المؤلف: هوا شيا المصدر: الأمن العام الشعبي العدد 18، 19، 2023
في السنوات الأخيرة، ظهر الابتكار المالي المتمثل في العملة الرقمية القانونية بسرعة في جميع أنحاء العالم. وفي الوقت نفسه، ظهرت جرائم العملة مثل غسل الأموال، والاحتيال، والمخططات الهرمية، والمقامرة عبر الإنترنت، وتمويل الإرهاب بأعداد كبيرة، مما ألحق أضرارا خطيرة بالمصالح الاقتصادية للجمهور وجلب تحديات جديدة للرقابة المالية. لذلك، فإن بناء نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية في بلدي وتحسين الإطار التنظيمي جزء لا غنى عنه من عملية مكافحة الجرائم القانونية المتعلقة بالعملة الرقمية، وحماية الأمن المالي والاستقرار والحقوق والمصالح المشروعة للشعب، وحراسة القاع. خط منع المخاطر المالية النظامية.
الوضع الحالي ومشاكل نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية في بلدي
حاليًا، يعتمد نموذج إصدار العملة الرقمية القانوني في بلدي آلية تشغيل ذات مستويين "البنك المركزي - البنك التجاري / البنك التجاري - العام"، حيث يكون البنك المركزي مسؤولاً عن الإصدار والبنوك التجارية مسؤولة عن تبادلها للجمهور. ويعتمد هذا النموذج بشكل أساسي على استقرار النظام المصرفي الحالي الذي يعمل منذ سنوات عديدة ويتمتع بوظائف وتسهيلات كاملة نسبياً. ولذلك، تتبع العملة الرقمية أيضًا النموذج التنظيمي للصناعة المصرفية التقليدية. ومقارنة بالعملات التقليدية، تتمتع العملات الرقمية القانونية بخصائص عدم الكشف عن هويتها التي يمكن التحكم فيها والمعاملات السريعة، ويمكن استغلالها بسهولة عن طريق الجرائم غير القانونية مثل غسيل الأموال والتبادل عبر الحدود والمخدرات والأسلحة وهجمات القراصنة. ويواجه النموذج التنظيمي والنظام القانوني الحالي في بلدي تحديات جديدة.
واحد هو عدم تطابق الموضوع. على الرغم من أن نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية يأخذ في الاعتبار نموذج التشغيل، إلا أنه لا يجمع بين خصائص تعدد المشاركين في عملية التشغيل، كما أن توزيع السلطة والوظائف الإشرافية غير واضح. مع النمو السريع لمعاملات العملة الرقمية القانونية، يصعب على نموذج الإشراف الذي يقوده البنك المركزي إجراء رقابة متعمقة وفي الوقت المناسب على الأموال طوال العملية بأكملها، مما يزيد من خطر تسرب وسرقة المعلومات والبيانات ذات الصلة، الأمر الذي قد يكون له أثر سلبي التأثير السلبي على الأمن الاقتصادي الاجتماعي وأمن الشبكات. يتطلب نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية نظامًا أكثر اكتمالاً لدعم حجم معاملات البيانات الضخمة. والثاني هو عدم تطابق التكنولوجيا. لم يتم تصميم النموذج التنظيمي التقليدي بناءً على معلومات البيانات، ولا يمكن لنظامه الفني تلبية الإشراف على العملات الرقمية القانونية. لذلك، من الملح تسريع تحسين نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية في بلدي.
بناء نموذج تنظيمي متعدد الأقطاب للعملة الرقمية القانونية لبلدي
من خلال الجمع بين خصائص القضايا الجنائية القانونية المتعلقة بالعملة الرقمية في بلدي ومستوى تطوير البنية التحتية المالية في بلدي، وبالاعتماد على الخبرة العملية في مجال الإشراف المالي في البلدان الأخرى، يوصى ببناء نموذج تنظيمي متعدد الأقطاب للعملة الرقمية القانونية في بلدي. العملة من الجوانب التالية: من المستوى التشريعي، تحسين اللوائح القانونية لقوانين العملة الرقمية؛ من مستوى البنك المركزي، بقيادة البنك المركزي، وإدارة الدولة للرقابة المالية، ولجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية، وإدارة الدولة للنقد الأجنبي و قامت الإدارات الأخرى بزيادة الإشراف وفقًا لتقسيم المهام، بدءًا من مستوى سلطات الصناعة مثل معهد أبحاث العملة الرقمية الصيني، ومواصلة تحسين البحث حول القضايا الفنية والسياساتية والتنظيمية للعملة الرقمية.
