著者: Hua Xia、出典: People's Public Security Issue 18、19、2023近年、法定デジタル通貨に代表される金融イノベーションが世界中で急速に台頭しています。同時に、マネーロンダリング、詐欺、ねずみ講、オンラインギャンブル、テロ資金供与などの通貨犯罪が大量に発生し、国民の経済的利益を深刻に損ない、金融監督に新たな課題をもたらしている。したがって、我が国の法的デジタル通貨監督モデルの構築と規制枠組みの改善は、法的デジタル通貨関連の犯罪と闘い、金融の安全と安定、国民の正当な権利と利益を守り、底辺を守るプロセスにおいて不可欠な部分である。システミックな金融リスクを防ぐためのライン。**我が国の法定デジタル通貨監督モデルの現状と問題点**現在、我が国の法定デジタル通貨発行モデルは「中央銀行－商業銀行／商業銀行－公的」の二層運営メカニズムを採用しており、中央銀行が発行を担当し、商業銀行が国民との交換を担当している。このモデルは主に、長年にわたって稼働しており、比較的完全な機能と設備を備えている現在の銀行システムの安定性に基づいています。したがって、デジタル通貨も従来の銀行業界の規制モデルに従います。従来の通貨と比較して、合法デジタル通貨は、制御可能な匿名性と高速取引という特徴があり、マネーロンダリング、国境を越えた交換、麻薬や銃、ハッカー攻撃などの違法犯罪に簡単に悪用されます。私の国の既存の規制モデルと法制度は新たな課題に直面しています。一つは主語の不一致です。法定電子通貨の監督モデルは運用モデルを考慮しているものの、運用プロセスにおける複数の参加者の特性を組み合わせたものではなく、監督権限や機能の配分が不明確である。合法的なデジタル通貨取引の急速な成長に伴い、中央銀行主導の監督モデルでは、プロセス全体を通じて資金に対するタイムリーかつ徹底した監督を行うことが困難となり、関連情報やデータの漏洩や盗難のリスクが増大し、社会経済安全保障やネットワークセキュリティに悪影響を与える恐れがある。法定デジタル通貨の監視モデルには、膨大なデータ取引量をサポートするためのより完全なシステムが必要です。 2つ目はテクノロジーのミスマッチです。従来の規制モデルはデータ情報に基づいて設計されておらず、その技術システムは法定デジタル通貨の監督に耐えることができません。したがって、我が国の法定デジタル通貨の監督モデルの改善を加速することが急務です。**自国の法定デジタル通貨に対する多極的な規制モデルの構築**我が国の法定デジタル通貨刑事事件の特徴と我が国の金融インフラの発展レベルを組み合わせ、他国の金融監督の実務経験を活用して、我が国の法定デジタル通貨に対する多極規制モデルを構築することが推奨される。立法レベルからは法的デジタル通貨法の規制を改善し、中央銀行レベルからは中央銀行、国家金融監督管理総局、中国証券監督管理委員会、国家外為管理局、金融監督管理局が主導し、他の部門は機能分担に応じて監督を強化し、中国デジタル通貨研究院などの業界当局レベルからデジタル通貨の技術、政策、規制問題に関する研究をさらに強化する。（１）デジタル通貨法整備の加速合法デジタル通貨を管理する現在の法律や規制は遅れています。我が国は現在、「中国人民銀行に関する中華人民共和国法」や「人民元管理に関する中華人民共和国法規」などの法令を公布している。これらの専門的な法律や規制に加えて、中華人民共和国刑法や中華人民共和国マネーロンダリング防止法などの他の部門法にも関連規定があります。しかし、我が国の現在の通貨法や政策から判断すると、法定デジタル通貨の正確な定義はまだ形成されておらず、上記の法規制はすべて物理的な通貨を法的調整の対象としています。法定デジタル通貨は、制御可能な匿名性とデジタル性を有しており、物理的な通貨とは大きく異なるため、従来の通貨監督法や規制は適用できません。