。外国貿易会社は依然として外国為替決済行為を規制する必要があり、そうでなければ犯罪者がマネーロンダリングを行うための「道具」になってしまうだろう。
(2) 貿易会社の仮想通貨決済は為替管理に違反
仮想通貨は、「分散化」と「ピアツーピア取引のサポート」という特性により、ある程度、国境を越えた決済に相当する役割を担っています。仮想通貨間の流動は従来の金融口座に依存せずにサービスを提供しており、既存の為替管理手段で管理することは困難です。
「外国為替管理規則」第 45 条により、私的に外国為替を売買する者、外国為替を偽装して売買する者、外国為替を売買する者、または比較的多額の外国為替を不法に導入し売買する者は禁止されています。外国為替管理機関による警告、不法所得の没収、不法所得の30％以下の罰金、情状が重大な場合には30％以上の罰金が科せられます。違法な金額以下の場合には、法に基づいて刑事責任を追及し、犯罪が成立した場合には刑事責任を追及する。
上記の規制と合わせて、外国貿易会社の外国為替決済行為が関係部門によって調査・検証された場合、資金を没収されるだけでなく、巨額の罰金を課されるリスクに直面する可能性がある。
刑事法的リスク
(1) またはマネーロンダリング犯罪等の疑いがある場合
上記「（１）外国貿易会社の物品代金の支払いは、外国貿易会社が受け取った人民元の支払いの上流源が所得に属する場合、窃盗の疑いにより凍結される可能性がある」と併せて議論を続ける。 「中華人民共和国刑法」第 191 条および第 312 条によれば、麻薬犯罪、三合構成の組織犯罪などを含む 7 つの犯罪の収益は、口座の資金が凍結されるだけでなく、 「マネーロンダリング」や「隠蔽」の疑いがかかる可能性が高く、「犯罪収益及び犯罪収益の隠蔽」、「麻薬犯罪者の保管」、「麻薬及び盗用麻薬の保管・譲渡・隠匿」等の犯罪物品」は公安機関によって調査され、処理されました。
(2) または違法な営業犯罪の疑いがある
「外国為替管理規則」では、個人および企業のすべての外国為替決済および販売業務は金融機関を通じて処理する必要があると規定しています。外資系企業は仮想通貨を媒体として利用しているが、「違法目的隠蔽法」に基づき、最終的にはこのような仮想通貨を利用した外国為替決済行為は司法当局から「違法行為」と判断されるリスクが依然として大きい。違法な外国為替取引。
さらに、最高人民法院と最高人民検察院の「違法資金決済業務および違法外国為替取引の刑事事件の処理における法の適用に関するいくつかの問題に関する解釈」では、社会を混乱させるあらゆる外国為替の偽装取引を禁止すると規定している。金融市場の秩序に反し、状況が重大である場合は、違法営業罪が成立する。 「解釈」によれば、違法営業の金額が500万元以上、または違法所得の金額が10万元以上の場合、違法営業行為は「重大」とみなされる。違法営業額が2500万元以上、または違法所得額が50万元以上の場合、違法営業行為は「特に重大」とみなされる。
通常の状況では、外国貿易会社と比較して、仮想通貨や人民元決済を担当するサービスプロバイダーがこの罪に問われる可能性が高いですが、外国貿易会社が上記のいずれかの事情に該当する場合には、外国貿易会社も有罪となります。違法な営業活動のこと。
03 まとめ
近年、我が国の外国為替規制基準はますます厳しくなり、一部の「銀行」も民間取引所、Usdt、その他のより秘密の方法を通じて国境を越えた資金償還を行うよう常に適応しており、その結果、巨額の資本流出が発生しており、中国の金融安定に問題を引き起こしており、大きな被害をもたらしている。外国貿易会社は外国為替決済に U などの仮想通貨を使用しており、これにより確かに多くのコストと時間がある程度節約されますが、同時に民事、行政監督、刑事上のリスクも伴います。貿易会社は商品の代金を高額に決済することが多いため、一度信頼できないサービス業者に遭遇すると多額の損失が発生し、回復が困難になることは避けられません。ましてや、規制当局や司法当局は偽装外国為替取引を「実質的に」特定する傾向が強いため、正式な外国為替決済ルートを迂回する行為も実質的に外国為替管理違反として認定されることになる。したがって、外国貿易会社や同様のニーズを持つ他の企業も、外国為替決済方法の選択にはより慎重になることが推奨されます。