(1) تسريع تحسين تشريعات العملة الرقمية
القوانين واللوائح الحالية التي تحكم العملات الرقمية القانونية متخلفة. أصدرت بلادنا حاليًا قوانين ولوائح مثل قانون جمهورية الصين الشعبية بشأن بنك الشعب الصيني ولوائح جمهورية الصين الشعبية بشأن إدارة الرنمينبي. بالإضافة إلى هذه القوانين واللوائح المتخصصة، تحتوي قوانين الإدارات الأخرى مثل القانون الجنائي لجمهورية الصين الشعبية وقانون مكافحة غسل الأموال لجمهورية الصين الشعبية أيضًا على أحكام ذات صلة. ومع ذلك، انطلاقًا من القوانين والسياسات النقدية الحالية في بلدي، لم يتم بعد تشكيل تعريف دقيق للعملة الرقمية القانونية، وتستخدم جميع القوانين واللوائح المذكورة أعلاه العملة المادية كموضوع للتعديل القانوني. تتميز العملة الرقمية القانونية بعدم الكشف عن هويتها ورقمنتها، وهي تختلف تمامًا عن العملة المادية، لذلك لا يمكن تطبيق قوانين ولوائح الإشراف على العملة التقليدية. تتضمن الموافقة على العملات الرقمية القانونية وتداولها إدارات متعددة وتتطلب إشرافًا منسقًا من قبل إدارات متعددة. يمكننا أن نتعلم من القوانين واللوائح التنظيمية القائمة في المجال المالي التقليدي ونمتد بها إلى مجال العملات الرقمية، فمثلا يمكننا توسيع نظام مكافحة غسيل الأموال الحالي لمكافحة ومنع جرائم غسيل الأموال في المجال القانوني العملة الرقمية.
(2) توسيع موضوعات ونطاق الهيئات التنظيمية المالية
وفقًا لنطاق الأعمال والكيانات المختلفة، يمكن إنشاء نظام للإشراف من قبل هيئات تنظيمية مختلفة لبناء نموذج إشراف مالي متعدد الأقطاب يشرف عليه بشكل مشترك البنك المركزي والهيئات التنظيمية المالية المهنية الأخرى. تشمل جرائم العملات الرقمية القانونية العديد من المؤسسات المالية والأوراق المالية، ومبالغ كبيرة، ومجموعة واسعة من الأشخاص المتورطين، كما أنها تميل إلى التطور إلى مجالات ومهن متعددة، مما يتسبب في مواجهة أجهزة الأمن العام عقبات كبيرة في عملية التحقيق وجمع الأدلة، والانتعاش. ومن منظور تحسين النظام يوصي المؤلف بما يلي: أولاً، ينبغي للسلطات التنظيمية المالية أن تشترك في الإشراف وتوضيح المسؤوليات وتحسين تقسيم العمل وتحسين المستوى المهني للرقابة. تعزيز التعاون بين البنك المركزي، وإدارة الدولة للرقابة المالية، ولجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية، وإدارة الدولة للنقد الأجنبي والإدارات الأخرى. والثاني هو تعزيز الإشراف المنسق على المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا الخارجية. فيما يتعلق بالمعاملات اليومية والصيانة الفنية للنظام، تلعب البنوك التجارية وشركات التكنولوجيا التابعة لجهات خارجية أهمية خاصة في جميع جوانب تداول العملات. وبترخيص من البنك المركزي، يمكن للمؤسسات المالية المختلفة وشركات التكنولوجيا التابعة لجهات خارجية المشاركة في المعاملات إنشاء نظام مشترك لتبادل معلومات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وتقديم الاقتراحات والاقتراحات بنشاط لتحسين المعايير التنظيمية. والثالث هو تعزيز الاتصالات وتبادل المعلومات مع المنظمات الدولية لتنظيم العملة الرقمية للاستجابة بشكل مشترك للتحديات التي تفرضها العملة الرقمية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
العمل بنشاط على بناء نموذج تنظيمي متعدد الأقطاب للعملة الرقمية القانونية في ظل الوضع الجديد
المؤلف: هوا شيا المصدر: الأمن العام الشعبي العدد 18، 19، 2023
في السنوات الأخيرة، ظهر الابتكار المالي المتمثل في العملة الرقمية القانونية بسرعة في جميع أنحاء العالم. وفي الوقت نفسه، ظهرت جرائم العملة مثل غسل الأموال، والاحتيال، والمخططات الهرمية، والمقامرة عبر الإنترنت، وتمويل الإرهاب بأعداد كبيرة، مما ألحق أضرارا خطيرة بالمصالح الاقتصادية للجمهور وجلب تحديات جديدة للرقابة المالية. لذلك، فإن بناء نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية في بلدي وتحسين الإطار التنظيمي جزء لا غنى عنه من عملية مكافحة الجرائم القانونية المتعلقة بالعملة الرقمية، وحماية الأمن المالي والاستقرار والحقوق والمصالح المشروعة للشعب، وحراسة القاع. خط منع المخاطر المالية النظامية.