法定デジタル通貨の承認と流通には複数の部門が関与し、複数の部門による調整された監督が必要です。私たちは、伝統的な金融分野における既存の規制法や規制から学び、それをデジタル通貨の分野に拡張することができます。たとえば、現在のマネーロンダリング対策システムを、法的分野におけるマネーロンダリング犯罪と闘い、防止するために拡張することができます。デジタル通貨。（２）金融監督官庁の対象・範囲の拡大異なる業務範囲と主体に応じて、異なる規制機関による監督システムを確立し、中央銀行と他の専門金融規制機関が共同監督する多極型金融監督モデルを構築することができる。法定デジタル通貨犯罪は、多くの金融・証券機関、多額、広範囲にわたる関係者が関与しており、多分野・多職種に発展する傾向があり、公安機関の捜査、証拠収集、捜査の過程で大きな障害に直面しています。そして回復。著者は制度改善の観点から、まず金融規制当局が共同で監督を行い、責任を明確にし、分業を精緻化し、監督の専門的レベルを向上させるべきであると提言する。中央銀行、国家金融監督管理局、中国証券監督管理委員会、国家外為管理局およびその他の部門間の協力を強化する。 2つ目は、金融機関とサードパーティテクノロジー企業に対する協調的な監督を強化することだ。日常の取引とシステムの技術保守の観点から、商業銀行とサードパーティのテクノロジー企業は通貨流通のあらゆる側面において特に重要です。中央銀行の認可を得て、取引に関わるさまざまな金融機関とサードパーティのテクノロジー企業が共同で疑わしい取引報告情報共有システムを構築し、規制基準の改善に向けた提案や提案を積極的に行うことができる。 3つ目は、デジタル通貨がもたらす課題に共同で対応するために、国際的なデジタル通貨規制機関とのコミュニケーションと情報共有を強化することだ。
新たな状況下で法定デジタル通貨の多極的な規制モデルを積極的に構築する
著者: Hua Xia、出典: People's Public Security Issue 18、19、2023
近年、法定デジタル通貨に代表される金融イノベーションが世界中で急速に台頭しています。同時に、マネーロンダリング、詐欺、ねずみ講、オンラインギャンブル、テロ資金供与などの通貨犯罪が大量に発生し、国民の経済的利益を深刻に損ない、金融監督に新たな課題をもたらしている。したがって、我が国の法的デジタル通貨監督モデルの構築と規制枠組みの改善は、法的デジタル通貨関連の犯罪と闘い、金融の安全と安定、国民の正当な権利と利益を守り、底辺を守るプロセスにおいて不可欠な部分である。システミックな金融リスクを防ぐためのライン。
我が国の法定デジタル通貨監督モデルの現状と問題点
現在、我が国の法定デジタル通貨発行モデルは「中央銀行－商業銀行／商業銀行－公的」の二層運営メカニズムを採用しており、中央銀行が発行を担当し、商業銀行が国民との交換を担当している。このモデルは主に、長年にわたって稼働しており、比較的完全な機能と設備を備えている現在の銀行システムの安定性に基づいています。したがって、デジタル通貨も従来の銀行業界の規制モデルに従います。従来の通貨と比較して、合法デジタル通貨は、制御可能な匿名性と高速取引という特徴があり、マネーロンダリング、国境を越えた交換、麻薬や銃、ハッカー攻撃などの違法犯罪に簡単に悪用されます。私の国の既存の規制モデルと法制度は新たな課題に直面しています。
