2025年最佳比特幣報稅工具推薦：全球交易者都在用哪些軟件？

核心要點

• – 加密貨幣是要交稅的——而且無法回避。從 BTC/USDT 交易到 XT Earn 的質押收益，每筆操作都有可能構成應稅事件。
• – Koinly、CoinLedger 和 CoinTracking 等主流工具可以幫助用戶簡化現貨、合約和 DeFi 活動的報稅流程。
• – 選哪款軟件取決於你的所在地和投資策略——沒有“萬能方案”，但 Koinly 和 CoinLedger 能覆蓋全球大多數國家的稅務需求。
• – 多數平台提供免費版，但如果你交易頻率高或使用多個平台，建議考慮升級到付費版本以獲得完整支持。 隨着比特幣（BTC）逐漸進入主流視野，加密貨幣交易者正面臨一個越來越現實的問題：稅務。到了 2025 年，全球多個國家和地區的監管機構都在加強對數字資產的監管。無論你是做 BTC/USDT 現貨交易、布局比特幣合約，還是通過 XT Earn 獲取質押收益，都有可能需要申報納稅——而漏報任何一次交易，都可能帶來不小的代價。

好消息是，現在已經有許多優秀的比特幣報稅軟件，可以幫助你自動化處理報稅流程、確保合規，甚至通過智能計算成本基礎（Cost Basis）來合法降低稅負。本篇指南將爲你系統梳理 2025 年最值得使用的比特幣報稅軟件，依據功能支持、國家覆蓋、價格計劃及是否能與主流交易平台和錢包集成等維度做出評估。

目錄

爲什麼 2025 年必須使用比特幣報稅軟件

挑選比特幣報稅軟件時要關注的核心功能

各國主流比特幣報稅軟件推薦

對比一覽：哪款軟件最適合你？

爲什麼 2025 年一定要用比特幣報稅軟件？

如今的比特幣交易，早已不僅僅是“賺不賺錢”的問題，而是關乎合規性。那些“稅務局對加密資產睜一只眼閉一只眼”的日子已經一去不復返了。現在，無論是美國的 IRS、英國的 HMRC、澳洲的 ATO 還是加拿大的 CRA，都要求你申報一切——從最基本的 BTC 現貨交易，到復雜的 DeFi 質押獎勵，都必須納入稅務考量。

而事情之所以變得更復雜，是因爲加密資產本身就很難追蹤。你可能同時在三家交易所買賣 BTC，在 XT Earn 上獲取收益，還偶爾玩一下 NFT。要靠手工去整理這些交易記錄？太痛苦了，不僅容易出錯，而且風險極高。

這就是比特幣報稅軟件能派上大用場的地方。它能自動導入你的交易數據，計算盈虧情況，轉換成本地貨幣，並生成符合本地稅務申報標準的報表。不僅讓你輕鬆合規，還能大大減輕心裏負擔。

挑選比特幣報稅軟件時要關注的核心功能

並不是所有的加密貨幣報稅軟件都一樣。2025 年領先的平台一般都具備以下功能：

• – 交易所 & 錢包對接：可同步你的交易記錄，支持 Coinbase、Binance、XT.COM、Kraken、MetaMask、Ledger 等平台。
• – 交易策略識別：無論是BTC 現貨交易、BTC 永續合約還是比特幣質押，軟件都能自動分類並應用正確的稅務處理方式。
• – 收益追蹤：像 XT Earn 這樣的質押平台帶來的應稅收益，可以自動計入你的收入報表。
• – 本地稅務合規：支持導出符合 IRS 8949 （美國）、CGT 匯總（英國/澳洲）、CRA 表格（加拿大）等官方格式的文件。
• – 多幣種換算：可根據歷史 BTC 價格將所有交易金額轉換爲你的本地貨幣（如 USD、GBP、CAD、JPY 等）。
• – 審計支持：可導出完整的盈虧計算明細和原始數據，方便會計師或稅務審查。
• – 免費 & 付費計劃：大多數平台都提供免費試用或基礎版本，進階功能一般從每年 49 美元起，按交易量計費。

各國最適合的比特幣報稅軟件推薦

美國

稅務簡析：美國 IRS 將比特幣（BTC）視爲財產。任何形式的處置（如買賣、支付）都需申報。短期收益稅率最高 37% ，長期爲 20% 。挖礦與質押（如 XT Earn 收益）需作爲收入申報。