الوضع الحالي ومشاكل نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية في بلدي
حاليًا، يعتمد نموذج إصدار العملة الرقمية القانوني في بلدي آلية تشغيل ذات مستويين "البنك المركزي - البنك التجاري / البنك التجاري - العام"، حيث يكون البنك المركزي مسؤولاً عن الإصدار والبنوك التجارية مسؤولة عن تبادلها للجمهور. ويعتمد هذا النموذج بشكل أساسي على استقرار النظام المصرفي الحالي الذي يعمل منذ سنوات عديدة ويتمتع بوظائف وتسهيلات كاملة نسبياً. ولذلك، تتبع العملة الرقمية أيضًا النموذج التنظيمي للصناعة المصرفية التقليدية. ومقارنة بالعملات التقليدية، تتمتع العملات الرقمية القانونية بخصائص عدم الكشف عن هويتها التي يمكن التحكم فيها والمعاملات السريعة، ويمكن استغلالها بسهولة عن طريق الجرائم غير القانونية مثل غسيل الأموال والتبادل عبر الحدود والمخدرات والأسلحة وهجمات القراصنة. ويواجه النموذج التنظيمي والنظام القانوني الحالي في بلدي تحديات جديدة.
واحد هو عدم تطابق الموضوع. على الرغم من أن نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية يأخذ في الاعتبار نموذج التشغيل، إلا أنه لا يجمع بين خصائص تعدد المشاركين في عملية التشغيل، كما أن توزيع السلطة والوظائف الإشرافية غير واضح. مع النمو السريع لمعاملات العملة الرقمية القانونية، يصعب على نموذج الإشراف الذي يقوده البنك المركزي إجراء رقابة متعمقة وفي الوقت المناسب على الأموال طوال العملية بأكملها، مما يزيد من خطر تسرب وسرقة المعلومات والبيانات ذات الصلة، الأمر الذي قد يكون له أثر سلبي التأثير السلبي على الأمن الاقتصادي الاجتماعي وأمن الشبكات. يتطلب نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية نظامًا أكثر اكتمالاً لدعم حجم معاملات البيانات الضخمة. والثاني هو عدم تطابق التكنولوجيا. لم يتم تصميم النموذج التنظيمي التقليدي بناءً على معلومات البيانات، ولا يمكن لنظامه الفني تلبية الإشراف على العملات الرقمية القانونية. لذلك، من الملح تسريع تحسين نموذج الإشراف القانوني على العملة الرقمية في بلدي.
بناء نموذج تنظيمي متعدد الأقطاب للعملة الرقمية القانونية لبلدي
من خلال الجمع بين خصائص القضايا الجنائية القانونية المتعلقة بالعملة الرقمية في بلدي ومستوى تطوير البنية التحتية المالية في بلدي، وبالاعتماد على الخبرة العملية في مجال الإشراف المالي في البلدان الأخرى، يوصى ببناء نموذج تنظيمي متعدد الأقطاب للعملة الرقمية القانونية في بلدي. العملة من الجوانب التالية: من المستوى التشريعي، تحسين اللوائح القانونية لقوانين العملة الرقمية؛ من مستوى البنك المركزي، بقيادة البنك المركزي، وإدارة الدولة للرقابة المالية، ولجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية، وإدارة الدولة للنقد الأجنبي و قامت الإدارات الأخرى بزيادة الإشراف وفقًا لتقسيم المهام، بدءًا من مستوى سلطات الصناعة مثل معهد أبحاث العملة الرقمية الصيني، ومواصلة تحسين البحث حول القضايا الفنية والسياساتية والتنظيمية للعملة الرقمية.