一つは主語の不一致です。法定電子通貨の監督モデルは運用モデルを考慮しているものの、運用プロセスにおける複数の参加者の特性を組み合わせたものではなく、監督権限や機能の配分が不明確である。合法的なデジタル通貨取引の急速な成長に伴い、中央銀行主導の監督モデルでは、プロセス全体を通じて資金に対するタイムリーかつ徹底した監督を行うことが困難となり、関連情報やデータの漏洩や盗難のリスクが増大し、社会経済安全保障やネットワークセキュリティに悪影響を与える恐れがある。法定デジタル通貨の監視モデルには、膨大なデータ取引量をサポートするためのより完全なシステムが必要です。 2つ目はテクノロジーのミスマッチです。従来の規制モデルはデータ情報に基づいて設計されておらず、その技術システムは法定デジタル通貨の監督に耐えることができません。したがって、我が国の法定デジタル通貨の監督モデルの改善を加速することが急務です。
自国の法定デジタル通貨に対する多極的な規制モデルの構築
我が国の法定デジタル通貨刑事事件の特徴と我が国の金融インフラの発展レベルを組み合わせ、他国の金融監督の実務経験を活用して、我が国の法定デジタル通貨に対する多極規制モデルを構築することが推奨される。立法レベルからは法的デジタル通貨法の規制を改善し、中央銀行レベルからは中央銀行、国家金融監督管理総局、中国証券監督管理委員会、国家外為管理局、金融監督管理局が主導し、他の部門は機能分担に応じて監督を強化し、中国デジタル通貨研究院などの業界当局レベルからデジタル通貨の技術、政策、規制問題に関する研究をさらに強化する。
（１）デジタル通貨法整備の加速
合法デジタル通貨を管理する現在の法律や規制は遅れています。我が国は現在、「中国人民銀行に関する中華人民共和国法」や「人民元管理に関する中華人民共和国法規」などの法令を公布している。これらの専門的な法律や規制に加えて、中華人民共和国刑法や中華人民共和国マネーロンダリング防止法などの他の部門法にも関連規定があります。しかし、我が国の現在の通貨法や政策から判断すると、法定デジタル通貨の正確な定義はまだ形成されておらず、上記の法規制はすべて物理的な通貨を法的調整の対象としています。法定デジタル通貨は、制御可能な匿名性とデジタル性を有しており、物理的な通貨とは大きく異なるため、従来の通貨監督法や規制は適用できません。法定デジタル通貨の承認と流通には複数の部門が関与し、複数の部門による調整された監督が必要です。私たちは、伝統的な金融分野における既存の規制法や規制から学び、それをデジタル通貨の分野に拡張することができます。たとえば、現在のマネーロンダリング対策システムを、法的分野におけるマネーロンダリング犯罪と闘い、防止するために拡張することができます。デジタル通貨。
（２）金融監督官庁の対象・範囲の拡大
異なる業務範囲と主体に応じて、異なる規制機関による監督システムを確立し、中央銀行と他の専門金融規制機関が共同監督する多極型金融監督モデルを構築することができる。法定デジタル通貨犯罪は、多くの金融・証券機関、多額、広範囲にわたる関係者が関与しており、多分野・多職種に発展する傾向があり、公安機関の捜査、証拠収集、捜査の過程で大きな障害に直面しています。そして回復。著者は制度改善の観点から、まず金融規制当局が共同で監督を行い、責任を明確にし、分業を精緻化し、監督の専門的レベルを向上させるべきであると提言する。中央銀行、国家金融監督管理局、中国証券監督管理委員会、国家外為管理局およびその他の部門間の協力を強化する。 2つ目は、金融機関とサードパーティテクノロジー企業に対する協調的な監督を強化することだ。日常の取引とシステムの技術保守の観点から、商業銀行とサードパーティのテクノロジー企業は通貨流通のあらゆる側面において特に重要です。中央銀行の認可を得て、取引に関わるさまざまな金融機関とサードパーティのテクノロジー企業が共同で疑わしい取引報告情報共有システムを構築し、規制基準の改善に向けた提案や提案を積極的に行うことができる。 3つ目は、デジタル通貨がもたらす課題に共同で対応するために、国際的なデジタル通貨規制機関とのコミュニケーションと情報共有を強化することだ。