推薦軟件：

• – Koinly – 支持導出 IRS 8949 表格，DeFi 支持強大
• – TaxBit – 企業級解決方案，可自動填報 IRS 表格
• – CoinLedger – 與 TurboTax 等平台無縫集成，適合個人
• – ZenLedger – 提供審計記錄及加密捐贈追蹤

英國

稅務簡析：比特幣作爲資本資產徵稅，年收益超過 £ 12, 300 即需繳納 CGT。質押獎勵視爲收入，無長期持有優惠。

推薦軟件：

• – Koinly – 支持 HMRC 格式報表，合並邏輯清晰
• – CoinLedger – 自動匹配錢包轉帳，適配英國稅制
• – Accointing – 界面簡潔，支持導出 HMRC 專用表格

德國

稅務簡析：持有超一年可免稅，短期收益則按收入計稅。質押獎勵也需申報。2023 年起已廢除 10 年免稅規則。

推薦軟件：

• – Blockpit – 德國本土開發，支持 KrZFA 格式
• – CoinTracking – 德國用戶最常用，報表細致
• – Koinly – 可自定義持有期設定，靈活應對德稅務要求

加拿大

稅務簡析：加密貨幣視作商品，盈利的 50% 納入資本利得課稅。質押收入須全額申報。企業交易者則需全額計稅。

推薦軟件：

• – Koinly – 可生成 CRA 格式報表，支持 CAD 自動轉換
• – CoinLedger – 可區分資本收益與收入
• – CoinTracking – 強大的匯率轉換與分析功能

澳大利亞

稅務簡析：所有處置行爲都需申報 CGT，持有 ≥ 12 個月可獲 50% 折扣。質押與借貸收入需納稅。

推薦軟件：

• – Koinly – 可生成 ATO 格式 CGT 報表
• – Accointing – 自動追蹤 XT Earn 收益，支持 AUD
• – CoinLedger – 支持收入與資本利得的雙重申報

日本

稅務簡析：加密收益被視作“雜項收入”，稅率最高達 55% 。年收益低於 ¥ 200, 000 可免稅，無長期持有優惠。

推薦軟件：

• – CoinTracking – 支持 JPY 轉換及 FIFO/LIFO 策略
• – Koinly – 適配日本稅務規則
• – CoinLedger – 簡化報表流程，支持本地交易所

韓國

稅務簡析： 2025 年前暫無 CGT，但監管機構已從交易所獲取用戶數據。預計未來收益將徵收 20% 稅。

推薦軟件：

• – Koinly、CoinTracking、CoinLedger – 均支持如 Bithumb、Upbit 等韓系交易所

印度

稅務簡析：統一對利潤徵收 30% 所得稅，單筆交易超過 ₹ 10, 000 即收取 1% TDS。不允許虧損抵扣，贈送也須繳稅。

推薦軟件：

• – CoinLedger – 提供印度專屬稅務分類
• – Koinly – 支持 INR 和 TDS 追蹤
• – CoinTracking – 高級用戶首選，細節處理強

新加坡

稅務簡析：普通個人不徵收 CGT，若是專業交易者或企業可能需就加密收益納稅。

推薦軟件：

• – Koinly、Accointing – 支持追蹤 GST 和導出 SGD 報表

瑞士

稅務簡析：私人投資者免 CGT，但需申報加密資產作爲財富稅，並申報質押/挖礦所得。

推薦軟件：

• – CoinTracking、Blockpit、Koinly – 提供全面的財富與收入追蹤功能

功能矩陣：如何選擇最適合你的比特幣報稅工具

隨着加密交易日益復雜——從 BTC 現貨、BTC 合約到像 XT Earn 這樣的質押平台，選擇合適的比特幣報稅軟件，不僅能幫你節省大量時間，還能有效規避高額誤報成本。以下是幾款主流軟件的對比分析，各有優勢：