(1) تسريع تحسين تشريعات العملة الرقمية
القوانين واللوائح الحالية التي تحكم العملات الرقمية القانونية متخلفة. أصدرت بلادنا حاليًا قوانين ولوائح مثل قانون جمهورية الصين الشعبية بشأن بنك الشعب الصيني ولوائح جمهورية الصين الشعبية بشأن إدارة الرنمينبي. بالإضافة إلى هذه القوانين واللوائح المتخصصة، تحتوي قوانين الإدارات الأخرى مثل القانون الجنائي لجمهورية الصين الشعبية وقانون مكافحة غسل الأموال لجمهورية الصين الشعبية أيضًا على أحكام ذات صلة. ومع ذلك، انطلاقًا من القوانين والسياسات النقدية الحالية في بلدي، لم يتم بعد تشكيل تعريف دقيق للعملة الرقمية القانونية، وتستخدم جميع القوانين واللوائح المذكورة أعلاه العملة المادية كموضوع للتعديل القانوني. تتميز العملة الرقمية القانونية بعدم الكشف عن هويتها ورقمنتها، وهي تختلف تمامًا عن العملة المادية، لذلك لا يمكن تطبيق قوانين ولوائح الإشراف على العملة التقليدية. تتضمن الموافقة على العملات الرقمية القانونية وتداولها إدارات متعددة وتتطلب إشرافًا منسقًا من قبل إدارات متعددة. يمكننا أن نتعلم من القوانين واللوائح التنظيمية القائمة في المجال المالي التقليدي ونمتد بها إلى مجال العملات الرقمية، فمثلا يمكننا توسيع نظام مكافحة غسيل الأموال الحالي لمكافحة ومنع جرائم غسيل الأموال في المجال القانوني العملة الرقمية.
(2) توسيع موضوعات ونطاق الهيئات التنظيمية المالية
وفقًا لنطاق الأعمال والكيانات المختلفة، يمكن إنشاء نظام للإشراف من قبل هيئات تنظيمية مختلفة لبناء نموذج إشراف مالي متعدد الأقطاب يشرف عليه بشكل مشترك البنك المركزي والهيئات التنظيمية المالية المهنية الأخرى. تشمل جرائم العملات الرقمية القانونية العديد من المؤسسات المالية والأوراق المالية، ومبالغ كبيرة، ومجموعة واسعة من الأشخاص المتورطين، كما أنها تميل إلى التطور إلى مجالات ومهن متعددة، مما يتسبب في مواجهة أجهزة الأمن العام عقبات كبيرة في عملية التحقيق وجمع الأدلة، والانتعاش. ومن منظور تحسين النظام يوصي المؤلف بما يلي: أولاً، ينبغي للسلطات التنظيمية المالية أن تشترك في الإشراف وتوضيح المسؤوليات وتحسين تقسيم العمل وتحسين المستوى المهني للرقابة. تعزيز التعاون بين البنك المركزي، وإدارة الدولة للرقابة المالية، ولجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية، وإدارة الدولة للنقد الأجنبي والإدارات الأخرى. والثاني هو تعزيز الإشراف المنسق على المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا الخارجية. فيما يتعلق بالمعاملات اليومية والصيانة الفنية للنظام، تلعب البنوك التجارية وشركات التكنولوجيا التابعة لجهات خارجية أهمية خاصة في جميع جوانب تداول العملات. وبترخيص من البنك المركزي، يمكن للمؤسسات المالية المختلفة وشركات التكنولوجيا التابعة لجهات خارجية المشاركة في المعاملات إنشاء نظام مشترك لتبادل معلومات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وتقديم الاقتراحات والاقتراحات بنشاط لتحسين المعايير التنظيمية. والثالث هو تعزيز الاتصالات وتبادل المعلومات مع المنظمات الدولية لتنظيم العملة الرقمية للاستجابة بشكل مشترك للتحديات التي تفرضها العملة الرقمية.