米国財務省が提案した規制が暗号通貨ミキサーにどのように影響するか

米国財務省の金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)は、暗号通貨ハイブリッドの取り締まりを強化し、違法な金融活動の主要なハブとしてリストしています。

デジタル通貨取引の規制を強化するために、当局は週末に規則制定通知案(NPRM)を発行し、暗号通貨取引の組み合わせをマネーロンダリングの分野における最重要課題としてリストしました。

タンブラーとも呼ばれる暗号通貨ミキサーは、デジタル資産をシャッフルしてその出所を偽装し、追跡を困難にするサービスです。 この混合プロセスでは、多くの場合、さまざまなソースから資金をプールし、それらを異なるアドレスに再分配して、取引の軌道を効果的に遮断します。

暗号通貨の急速な普及と採用の増加に伴い、これらのミキサーは、不正な資金を洗浄しようとしている犯罪者に最適な手段になっています。

FinCENは暗号通貨ミキサーをターゲットにしています

FinCENが提案する規則は、規制対象の金融機関に、特に米国外からの取引など、混合に関与している兆候を示す取引にフラグを立てることを義務付けるように設計されています。 報告要件を強化することにより、当局は透明性を高め、これらの未確認取引に起因する違法な資金の流れの急増に対処することを目指しています。

ただし、特に暗号通貨空間の複雑な分散型で仮名の性質を考えると、提案された措置の実際的な有効性については重大な懸念があります。

財務省が主導する最新の規制攻勢は、昨年開始された以前の行動に基づいています。 特に、Blender.io やトルネードキャッシュなどのプラットフォームは、北朝鮮のマネーロンダリングを支援したとして非難され、米国当局のレーダーに乗っています。 外国資産管理局(OFAC)によると、2019年以降、プラットフォームを通じて70億ドル以上が洗浄されており、トルネードキャッシュに対する告発がさらに悪化しています。

潜在的な影響

提案された規則の重要な影響は、その実施の不確実性です。 暗号通貨は本質的に分散型で仮名であるため、規制当局がハイブリッド取引に関与する個人またはエンティティを特定することは困難です。

現実の世界におけるこれらの規制の有効性は依然として論点であり、暗号通貨の進化する性質に適応することは、法執行機関にとって継続的な課題を生み出すでしょう。

さらに、プライバシーに重点を置いた暗号通貨は、匿名性を高めるためにミキサーと組み合わせて使用されることが多く、規制圧力の高まりに直面する可能性があります。 強化されたプライバシー機能を提供するMoneroやZcashのようなトークンは、規制当局がハイブリッドサービスを取り締まることを目的としているため、制限される可能性があります。 これは、プライバシーコインの人気と採用の低下につながる可能性があります。

FinCENが提案した規制措置は、間違いなくマネーロンダリングとの闘いへのコミットメントを示していますが、悪意のある人物が採用している進化的で洗練されたアプローチは、拡大するデジタル資産の状況における監視と規制の境界をテストし続けています。