Koinly

• – 支持 800 多個交易所與錢包，包括 XT.COM、Binance、Coinbase 和 MetaMask
• – 精準追蹤 BTC 現貨、合約及質押收益
• – 自動將 XT Earn 等平台的獎勵分類爲應稅收入
• – 支持生成 100 多個國家本地化稅務報表（如 IRS 8949、UK CGT、ATO CGT）
• – 提供多種成本基礎計算方法（FIFO、LIFO、HIFO 等）
• – 非常適合跨國交易者、DeFi 用戶和有審計需求的專業稅務人士 Image Credit: Koinly Homepage

CoinLedger

• – 設置快速、操作界面直觀，適合新手和中級用戶
• – 全面支持 BTC/USDT 現貨及合約交易
• – 可自動集成 XT Earn 和其他平台的質押與空投收入
• – 可導出適用於 IRS 的報表，並兼容 TurboTax/TaxAct 等報稅平台
• – 覆蓋美國、英國、加拿大、澳洲及印度等主流稅務體系
• – 非常適合注重效率、簡單流程與合規性的個人交易者 Image Credit: CoinLedger Homepage

CoinTracking

• – 擁有超過 300 個平台整合的高級數據分析工具
• – 全面追蹤 BTC 現貨、槓杆和合約交易的盈虧情況
• – 手動支持質押收益（XT Earn 收益需手動錄入）
• – 提供歷史數據圖、定制稅務邏輯與審計導出
• – 深受高頻交易者與機構級用戶青睞
• – 非常適合需要精細化控制和多年度數據管理的高級用戶 Image Credit: CoinTracking Homepage

Accointing

• – 界面友好，背後有 Glassnode 數據支持
• – 支持 BTC 現貨、永久合約與質押活動
• – 可自動追蹤 DeFi 活動，部分支持 XT Earn 質押收益
• – 可導出適用於英美加歐地區的稅務報表，支持 CSV 格式
• – Accointing 更適合歐美地區的新手至中級用戶使用

Blockpit

• – 專爲歐洲用戶設計，內建本地稅法邏輯（如德國、奧地利）
• – 支持 BTC 現貨、合約、質押、NFT 和 DeFi 協議
• – 提供 KPMG 認證稅表和完整審計追蹤功能
• – 雖然對 XT Earn 支持有限，但在 EU 合規與 KrZFA 格式支持方面表現出色
• – 非常適合歐盟地區的專業用戶與企業使用 Image Credit: Blockpit Homepage

寫在最後

無論你是在中心化交易所（CEX）交易 BTC/USD，還是通過 XT Earn 獲得質押收益，又或者正在布局比特幣合約市場，你都無法回避一個現實：加密稅務是真實存在的，而且越來越嚴格。

選對合適的比特幣稅務軟件，能決定你是輕鬆報稅還是被稅務機關“請喝茶”。Koinly、CoinLedger、TaxBit 等工具可以自動同步你的交易數據、計算應稅事件，並生成標準稅務報表，無論是交給專業會計，還是自己提交都遊刃有餘。

準備好簡化你 2025 年的加密稅務了嗎？選一個適合你的工具，連接帳戶，剩下的交給系統處理吧。

常見問題：關於比特幣報稅軟件，你可能想知道的事

如果我只交易 BTC/USDT，還需要用報稅軟件嗎？

需要。大多數國家規定，每一筆交易（哪怕只是現貨交易）都是應稅事件。使用軟件可以幫你精準記錄和申報。

BTC 質押收入（比如 XT Earn）需要納稅嗎？

通常算作“普通收入”，在收到時計入應納稅額。Koinly、CoinLedger 等工具可以自動識別並分類這類收入。

報稅軟件可以支持多個錢包和交易平台嗎？

當然。大多數主流工具都支持 300 多個平台，包括 Binance、XT.COM、MetaMask、Ledger 等。

有免費版本的比特幣報稅軟件嗎？

有。Koinly、CoinLedger 等提供免費帳戶（通常適用於 100 筆以內交易），進階版則從約 $ 49/年起。

哪個工具最適合我？

• – Koinly：全球支持、功能最全
• – CoinLedger：特別適合美國用戶
• – CoinTracking：分析功能強大
• – Accointing：界面友好、適合新手
• – Blockpit：專注歐盟市場
• – TaxBit：面向企業級用戶

報稅軟件能幫我降低稅負嗎？

可以。比如通過成本基礎算法、虧損抵稅和異常檢測等手段，讓你更聰明地報稅，而不僅是更快地報稅。